保险经纪公司业务合作协议范本

1 保保险经纪业务险经纪业务合作合作协议协议 保保险险公司 公司 法定代表人 公司地址 邮政编码 经营保险业务许可证编号 经纪经纪公司 公司 以下简称乙方 法定代表人 公司地址 邮政编码 经营保险业务许可证编号 鉴鉴于 于 甲方系一家在中华人民共和国境内注册 并经中国保险监督管理委员 会批准经营保险业务的保险公司 乙方系一家在中华人民共和国境内注册 并经中国保险监督管理委员 会批准经营保险经纪业务的保险经纪机构 甲乙双方均有足够的资格和授权与对方签订并履行本协议 因此 因此 为了促进我国保险业的健康发展 进一步拓宽服务领域 根据 中华人 2 民共和国保险法 保险经纪机构监管规定 保险公司中介业务违法行为处 罚办法 等有关法律 法规和规章的规定 经甲 乙双方友好协商 就保险经 纪业务合作事项达成如下协议 一 一 总总 则则 第一条第一条 双方应当本着恪守行业道德 保护双方合法权益 平等互利 诚信协作 有偿服务 共同发展的原则 开展保险经纪业务合作 甲乙双方 均向对方承诺 其在合作及履行本协议过程中遵守所有应当适用有法律 法 规和规章的规定和要求 在双方均经批准的行政区域内进行合作 不侵犯任 何第三方的合法权利 第二条第二条 双方的合作应当着眼于建立长期稳定的战略合作伙伴关系 以全面服务为中心 以互惠互利为前提 以协同发展为共同目标 二 合作范二 合作范围围 第三条第三条 乙方基于投保人或被保险人利益 为其与甲方订立保险合同 甲方按照双方议定的保险方案为投保人签发保险单 承担保险责任 并支付 乙方经纪佣金 第四条第四条 乙方推荐甲方产品的人员应当符合保险监管机构规定的条件 持有保险监管机构规定的资格证书 并且 在甲方书面要求的情况下 应当 通过甲方的有关资格考试 第五条第五条 甲乙双方的合作范围包括产品推荐 业务合作 信息共享 技 术支持 产品开发等 同时 甲乙双方还将积极发展包括信息沟通 技术互 补 市场协调 产品开发创新等在内的深层次合作 甲乙双方可以就前述某 一项合作项目协商签署具体的合作协议 3 第六条第六条 甲乙双方应当在各自的经营范围内 在不违背投保人或被保 险人利益的前提下 向对方提供尽量多的业务机会和尽量大的业务支持 具 体合作内容如下 一 乙方以公平性原则为前提 优先向甲方提供业务信息 二 乙方代表投保人进行保险招标 在同等条件下应当优先考虑甲方 三 乙方应当公正客观地向投保人宣传推荐甲方的产品优势及服务特 色 四 乙方需要为自有财产 责任和人员投保相关保险时 应当优先选择 甲方 第七条第七条 合作险种 甲乙双方具体合作的保险产品范围以补充协议的形式另行约定 三 合作期限三 合作期限 第八条第八条 合作期限为 1 年 自本合作协议生效之日其计算 本 合作协议期满 30 日前 甲方或者乙方未书面通知对方终止协议的 则本协 议自动延续一个合作期限 双方应当及时签署顺延的补充协议书予以确认 任何一方的保险经营许可证到期或者终止的 应当提前十五日通知另 一方 自该方的保险经营许可证到期或者终止之日起 本协议相应终止 四 四 合作双方的合作双方的权权利与利与义务义务 第九条第九条 双方共同的义务 一 甲乙双方应当维护客户的正当权益 任何一方均有责任保守在经 营过程中知悉的对方或者客户的商业秘密 不得有损害对方的市场形象与 4 信誉的行为 二 甲乙双方应当严格按照本协议的规定操作 未经对方书面许可任 何一方均不得将本协议的全部或者部分权利转让给任何第三方 三 对于甲乙双方共同开发的保险产品或者共同拟定的保险条款和文 件 未经对方允许 任何一方不得进行任何改动 四 甲乙双方在业务操作过程中应当严格遵守各项反洗钱制度 五 甲乙双方应当严格遵守 保险法 等有关法律 法规及保险监管部 门的相关规定 在推荐和销售保险产品时严格按照双方协商一致的业务操 作流程进行合作 