柜员差错整改报告模板 (21页)

柜员差错整改报告模板柜员差错整改报告模板 21 21页页 本文部分网络 本司不为其真实性负责 如有异议或侵权请及时联 系 本司将立即删除 本文为word格式 下载后可方便和修改 柜员差错整改报告篇一差错整改报告本机构在201X年四季度发生柜 面业务差错三笔 分别为 一 办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户 造成凭证缺 失于次日找回 二 办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单 三 开立个人银行卡时误将客户姓输错 分析以上三笔差错形成原因 具体可分为以下三点 一 由于该柜员于201X年七月开始独立上柜 上柜时间较短 又因 支行业务种类较总行相对单一 因此对部分生疏业务较少遇到 造 成对某些业务的操作流程不熟悉 从而造成操作不熟练形成业务差 错 二 日终勾对流水不全面 目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对 单张业务传票进行勾对 对相应附凭证或附件不进行勾对 柜员的 日终传票勾对只是流于形式 对收回的传票审阅不够 未真正起到 二次核对作用 三 柜员在操作业务审核时粗心大意 未认真审核到位而未及时发 现问题 风险意识不强 操作严谨性 细致性不够 针对以上几点原因 在日常工作我着重从以下几点加强督导力度 一 督促柜员培养工作责任心 改变粗心大意的个性 培养认真仔 细审慎的个性 每一份职业都需要与之相呼应的职业个性 如广告 人需要创新的个性 老师需要爱心等 银行柜员则需要强烈的工作 责任心与认真仔细审慎的个性 这也是一名优秀柜员的基本特性 二 加强柜员业务知识的学习 特别是业务操作流程的学习 督促 严格按规章制度规范操作 注重细节 认真仔细办理每一笔业务 在办理业务时多思考进行该项操作的原因 如果不按此流程操作将 会产生怎样的风险等问题 而不是一味教条主义 生搬硬套的办理 业务 三 加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核 培养柜员事前审核 凭证 操作业务时实行一笔一清的习惯 将每一个环节 每一个动 作固定下来 养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯 从而 提高操作技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力 篇二交换差错整改报告收到人行反馈来的差错情况通报 我行高度 重视 201X年10月30日早 召开了全体运营人员会议 对差错发生的原因 进行了分析 现将分析整改情况回报如下 一 认真分析 查找原因 1 我行开业时间较短 录入员和复核员接触同城票据交换系统时间 短 在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差 在操作 过程中思想麻痹 片面的追求速度 从而在具体操作过程中放松要 求 未做到双人复核 这是形成差错的主要原因 2 对已制定的各项考核制度 尤其是同城票据交换业务操作在双人 制度执行中有时流于形式 落实考核力度不够 作为基层一线处在服务与制度执行的前沿 某种程度上出现了重速 度而相对业务质量的现象 3 同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出 我行人员有限 由库管员和副库管员兼职 我行有大量损卷的回笼 是我行的实际情况 库管员损卷业务繁忙 对同城票据交换业务未 做到认真细致 归根结底存在着工作不协调 事半功倍 顾此失彼 对上述分析的原因 首先我们做到正视差错 正确对待差错 并认 真分析差错 查找差错 同时制定整改措施 切实防止差错的发生 二 正视差错 加强整改 1 加强教育 增强全体运营人员的工作责任心 接到人行的通报后 迅速组织有关人员 认真学习通报精神 结合通报要求相关人员 从主观 客观的方面谈具体认识 议差错危害 找差错根源 分析 同城交换业务工作中存在的薄弱环节 统一认识 重新定位 纷纷 决心以差错为教训增强责任心 认真履职 