2016年下半年安徽省基金从业资格：投资政策说明书模拟试题

1 20162016 年下半年安徽省基金从业资格 投资政策说明书模拟试题年下半年安徽省基金从业资格 投资政策说明书模拟试题 本卷共分为 1 大题 50 小题 作答时间为 180 分钟 总分 100 分 60 分及格 一 单项选择题 共 50 题 每题 2 分 每题的备选项中 只有一个最符合题意 1 以下属于基金监管部日常持续监管内容的有 A 对基金销售机构及高级管理人员的资格审核 B 对基金销售机构日常经营活动的监管 C 对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D 对基金销售机构基金销售各环节的监管 2 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是 A 基金合同 B 基金代销协议 C 基金托管协议 D 基金招募说明书 3 根据 不同 可将基金分为封闭式基金与开放式基金 A 法律形式 B 运作方式 C 投资目标 D 投资对象 4 在银行间债券市场中 人民币债券交易的交易方式有 A 期权交易 B 回购交易 C 现券买卖 D 信用交易 5 某股票基金期初份额净值为 1 2000 元 期末份额净值为 1 1000 元 期间分红 0 3000 元 份 则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为 A 8 33 B 9 09 C 16 67 D 18 18 6 连续两个开放日发生巨额赎回时 基金管理人可以采用的方法包括 A 采用部分延期赎回 并立即向中国证监会备案 在 3 个工作日内 在至少一种中国证 监会指定的信息披露媒体公告 并说明有关处理方法 B 接受全额赎回 C 暂停接受赎回申请 D 对已经接受的赎回延缓支付赎回款项 在正常支付时间后 20 个工作日内支付 并在 至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 7 以下属于我国证券投资基金交易费的是 A 印花税 B 开户费 C 过户费 D 经手费 8 基金销售市场细分中 主要的人口因素变量不包括 2 A 家庭规模 B 社会阶层 C 家庭生命周期 D 交通通信条件 9 基金销售人员从事基金销售活动 不得有的行为包括 A 为扩大市场 发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B 以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担 但特别注明该约定与基金销售机构无 关 C 个人担保该基金会盈利 D 接受投资者全权委托 直接代理客户进行基金认购 申购 赎回等交易 10 下列关于基金份额持有人大会的说法 不正确的有 A 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的 应当向基金管理人提出书面提议 B 当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后 基金托管人不得 自行召集会议 C 基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的 应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开 D 代表基金份额 5 以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的 应 当向基金管理人提出书面提议 11 足额向 支付基金收益 A 基金自律组织 B 基金监管部门 C 基金托管人 D 基金份额持有人 12 货币市场基金的份额净值 A 固定在 1 元人民币 B 随市场利率的上升而减少 C 随市场利率的上升而增加 D 随平均剩余期限的增加而增加 13 衡量基金择时能力常用的方法中 需要将市场划分为牛市和熊市的是 A 现金比例变化法 B 成功概率法 C 二次项法 D 夏普指数法 14 关于上市开放式基金 LOF 的上市交易 下列说法错误的是 A 基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请 B 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 C 买入上市开放式基金申报数量应当为 100 份或其整数倍 申报价格最小变动单位为 0 001 元人民币 D 上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10 自上市日第二个交易日起执行 15 下列关于开放式基金认购与申购的说法 不正确的是 A 募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B 股票基金 债券基金认购时按照面值认购 而在申购时不知道成交价格 C 股票基金 债券基金申购以金额申请 赎回以份额申请 D 货币市场基金认购时按照面值认购 申购时基金份额价格在买卖当时无法确定 16 公司的资产净值是全体股东的权益 决定着股票的 3 A 票面价值 B 账面价值 C 清算价值 D 内在价值 17 封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括 A 基金的募集符合 证券投资基金法 的规定 B 基金合同期限不超过 5 年 C 基金募集金额不低于 2 亿元人民币 D 基金份额持有人不少于 1000 人 18 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略 由此引发的风险 是 A 投资管理风险 B 通货膨胀风险 C 职业道德风险 D 公司治理风险 19 证券投资基金销售管理办法 规定 证券公司申请基金代销业务资格应当在最近 