第十条第十条 甲方的权利和义务 一 甲方不得避开乙方与其直接介绍的投保客户达成和签署保险合同 二 甲方不得无故拒绝乙方介绍的投保客户的合理投保要求 但经审 核不符合甲方承保条件的除外 三 甲方接到乙方正式出具的 询价函 或 招标书 后 应当按照甲乙 双方达成一致的业务流程 及时向乙方回复 保险报价书 或 保险招标书 四 对于乙方就保险责任提出的具有创新意义的特别约定内容 自甲 方确认接受之日起 甲方不得避开乙方以任何方式或者形式持该特别约定 内容直接与投保客户洽谈和承保 五 乙方认为市场有必要开发新的产品时 甲方应当积极配合 但是 甲方可以视市场潜力决定是否开发新产品 六 甲方应当向乙方提供必要的技术支持 业务培训 资料交流和具体 业务指导 第十一条第十一条 乙方的权利和义务 一 乙方在业务经营过程中 应当本着最大诚信原则 维护投保人和 5 甲方的合法权益 不得欺骗投保人和甲方或者向其隐瞒重要事实 乙方应当 向投保人进行投保提示 二 乙方应当该接受甲方提供的有关甲方产品和业务操作流程等方面 的培训 三 乙方在向投保客户介绍甲方的保险产品及从事相关保险经纪业务 时 应当使用甲方提供的保险单证 产品宣传资料和销售工具等 乙方在从 事保险经纪业务时 必须采用甲方的保险条款 保险费率 遵循甲方的承保 规定和要求 未经甲方书面允许 乙方不得修改甲方提供或者制作的保险文 件中的保险条款 保险费率 承保规定和具体要求 并且 乙方不得添加 删除 修改 遮盖甲方出具的保险单证上的相关内容 四 乙方在向投保人提供投保单时应当附保险条款 并应当明确提示 与告知保险合同中责任免除或者除外责任 退保及其他费用扣除 现金价值 犹豫期等条款 乙方在向投保人介绍甲方保险产品和从事相关保险经纪业 务时 应当正确解释和宣传甲方的保险产品 不能夸大保险合同利益或承诺 保险合同之外的利益 乙方在向投保人推荐甲方的保险产品时 向投保人说 明该产品的性质 内容以及产品提前终止和 或 退保的 并就保险合同中免 除保险人责任的条款向投保人作出明确说明 使投保人知晓其内容及法律 后果 乙方应当见证投保人本人亲笔签字 确认乙方对于格式合同中免除保 险人责任条款内容说明的时间 地点 说明方式及说明效果 五 乙方在开展业务过程中 应当制作规范的客户告知书 客户告知 书至少应当包括保险经纪机构的名称 营业场所 业务范围 联系方式等基 本事项 乙方及其董事 高级管理人员与经纪业务相关的保险公司 保险中 介机构存在关联关系的 应当在客户告知书中说明 乙方的经纪从业人员开 6 展业务 应当向客户出示客户告知书 并按客户要求说明佣金的收取方式和 比例 六 乙方在从事甲方产品的保险经纪业务时 应当遵守甲方的投保规 则 选择符合甲方投保条件的投保人 核实投保人身份 指导投保人正确填 写投保书 并要求和见证投保人亲笔签名 乙方的工作人员不得以任何理由 代投保人 被保险人签名或者允许投保人 被保险人之外的人代其签名 否 则 甲方有权扣除或者追回该单业务的佣金 并且 对因此而使甲方蒙受的 损失 乙方应当承担相应的赔偿责任 七 乙方在从事甲方产品的保险经纪业务时 应当妥善保管甲方提供 的各种文件和单证 并及时完成各种单证交接工作 对于投保人填写完成的 投保书等相关文件 应当在收到后按照双方达成一致的业务流程及时提交 甲方 由甲方作出是否同意承保的决定 乙方不能代表甲方作出任何与承保 相关的决定 八 乙方应当将客户投保资料完整地提交甲方 并且 将其知晓的影 响或者可能影响甲方决定是否同意承保的所有事实和情节如实告知甲方 乙方不得隐瞒投保人及被保险人的信息 不得阻碍投保人履行或者诱导其 不履行如实告知义务 乙方违反本条规定的 应当赔偿甲方因此而遭受的所 有损失并承担相应的法律责任 九 乙方应当将其业务代表的签名 机构编号 由甲方提供 和名称 业 务代表的联系方式填写在投保单上 