禁止类似差错的发生 2 规范运作 合理分配 严格执行录入和复核操作程序 我行再实 行双人复核的基础上 要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查 避免差错的再一次发生 同时根据同城票据交换相关制度要求结合 本行实际制定切实可行的差错考核办法 杜绝差错事故隐患 落实 相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高 要求 并落实到具体管理人员 责任人 3 抓住主动 建立长效管理 增强考核力度 通报所涉及的问题 已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业 的银行形象 为扎实做好全行同城票据交换工作 我行加强对同城 票据交换人员的培训和考核力度 建立同城票据交换差错责任级级累积问责制 组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度 对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入 个人业绩考核 我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务 同时加大考核力度 对制度执行毫不迁就 在业务处理过程中要形成人人有责 互相配 合 养成工作谨慎 认真纠错为运营人员的基本素质 严格执行相关制度 提高业务管理质量 欢迎职能部门对我行同城 票据交换业务跟踪辅导发现差错及时纠正整改 桃花潭支行201X 10 30篇三银行业务差错检讨关于xx支行遗漏上介尾箱事件的检讨及整 改报告在当前全行内控合规以及案件防范形势非常严峻的背景下 x x支行发生了营业结束遗漏上介尾箱的严重差错 给xx支行带来了不 良的影响 也给分行的内控工作带来了管理上的被动 作为业务经理负责人 我诚恳的接受分行领导严厉的批评教育 深 刻反省 吸取教训 做出深刻的检讨 自年初迄今xx支行的内控工作做出了一定的成绩 没有发生较大的 内控案件和差错 这归功于分行领导一如既往的风险教育和基层员 工的共同努力 年近结尾 网点业务经营任务压力骤增 加之it蓝图及相关培训等 纷至沓来 无形之中使得业务经理以及柜员产生了麻痹 松懈思想 这是导致此次事件主要根源 虽然当时事件发生时我不在现场 但柜员暴露出的责任意识和大局 意识的缺乏 相当程度上我近来对员工风险内控教育的放松 作为业务经理负责人 我难辞其咎 通过分行领导的批评和指导 使我深刻认识到 内控管理是一个永 不竣工的工程 内控安全只有起点 没有终点 怎么强调都不过分 怎么管理都不过格 怎么处理都不过火 怎么投入都不过头 如 果风险防控意识仅仅流于形式 不扎根于员工的心里 就形成不了 积极向上的风险文化 内控制度落实就不到位 此类事件就还有发 生的可能 事件发生后xx支行一把手 业务经理负责人以及柜员都高度认识 严肃对待 认真进行了反思 在xx支行事件分析例会上 我首先作出了自我检讨 并客观分析了 当前xx部分员工 包括我自己 浮现的风险意识放松和责任意识淡 薄的现象 全面查找我们在加强内控 案件防范工作中的薄弱环节 和近期出现的不规范操作等问题 通过深刻反省我们在思想 工作 上存在的差距和问题 大家进一步体会到了内控管理的紧迫性 严 峻性和重要性 并有针对性地提出了改进的措施 往事不可追 来者尤可鉴 作为业务经理负责人 我深知责任甚重 一定以此事件为鉴 时时 自照 刻刻自省 日日面对 确保此类事件绝无再次发生的可能 确保此类事件绝无产生的机会 言出法随 以观后效 希望分行领导给予及时的监督和指正 xx支行xxxx201X 11 10篇四201X 9月差错整改报告中国邮政储蓄银 行浙江省分行公司业务整改报告书根据201X年9月差错登记簿 针对 存在的问题我们已认真进行了整改 现将有关情况汇报如下报告人 签字 吴仙青会计部负责人 签字 张莹公章篇五整改报告整改 报告在201X年8月份账务处理中 浙江财务部因处理失误导致成绩很 差 主要是受应付账款 汽运专线此科目的影响 现将本次账务处理的中出现的差错总结如 下 1 待处理资产损益差错1个 宁波志成 原因8月10日发生的短款未 