保险行业个人合规风险排查承诺书

保险行业个人合规风险排查承诺书保险行业个人合规风险排查承诺书 篇一 保险公司自律承诺书 保险公司自律承诺书 河南省保险行业协会财产保险专业委员会 为进一步推动保险诚信建设 提高诚信自律意识 完善 自我约束监督机制 营造良好的市场经营环境和氛围 我 公司愿意接受行业自律监督和检查 自 2014 年 5 月 1 日 起 我公司做出并履行以下承诺 如有违反 自愿接受相 应处理 一 持续加强承保管理 1 严格按照经保险监管机关审批和备案的条款费率进 行承保 不得通过批单 特别约定等方式对经保监会批准 的商业车险条款和费率作出实质性变更 如有违反 愿意 每单处违约金 5000 元 2 承保时向客户说明保险责任 责任免除 保险金额 确定 保险费率调整系数的使用项目及相应规定 承诺严 格按照费率规章据实 合规使用费率系数 承诺不在客户 不知情或没有交纳保费的情况下 以客户名义签订任何险 种期限的保单 如有违反 愿意每单处违约金 5000 元 3 车险承保必须留存行驶证正 副本复印件或在承保 系统中留存扫描件 无牌照车辆 含非新车 承保必须同 时提供足以显示发动机号码 品牌型号 价格等内容的车 辆合格证 或车辆登记证书 复印件和购车发票复印件 进口车辆 可提供货物进口证明书 报关单 等 每单 必须存有 客户签章的投保单 投保人为个人的可以签名 如有违 反 愿意每单处违约金 2000 元 4 涉及保费减少的批改 需提供投保人签章 签名 的申请 对于退保批改 在提供投保人签章 签名 申请 的同时 还应将保单正本及前期的相关批单同时收回并附 后 如保单正本 相关批单无法提供或丢失 应提供投保 人出具的情况说明或由投保人批改申请书中说明情况 如 有违反 接受下列处理 1 无投保人签章 签名 申请 愿意每单处违约金 5000 元 2 退保批改 缺少保单正本及前期的相关批单又无 投保人出具情况说明的 愿意每单处违约金 5000 元 3 伪造投保人申请或虚假手续 愿意每单处违约金 10000 元 5 我公司承保交强险时 承诺按照 中华人民共和国 车船税法 中华人民共和国车船税法实施条例 河南 省车船税实施办法 河南省车船税代收代缴管理办法 等法律法规规定 足额代收代缴车船税 1 我公司及分支机构严格履行随车代收代缴车船税 义务 认真做好车船税代收代缴工作 承诺足额代收代缴 车船税 不随意捏造完税凭证 弄虚作假 不通过修改车 辆整备质量 排气量等手段录单 违反规定的 愿意每单 处违约金 5000 元 地市分支机构违反规定的 由地市协会 参照该 意见进行处理 当地没有分支机构通过代理机构等形式 出单违反规定的 对省公司进行处理 2 我公司及分支机构对于已经缴纳车船税的机动车 不再重复代收代缴车船税 但须将其完税凭证号和出具凭 证的税务机关名称录入 交强险 业务系统并留存完税凭 证原件或影印件 违反规定的 愿意每单处违约金 2000 元 6 在保险业务活动中不给予或者承诺给予投保人 被 保险人 受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他 利益 如有违反 愿意每单处违约金 5000 元 7 车险电 网销渠道业务不赠送礼品 不赠送保险产 品 不支付手续费 不以测算保费抽奖等变相降费形式进 行不正当竞争 不在车行或其他代理渠道场所销售电网销产 品 设立销售网点 如有违反 愿意每单处违约金 5000 元 8 不签发 鸳鸯保险单 不开具 鸳鸯保险费发票 如有违反 愿意每单处违约金 10000 元 9 妥善保管与保险中介机构代理销售车险产品书面协 议 以备行业协会自律检查 如检查发现不按协议标准支 付手续费的 愿意按照超出金额的 10 30 接受违约处理 二 切实提高理赔服务水平 10 保险车辆出险后 承诺由我公司查勘定损人员或者 我公司委托的保险中介机构 其他同业公司查勘人员进行 现场查勘 定损工作 并出具查勘报告及定损单 如有违 反 愿意每案处违约金 5000 元 11 按照落实 郑州市机动车辆交通事故快速处理办法 的需要 我公司在郑州市场设臵的各个快速理赔中心派驻 工作人员或委托公估公司处理本公司承保的案件 派驻人 员不再兼任本公司的值班及派驻点之外的查勘定损工作 