家庭理财系统论文

辽宁经济职业技术学院 课程设计 题目题目 家庭财务管理系统家庭财务管理系统 制作人制作人 王阳王阳 吴迪吴迪 王宇王宇 李陆李陆 系别 信息工程系系别 信息工程系 班级班级 07 07 信管信管 指导教师指导教师 王艳伟王艳伟 精品文档 1欢迎下载 摘要 摘要 家庭理财系统是按照家庭成员对自身财产的管理要求 根据相关的 管理经验 以记录信息 提示信息 提供良好的操作平台为根本目的 并将收 入管理 支出管理 借贷管理 银行账户管理 未来收支管理等方面有机的组 成一个整体 就拿我们学生 对于自己的收入 支出 各类花消并不明确 希望有方法把自己的财 务统一起来 进行管理 而对于大部分刚毕业的学生来说 理财的意识并不清晰 据网上调 查了解到 很多大学毕业生找工作时注重的几个条件 工资 奖金 保险 工资和奖金为维 持基本生活所用 保险为单位提供的基本福利 仅此而已 找到了具备以上 优越 条件的单 位 开始为生活打拼的旅途才刚刚开始 我们做的家庭理财软件中 以收入 支出模块为基 础 还有工资 奖金 生活费用等模块 1 用户可以实现自己的工资管理 2 用户可以实现对自己的各类卡的管理 包括银行卡 购物卡等 3 用户可以实现对自己的借贷管理 4 用户可以实现对自己的消费管理 著名理财师刘彦斌在很多场合多次提出 年轻人对于理财的认识大都走进了这样一个共 同误区 实际上 理财并不是非要等你有钱了 而是要在现有条件下实现你的财务安全 提升 你的生活品质 所以合理的个人理财对我们有非常的的帮助 我希望有个家庭财务软件能 够适应我们每一个家庭 软件的帐户能为我们家庭日常的花消 收入 储蓄 借贷 进行跟踪和记录 这样随 时可以对家庭的财产拥有状况进行浏览 查询 十分方便 实现的功能及日常维护 用户用了家庭财务管理软件后会方便自己的日常管理 对自己的各类卡 消费 收入 支出会处理的井然有序 满足用户的需求是我们设计软件的最终目的 在使用过程中 可 能因某中原因 需要维护 关键字 关键字 ACCESS 2003 MICROSOFT VISUAL BASIC 6 0 家庭理财系统 模块 小组分工 小组分工 王阳 所有介面 登录 修改密码 后台数据库 吴迪 剩下所有模块编程 王宇 搜集图片 整理资料 李陆 搜集图片 整理资料 精品文档 2欢迎下载 第一章 绪论 3 第二章 家庭理财系统问题 4 1 1 课题背景 4 1 2 国内外研究的现状 4 1 3 本课题研究的意义 4 1 4 本课题的研究方法 4 2 可行性研究 5 2 1 技术可行性 5 2 2 经济可行性 6 2 3 操作上的可行性 6 第三章 系统需求分析 8 第四章 系统数据库所需要表 9 第五章 各模块具体分析 13 第六章 家庭理财系统的测试与维护 18 6 1 系统测试 18 6 2 系统的维护 18 6 3 软件的维护 19 第七章 课程总结 20 7 1 学习会计课程的意义 20 7 2 设计论文的感慨 20 精品文档 3欢迎下载 第一章第一章 绪论绪论 近几年来 随着我国城乡居民收入的增加和生活水平的提高 家庭理财已成为人们 居家过日子的重要内容 社会学家细心的观察到 时下家庭的 小九九 比之计划经济年代 开始发生微妙的变化 现在的城乡家庭生活发生了明显的变化 人们的收入逐渐拉开档次 消费水平也高了 大多数家庭关注的是提高生活质量 一方面精打细算 量入为出 把钱 用在刀刃上 为此 不少家庭就有中长期财务预算 有基本建设规划 随着生活节奏的加快 人们的生活处理有时会显得不整洁而是变的没有秩序 这就需 要我们开发家庭理财此软件来有秩序的控制人们的生活 此软件的设计 是以家庭成员为主 要用户的 适用于多用户使用的 此软件的特点是的简单易用 不需要更多的知识 随着中国经济的日益发展 