在半个月内进行处理 经了解 账务处理人员把短款的处理方法和 长款当成一样的 以为本月处理上月即可 未学习到位 2 费用交叉及损益方向差错1个 宁波志成 原因调整尾差时账务 人员粗心所致 而检查工作在调整之前 故导致未检查到此差错 3 长期待摊费用差错1个 温州德邦 原因温州永嘉欧北营业部装 修费摊销到12期以内 未结转至年内待摊 细则上写 结转时限为在第12期摊销完毕后 做相应的结转 账 务人员一直都是在次月摊销前进行结转 未计算过差错 但本月计 算了差错 总账检查人员说应该当月结转 细则上没有写明是应该当月还是应该次月进行结转 4 其他应付款 亲情1 1差错1个 杭州德邦 原因成本中心错误 余额为0 未查看 明细 5 其他应收款 互助基金差错2个 温州德邦 原因成本中心错误 余额为0 未查 看明细 6 工资 资金勾稽关系差错2个 宁波志成 原因慈溪桥头营业部2 月由独立转为非独立 故涉及工资 资金勾稽的数据账务处理人员 于3月份做了结转 但当时总账组邓阳梅说不要结转 并让处理人员 把结转的凭证删掉 说独立转非独立会有这种情况 在此后每个 月检查中我部均进行备注说明情况 未计算差错 本月他们决定要 算差错 7 预提检查差错4个 宁波志成 原因账务处理时间紧 未及时检 查 8 应付账款 专线差错66个 杭州德邦 原因应付账款 专线的处理细则于8月份进行更改 下发了两次初稿 未单独发送终 稿 是在下发的细则汇总版中确定终稿的 由于我部的失误 未及时对更新的处理细则进行学习 导致账务处 理人员处理错误 宁波志成和温州德邦虽无此差错 无此业务发生 但经了解 新 细则大家都未学习到位 此事我在组织学习方向有不可推卸的责任 针对以上原因 整改措施如下 1 对于更新的细则 不管终稿是否单独下发 均需进行学习 同时 只要有细则下发 经理需与总账组及财务规划小组进行沟通 确认正式操作日期 并向高级经理汇报 2 本月账务处理完毕后 将对细则进行一次解读 分工到人 全面 看一下我们现在还有哪些科目的处理方法是错误的 于晨会上进行 交流 3 分工微调 处理运作账务的人员 不再负责预提科目的清查 4 检查人员检查后又进行调整的情况 未告知的情况下 坚决杜 绝 发现一次调离账务核算组 5 对于标注颜色的共计3个差错 总账组说了算 暂时没有整改方 法 尤其是长期待摊 咨询出细则的财务规划部 他们都表示确实 没有写明 请领导指教 篇二银行服务整改报告服务整改报告一直以来 我们xx银行都是以 柜员服务好 有亲切感 得到客户的好评 我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务 但此次总行抽查录像 点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意 在6月26日 北京分行也组织了第二季度录像点评 通过这一次点评 通过各位领导的批评指正 同时也看到了其他网点的服务 我们 东城支行也看到了和其他网点的差距 同时 我们也进行了反思 到底怎样才能做好服务 让每一个柜员 把服务做到最好 并把营销流畅的融入到业务当中 首先 最重要的是做好仪容仪表 要做好仪容仪表 不是简单的把妆容 服装的标准告诉柜员 要做到每天至少两次检查 日间随时抽查柜员的仪容仪表 看到问 题及时整改 柜员作为银行的门面 向客户展现的应该是具有饱满的精神状态 和专业的态度 而且要有一丝不苟的处事原则 但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾 占有菜汤的衬衫 首先给客户 的感觉就是不专业不正式 那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意 见呢 因此 严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的 因此 我们计划 即日起 每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜 员仪容仪表 包括女生的头花是否端正 丝巾是否端正 是否有掉 落碎发 妆容是否按行里标准要求 服装是否干净整洁 男生的领 带是否及时佩戴 