民生保险培训-投保单填写要求及注意事项培训课件

投保单填写要求及注意事项 贺亚辉 目录 投保单填写总体要求 个人人身保险投保单 填写具体注意事项 投保单填写总体要求 1 投保人要用碳素墨水笔或黑色签字笔填写投保单 字迹要工整 投保单的填写 须有投保人 被保险人 或其监护人 的亲笔签名 否则 保险合同无效或保险合同部分无效 2 投保单填写应使用正楷字体 汉字应书写简体字 字迹工整清晰 3 遇有投保单填写繁体字时 用铅笔在旁边以简体正楷加以标注 4 遇有投保单填写字模糊迹潦草或有容易混淆的字体无法辨识时 用铅笔在旁边以简体正楷加以标注 5 填写后的投保单 确因特殊理由需要涂改的 不得使用涂改液 须用碳素墨水笔或签字笔在涂改内容处划两道 左下右上 的斜线表示 同时必须有投保人在涂改处的亲笔签名 凡涂改的内容涉及到被保险人权益的 如受益人的更改 保险金额的增加等 还须有被保险人 或被保险人监护人 的亲笔签名 每份投保单最多只可更改三处 如果超过 必须重新填写投保单 投保单所附投保资料明细的相关要求 人身保险投保提示 的填写要求 1 投保单印刷号 必须与投保单上的印刷号保持一致 2 投保人签名 及 日期 必须由投保人亲笔签名 且必须与投保单上的 签名 及 日期 保持一致 3 代理人 经办人 签名 及 日期 必须与投保单上的业务员签名及日期保持一致 条款阅知声明 的填写要求 1 投保单印刷号 必须与投保单上的印刷号保持一致 2 险种条款明细 必须填写险种全称 且必须与投保单 投保事项 中所列的险种保持一致 3 投保人签名 及 日期 必须由投保人亲笔签名 且必须与投保单上的 签名 及 日期 保持一致 填写 个人人身保险投保单 时所附的投保资料明细必须有 投保单 人身保险投保提示 和 条款阅知声明 个人人身保险投保单 填写具体注意事项 如易混淆字 干 和 千 标注时注明拼音 1 姓名 用简体正楷填写 若遇生僻字在姓名上方用拼音标注 若遇填写不清楚或易混淆字体时也需用简体正楷在姓名上方标注 必要时加以标注拼音 一 投保人 被保人资料 不规范 一 投保人 被保人资料 错误 2 出生日期 以阿拉伯数字形式填写 3 系被保险人的 为单向关系 要求关系填写明确 如投保人与被保人是同一人时填写 本人 不能以二维关系的形式填写 规范 父亲 女儿不规范 父子 父女 4 证件类型 要求填写为 身份证 军官人 警官证 护照 台胞证 户口簿 等有效证件类型 若未满18周岁时 证件类型处需勾选 其它 填写为 无证件 或 出生日期 若为成年人确无身份证的 需勾选 其它 填写为 户口簿 并附 户口簿 复印件 5 证件号码 证件类型为身份证时要求填写15位或18位的身份证号码 若无有效证件填写出生日期时 要求以 YYYY MM DD 格式填写 规范 身份证 户口簿不规范 出生证明 出生年月等 规范 2007 01 01不规范 2007年1月1日2007 1 1 一 投保人 被保人资料 6 有效期至 以阿拉伯数字形式填写 证件有效期至终身的 填写为 终身 两字 地址填写不规范 确认为 桓仁县桓仁镇 一 投保人 被保人资料 7 国籍 非外籍人士不应填写 8 通信地址 要填写清楚省 县 市 街道 乡 巷及门牌号 村 等 若遇填写不清楚或易混淆字体时也需用简体正楷在上方标注 被保人住址与投保人通信地址或住址相同时 不能只写 同上 两字 应填写地址全称 9 回访电话 手机 固定电话 两项至少填写一项 如投保人 手机 固定电话 均没有 此处需填写 无 字 一 投保人 被保人资料 10 您是否拥有公费医疗 社会医疗保险 此项内容必须勾选 12 兼职 不得空缺 没有兼职的 该栏填写 无 字 11 职业 要填写投保人 被保险人实际从事的具体工作 如电工 美容师等 13 职业代码 要求业务员根据新版 职业分类表 所列的 职业代码 进行填写 职业代码与填写的职业必须相符 一 投保人 被保人资料 有摩托车驾照的人员必须在兼职处注明 职业代码填写较高的职业类别 二 受益人资料 1 姓名 用简体正楷填写 若遇生僻字在姓名上方用拼音标注 若遇填写不清楚或易混淆字体时也需用简体正楷在姓名上方标注 必要时加以拼音标注 2 证件名称 要求填写为 身份证 军官证 警官证 护照 台胞证 户口簿 等有效证件类型 若未满18周岁时 填写为 无证件 或 出生日期 若为成年人确无身份证的 填写为 户口簿 并附 户口簿 复印件 如易混淆字 已 和 己 标注时注明拼音 规范 身份证 户口簿不规范 出生证明 出生年月等 3 证件号码 证件名称为身份证时要求填写15位或18位的身份证号码 若无有效证件填写出生日期时 要求以 YYYY MM DD 格式填写 4 系被保险人的 单向关系 要求关系填写明确 如投保人与被保人是同一人时填写 本人 不能以二维关系的形式填写 规范 2007 01 01不规范 2007年1月1日2007 1 1 规范 父亲 女儿不规范 父子 父女 二 受益人资料 6 受益顺序 以阿拉伯数字形式填写 5 受益比例 要求以百分比形式填写 规范 100 不规范 100 1 规范 1 2不规范 一 2 壹 二 受益人资料 7 住址 填序号 若填写为 必须在受益人住址注明处填写具体的地址 三 