并加盖公司业务章或公司章 否则 乙 方无权要求甲方支付该保险合同项下的任何佣金及相关奖金 十 乙方不能代表甲方作出任何理赔决定或其他承诺 十一 乙方应当建立完整规范的业务档案 业务档案至少应当包括下 7 列内容 1 通过乙方签订保单的主要情况 包括保险人 投保人 被保险人名 称或者姓名 产品名称 保险金额 保险费 缴费方式等 2 佣金金额和收取情况 3 保险费交付保险公司的情况 保险金或者退保金的代领以及交付 投保人 被保险人或者受益人的情况 4 其他重要业务信息 乙方的记录应当真实 完整 十二 乙方应当解决或者配合甲方解决与其保险经纪业务相关的任何 投诉 争议等 并且 乙方应当配合甲方调查和解决乙方的工作人员在从事 与甲方相关的保险经纪业务过程中的有关投诉 五五 保保险费险费的划的划缴缴方式和期限方式和期限 第十二条第十二条 乙方应当开立独立的客户资金专用账户 下列款项只能存 放于客户资金专用账户 一 投保人 被保险人支付给保险公司的保险费 二 为投保人 被保险人和受益人代领的退保金 保险金 乙方应当建立专门账簿 记载保险经纪业务收支情况 如果乙方拖欠 截留 挪用保险费的 应当承担违约责任及相关的法律 责任 第十三条第十三条 保险费以投保币种计收 甲乙双方就保险费结算 划缴等事 项签订补充协议 并按补充协议的约定执行 8 六 六 经纪经纪佣金的支付佣金的支付标标准和方式准和方式 第十四条第十四条 甲方应当根据有关中介费用支付标准的监管规定 按照实 缴保险费向乙方支付经纪佣金 第十五条第十五条 甲乙双方就经纪佣金的具体比例 经纪佣金支付等事项签 订补充协议 并按补充协议的约定执行 第十六条第十六条 经纪佣金的支付必须按照收支两条线原则 甲方应当在乙 方划转保险费到帐后及时结算经纪佣金 并在结算后按照甲乙双方达成一 致的操作流程 及时将经纪佣金以转帐支票的方式支付给乙方或者由甲方 直接划入乙方指定帐户 七 保密条款七 保密条款 第十七条第十七条 甲乙双方均应对对方的 保密资料 承担永久保密义务 本协 议中使用的 保密资料 一词 应当包括各方因签订或者履行本协议的缘故 提供给对方的所有资料 包括但不限于有关投保人 被保险人和受益人的资 料和记录 以及各种数据 计划 操作过程 产品 程序和系统等 并且 包 括书面或者电子等各种形式的资料 各方同意仅将提供给该方的保密资料 用于履行其在本协议项下的义务 并将予以保密且不作泄露 除非 一 因拥有司法管辖权的法院 行政管理机关或政府机构发出命令 或 者因任何法律 条例 法规 传票 传唤或其它法律程序 要求该方披露保密 资料 但在披露前应及时通知对方 在披露保密资料前已事先获得对方的书面同意 9 无论本协议是否终止 解除或者撤销 甲乙双方均有义务对对方的 保 密资料 予以保密 八 知八 知识产权识产权 第十八条第十八条 乙方从甲方处获得的所有资料的知识产权均为甲方所有 经 甲方要求 乙方应当立即返还尚未使用的资料 并且 未经甲方事先书面同 意 乙方不得有下列行为 使用和制作任何有甲方名称 标记的文书 图片和电子媒体 使用或者刊印任何与甲方有关的文件资料 或者与本协议涉及事 项有关的文件资料 但是 该文件资料是由甲方提供的除外 在任何刊物及传播媒介上以甲方的名义刊登任何广告或评论 对甲方文件资料作任何修改 但是 添加业务代表姓名 办公地 址 电话号码和工作性质除外 使用或者注册甲方的名称 商标 标志或者甲方名称 商标 标志 的任何部分 做出任何有关甲方或甲方附属公司 关联公司的新闻发布或促销 声明 泄露有关甲方的保密信息 甲方经营方式的信息或者甲方的其他 信息 九 九 协议变协议变更 解除与更 解除与终终止止 第十九条第十九条 本协议生效后 任何一方不得擅自变更本协议的条款和内容 10 第二十条第二十条 甲 乙双方可根据业务发展需要 经协商一致后变更本协议 