发型是否符合标准 并及时进行调整 日间以及下午上班前 由运营经理或主管进行巡视 抽查 并及时 整改 以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户 同时 我们也要求柜员在休息时间 及时关注 调整自己的服装 不能被动的等待被别人发现问题 而要主动的去调整 其次 每周不仅要组织柜员学习服务标准 还要组织柜员进行服务 的模拟训练 对于示座等手势 进行规范化培训 做到整齐化一 在细节处体现 专业化 另外 也要组织柜员交流服务营销心得 大家相互交流自己的经验 如何能够更好的做服务 把营销的话术合理的安排到业务进行当中 不让客户觉得是很突兀 的强硬推销我行的卡片以及理财产品 而是结合客户的情况去推荐 这样一来也能更好的提升客户的感受度 比如同样是推荐我们xx银行网上银行功能 如果只是简单的说 我们的网银很方便的也很安全 同城跨行转 账没有手续费 客户不一定会接受 他可能会说 我家里有很多银行的u盾了 我不 想要了 太麻烦 而且你们网点少 我存钱还要来网点 实在不方 便 我就不开了 那这样一来 我们如果再进行营销的话 很有可能客户就会很反感 很难达到营销的好的效果 那如果我们换一种方式 比如 先生 您是办白领通业务吧 这个 开通网上银行的话 在网银上发放贷款 归还贷款都很方便的 而且 您也可以同时开通超级网银功能 把您别的行的专业版网银 和咱们行的关联到一起 这样您还款时 可以直接从别的行网银转 过来 这样也没有手续费 都很方便 一会儿 可以让咱们大堂经理帮您演示一下 这边也有联系卡片 有咱们网点电话和客服电话 有需要您都可以咨询咱们的 这样一来 客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想 而且连后顾 之忧都替客户想到了 那么客户就愿意听取柜员的建议 而对于柜员而言 不仅顺利的办理了业务 成功的营销了网银 而 且在服务加分项中既有营销自助方式 也包含了给予客户建议和递 送联系卡 可谓是一举多得 同时 我们也会组织柜员间交流 如何提高效率 合理利用业务间 隔时间 这样一来 也能有效缩短业务进行时间 在业务办理过程中 尽量不要去等 利用空余时间可以盖章或者准 备客户需要的现金 或者凭证 这样一来 一笔业务结束后 不需 要多余的时间进行 也能有效提高叫号的速度 当然 要做好服务 最基础的还是要学习好业务 能够流畅的办理 业务是为客户提供最优质服务的根本 我们东城支行目前也是新人较多 我们也为小朋友们设计了技能提 升计划和业务学习计划 在上柜前 不仅要告诉小朋友们 要如何去做这个业务 也要更透 彻和细致的告诉他们为什么要这么做 风险点在哪 从根本上去提 高小朋友们的业务素质 在帮助小朋友的同时 已经成熟的柜员也进行二次培训 温故而知 新 更透彻的理解业务操作背后的风险点 以便能够有利于提高柜 员的业务素质 通过这次季度录像点评和总行抽查录像 使我们认识到我们的服务 还存在着很多问题 要全面要求每一名柜员 让大家都成为服务标 杆 让大家共同进步 同时 也要加强和柜员的沟通 端正柜员的态度 了解柜员的思想 动态 从根本上提高柜员的服务意识 篇二吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告吉林银行乾安 支行关于优质文明服务的整改报告吉林银行松原分行优质文明小组 吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明服务进行检查 并提出了 宝贵意见 检查完毕我支行立即进行整改 现将整改情况汇报如下乾安支行营 业室 1 卫生时间牌有污渍 门窗有尘土 atm大厅地面不净 走廊及大 厅内墙有胶渍 以上问题已清洗干净 2 牌无禁烟牌 无小心地滑牌 等待总分行统一配置 3 填单台未分类 现已进行分类 4 柜员离柜时 没有放置暂停服务牌 已责令改正 5 柜员递送凭证没有双手 已责令改正 6 各种检查 整改 学习 应急等记录方案 预案已补充完备 7 保安需在营业大厅内值勤 已告知 乾安丹凤支行 1 2 外墙有污渍 外窗不干净 已清洗干净 无绿色植物 无分区 大厅无电脑 大厅无填单台 无vip房间 无 温馨提示牌 无大堂经理 