投保事项 1 投保险种 1 险种名称的填写为所投保险种的全称 且要与保险条款的险种名称完全相符 规范 民生长裕两全保险 分红型 不规范 民生长裕保险 2 填写险种时要求第一行为第一主险填写栏 其他为附加险及第二 第三主险填写栏 注意 主险名称应顶格填写 附加险名称前应空两格 以便于体现主 附险的对应关系 正确 错误 三 投保事项 3 组合投保时 第一主险下可以附加附加险 第二 第三主险下不能加任何附加险 4 长期险种与短期险种组合长期险种必须作为第一主险 正确 错误 5 短期险种与短期险种组合 民生康顺意外伤害保险 必须作为第一主险 三 投保事项 2 保险金额 1 保险金额 要求填写数字的 金额形式要求以阿拉伯数字形式填写 规范 30000元不规范 3万元 1 5万元 2 保险金额 要求填写份数的 份数形式要求以阿拉伯数字 份 字形式填写 规范 1份不规范 1 3 民生附加每日住院给付医疗保险 的保险金额要求以档次形式填写 规范 30元 天不规范 30元 30 三 投保事项 注意 民生康顺老年意外伤害保险的保险金额要求填写为 计划一 计划二或计划三 3 保险期间 1 若保险期间为终身的 在 保险期间 栏下填写 终身 2 若保险期间为定期 要根据投保人的选择和保险条款规定 在 保险期间 栏下据实填写定期的年数 年 或到期的年龄 至 周岁 3 一年期险的保险期间应填写为 1年 规范 30年 至80周岁不规范 30 80岁 三 投保事项 4 附加险的保险期间不得超过其对应主险的保险期间 4 交费年期 交费方式 1 交费方式选择 一次交清 2 交费方式选择 年交 半年交 季交 月交 对应在交费年期处填写 一次交清 对应在交费年期处填写相应的年数或交至的年龄 如 年 或到期的年龄 交至 周岁 三 投保事项 规范 30年 交至70周岁不规范 30 70岁 5 备注 当投保人投保可以选择保险责任或保险计划的保险险种时 所选择的保险责任或保险计划应在险种名称对应行后的 备注 栏内注明 三 投保事项 注意 目前我公司备注栏需填写险种有 民生长瑞年金保险 分红型 民生如意年年两全保险 民生富贵年年两全保险 分红型 民生如意相伴两全保险 分红型 等 6 续期缴费时 是否需要缴费提示 是 否需进行相应的勾选 7 首期缴费 续期缴费 1 若选择银行转帐交费 应填写 开户银行 户名 及 账号 开户银行必须填写中国工商 建设 农业银行长沙分行 户名必须为投保人本人 三 投保事项 8 续期保费自动垫交 若 交费方式 选择为非趸交时 此项必须勾选 四 年金领取 五 红利领取 六 健康告知 1 告知第1项 身高 体重 被保险人 投保人的 身高 栏 均以厘米为单位进行填写 体重 栏均以公斤为单位进行填写 规范 身高170不规范 身高1 7 2 告知第 2 3 项 需在各个提问项目后的 是 或 否 的方框内打钩 凡在 是 的方框内打钩的提问项目 须在告知 横线内进行说明 不能填写在 告知说明及备注栏 中 如第3项选择 是 应在横线上填写 如 饮酒3年 白酒3 两 天 3 告知第 4 13 项 除男性和未满14周岁女性不填写第11项 2周岁 不含2周岁 以上不填第12项外 被保人各项提问均不得空缺 填写时 只需在各个提问项目后的 是 或 否 的方框内打钩 凡在 是 的方框内打钩的提问项目 须在 告知说明及备注栏 栏内进行详细说明 4 如投保险种中不涉及投保人保险费豁免责任 投保人健康告知栏无须填写 否则必须同时根据提问项目告知投保人的健康状况 六 健康告知 七 财务及其他告知栏 1 告知第 14 19 项 被保人各项提问均不得空缺 填写时 只需在各个提问项目后的 是 或 否 的方框内打钩 凡是在 是 的方框内打钩的提问项目 须在 告知说明及备注栏 内进行详细说明 2 告知第20项 填写时应如实告知被保险人 投保人的每年固定收入及主要来源 投保人每年固定收入及主要来源必须填写 若投 被保人为同一人时 告知第20项只需填写投保人栏 被保人栏可为空 若被保人无收入 被保人每年固定收入及主要来源处应为空 3 如投保险种中不涉及投保人保险费豁免责任 第14 19项投保人财务及其他告知栏无须填写 否则必须同时根据提问项目告知投保人的保险经历 八 告知说明及备注栏 1 告知中凡勾选 是 的 须在备注栏中标明告知序号并以简体正楷详细写明 2 受益人指定为三人以上的 超过三人的部分备注栏中填写 3 如无告知及备注内容 此栏为空 无需填写 无 字 九 投保人与被保险人 法定监护人声明及授权 1 投保人签名 必须由投保人本人亲笔签名或亲自按右手大拇指手印 签名时应尽量书写工整 2 被保险人 法定监护人签名 必须为被保险人本人或其监护人的亲笔签名或亲自按的右手大拇指手印 签名时应尽量书写工整 3 投保申请日期 此栏为投保人填写 个人人身保险投保单 的日期 十 业务员填写栏 1 业务员 业务员姓名应用简体 正楷书写 字迹需工整清晰 并与系统中定义的业务员姓名完全一致 2 业务员工号 10位数必须填写完整 数字书写工整清晰 3 销售渠道 此项必须勾选 不得多选 如 个人营销 填写不清晰 不规范 十 业务员填写栏 1 业务员报告书中 被保人有关资料 及 投保人有关资料 各项内容必须