人们的工作量不段的增加 人们不会有充分的时间去整理 关于家庭的一些琐碎的东西 这样的话 一个家庭的收入和支出还有消费会没有记录或者是 家庭成员不清楚自己消费了多少 而资金却无形中就没有了 开发家庭理财软件会帮助用户 解决这个问题 因此 开发一套管理软件是很有必要的事情 精品文档 4欢迎下载 第二章第二章 家庭理财系统问题家庭理财系统问题 1 11 1 课题背景课题背景 家庭理财系统 即 Family Conduct Financial Transactions System 它利用计算机 技术技术 使家庭理财逐步信息化 从而形成由家庭成员与计算机共同构成服务于家庭的 人机信息财务管理系统 随着计算机发展 家庭理财系统已经成为很多家庭财务管理的一 个重要途径 计算机的最大优点在于利用它能够高效准确地进行财务信息管理 使用计算 机进行信息财务管理 不仅提高了工作效率 而且大大的提高了其安全性 1 21 2 国内外研究的现状国内外研究的现状 家庭理财系统在国外很多地方使用已经相当的普遍 而且国外的家庭理财系统功能相 当强大 比如系统里包含有股票的预测 基金的分析等等 在我们国内 尤其是在近几年 伴随着计算机的高速普及 家庭理财系统的使用范围逐步扩大 从最早的简单使用纸笔记 录家庭 个人财务的收支情况 到现在用计算机对财务的收支 查询 汇总等等 巨大的 市场需求也促使了很多公司加大了对家庭理财系统的研究 1 31 3 本课题研究的意义本课题研究的意义 多年以来人们都使用传统的人工方式记录和管理家庭或自己财务情况 这种管理和记 录方式不仅不便于长期保存 也存在着不可避免的缺点 如效率太低 保密性太差 时间 一长 伴随着居民收入水平的提高和居民各种消费和收入的多样性 家庭理财所需要管理 的信息就会越来越多 就会产生大量的文件和数据 这样就会对查阅 更新 保存等方面 都产生不少的困难 随着科学技术的不断提高 计算机科学日渐成熟 其强大的功能已逐 渐被人们认识并掌握 如果使用计算机对家庭理财信息进行管理具有传统的手工管理所没 法比拟的优点 例如 统计方便 查找容易 可靠性高 保密性好 更新方便等 这些优 点能够极大地提高家庭理财信息管理的效率 大大降低居民在信息管理精力上的投入 使 企业获得更大的利润空间 因此 开发一个能够管理家庭内部各种财务信息的家庭理财管 理系统是一件十分必要的事情 1 41 4 本课题的研究方法本课题的研究方法 精品文档 5欢迎下载 家庭理财系统的用户群体是家庭内部成员 用户类型单一 因此将本系统设计成一个 相对封闭的单机运行系统结合居民管理信息方面的具体需求 利用 MICROSOFT VISUAL BASIC 6 0 作为前台开发工具 使用 Microsoft Access 2003 作为数据库 结合数据库原 理及应用 软件工程开发方法 在经过深入地学习之后 开发了这套家庭理财管理系统 2 2 可行性研究可行性研究 2 12 1 技术可行性技术可行性 本系统的开发利用 MICROSOFT VISUAL BASIC 6 0 作为开发工具 MICROSOFT VISUAL BASIC 6 0 是一个具有完善开发工具的平台 MICROSOFT VISUAL BASIC 6 0 提供的工具适 合各种水平层次无论是初学者还是有经验的团队 并适合各种不同的开发需求 降低了开 发的复杂度 其提供给开发者更加简便动态的 Net Framework 基础解决方案 其中包括了 windows 应用程序开发 office 嵌入开发 Web 应用开发 移动应用程序开发 改进了团 队交流方式 MICROSOFT VISUAL BASIC 6 0 为团队开发提供通道和完整的开发周期工具 从而增加了团队内部的交流与协作的效率 通过学习 熟悉和掌握 VB