客户经理试用期工作总结

1 / 11客户经理试用期工作总结 试用期工作小结时间一晃而过，转眼间四个月的试用期已接近尾声。这是我人生中弥足珍贵的经历，也给我留下了精彩而美好的回忆。在告别了时长六年的人生第一份工作之后，我荣幸的踏进了一个欣欣向荣、朝气蓬勃的企业中国光大银行上海分行。成为了贸易金融部门普通的一员。成为了一位贸易融资营销产品经理。感谢许岚总经理给了我工作的机会，是您延伸了我继续展翅的梦想。在这段时间里光大银行给予了我足够的宽容、支持和帮助，让我充分感受到了光大人“海纳百川”的胸襟，感受到了光大人“不经历风雨，怎能见彩虹”的豪气，也体会到了光大人的执着和坚定。在对你们肃然起敬的同时，也为我有机会成为光大的一份子而惊喜万分。带着对未来美好的憧憬和希望，踏上了新的征程，平凡而不平庸的岗位。回想在过去的四个月里，让我欢喜让我忧，有成功喜悦，也有伤心往事，这好象是人生的一段缩影，让人难以忘怀。生活显得紧张，但又有秩序。我始终相信在这段旅途中， 刚开始肯定布满了荆棘， 但是我坚信通过自己的努力肯定会越走越顺， 希望在这里我可2 / 11以实现自己的价值， 让曾经信任我并且把我带领进光大的人觉得我对光大而言确实是有价值的。在这四个月的时间里，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我已经逐渐适应了周围的生活与工作环境，对工作也逐渐进入了状态。在这段过程中，我想分三个阶段来总结我这段时间的工作。一、萌芽阶段。在这期间，我主要是熟悉日常工作流程。比如熟悉光大的组织机构， 光大的企业文化， 光大的主要产品，光大的支行分部情况， 光大的市场占有率， 光大的竞争对手等等。另外对于自己所在的贸易金融部门， 我也有很多需要熟悉的地方， 比如说： 贸金的相关同事， 贸金的各种产品， 贸金的价格，我行主打贸金产品等等 。当然了，在这期间，是我出错的高峰期了，特别是在有些事情的处理上，缺乏一定的灵活性，对有些事情考虑得不够周全，但通过向一些有经验的同事学习，在后期的工作中逐步得到了改善。像我这样一个新人，刚进入公司，对一切都充满了陌生和好奇。甚至会拿光大的某些产品和自己之前的公司产品做一下比较， 考虑各自的优缺点，所以我经常会追着老员工问这问那，他们总是能不胜其烦地解说。从中让我学到了许多自己以前所未学到的东西。经常也和客户经理进行交流，从他们那里能够学到自己3 / 11在其他的地方所不能学到的东西，所以他们都成了我的良师益友。二、成长阶段。通过对上阶段的工作表现与领导、同事的的指导，在此阶段的工作上作了一定的调整，开始分类进行工作制定每日计划，熟悉自己对口的支行、分析对口支行的贸易金融业务开展情况， 开始针对不同支行的业务开展情况， 开始做适当的培训， 开始和客户经理一起出去平行见客户。在这期间，我开始学习其他资深产品经理出贸易授信方案，学习我行锁汇流程。由于我行贸易融资产品的多样性，客户经理的咨询也往往是多样性，让我清楚的看到了自己对专业知识的不足和服务质量需要提高，我向领导、同事及其他相关工作部门的学习，补充自己的专业知识，提升自己的服务质量，使对口经营机构满意，也让自己更好的服务于贸易客户。在这里，我清楚的认识到：站在我面前的每一位我行现有客户甚至是潜在客户，都是我心中的上帝，而我的职责就成了传递我行贸易产品的一个桥梁，与专业打交道是一门硬的科学技术，与人打交道则是一门软的思想艺术。这就要求我要两手都要抓，并且两手都要硬。三、成熟阶段通过前两个月对工作的不断熟悉与锻炼，对基本工作技能方面有了更进一步的提高，在工作效率上也有了4 / 11一定的改善。在与我行客户经理平行的过程中， 让我从客户的交谈， 甚至是抱怨中让我了解到我行贸易产品存在的一些问题。我很感谢这些客户让我了解到我行的不足， 让我了解到市场其他竞争者的优势，我们必须针对这些问题一个个的解决， 但是任何挑战银行道德法规的事情， 我贸金科绝对不碰。由于今年我行的中间收入指标相当高，对于我行的一些政策性的消息，也要一一通知到各经营机构，并且要让他们彻底了解我行各项政策指引。对于拉大中收业务的主要产品：国内信用证， 国内保理。给经营机构培训这些产品， 并且讲解这些产品在我行的收费情况。针对一些在我行的睡眠贸易融资客户， 我和客户经理一起分析了这些客户的经营状况， 针对一些潜在的客户我和客户经理逐一安排平行， 努力争取让睡眠户变成有效贸易融资客户。但这不是三分钟热情，在后期的正常整改工作中还要继续实施下去，还要不断的总结经验和教训，提高、提高、再提高。就总体的工作感受来说, 我觉得这里的工作环境是比较令我满意的.是领导的关爱以及工作条件在不断改善给了我工作的动力；其次是同事间的友情关怀以及协作互助给5 / 11了我工作的舒畅感和踏实感；第三就是目前正在营造形成我们局特有的“企业文化”氛围给了我工作的信心.。我知道, 上面的工作表现也许不能让领导感到满意,如果完全依据这些表现来决定是否可以继续留在这里工作学习,坦白说 ,我自己并没有太大的信心.但我坚信自己能够在今后的工作中会表现得更好,保证让领导满意. ， 希望自己客户继续留在光大银行这个温馨的大家庭。