如有一处没有派驻工作人员或没有委托公估公司处理 愿 意每处处违约金 5000 元 因公司原因导致派驻人员工作时 间脱岗在 30 分钟以上 愿意每次处违约金 500 元 12 保险车辆出险理赔时 严格按照保险条款中赔偿处 理相关规定执行 如有违反 每案处违约金 5000 元 13 认真执行 河南省保险行业机动车辆理赔服务基本 规范 提升车险理赔服务质量 如有违反 愿意每单处违 约金 2000 元 14 严格遵守我公司向社会公开的服务承诺 如有违反 愿意每案处违约金 2000 元 15 妥善处理客户投诉 畅通投诉渠道 如因公司原因 造成群体上访或社会较大影响的 愿意每案处违约金 5000 元 16 不强制指定或变相强制指定车辆维修单位 如有违 反 每案处违约金 2000 元 17 如需客户补充提供其他理赔资料的 做到一次性告 知 如有违反 每案处违约金 2000 元 18 与被保险人或受益人达成赔偿或者给付保险金的协 议后 10 日内 履行赔偿或者给付保险金义务 如有违反 每次处违约金 2000 元 19 认真执行代位求偿的相关规定 履行相关义务 不 推诿扯皮 如有违反 愿意每案处违约金 2000 元 20 认真遵守 河南保险业查勘理赔定损人员管理自律 公约 加强教育培训和日常管理 提升素质和服务水平 如有违反 愿意按照 河南保险业查勘理赔定损人员管理 自律公约 接受处理 三 严格加强财务管理 21 手续费支付严格执 行代理业务 跟单 跟渠道 相关规定 个人代理必须 签订 代理合同 销售人员信息完整准确 应注明其手续 费收入账号或卡号 且持有资格证 执业证 专 兼业代 理渠道 必须具备保险监督管理部门核发的许可证且具备 完善的工商营业手续 并签订专 兼业代理合同 应注明 其手续费收入账号 如有违反 愿意每单处违约金 5000 元 22 手续费支付严格执行代理业务 跟卡 跟帐 相关 规定 以财务为支付口径发生的手续费支付事项 手续费 支付对象及金额必须与业务系统保持一致 如有违反 愿 意每单处违约金 5000 元 23 涉及退还保费的 按照以下财务支付方式处理 1 批单涉及保费减少的 投保人为单位时 不论投 保人是否出具委托书 必须将减少的保费以转账形式转入 单位账户 投保人为个人时 减少的保费不支付给投保人 以外 篇二 XX 单位合规经营承诺书 XX 单位合规经营承诺书 一 保险兼业代理资质要求 1 烟台保监分局依法对保险兼业代理资格申请 延续 变更等事项实施行政许可 对保险代理业务活动的开展实 施监督管理 2 开展保险代理业务的机构 应当事先经烟台保监分 局批准取得 保险兼业代理业务许可证 并向工商行政管 理部门办理营业执照的变更手续 保险兼业代理业务许可 证 有效期限为 1 年 相关机构在有效期满前 2 个月应向 烟台保监分局提出延续申请 我局将根据申请机构试点期 间的经营情况作出是否批准延续的决定 3 开展保险代理业务的机构 应将 保险兼业代理业 务许可证 放臵于营业场所的明显位臵并妥善保管 任何 单位和个人不得伪造 变造 出租 转借 转让保险许可 证 二 保险兼业代理执业要求 4 保险兼业代理机构应当按 保险兼业代理业务许可 证 载明的业务范围开展保险代理业务 需要变更许可证 事项的 应事先报经烟台保监分局批准备案 5 保险兼业代理机构只能在其主业营业场所内代理保 险业务 不得在营业场所外另设代理网点 6 保险兼业代理机构向保险公司投保自身的财产保险 或人身保险 视为保险公司直接承保业务 保险兼业代理 人 不得提取代理手续费 7 保险兼业代理机构应与保险公司及时结算保费和交 接有关单证 不得挤占挪用保费 8 保险兼业代理机构应与合作保险公司签订委托代理 协议 并严格执行协议约定的业务范围 代理权限 代理 手续费比例 代理手续费结算专用账户信息 交强险业务 每单手续费比例区间为 0 4 商业车险每单手续费比例区 间为 0 8 非车险业务每单手续费比例区间为 0 15 如认为有突破此手续费区间的必要 需合作双方联合行文 请示 说明理由并同意烟台保监分局举行听证或向社会公 示 审查同意后方能突破 9 代理手续费必须通过保险公司转账方式 银行汇款 网银付款 银行转账支票付款等 支付至保险兼业代理机 构名称一致 专用于收取手续费的银行账户 