理财培训心得

理财培训心得理财培训心得 作为一名去年入行的员工 非常有幸地参加此次省分行组 织的理财经理培训 分享心得 下面是小编为大家收集整理的 理财培训心得 欢迎大家阅读 理财培训心得篇理财培训心得篇 1 大学 作为学生时代和步入社会的一个交接平台 正是为 了给我们这些大学生在步入社会前有个缓冲和准备 而良好的 投资理财习惯 正是我们步入社会前所必须要养成的良好习惯 之一 作为一个收入微薄或者说是根本没有收入 只有消费的 群体 我们需要加强我们自己的投资理财意识 为我们的现在 手头少有的金钱做个良好的规划 为将来合理的投资理财打下 一个比较结实的基础 而这种投资并不是短期能实现的 需要 长期的积累和沉淀 所以大学生的理财方式应该从日常生活处 入手 全面的养成良好的投资理财习惯 建立正确的金钱消费 观 才能实行真正的投资理财 个人理财就是消费者确定自己的阶段性生活和投资目标 审视自己的财产分配状况及承受能力 调整资产分配和投资情 况 以实现个人收益最大化 直观的说 理财便是如何将投资 与消费协调得更适合自己 近年来 个人投资理财的热潮涌入 校园 如今的大学校园活跃着这样一群人 他们既是大学生 又是股民 基民 彩民 储户 有些还是 小老板 大学生是 一个庞大而特殊的社会群体 他们的理财理念和理财行为在一 定程度上反映出其生活状态和价值趋向 大学生理财 与成年 人理财一样 也包括经济收入和经济支出两方面 既要通过合理 规划投资增加经济收入 也要通过合理规划消费控制经济支出 对于很多人来说 大学时代是他们一生当中第一次较系统与独 立地接触并解决个人理财问题的时期 对于成长中的大学生来 说 学会理财和消费 不仅仅是学会如何用钱的问题 其中包 含了多方面的教育内容和多种能力的培养 关系到大学生的健 康成长和全面发展 一 大学生的金钱 和理财状况 就我们城市学院 大部分的学生的日常生活金钱 于父 母家庭 还有极少一部分学生是通过打工或者通过创业来获得 这部分的金钱开支 但在这大部分人中 拥有理财意识的却占 少只又少 而这些靠自己的获得生活开支的学生中却有大量的 人对自己的理财投资有着明确和良好的规划 这正证明了 我 们大学生的理财意识淡薄 至少我们城院是这样的 虽然城院 有许多的富家子弟 但是还有许多学生认为自己没财可理 一 个月获得的金钱是有限 再怎么理也不会多起来 实际上 这 是一种误区 投资理财是对自己人生的一种长期积累和规划 并不是钱多钱少的问题 而是在于金钱的使用方向和途径 学 好投资理财就好像对将来步入社会以后的人生的一种规划 结婚 买房 教育 养老等问题的规划 所以它与其它专业课不太一 样 其他学科教你怎么做 但是它教你做什么 有了方向才能 更好的迈出下一步 二 理财误区 1 认为大学生没有理财投资必要或是没财可理 很多学生认为现在的金钱 是父母 将来走入社会也会 有父母的安排 再说现在的手头上的金钱并不多 自己都不够 用 更别说有多余的钱拿来投资理财 所以认为理财是没有必 要的 但是有句俗话说的好 你不理财 财不理你 理财是理 一生的财 并不是解决燃眉之急的金钱问题而已 在要面对将 要进入社会会出现的压力的大学生 就业压力 住房压力 养 老压力等 如果没有对自己现在 将来的财富进行一个规划 那 么你将来的财务体系可能会是一塌糊涂 手头的资金也可能会 一点一点的少下去 所以现在的大学生开始进行投资理财对将 来的要走的路有很大的意义 2 认为理财投资就是赚大钱 炒股票 大型投资 这是学生甚至大部分人都会有的一个非常错误的观点 他 们认为投资理财就是用大钱赚大钱 买房 大投资 其实这只 是投资理财的一部份 投资理财是一种规划 它不是一触即发 它不是一夜暴富 它是一个漫长的过程 它是运用一些投资理 财的知识和工具 正对我们现在的要求进行一个综合的 全面 的 整体的 个性化得 专业的 动态的 长期的金融服务 投资理财的内容非常广泛 包括现金规划 消费支出规划 教 育规划 风险管理和保险规划 税务筹划 投资规划 退休养 老规划 财产分配规划 三 大学生投资理财途径 考证考照 大学中有许多除学校以外的考试机构 如 cte 4 cte 6 等 还有一些职业资格证书 如驾照 物流师 人力 资源师 会计资格证书等 大学生都可以通过节省日常开支来 买些书籍 充实自己 去参加这些证书的考试 