NET 的使用方法 使 用 MICROSOFT VISUAL BASIC 6 0 作为开发工具将使整个系统的模块化设计变得更加简便 系统采用 MICROSOFT ACCESS 2003 作为开发数据库 MICROSOFT ACCESS 2003 是微软 公司推出的基于 Windows 的桌面关系数据库管理系统 RDBMS 是 Office 系列应用软件 之一 它提供了表 查询 窗体 报表 页 宏 模块 7 种用来建立数据库系统的对象 提供了多种向导 生成器 模板 把数据存储 数据查询 界面设计 报表生成等操作规 范化 为建立功能完善的数据库管理系统提供了方便 也使得普通用户不必编写代码 就 可以完成大部分数据管理的任务 Access 是一种关系型数据库管理系统 其主要特点如下 1 存储方式单一 Access 管理的对象有表 查询 窗体 报表 页 宏和模块 以上对象都存放在后缀 为 mdb 的数据库文件种 便于用户的操作和管理 2 面向对象 Access 是一个面向对象的开发工具 利用面向对象的方式将数据库系统中的各种功能 对象化 将数据库管理的各种功能封装各对象中 它将一个应用系统当作是由一系列对象 组成的 对每个对象它都定义一组方法和属性 以定义该对象的行为和外国 用户还可以 按需要给对象扩展方法和属性 通过对象的方法 属性完成数据库的操作和管理 极大地 简化了用户的开发工作 同时 这种基于面向对象的开发方式 使得开发应用程序更为简 便 3 界面友好 易操作 精品文档 6欢迎下载 Access 是一个可视化工具 是风格与 Windows 完全一样 用户想要生成对象并应用 只要使用鼠标进行拖放即可 非常直观方便 生成器系统还提供了表生成器 查询生成器 报表及设计器以及数据库向导 表向导 查询向导 窗体向导 报表向导等工具 使得操 作简便 容易使用和掌握 4 集成环境 处理多种数据信息 Access 基于 Windows 操作系统下的集成开发环境 该环境集成了各种向导和生成器工 具 极大地提高了开发人员的工作效率 使得建立数据库 创建表 设计用户界面 设计 数据查询 报表打印等可以方便有序地进行 5 Access 支持 ODBC 开发数据库互连 Open Data Base Connectivity 利用 Access 强大的 DDE 动态数据交换 和 OLE 对象的联接和嵌入 特性 可以在一个数据 表中嵌入位图 声音 Excel 表格 Word 文档 还可以建立动态的数据库报表和窗体等 Access 还可以将程序应用于网络 并与网络上的动态数据相联接 利用数据库访问对象生 成 HTML 文件 轻松构建 Internet Intranet 的应用 在技术难度方面 有指导老师的指导 周围同学的热心帮助 加上对很多相关文献的 参考 能够解决开发过程中所遇到的困难 2 22 2 经济可行性经济可行性 如今 随着计算机的大量普及 各种软件的开发成本越来越低 价格也越来越底 本 系统也是这样 开发成本较低 只是需要一台配置一般的计算机 该系统运行时占计算机 的资源也不多 但并不会因为开发成本低而造成系统功能性能的下降 相反 随着计算机 技术的发展 各种实用软件的性能日渐提高 家庭理财管理系统廉价的开发成本 却能够为 居民带来相当大的实惠和方便 主要表现在 1 本系统可以说是一个拥有多种实用功能的家庭理财管理信息系统 它集成了家庭成员管 理 收入管理 支出管理 密码管理等多种功能 具有较强的实用性和方便性 2 本系统的运行可以大大提高居民管理财务的效率 减少不必要的人力和物力 3 本系统还具有查询和统计功能 能够查询到用户在一段特定时间内收入和支出的情况 特别是支出情况 有时往往会让用户在月底吓一跳 大大超出预算 还弄不清钱都花到哪 里了 