严禁收取任 何代理合同规定手续费之外的利益 10 保险兼业代理机构应当凭 保险兼业代理业务许可 证 向主管地税机关领购 保险中介服务统一发票 取得 手续费时向被代理的保险公司开具 保险中介服务统一发 票 11 保险兼业代理机构应当以被代理保险公司为单位建 立业务台账 逐笔登记保单信息及代理手续费等内容 三 处罚办法 12 车行类保险兼业代理机构有下列情形之一的 烟台 保监分局不予延续许可证有效期 1 许可证有效期届满 没有申请延续 2 不再符合申报保险兼业代理资格条件 3 内部管理混乱 未能按照规定管理兼业代理业务 4 存在严重损害消费者利益 扰乱保险市场秩序等 重大违法违规行为 5 连续 6 个月未开展保险代理业务 13 车行类兼业代理机构因下列情形之一退出市场的 烟台保监分局依法注销兼业代理业务许可证 并予以公告 1 许可证有效期届满 烟台保监分局不予延续 2 许可证依法被撤回 撤销或者吊销 3 法律 行政法规规定的其他情形 14 保险兼业代理机构及其从业人员开展保险代理业务 不得有以下行为 1 欺骗保险人 投保人 被保险人或者受益人 2 隐瞒与保险合同有关的重要情况 3 阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务 或者 诱导其不履行如实告知义务 4 给予或者承诺给予投保人 被保险人或者受益人 保险合同约定以外的利益 5 利用行政权力 职务或者职业便利以及其他不正 当手段强迫 引诱或者限制投保人订立保险合同 6 伪造 擅自变更保险合同 或者为保险合同当事 人提供虚假证明材料 7 挪用 截留 侵占保险费或者保险金 8 利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利 益 9 串通投保人 被保险人或者受益人 骗取保险金 10 泄露在业务活动中知悉的保险人 投保人 被保 险人的商业秘密 保险兼业代理机构如存在上述行为 由烟台保监分局责 令改正 处五万元以上三十万元以下的罚款 情节严重的 吊销业务许可证 15 保险兼业代理机构未取得许可证 非法从事保险代 理业务活动的 由烟台保监分局予以取缔 没收违法所得 并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款 没有违法所得或 者违法所得不足五万元的 处五万元以上三十万元以下的 罚款 16 保险兼业代理机构未按照规定设立专门账簿记载业 务收支情况的 由烟台保监分局责令改正 处二万元以上 十万元以下的罚款 情节严重的 责令停业整顿或者吊销 业务许可证 17 保险兼业代理机构有下列行为之一的 由烟台保监 分局责令改正 处十万元以上五十万元以下的罚款 情 节严重的 可以限制其业务范围 责令停止接受新业务或 者吊销业务许可证 1 编制或者提供虚假的报告 报表 文件 资料的 2 拒绝或者妨碍依法监督检查的 18 保险兼业代理机构开展保险代理业务 应当遵守 中华人民共和国保险法 保险兼业代理管理暂行办法 等规定 相关规定可登录中国保监会网站查询 本承诺书一式两份 烟台保监分局 车行各执一份 烟台保监分局联系部门 监管科 联系电话 0535 传真电话 0535 请将下面的黑体字抄写在空白横线处 本机构已对上述 保险兼业代理监管政策承诺书 详尽阅知并承诺遵守 申报机构负责人签名 申报机构名称 公章 年 月 日 年 月 日 篇三 合规承诺书 合规承诺书 一 严格遵守 中华人民共和国反不正当竞争 等有 关禁止商业贿赂行为规定 坚决拒绝商业贿赂 行贿及其 他不正当之商业行为的馈赠 二 不准以公司或个人名义接受任何供应商 合作方 等的任何馈赠 如 直接或间接索取 收受金钱 物品 有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品 三 不准以公司或个人名义给予任何客户 政府部门 人员等任何馈赠 如 直接或间接赠送金钱 物品 有价 证券及任何形式的馈赠礼金等物品 四 不准向任何客户 政府部门人员 供应商 合作 方等报销应由个人支付的各种费用 同时也不准在任何客 户 政府部门 供应商 合作方等部门兼职 五 不向任何客户 政府部门 供应商 合作方等用 公款支付吃请玩乐 包括