如何做好农村信用社案件防控工作

精品文档 11欢迎下载 如何做好农村信用社案件防控工作如何做好农村信用社案件防控工作 当前 随着农村信用社深化改革和业务的快速发展 金融 创新 新业务品种的不断推出 传统业务品种 业务操作手段 实现了变革与创新 这都对案件防控系统建设提出了新的要求 所以 创新和完善内控管理制度也成了农村信用社的当务之急 对此 笔者认为构筑牢不可破的 真正具有内部控制力的案件 和风险防范屏障 是打造农村信用社强基固本 科学发展的基 础 一 以人为本 加强员工综合管理一 以人为本 加强员工综合管理 把对员工的关心 学习 教育 警示和管理放在案件防控 工作的首位 把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重 一是坚持以人为本 关心员工切实利益 要减轻员工负担 提 高员工收入和福利待遇 关心员工成长 使全社干部员工充分 体会到改革 管理和发展带来的实惠和喜悦 二是关心基层建 设 要坚持费用 资源向基层倾斜的原则 改善基层办公 生 活环境 不仅要把农村信用社的基层网点建设成为装修靓丽 现代金融产品和服务功能齐全的营业网点 而且要将其打造成 先进金融产品的提供者和整个金融市场新产品和优质服务的引 领者 把基层建设成为员工引以为荣的美好家园 三是加大合 规文化教育活动 要以上级部门各项经营理念和方略 管理要 求为重点 坚定不移地强化理念教育 持之以恒地强化规章制 度教育和警示反思教育 使广大员工树立正确的世界观 人生 精品文档 22欢迎下载 观 价值观 明白 能为 不能为 的界限 在办理每一笔业 务 营销每一个客户时 都能首先想到 制度要求我怎样做 真正让 指示服从制度 信任不忘制度 习惯让位制度 入口 入脑 入心 入手 在全社形成 程序至上 合规为本 效益 为重 的内控文化和 时时遵章 事事合规 自觉纠错 的合 规文化 四是要抓好员工行为排查 对有异常行为的员工 要 先调离重要工作岗位 然后做好其思想转化工作 当前排查制 度已基本建立 关键是执行不到位 未严格执行排查制度 形 成排查流于形式 二 加强二 加强 四重要四重要 管理 突出工作重点管理 突出工作重点 在新时期的稽核工作中 要切实把 四重要 管理放在案 件防控工作的突出位置 一是高度关注对重要环节的管理 将 上级部门各项管理措施和要求 精细化落实到每一个部门 每 一个层面 每一个环节 二是高度关注重要岗位的管理 不折 不扣地落实高管人员交流 重要岗位轮换 强制休假与离岗审 计 近亲 回避 四项制度 通过制度化 日常化的行为排查 管好一线柜员 会计主管 网点负责人等重要岗位人员 三是 高度关注重要时段的管理 要充分发挥监控系统的功能 实现 对重要时段 重要环节的 跨时空 全天候 零距离 无盲点 监控 对节假日 年末岁尾等易发生案件的时间和时段 及时 提示风险 并加大值班 守库等管理力度 四是高度关注重要 空白凭证及印章的管理 定期不定期地对印章 密押和重要空 白凭证的管理等开展专项检查 防控风险 精品文档 33欢迎下载 三 多部门协同合作 实现稽核工作精细化三 多部门协同合作 实现稽核工作精细化 要把各项规章制度 管理要求精细化的落实 作为案件防 控工作的重要手段和保障 一是要认真研究各项规章制度和管 理要求的机理 充分理解制度和管理要求 提高执行规章制度 和业务流程的主动性 自觉性和有效性 二是要建立落实各项 规章制度的责任制 通过建立 岗位明晰 权责分明 管理有 序 操作有规 的岗位责任体系 精细化地落实好各项规章制 度和业务流程 三是要制订精细化的落实措施 使制度和管理 要求的制订 分解 落实 检查 整改 反馈 评价等形成一 个完整的 清晰的链条 使规章制度和管理要求的落实情况始 终处于完全的掌控之中 四 加强稽核人员队伍建设 提高敏感度和执行力四 加强稽核人员队伍建设 提高敏感度和执行力 这是稽核工作敬业的必要条件和首要表现 一是着力提高 职业敏锐力 不仅对本系统发生的风险或案件 认真查找原因 弥补漏洞 对其他行出现的案件 也要闻风而动 查找原因 举一反三 引以为戒 采取相应的防范措施 避免同质同类案 件的发生或再次发生 二是开展对制度执行力的评价 要通过 考试 检查 评议等方式 对主任 分管主任 网点负责人 对账人员和一线柜员的制度执行力定期进行评价 对在制度执 行上有变形走样 漏损等现象的 轻者责令其限期整改 重者 要严格按规定进行处罚 三是强化监督检查 要从规范检查形 式 规范检查内容 规范检查流程 规范检查发现问题的整改 规范对整改结果的督导等 五个规范 抓起 建立基础管理突 精品文档 44欢迎下载 击检查和常规检查 综合检查和专项检查相结合的长效机制 把各类问题消灭在萌芽状态 五 以问题整改和责任追究强化案防氛围五 以问题整改和责任追究强化案防氛围 要把对各类问题的整改和责任追究 作为案件防控工作的 必要手段 一是建立违规信息录入和整改台账 逐条整改 对 查处的各类问题 要建立整改台账 实行业务条线和基层社 双线整改负责制 查处一笔 追究一笔 整改一笔 在台 账上销号一笔 并将整改和责任人处理情况向全社通报 二是 建立整改本单位和管理部门双向责任制 通过分别界定责任 制定整改方案 明确整改部门 承办人员 办结时限 质量要 求和考核奖惩措施 达到有错必究的目的 三是建立严格执行 规章制度的倒逼机制和监督机制 对检查中发现的各类问题 按处罚上限严格责任追究 让违规违纪者心痛 让违规违纪者 警醒 倒逼各项规章制度的落实 四是建立整改后评价机