反洗钱知识宣传

精品文档 1欢迎下载 反洗钱知识宣传反洗钱知识宣传 概念篇概念篇 洗钱就是通过隐瞒 掩饰非法资金的来源和性质 通过某种手法把它变成 看似合法资金的行为和过程 主要包括提供资金账户 协助转换财产形式 协 助转移资金或汇往境外等 通过各种方式掩饰 隐瞒毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯 罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪的所得 及其收益的来源和性质 将构成洗钱罪 清洗其他犯罪所得及其收益的行为也 受刑事法律追究 形式篇形式篇 常见的洗钱形式 成立空壳公司洗钱 这是最典型也是最常用的洗钱模式 化名存款或购置金融票证洗钱 违规转账洗钱 通过金融机构将非法资金混入合法资金 利用进出口贸易洗钱 利用高卖低买等手法向国外转移赃款 成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱 洗钱后以外商身份回国投资 骗税洗钱 成立假企业 搞假出口 骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散 转款 利用关联单位洗钱 异地大额套取现金洗钱 通过 地下钱庄 洗钱 通过保险公司洗钱 投保后以退费 退保等合法形式回收赃款 利用拍卖行 珠宝商等特定非金融机构洗钱 以民间借贷形式洗钱 通过频繁的证券期货交易洗钱 利用国有企业改制洗钱 低价转让出售国有企业产权 将国有资产离析后转入 私人企业 精品文档 2欢迎下载 危害篇危害篇 洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全 一是动摇社会信用 为金融 危机埋下祸根 二是社会财富大量流失境外 主要有贪污腐败的赃款外逃和企 业转移利润逃税等 三是破坏社会稳定 给社会带来极大的不安全因素 四是 干扰国家宏观经济政策的制定和执行 在我国经济快速发展 国内经济与世界经济日益融合 经济犯罪集团化 犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下 加强反洗钱工作具有十分重要 的意义 法规篇法规篇 反洗钱的刑事法律制度 按照 中华人民共和国刑法 和 中华人民共和国刑法修正案 六 2006 年 中第一百九十一条的规定 明知是毒品犯罪 黑社会性质的组织犯 罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融 诈骗犯罪的所得及其产生的收益 为掩饰 隐瞒其来源和性质 有下列行为之 一的 没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益 处五年以下有期徒刑或者拘 役 并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金 情节严重的 处五年以上十年以下有期徒刑 并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚 金 一 提供资金账户的 二 协助将财产转换为现金 金融票据 有价证券的 三 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 四 协助将资金汇往境外的 五 以其他方法掩饰 隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的 单位犯前款罪的 对单位判处罚金 并对其直接负责的主管人员和其他直 接责任人员 处五年以下有期徒刑或者拘役 按照第三百一十二条的规定 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏 转移 收购 代为销售或者以其他方法掩饰 隐瞒的 处三年以下有期徒刑 精品文档 3欢迎下载 拘役或者管制 并处或者单处罚金 情节严重的 处三年以上七年以下有期徒 刑 并处罚金 反洗钱的行政法律制度 中华人民共和国反洗钱法 2006 金融机构反洗钱规定 2006 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 2006 金融机构报告涉嫌恐 怖融资的可疑交易管理办法 2007 金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法 2007 是金融机构和有关行政机关做好反洗钱工作 最主要的行政法律依据 中华人民共和国反洗钱法 采取 双罚制 原则 既对金融机构实施行 政处罚 又对直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处 罚 根据金融机构违法行为的具体内容 情节及后果不同 分别处以责令金融 机构限期改正 对金融机构处二十万元以上五十万元以下 致使洗钱后果发生 的 处五十万元以上五百万元以下 罚款 并对直接负责的董事 高级经理人 员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下 致使洗钱后果发生的 处五 万元以上五十万元以下 罚款 建议有关金融监管机构责令金融机构对直接负 责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 取消上述人员的 任职资格 禁止其从事有关金融行业工作 责令金融机构停业整顿或者吊销其 经营许可证 社会篇社会篇 反洗钱工作具有长期性 复杂性 涉及多个领域 需要全社会的高度重视 和支持配合 反洗钱工作必须尽快建立协作机制 特别是需要司法部门 相关 职能部门 资金密集型行业主管机关 企事业单位以及社会公众的共同参与 关注洗钱 公民有责 公民应当自觉维护国家利益 了解反洗钱知识 并 积极对涉嫌洗钱犯罪的行为进行监督和举报 公民应当遵守反洗钱法律法规 不得随意出借身份证件 账户等为他人办 理金融业务 不得为洗钱活动提供方便 避免因协助洗钱而触犯法律 公民在金融机构办理业务时 应积极配合金融机构的反洗钱工作 按要求 出示真实有效的身份证件及资料 理解金融机构的业务处理程序 并可以完全 精品文档 4欢迎下载 信任金融机构不会