内容 本协议的变更应当采用书面形式 并且 变更协议应当作为本协议附 件 第二十一条第二十一条 由于法律 法规 规章和保险监管部门监管要求的颁布 实施或者变更而导致本协议中的个别条款与之冲突的 则该冲突之条款将 自动失效 但是 该条款的失效并不影响其他条款的有效性 如果失效的条 款对甲乙双方履行本协议产生影响的 甲乙双方将另行协商解决方案 第二十二条第二十二条 甲方发现乙方或者乙方的工作人员存在任何违反保险法 保险监管规定或者保险监管机构的其他要求的行为的 甲方有权要求乙方 或者乙方的工作人员纠正 乙方或者乙方的工作人员拒不纠正的 甲方有权 解除本协议 第二十三条第二十三条 如果发生下列事件 任何一方可以立即提前终止本协议 一 另一方停止营业 申请破产或者资不抵债或者为其债权人利益进行 整体转让 二 另一方 或者其任何员工 违反了本协议的任何重要条款或条件 且 在其收到通知要求予以纠正的通知后 14 日内未予纠正 三 另一方所做的任何一款声明或者保证已经不再正确 四 另一方 或者其任何员工 有欺诈行为或者违反了关于在中华人民 共和国境内从事保险或其它金融业务的任何法律或政府规定 而且如果双 方继续维持本协议下的合作关系 将会使未从事上述违法活动的一方因此 丧失名誉 甲乙双方均保证 在发生本条款项中所列任何事件或者任何若不纠正或 11 补救到令另一方满意则构成本条款所列某一事件时 立即通知本协议另一 方 第二十四条第二十四条 本协议终止后 双方应在协议终止之日起十日内无条件归 还对方从对方处获得的一切文件 资料和有关保险单证 印章等 并且 乙 方应当在协议终止后十日内将所有已收取的保险费结转甲方 在此次保险 费结转之后 如果乙方继续收到保险费的 应当在收到之日起五日内结转甲 方 若任何一方未履行本规定 引起的一切法律后果由违约方承担 十 十 违约责违约责任任 第二十五条第二十五条 乙方未按照本协议规定结转 划缴代收的保险费的 甲方 有权解除本协议 同时 甲方有权要求乙方按照本协议规定足额结转 划缴 代收的保险费 并且 每逾期一日 甲方有权要求乙方按照逾期支付的保险 费金额千分之五的标准支付违约金 甲方未按照本协议规定支付经纪佣金的 乙方有权要求甲方按照本协 议规定及时支付经纪佣金 并且 每逾期一日 乙方有权要求甲方按照逾期 支付的经纪佣金金额千分之五的标准支付违约金 第二十六条第二十六条 甲乙双方同意 对任何一方因其本身或者其内部人员违反 或者未履行其在本协议项下的任何义务或者责任而使对方蒙受的或者因此 针对其提起的任何形式的债务 损失 支出 索赔 诉讼或者要求 该方应当 向对方作出补偿 此项补偿不受本协议提前终止的影响 十一 十一 不放弃不放弃权权利利 第二十七条第二十七条 如果一方未行使或者延迟行使其在本协议项下的某项权利 12 不构成该方对此项权利的放弃 如果该方已经行使或部分行使某项权利 并 不防碍其在将来再次行使此项权利 十二 全部共十二 全部共识识 第二十八条第二十八条 本协议及其附录 附件和补充协议共同构成甲乙双方达 成的全部协议 并且 取代甲乙双方之间在本协议签订之前就该保险经纪合 作事项进行的所有磋商 谈判以及达成的协议 十三 争十三 争议处议处理理 第二十九条第二十九条 在本协议履行过程中 甲乙双方发生争议的 应当本着实 事求是的精神及时协商解决 如果甲乙双方协商不成的 可以向合同签订地 人民法院提起诉讼 第三十条第三十条 本协议适用中华人民共和国 不包括香港 澳门 台湾地区 法律 十四 反洗十四 反洗钱钱 第三十一条第三十一条 根据 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 金融机构客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存管理办法 