无理财经工作台 此项工作需报请总分协调办理 相关事宜正在办理 3 4 无保洁人员 需与分行进行沟通 相关事宜正在办理中 无假币收缴牌 柜员办理业务时应双手递接物品 已责令改正 5 对分行提出的未组织员工岗位练兵 无年度工作计划 无明确的 服务工作措施 每月未进行机构自检 并无记录 对各层检查及自检均无整改报告 没有投诉处理与应急方案 未制定落实服务应急预案 晨会纪录不完整 无优质服务小组 以上问题已责令整改 乾安建设支行 1 2 外墙有胶渍 外墙台有土 宣传折页单一 已责令改正 无分区 无绿色植物 大厅无待客椅 无vip房间 无温馨提示牌 利率屏滚动条损坏 厅内装璜墙体开裂 相关事宜支行正在积极申 请 修整 3 无大堂 理财工作台 无标识牌 atm与营业大厅不连通 无大 堂 无保洁人员 以上相关问题需经总分行批准方能设立 相关事 宜正在办理中 4 未进行员工岗位练兵 并无记录 无服务工作措施 未进行自检 并无自检报告对各层面检查无整改报告 无投诉处理应急方案 未 制定落实服务应急预案 柜员办理业务时 应双手递接物品等 我 支行已责令其整改 乾安同源储蓄所 1 时间牌不干净 外墙粘贴广告 门台阶损坏未及时维修 已整改 完毕 2 无绿色植物 利率显示屏滚动条损坏 大厅悬挂过期宣传单 无 温馨提示牌等 我支行正在积极申请购置 维修中 3 无大堂经理 无保洁员 无对公业务 办理此项业务需经总分行 批准 相关事宜进在办理中 4 没有培训记录 无年度工作计划 负责人无服务工作措施 无机 构自检 并没有记录 对各层面检查无整改报告 无投诉处理方案 未制定落实服务应急方案 柜员在办理业务时应双手递接物品 无优质文明领导小组表等 我支行已责令整改 吉林银行松原乾安支行201X年7月11日篇三银行业有关客户投诉的整 改报告银行业有关客户投诉的整改报告某某部根据 关于对支行及 营业部客户投诉事件进行处罚的通报 文件下发 我支行立即组织 全体人员认真学习 深刻领会对照自己日常中的本职工作来作重分 析和剖析营业环境 服务设施 员工仪表仪容 文明用语 业务技 能 服务质效等各个方面进行了一系列的自查自纠 现将情况报告如下 一 就文件内容进行集中学习讨论 研究投诉事件发生的原因及带 给我们的教训a 就中两起服务投诉事件来看第一起是由于服务态度 较差服务意识淡薄随意的拒绝客户的要求 导致客户的不满加上过 程中 你可以投诉我 等过激言语进一步激化了与客户间的矛盾造 成客户投诉第二起是由于人员业务流程不熟练操作不规范导致业务 差错使得客户愤然投诉 我们支行应本着 有则改正无则加勉 及对自己负责的原则自查自 检不断提高服务质量熟练业务技能 为客户提供优质服务 b在服务过程中 我们不能仅仅追求办理业务的速度 也不能怕麻烦 不管客户有什么样的要求 都应该本着 客户就是上帝 的原则 尽可能满足客户的要求 c银行是个发展迅速的行业 银行知识可以用日新月异来形容 作为 一线员工 我们只有不断巩固旧的业务操作 吸收新的知识 努力 提升自己的服务技能 创造整洁舒适的营业环境 才能适应客户要 求 二 自查自检内容及其他现象分析自身存在的问题 进一步重视服 务质量 提出整改解决方案及措施 1 完善客户服务的各项细化制度 严格执行赏罚制度 积极推行 二是不定期对员工自学情况进行抽查 避 微笑服务 真诚待人 免形式主义 真正做到全心全意为客户服务 2要求每个员工都自觉按照我行优质文明服务手册 加强自身修 脚养 强化服务意识 严格施行服务礼仪 规范使用 文明十字 踏实地的去做好服务 3 针对 服务技能 由于支行的老员工和年轻员工各占一半 对于服务技能的看法也各有不同 各有优势 也意味着需要多交流 多沟通 所谓 扬长避短 没有十全十美的人 只有看不到自缺 点的人 就这点 开发区支行实行的措施一是要求每个员工按时参 加总部举办的各种学习课程及讲座 做好学习笔记 并及时上交学 习心得 二是不论是临柜柜员 客户经理 还是主办会计 行长 一视同仁 不搞特殊化 也是为 首问制 打好业务知识的基础 三是主动对学过 的知识进行实践 在银行技能的掌握上 切实做到 理论联系实践 4 支行定期或不定期组织进行学习讨论交流会 内容包括新理论 新知识 总部文件新规定等 通过各员工的积极程度 评选出 学 