有了家庭理财系统 不仅使用户对口袋里钱的去向一目了然 而且可以渐渐悟到一 些心得 摸清哪些花费是必要的 哪些 意外开支 是可以避免的 哪笔开支是可继续评估 其必要性的 由此 可以得出 本系统在经济上是绝对具有可行性 2 32 3 操作上的可行性操作上的可行性 精品文档 7欢迎下载 由于本系统管理的对象比较明确 就是对于收入支出的一些管理 主要就是对数据库 的操作 且每个数据库内容具有较强的关联性 设计的过程也不复杂 因此 整个软件的使 用非常简便 任何一个普通的计算机用户都能很快的熟悉整个软件的使用 并且本系统所 耗费的资源非常小 任何家庭成员只需要在一般的电脑上面 就能够使用这个软件 简单 方便 快捷的实现对财务信息进行管理 精品文档 8欢迎下载 第三章第三章 系统需求分析系统需求分析 家庭理财管理系统是针对用户要求用计算机 对自己的财务的收入 支出以及相关的 各种信息 进行记录 修改 添加 删除而设计的一种现代化管理软件 通过需求分析 本系统需要具有以下功能 1 由于一项新的软件在被使用之前 对于使用者来说是陌生和崭新的 所以要求系统具有 良好的人机界面 2 能够家庭理财管理系统的各项功能 能成功的对用户各种信息进行管理 3 查询 修改 删除 添加数据方便 数据的稳定性和可靠性好 具体说来 要求本系统具有以下几个功能模块 用户登录模块 用户管理模块 数据库备 份模块 收入模块 支出模块 密码管理模块 账目统计模块 报表输出模块以及查询模 块 各模块具体的需求描述如下 1 用户登录模块 用户登录 验证用户的信息是否合法 以及验证用户是否为系统的合法用户 2 用户管理模块 在系统中主要包括添加用户 修改用户 删除用户 权限 修改密码 3 资产模块 主要对债权 保险 实物的管理 4 收入支出模块 主要实现对日常收支记账 5 账目统计模块 主要对总收入 总支出管理 6 家庭模块 主要对家庭成员 往来机构人员 7 负债模块 主要对债务 信用卡 贷款 税务 8 报表输出模块 主要实现对日常收支 资产负债 其他 通过以上所述 可以做出一个家庭理财系统 根据每个家庭情况不同 难以尽述 但 原理大家一看便知 其实就是流水帐 但一定要记住将这个流水帐记得详细 清楚 让每 一分钱花得都明明白白 只要坚持做半年 必能养成 量入为出 的好习惯 使用理财系 统软件来做这个工作 每天顶多只需几分钟 方便广大家庭使用 非常简单方便 这是本 系统主要目的 精品文档 9欢迎下载 第四章第四章 系统数据库所需要表系统数据库所需要表 现在需要将上面的数据库概念 ACCESS 2000 数据库系统所支持的实际数据模型 也就 是数据库的逻辑结构 由于考虑到本系统是应用在单机系统上 另外根据我们只建立 起一个数据库 在此数据库基础上建立起如下表 操作员操作员 passnamepassnamepasswordpassword 王阳 11 吴迪 22 李陆 44 王宇 66 保险保险 保险类型保险类型保险金额保险金额日期日期被保人被保人投保人投保人 人寿保险 500001950 2 12 李清王五 财产保险 800001983 2 13 张六李小一 重大疾病保险 300001956 6 13 李在康为 泰康人寿保险 450001953 09 12 冷殂陈清 贷款贷款 贷款人贷款人金额金额时间时间 王阳 10000001988 01 12 李珮 500001956 12 15 张奇 20000001968 12 15 日常收支统计日常收支统计 年度年度月份月份季度季度开始日期开始日期结束日期结束日期 09 年 12 一季度 2009 01 142009 02 06 07 年 10 三季度 2007 085 122007 5 18 04 年 5 四季度 2004 08 192004 12 