年 没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 A 1 B 2 C 3 D 5 20 基金份额净值等于 除以基金当前的总份额 A 基金资产总值 B 基金资产净值 C 基金公允价值 D 基金资产估值 21 债券和其他证券三大类 是按照 来分类的 A 证券发行主体的不同 B 是否在证券交易所挂牌上市交易 C 募集方式的不同 D 证券所代表权利性质的不同 22 是基金管理公司最基本的一项业务 A 基金的募集与销售 B 投资管理业务 C 基金运营 D 投资咨询服务 23 基金托管人在保管基金财产时 无须 A 保证基金财产的安全 B 对基金投资损失承担赔偿责任 C 依法处分基金财产 D 严守基金商业秘密 24 关于现金比例变化法的说法 错误的是 A 通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B 较为直观 C 通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力 D 市场繁荣期 基金的现金或低风险 低收益资产的比例较小说明其择时能力较好 25 下列关于开放式基金认购与申购的说法 不正确的是 4 A 募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B 股票基金 债券基金认购时按照面值认购 而在申购时不知道成交价格 C 股票基金 债券基金申购以金额申请 赎回以份额申请 D 货币市场基金认购时按照面值认购 申购时基金份额价格在买卖当时无法确定 26 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 A 50 B 60 C 80 D 90 27 可能导致交易型开放式指数基金 ETF 的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差 A 抽样复制 B 现金留存 C 完全复制 D 基金费用 28 根据运作方式的不同 基金可以分为 A 封闭式基金和开放式基金 B 契约型基金和公司型基金 C 公募基金和私募基金 D 主动型基金和被动型基金 29 根据 证券投资基金法 规定 对于封闭式基金的募集申请 中国证监会应当自受理封 闭式基金募集之日起 个月之内作出核准或不予核准的决定 A 3 B 6 C 9 D 12 30 下列金融产品中 信息披露程度最高的是 A 银行理财产品 B 银行储蓄存款 C 基金 D 券商集合计划 31 下列各项中 基金信息披露不包括 A 登记信息披露 B 募集信息披露 C 运作信息披露 D 临时信息披露 32 为保证本金安全或实现最低回报 保本型基金通常会将大部分资金投资于 A 与基金到期日一致的债券 B 股票 C 衍生工具 D 活期存款 33 有价证券的特征包括 A 收益性 B 流动性 5 C 风险性 D 期限性 34 封闭式基金买卖申报数量应当为 份或其整数倍 并且基金单笔最大数量应低于 万份 A 100 100 B 1000 500 C 500 100 D 500 1000 35 合规情况 并自基金募集行为结束之日起 日内编制专项报告 予以存档备查 A 5 B 10 C 15 D 20 36 我国目前只能由 担任基金管理人 A 商业银行 B 基金管理公司 C 基金注册登记机构 D 证券公司 37 基金托管人在基金运作中的作用主要有 A 作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产 B 对基金管理人的投资运作进行监督 C 保存基金财产管理业务活动的记录 账册 报表和其他相关资料 D 对基金资产进行会计复核和审查 38 客户流失的 指客户为了购买合适的基金产品而转移购买 A 价格原因 B 产品原因 C 技术原因 D 服务原因 39 基金产品的风险等级一般不包括 A 高风险等级 B 中风险等级 C 低风险等级 D 无风险等级 40 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000 份基金份额的申请 假设赎回日基金 份额净值为 1 1000 元 赎回费率为 0 50 则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为 元 A 9 095 B 9 950 C 10 945 D 10 995 41 下列关于基金销售流程的说法 不正确的是 A 基金销售基本流程包括投资者风险测试 产品适用性分析及风险提示 提供投资咨询 建议 受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投 资者确认 6 C 基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D 基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询 提供市场资讯和了解资产状况并调整 投资建议 42 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利 说明提货单是一种 A 金融证券 B 货币证券 C 商品证券 D 资本证券 43 通过强制性信息披露 可以消除 等问题带来的低效无序状况 A 道德风险 B 逆向选择 C 基金投资风险 D 基金价格波动性 44 承购包销和 等方式 A 私募发行 B 招标发行 C 私下发行 D 网上发行 45 在基金募集期间 最主要的信息披露文件有 A 基金合同 B 基金招募说明书 C 基金托管协议 D 基金年度审计报告 46 基金产品风险等级应当至少包括 A 低风险等级 B 中风险等级 C 无风险等级 D 高风险等级 47 是用来分析货币市场基金的指标 A 融资比例 B 保本期 C 安全垫 D 担保人 48 有 宏观经济