客户经理试用期工作总结今年上半年我调至理财经理的岗位上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下：一、热爱本职工作，进一步提高工作水平“做好一份工作，首先要爱这份工作” 。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己。6 / 11二、学习专业知识，进一步提高专业水平作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。三、规范服务用语，进一步提高服务水平我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声” ，为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面7 / 11要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速发展。金信担保公司新员工转正申请表日期：XX 年 10月 25 日注：考核小组由总经理、董事长助理及申请人所在的部门经理组成试用期个人小结曹文超一、工作内容在半年的试用期，我参与保前调查、撰写调查报告、办理反担保手续、统计担保业务、整理客户资料以及完成公司交付的其它工作。8 / 111、直接参与客户保前调查，出具调查报告 85 份，涉及的行业包括粮油、农产品收购加工、汽车贸易和零部件生产销售、房地产开发和营销策划、建筑和市政工程、家电连锁、羽绒和服装加工、塑料化工、建材、木材、日化零售批发、新型环保材料和电动车等行业。在参与调查过程中，学习了领导的调查思路、调查方法和专业知识。经过半年的历练，保前调查的思路越来越清晰，能够根据客户的行业性质和所提供的资料，初步确立调查基本框架和重点，然后在实际调查中将需要考察的细节部分逐一展开；在日常的工作中注意收集信息，进行总结归类，提炼出不同行业的客户保前调查的基本要点，并将其与在保客户的经营情况、财务情况相关指标作比较分析，为判断企业整体的运营情况作参考。在撰写调查报告时领导也对我充分的尊重和信任，让我将自我见解运用到工作中，然后再商榷和完善，这种方法对我的激励很大，我能够在公司提出的“保前调查五步走”指导下，结合自己所学企业管理知识，将报告质量不断提高，能够在保审会上让大家清晰、客观、真实的了解客户相关情况。2、办理反担保业务手续工作，这虽然不是我的主要工作，但是在业务较忙或者自己有时间时，有意识的让9 / 11自己锻炼这项技能，从开始的还后再贷较简单手续，到现在的可以办理抵押反担保登记手续，此项工作一方面能够在业务较忙时减轻同事的负担，提高部门工作效率，另一方面为以后实行客户经理制，全流程为客户服务打下基础。3、协助同事进行担保业务台账、在保明细录入、资料整理、归档和报批工作。4、协助同事进行月、季业务指标的统计工作，为公司经营及时提供相关数据，供参考、分析。5、参与公司对外接待、内部会议、完成领导或同事交付的事宜，这让我能更加了解公司全局，同时也在工作中不断学习、寻求解决新问题的方法，以实际行动践行团队合作理念。二、工作态度1、能够做到遵守公司的规章制度，能够做到尊敬领导、尊重同事，以端正的态度和谦虚的心态工作。2、保持较高的工作执行力，高调做事，低调做人，服从领导安排，工作不计较分内分外，时间不纠缠于上下班，以结果为导向，达到公司和领导的预期要求。3、与客户交往中做到不卑不亢；不轻易代表公司对客户许下承诺，不夸其词；能客观、公正地将客户情况向公司汇报；与客户交往做到言行谨慎，不透露公司内部10 / 11决议，不泄露公司机密，维护公司利益，杜绝有损公司和个人形象的言谈举止。三、融入企业文化一个新人能否融入一个公司，表现在其是否能够融入一个企业文化氛围，具体表现在是否理解和将实际行动与之结合。我觉得金信公司企业文化内容，从愿景、使命、及作风等诠释了我们是一个什么样的公司，做什么的，员工的思想及行动要求。这也是一直指导我们全体员工工作的一个大的标准。包括打造学习型企业等具体措施，在这半年内对我来说就像是一个工作的指引，也让我第一次感受到企业文化对一个公司的现实意义，而不是在课本上学的理论那么飘忽。企业文化实施的效果，通过公司内部管理和员工工作表现就可以反映出来，我们公司服务客户态度、人才引进和培养、风险控制措施、内部管理和服务流程等都是在企业文化要求下逐步建立并完善的，是这个团队成员一同参与的，所以金信的员工在日常工作中不自觉的已经印上金信文化特有标志，例如团队协作、按流程办事、控制风险等。在打造学习型企业上，公司非常重视也花了大力气，在方针政策、思想教育、企业管理和业务技能等方面都做了培训。说实话，我并没有做到全部学到，我还是尽量找11 / 11一些和现在工作联系最紧密的内容思考、体会。四、个人感受在这六个月工作中，自身变化很大。首先是快节奏的工作使自己不自觉的形成了一种做事勤快的习惯，这是一笔宝贵的财富，也是年轻人在任何时候都受欢迎的特质。其次是对繁多而零散的信息形成了初步的整体感，以整个县域经济发展为例，我基本认识到一个宏观环境的特点，它的布局、经济结构和发展模式；对一些行业、企业的情况和成