01 实物实物 实物类型实物类型日期日期金额金额 生活用品 2009 4 195000 精品文档 10欢迎下载 实物实物 实物类型实物类型日期日期金额金额 电脑 2008 2 1980000 买车 2009 01 12344444 受权受权 姓名姓名受权人类型受权人类型 王阳所有者 吴迪当前者 李大本地有者 收入收入 姓名姓名类目名称类目名称类别类别种类种类金额金额日期日期 王阳工资收入日常 8001999 03 29 五小六奖金收入日常 9001966 07 12 李四礼金收入日常 10001966 08 12 张三中奖奖金收入日常 9001956 09 12 李有其他收入收入日常 60001989 06 7 张六典当物品收入日常 7771977 6 12 税务税务 交税人交税人金额金额日期日期交税类型交税类型 王阳 5002004 12 1 个人所得税 吴迪 2002009 06 14 工商管理税 李陆 1002009 08 17 房屋税 往来机构往来机构 姓名姓名往来类型往来类型类型类型日期日期金额金额电话号码电话号码 王阳庆典支出 1988 03 29900013654855555 李男婚礼支出 2009 1 12300013654877444 吴春生日收入 2009 08 2010000015988888888 段和开店收入 2008 12 0120000015988751441 信用卡信用卡 持卡人持卡人卡类型卡类型开卡日期开卡日期金额金额 李带信用卡 2009 01 218000 张小一建行卡 2008 1 4200 石小东工商卡 2007 10 126000 精品文档 11欢迎下载 新建账簿新建账簿 姓名姓名日期日期类型类型 李成 1988 05 12 家庭 张东 1987 03 25 个人 孙小旭 1998 12 14 个人 余额余额 姓名姓名类型类型日期日期金额金额 王阳生活 1988 03 1212000 吴迪投资 2009 03 1250000 王宇经济方面 2009 1 12500000 债权债权 账户名称账户名称债务人债务人借出日期借出日期未还金额未还金额 王阳李小陆 2009 3 13120000 吴迪张小六 2009 05 26180000 王宇冷小 2008 12 0120000 支出支出 类目名称类目名称类别类别种类种类说明说明 基本生活费支出家庭 食品支出个人 水费支出家庭 电费支出家庭 煤气费支出家庭 日常用品支出家庭 上网费支出家庭 电话费支出个人 手机费支出个人 订阅报单杂志支出家庭 外出就餐支出家庭 旅游费支出家庭 公交车费支出个人 电器维修支出家庭 礼品礼金支出个人 总收入总收入 姓名姓名类型类型日期日期金额金额 王阳收入 2009 05 26900000 精品文档 12欢迎下载 总收入总收入 姓名姓名类型类型日期日期金额金额 吴迪收入 2009 12 1100000 李陆收入 2008 12 12100000 王宇收入 2009 10 11200000 总支出总支出 姓名姓名类型类型日期日期金额金额 王阳支出 2008 12 012000 吴迪支出 2007 01 1230000 李陆支出 2009 12 1580000 王宇支出 2009 10 1670000 第五章第五章 各模块具体分析各模块具体分析 精品文档 13欢迎下载 3 1 用户登录界面 当用户进入用户使用界面之前 弹出登录对话框 用户需要输入用户名和密码后登录 主界面 登录用户只要输入了正确合法的用户名和密码才可登录进入主窗体 普通的游客是无法进 入的 如果不合法的用户登录 会提示用户登录错误信息框 会显示信息 密码错误再重 新登录 这样避免了非法用户的使用 保证了该软件的使用权 3 2 主窗体设计 主窗体界面设计 