把财富用在给 自身充电不免也是一种对未来的一种投资 让我们进入社会更 有竞争力 要善与银行打交道 大学生理财首先应从如何同银行打交 道开始 不要以为去银行仅仅是取钱和存钱那么简单 即便是 简单的存款 也有理财知识可学 中学期间 很多学生虽然在 银行设有独立户头 但大多数是由父母直接掌控的 学生本人 对存钱 取钱 银行利息计算等没有什么感性认识 上大学以 后 通过和银行打交道 可以了解最基本的金融常识 a t m 机 和信用卡的一些服务功能 学习如何独立理财 学会开源节流 解决大学生 钱不够花 的问题 最积极的 办法就是设法增加收入 勤工俭学 协助老师做研究 做家教 到一些公司或企业兼职打工这些都是能够帮助大学生增加收入 的办法 但光是开源还不够 关键是要学会如何打理和规划自 己的钱财 要学会节流才行 大学生节流不妨从记账开始 每 天记下自己的支出 过一段时间后看看哪些是不必要的支出 就能够把一些可花可不花的支出节省下来 尝试进行投资 除了勤工俭学之外 大学生其实还可尝试 进行其他投资 尤其是对那些有一定经济基础的大学生来说 可以适当尝试进行一些真正的 投资 如股票 基金定投等 涉足这些投资领域 并不完全是为了挣钱 更多意义上是一种 演习 通过 实战 可以使自己更好地了解投资市场 为将来步 入社会进行投资积累经验和教训 自己动手省钱 在当今社会 用自己的手艺赚钱是光荣的 事 现在流行的是 d iy 学计算机的男生可以帮别人装配电脑 维修电脑赚点生活补贴 心灵手巧的女生与其去买价格不菲的 中国结作为饰物或礼物 为什么不学着自己编一个呢 在自己动 手中既锻炼了自己 又节省了开支 何乐而不为 学做二手交易 大学生了解二手市场的最佳渠道是网络 可以利用校园网来发布交易信息 搞个 网络跳蚤市场 这种 方式在大学生中已日益普及 另外 有一些大型的二手交易活 动也不可错过 例如几乎每所大学在毕业生离校前都会举办毕 业生跳蚤市场 你在那里可以 淘 到大量的旧书 磁带 c d 自行车 甚至电脑 当然 有朝一日等你成了毕业生 你也可 以在那里把你的旧货卖个好价钱 让它们继续 发挥余热 尝试做点生意 学校也是个小社会 学校里同样商机无限 筹措一笔启动资金 自己做个小老板 在校园开创自己的一份 产业 建议最好从一些风险小的生意做起 如出租 v cd 出 售打折电话卡 手机充值卡 代理学生日用品等 在学校里做小生意 赢利多少并不重要 重要的是你从中 学到了一种经营意识和市场意识 学会主动地了解市场 并根 据市场的变化作出决策 在学校里就学会 像企业家一样思考 这才是最重要的 总结 其实大学中充满了投资理财的途径 关键是我们没 有投资理财的意识 又或者我们对投资理财没有一个正确的理 解 所以在大学生活中有投资理财产生了一些误解 许多名人 都是在大学中赚到他们的第一桶金 这正是因为他们对自己的 大学生活进行了一个规划 一个投资理财 大学时代可能是一 大部分人的最后在校系统学习的机会 所以在这最后的时间里 如果能养成一些良好的投资理财习惯与知识 那么将会是受益 终生 理财培训心得篇理财培训心得篇 2 5 月 8 日至 6 月 3 日 我有幸参加了总行在山东举行的第 7 期金融理财师 afp 培训班的学习 通过本次培训 我宽阔了眼 界 学到了新的常识和本事 收益菲浅 一 学习基础情形 总即将本次培训支配在山东省分行培训核心 共有来自山 东 河北 山西 陕西 湖南 湖北 安徽 四川等省分行的 67 名学员参加本次培训 湖北行支配了荆州 襄樊 黄石分行 洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习 培训课程重要 有 个人理财计划实践 个人危险治理与保险规划 投资规划 员工福利与退休规划 个人税务与遗产谋划 房产及教导金规 划等内容 最后是综合案例制造及展现 授课老师具备相称的 背景 其中有财政部 国民银行金融研讨中央的主管 有大学 教学 还有 海归 和台湾资深保险 理财主管 全部学习过程相称紧张 除礼拜天能够略微喘一口吻以外 其余时光根本上是 三点一线 即寝室 教室 食堂 学习压 力特殊大 学习的内容绝大局部是以前未接触过的知识 通常 是大学或研究生一 两年的课程 我们一天 两天拉完 而且 要求当天消化 接收 由于第二天又会有新的课程等着我们 我们天天六点多钟起床 