习 使大家学习更有积极性 之星 通过这次学习 对本支行整体情况及员工的自查自纠 大家 意识到必须树立正确的服务意识 建立完善的服务规范制度并严格 执行 同时不断丰富个人的业务知识和技能 才能为客户提供真正 意义上的优质文明服务 杜绝客户不满 甚至投诉的现象 在客户 群体中树立良好的服务形象 成为客户办理业务需求的首选 年月日篇四银行整改报告整改报告市分行审计组于201X年1月25日对 我支行进行审计检查工作 并下发了 牡丹江市分行审计报告书 牡内审报字201X年第1号 我支行接到通知后 支行高度重视检查 结果并认真提出整改措施 现将有关整改措施报告如下 一 个人业务 1 柜员离席必须双人清点现金 做临时轧账处理 2 atm现金长短款当天需及时处理 3 及时清理储蓄系统内无关人员的工号 4 大额现金须及时锁入金柜 5 早 晚必须双人拆封款袋 6 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金 7 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿 8 柜员长时间离席必须做系统临时签退 收起章戳 9 早晚接送款车人员必须双人进入 离开工作场地 10 柜员不得代用户填写单据 二 公司业务 1 尽可能减少验印时的强制通过率 2 公司业务对账单由专人保管 3 清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三 进一步加强内控管理的措施和安排 1 提高思想认识 形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识 提高内控管理对防范金融风险认识 努力杜绝违规操作而引起的金 融风险 提高对存在问题的整改认识 在整改中规范操作行为 提高对制度建设 制度执行认识 在制度建设上完善自我 在制度 执行中制约自我 2 严抓制度落实到位 堵塞管理漏洞 落实各项内控制度 落实责 任人 实施人 确保制度落实不留空白 责任明确不模糊 加强考核评价 落实审核工作 发现问题及时通报 及时整改 奖 优罚劣 大力营造执行规章制度光荣 违反规章制度可耻的良好氛 围 5 正视存在的问题 今后将进一步加强员工规章制度学习 加大员 工业务操作方面培训力度 强化内控制度贯彻执行 不断提高全行 员工综合业务素质 不断提高员工对操作风险的防范意识 对存在问题在整改的前提下举一反三 引以为鉴 在学习上教育员 工 在制度上制约员工 进一步提高我行整体内控管理水平 把操 作风险降到最低限度 篇五贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告贯彻落实银 行业行规行约情况自查报告和整改报告省分行根据省分行 转发总 行关于开展中国 银行201X年度行规行约贯彻落实情况自查工作的 通知 201X 32号 的文件精神 我行迅速组织全体员工进 行系统的学习 同时结合文件精神进行了认真的自查 通过细致认真的学习和自查 全员合规意识得到进一步强化 现将 行规行约自查情况汇报如下 一 全行上下高度重视 成立工作领导小组为了有效开展此项自查 工作 市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组 全 面负责此项工作的组织实施 领导小组由行长担任组长 副行长担 任副组长 各部室主要负责人为成员 各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组 以区县 为单位 切实做好自查工作 二 自查工作组织开展情况为确保此次自查工作深入开展 我行确 定专门人员负责此项工作 行长作为此项自查工作第一负责人 亲 自抓 负总责 确保行规行约自查工作深入到每个岗位 每位员工 1 加强员工教育 筑牢员工思想防线 通过下发电子文本 印刷纸质手册等方式 积极组织员工学习 中 国银行业自律公约 及实施细则 中国银行业文明服务公约 及 实施细则 中国银行业文明规范服务工作指引 中国银行业 从业人员道德行为公约 中国银行业反不正当竞争公约 中国银行业从业人员流动公约 中国银行业公平对待消费者自 律公约 中国银行业零售业务服务规范 