用菜单编辑器实现所有功能 1 用户管理模块 在系统中主要包括添加用户 修改用户 删除用户 权限 修改密码 2 资产模块 主要对债权 保险 实物的管理 3 收入支出模块 主要实现对日常收支记账 4 账目统计模块 主要对总收入 总支出管理 5 家庭模块 主要对家庭成员 往来机构人员 6 负债模块 主要对债务 信用卡 贷款 税务 7 报表输出模块 主要实现对日常收支 资产负债 其他 精品文档 14欢迎下载 3 3 用户权限 当用户选择受权人 可以把当前用户受权 这样不能导致受权不当 而信息丢失 当你选 择受权人 再选择受权类型 就弹出对话框受权成功 能让用户都有受权 3 4 保险模块 家庭每个人都有保险 但是保险的类型是不同的 需要知道保险交纳的信息 用户选择保 险类型 下面就能出现所有查的信息 可实现 添加 删除 修改 功能 3 5 收入模块 对家里成员的每个人 每一笔收入情况做一统计 能查出每个人的信息 能实现 添加 删除 修改 找人 上一条 下一条 功能 能清楚看出用户收入情况 使家庭的 精品文档 15欢迎下载 收入来源以及金额更明白 可以更有效的帮助用户管理资金和适度的消费 才不至于家庭 记帐混乱 3 6 往来机构模块 家庭总是有一些支出的 往来机构 能实现 添加 删除 修改 找人 上一条 下一条 功能 为了使账不会混乱 支出信息及时知道 收入和支出密不可分的 有收 入就有支出 使家庭管理比较方便 3 7 关于模块 关于模块 能实现软件的说明 软件操作流程 联系方式 可提供用户对软件的所有的 信息 以便用这个软件 3 8实物管理模块 物品管理 窗体实现 添加并保存 修改 查询 精品文档 16欢迎下载 此窗体主要实现家庭成员在购买物品时的记录 用户录入所需要的信息后 保存在数据库中 并显示在主界面上 3 9 交税模块 家庭都有个人交税的地方 根据不同都交不同的税额 所以当选择交税人 下拉出现交税 类型 能实现所有查询 3 10 债权管理模块 债权管理 能实现选择一个债权人 就显示信息借出的日期 未还额 系统设计结构图 精品文档 17欢迎下载 审核 用户录入 审核无误审核有误 保存 修改 图 2 家庭理财的数据流图 系统运行流程图 精品文档 18欢迎下载 第六章第六章 家庭理财系统的测试与维护家庭理财系统的测试与维护 6 16 1 系统测试系统测试 系统测试包括四个部分 软件安装 组装测试 确认测试 系统测试 1 软件安装 将做好的软件进行安装在机器上 测试一下看是否可以正常运行 2 组装测试 a 是在和程序接口进行测试 它只检查程序功能是否能按规格说明书规 定正常使用 程序是否能适当地接收输入数据产生正确的输入信息 并且保持外部数据的 完整性 b 是按程序内部的逻辑测试程序 检验程序中的每条通路是否都能按预定要求正 确工作 测试 采用自底向上的增式测试 3 确认测试 当 用户检查或者是输入了数据后能正常运行了 就可以了 4 系统测试 系统的测试 先从程序调试开始 因为软件的设计需要编出很多的代码 其错误的频率相当的高 如没有错误 则进行子系统的测试 子系统是各个模块的分支 通过测试之后 在与模块相连接 看总体的设计是否的合理 刚开始总调时不必按完全真实情况下的数据量进行 可以采用一些精心设计的数据量 较少的测试用例 这样不仅可以使处理工作量大大减少 而且更容易发现错误和确定错误 所在范围 测试完了之后 系统就可以投入使用 6 26 2 系统的维护系统的维护 管理信息系统在完成系统实施 投入正常运行之后 就进入了系统运行与维护阶段 系统维护的目的是保证管理信息系统正常而可靠地运行 并能使系统不断得到改善和提高 以充分发挥作用 因此 系统维护就是为了保证系统中的各个要素随着环境的变化始终处 于最新的 正确的工作状态 1 系统维护工作的内容 系