预习 晚上自发到教室预习 温习 请老师答疑 基本上清晨一点多钟才休息 在最后制作案例的 时候 持续熬了两个通宵 经由 20 多天的缓和的学习 考试 我拿到了 afp 培训合格证书 案例的制作和展示也得到了授课 老师的高度评估 在全班展示的十份案例当中 湖北分行的案 例制作与展示是最吸引老师和同窗们眼球的 下一步 就是要当真预备 精心备考 争夺在 6 月 23 日举 办的 afp 程度考试中 一路绿灯 顺利过关 二 学习感触 1 要想成为一名及格的 afp 不轻易 第一 各分 支行 花大价格让大家出去学习 一是阐明各行都充足意识到了理财 业务的主要性 各行都想通过抢抓理财业务来逐渐晋升个金业 务对全行的奉献度 二是对于各位学员来说 无疑是得到了一 个提高本身业务素质和整体综合实力的大好机遇 来之不易 第 二 就学习的进程来说 学员们全情投入 深感压力宏大 脑 细胞就义了良多 白头发添了不少 第三 afp 从业人员要求的 素质高 不仅要求理财师具备很高的专业知识 而且要求知识 全面 擅长沟通 注重信用 既要对国度的宏观 微观经济有所 了解 更须要了解我们的客户 我们的产品 要依据客户的家庭 财务状态和规划目的 结合客户的风险蒙受才能 为客户的毕 生量身定制公道的理财计划 满意客户人生不同阶段的需要 这请求我们不断的积累 不断的提高 2 通过学习 懂得到 现阶段中国将 cfp 的教育分为两个 阶段 即基本的 afp 阶段和高等的 cfp 阶段 咱们在今后的学习 和工作当中 既要理论结合实际 又要重视知识的积累 要通 过不断地积聚 一直地提高 为荆州分行的理财事业 个人金 融事业尽一份力 3 今后荆州分行要部署职员加入总行的相似培训 要打 有筹备之战 要让有志之士尽快熟习 学习金融理财尺度委 员会制订的书籍跟课件 这对学生的学习和测验的通过率的进 步是有很大辅助的 三 多少点主意 联合荆州分行实际 我以为 1 组建服务 营销网络 要敏捷组建分行理财中心 构建 包含分行理财中央 支行理财室及网点理财专柜在内的三级服 务 营销系统 作为总行级的理财中心 依照上级行的管理要 乞降优质大客户的散布 分行理财中心应装备 8 12 人 并且应 尽快配齐人员 尽早投入运营 沙市支行也应迅速组建理财室 争取在 xx 年底之前开业经营 各县市支行及有前提的城区支行 分理处也要设破理财专柜 这样构成至上而下的网络体制 让 中行的理财服务触角延长到荆州各个辖区 每个角落 理财培训心得篇理财培训心得篇 3 作为一名去年入行的员工 非常有幸地参加此次省分行组 织的理财经理培训 它完全不同于以往理财经理培训中专注于 某款产品的介绍 而是结合实际情况解决如何让客户真正心甘 情愿让我们为他们服务的问题 同时 也让我懂得丰富的业务 知识和独到的见解对提高理财经理综合素质起到很重要的作用 通过学习 我从以下几方面来交流一下自己的几点拙见 首先 从产品销售的角度用两类产品为例来说明 第一 贵金属已经走入千家万户 它不仅仅是一种奢华的象征 它作 为几千年来的硬通货 也是抵御通胀的最佳选择 马克思说过 金银天然不是货币 但货币天然是金银 当今投资黄金白银 保值增值已然成为一种趋势 最普通的就是现货黄金 而在现 实中跟多的人对于贵金属的投资仅限于知道 但是具体的来操 作在理念上还有一定的顾虑 比如说一些客户提到价格贵 体 积小 无法保存和后续的回收问题 对投资金和题材金的区别 不了解等等 通过学习 我明白了 量体裁衣 非常重要 不同 的客户群可以根据需求向他们介绍不同的产品 对于想购买配 饰的女士可以给她推荐一些克数较小 比较精致的挂件 在和 金店作比较的同时突出我行贵金属的百年品质保障 对于想了解 投资黄金的客户 我们可以详细地介绍我行推出的题材金 题 材金不同于投资金 不仅可以做投资 收藏更是不错的选择 因为题材金它本身是由权威的国家造币公司采用 au 9999 的金 粉制造而成 工艺精致 且为限量版发行 权威的发行机构 优质的品牌保证和精致的工艺都决定了 我们会比同业的投资金条价格要略高一些 但是我们可以让客 户明白它未来升值的空间会更大 更有竞争优势 更适合于收 藏和投资 让客户充分了解我们的产品后 可以根据客户的经 济状况来适当的建议一些适合的产品 同时对自己保存的客户 要详细给他介绍贵金属的一些保养方法 避免造成磨损