中国银行业反商业 贿赂承诺 中国银行业存款业务自律公约 中国银行业柜 面服务规范 等一系列相关规章制度 要求广大员工在日常工作中 严格执行国家有关法律 法规和规章 在平等自愿 公平和诚实信用的原则下开展业务 不得损害国家 社会公共 客户和行业利益 遵循公平竞争原则 完善治理和内控机制 强化内控文化建设 提 升风险管理能力 加强自我约束 实现自我管理 反对不正当竞争行为 提高银行业 公平对待消费者意识 规范银行业服务工作 保护消费者的合法权 益 提高从业人员整体素质和职业道德水准 认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作 维护金融市场秩序 全 面提升银行业服务质量和水平 树立银行业良好的社会形象 共同 营造良好的行业氛围 促进银行金融机构各项业务的健康发展 推动构建社会主义和谐社 会 2 组织员工对照检查 反思自身 恪守规章制度 要求我行员工办理业务过程中 严把工作质量关 要求员工规范行 举止 按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务 做 到快捷准确 把差错下降到最低 同时反对不正当竞争行为 维护正常的市场秩序 遵守商业道德 审计部门对行内存款业务是否做到交易真实 凭证齐全 各项账务 是否相符 贷款业务是否严格按照 三法一指引 执行 是否有违 规贷款 票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进 行了严格检查 三 自查结果1 办理存款业务时 严格按照 中国银行业协会存款 业务自律公约 的要求 不搞恶意竞争 严格执行人民银行及银监 会等规定办理存款业务 以优质服务赢得客户信赖 公平合理 促 进我行存款业务又快又好发展 办理个人住房贷款业务时 严格按照 中国银行业协会个人住房贷 款业务自律公约 的要求 执行规定的贷款利率 不任意提高或降 低贷款利率 2 办理票据业务时 严格按照 中国银行业票据业务规范 的要求 对票据业务进行认真细致的办理 审查各项要素是否合理齐全 对不符合规定的票据坚决不予办理 发现假票据及时与公安部门进 行联系 确保票据业务合规合法 3 对于服务收费项目 我们除在营业大厅进行公示外 还通过电子 显示屏等多种方式进行公告 充分尊重客户的知情权的选择权 并 为客户选择方便快捷的服务项目 同时尽可能地帮客户选择收费低 的结算方式 4 我行按照 中国银行业文明规范服务工作指引 要求专门规定客 户部负责全行服务工作的管理 由专人负责 明确了相关工作职责 并制定了服务工作应急预案 日常工作中通过监控录像或下网点 等进行各种形式的检查 确保文明规范服务工作制度化 规范化 经常化 认真处理日常客户投诉 做到100 反馈回复 5 认真对待 中国银行业公平对待消费者自律公约 的具体落实情 况 对立健全了相关工作制度 反对不正当竞争行为 并加强从业 人员的职业道德教育和培训 为客户提供文明规范的服务 对客户信息严格保密 不对外泄露 对客户业务咨询认真给予解答 使客户心中有数 明明白白 经自查 我行在行规行约执行方面未存在安全隐患 员工都能认真 执行相关制度 今后我行将继续贯彻各项规章制度 发现差错及时 改正 同时将不定期组织员工进行学习 加强行内自查 杜绝业务 差错发生 将行规行约制度一直贯彻落实下去 篇三事后监督差错处理操作流程事后监督差错处理操作流程1目的本 文件规定了XX行 以下简称 本行 事后监督差错处理操作流程 及控制要点 旨在提高事后监督效果 促进会计核算规范化 有效 防范风险 确保各项业务平稳运行 2适用范围本文件适用于联社事后监督中心对全辖营业网点事后监督 过程中发现问题的差错处理 3定义 缩写与分类3 1定义1 事后监督是指按照规定的程序和方法 对会计业务凭证 核心业务系统的业务处理依据 处理手续和处 理结果等进行复审和检查的监督行为 2 事后监督差错是指事后监督人员对营业网点提交的会计传票进行 监督时所发现的差错和问题 3 2缩写无3 3分类无4职责与权限5原则与基本规定5 1原则1 独立性 原则 事后监督部门独立于各业务部门 事后监督人员独立于会计核算人 员 2 连续性原则 事后监督应做到每天