等法律法规的规定 甲乙双方应在 业务操作过程中应当严格遵守各项反洗钱制度 其中 乙方在展业中应当履 行如下反洗钱义务 一 对于保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等着 1000 美元以上 13 且以现金形式缴纳的财产保险合同 投保人以现金形式缴纳保险费 且有单 个被保险人保险费金额人民币在 2 万元以上或者外币等值 2000 美元的或 者投保人以转账形式缴纳的人身保险合同 且有单个被保险人保险费金额 在人民币 20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上的 乙方在接受投保人 投保时应当 1 确认投保人与被保险人的关系 2 核对投保人和被保险人 法定继承人以外的指定受益人的有效身 份证件或其他身份证明文件 3 登记投保人 被保险人 法定继承人以外的指定受益人的身份基 本信息 4 获得上述人士的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或 者影印件 二 乙方在获取本条第 一 项中的保险客户身份证明文件复印件或者 影印件后 应当将其连同投保资料一起完整地提供给甲方 三 若乙方发现 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中第 13 条所规定的 17 种可疑交易 或者发现有利用甲方保单洗钱的迹象的 乙方 应当及时通知甲方 由甲方履行提交可疑交易报告的义务 金融机构大额交 易和可疑交易报告管理办法 中第 13 条所规定的 17 种可疑交易为 1 短期内分散投保 集中退保或者集中投保 分散退保且不能合理解 释 2 频繁投保 退保 变换险种或者保险金额 3 对甲方的审计 核保 理赔 给付 退保规定异常关注 而不关注保 14 险产品的保障功能和投资收益 4 犹豫期退保时称大额发票丢失的 或者同一投保人短期内多次退 保遗失发票总额达到大额的 5 发现所获得的有关投保人 被保险人和受益人的姓名 名称 住所 联系方式或财务状况等信息不真实的 6 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符 经乙方 甲方及其 工作人员解释后 仍然坚持购买的 7 以趸交方式购买大额保单 与其经济状况不符的 8 大额保险费保单犹豫期退保 保险合同生效日后短期内退保或提 取现金价值 并要求退保金转入第三方账户或非缴费账户的 9 不关注退保可能带来的较大金钱损失 而坚决要求退保 且不能 合理解释退保原因的 10 明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分 11 保险经纪人代付保险费 但无法说明资金来源 12 法人 其他组织坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保险 费 且不能合理解释原因的 13 法人或者其他组织从非本单位账户支付或从境外银行账户支付 首期保险费或者趸交保险费 14 通过第三人支付自然人保险费 而不能合理解释第三人与投保人 被保险人和受益人关系的 15 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的 16 没有合理的原因 投保人坚持要求用现金投保 赔偿 给付保险 15 金 退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的 17 甲方支付赔偿金 给付保险金时 客户要求将资金汇往被保险人 受益人以外的第三人 或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往 投保人以外的其他人 四 若甲方发