第三方理财公司商业计划书

1/18第三方理财公司商业计划书维际财富商业计划书公司介绍上海维际信息技术有限公司是一家基于互联网的理财咨询公司。公司主要运营维际财富网并为城市中产提供独立第三方理财资讯服务。维际财富网是以理财为中心的垂直类社区网站，为城市中产阶层提供一站式在线理财信息交流平台、自主开发的理财教育和各类投资理财工具。理财咨询服务给城市中产用户提供个性化的第三方理财咨询服务，包括预算规划，5年理财规划定制服务和投资组合配置服务。公司战略中国大陆目前还没有以理财为中心的社区类网站，所有的大型财经类网站如和讯和东方财富都拥有相似的理财频道，缺少个性化和互动性，远远不能满足越来越多在线中产阶层对理财服务的复杂需求。而这类门户网站的社区则主要集中在股票和基金，相对单一，没有全面的理财社区。目前独立的理财网站都参照传统的财经类网站，如第一理财网，中国理财网，口碑理财网，中华理财网，和华夏理财等，基本上照搬大型财经网站的理财频道，没有2/18差异化和吸引力。维际财富网和以上两类现有的网站有着本质性的区别，维际财富网注重建立一个以分享为主的理财社区，并提供个性化的投资和财富规划工具。其中股票评级系统参照国外的模式，将聚集和挖掘散户中的投资能人。其他的工具属于维际的创新。理财工具参照美国两个成功的网站和针对中国的用户做了相应的革新,使得用户的内容具有分享性，是维际财富网的核心。从内容的角度，维际财富网和其他的理财网不一样，网站的重点不再是传统的股票，基金和理财产品等的投资话题，而更重要的是越来越引人注意的财富规划的话题，包括人生大事规划，家庭收支预算，资产配置等所有和钱相关的决定。所以，维际财富网的理财社区将具有现有财经网站没有的广度和活跃度。用户分享的内容除了他们关于投资和理财的微博和文章，更重要的是分享他们通过维际投资和理财工具保存在维际财富网站上关于他们的投资配置，大事规划费用，家庭收支预算，资产配置等，所有和钱相关的决定。因为维际财富拥有自己的理财师和财经编辑，网站内容除了用户的分享还有公司自主开发的理财内容，包括理财问答，理财文章，理财案例，和理财课程。目前，维际财富网已拥有20万字的自主开发的理财课程，问答和案3/18例。给中产阶层提供第三方的线下理财服务在中国还是一个真空，现在银行所谓的理财服务目的都是以推销产品为目的。维际财富拥有自己的理财师来帮助那些想更好的投资和财富规划的中产阶层，参照美国的模式。公司理财服务的亮点在于给中产阶层提供针对他们所需的服务，目前还没有理财公司target这个客户群，提供独立的第三方理财服务，而不是银行的产品销售服务。通过维际财富网培养和挖掘有真实需求的用户。利用维际财富网的理财工具提供有效的服务，同时还将用户的理财信息分享到网站，一举两得。收费标准易接受，价格参照了的模式。盈利模式维际财富的商业模式是通过一个针对中产阶层的垂直类理财社区网的流量收取广告，并通过这个理财社区网站推广收费的第三方理财咨询服务。维际财富网流量的广告价值将高于现有的财经类网站，这是因为维际财富网引导用户分享他们的财务信息，投资组合，和大事消费的账单或计划，将成为中产阶层在做关于钱的决定时必须访问以求得答案和帮助的网站。关于钱的决定包括如何购买股票，基金和其他理财产品，更重要的是如何对人生大事的财务进行规划，网站的访问围4/18绕着对大事规划该如何花钱的决定，所以网站流量的商业价值比纯财经的网站高。同时因为网站的个性化强，容易进行定向型的广告，广告价值更高，主要的广告客户包括理财产品的发行商和推销商，各种人生大事产品及服务的生产商和推销商。中国目前缺少针对中产阶层的第三方理财顾问服务，维际的理财咨询服务由公司自己的注册理财师提供。将利用垂直类理财社区网做为推广渠道，并利用网站的理财工具来优化理财服务，和增加个性化服务的效率，使公司的理财顾问服务具有可扩展性。其他盈利模式：?镜像交易投资收入：股票评级系统的积分购买，积分用来获得股票牛人的持股信息?定制报告：对网站数据进行分析，提供相关报告，帮助客户判断市场走势，主要是基于股票评级系统的报告产品和服务我们的产品是一个垂直类理财社区网和针对中产的收费理财咨询服务。维际财富网分成两大频道，社区频道和维际财富咨询频道。社区频道以用户内容为主，结合维际提供的理财5/18教育内容和最新文章，频道分为：?股票?基金?理财产品?财富规划?我的首页?维际广场：社区中的结构化内容分享，主要是榜单和晒单。榜单体现的是社区关注度，体现在热门话题和热门理财产品上，而晒单则是较为有价值的产品，用户将他们的消费记录公布出来与大家共享。在维际广场里，我们将对这些消费单子进行分类，吸引用户来观看和分享。前面三个频道主要是针对投资而设，目标是吸引用户讨论和分享对投资的心得和产品分析，同时帮助用户去甄别投资机会。后三个频道则侧重于引导用户对理财进行合理的规划，通过对人生大事和日常重大开销的规划，合理规划自己的人生并按照需求去进行理性投资，而不是盲目的赚钱和赌博。产品品种规划?微博：利于用户互动?小组：利于用户根据兴趣自由分组?维际投资家：诚信投资交流平台，用户登录系统对股票作出买进或卖出的操作，在一定6/18的锁定期中根据大盘的走势来确定用户的评分。通过这一系统，用户可以判断自己和其他用户的选股能力，从而能更理性的来进行股票投资。?维际理财工具：理财规划和分享，通过结构性的理财工具，帮助用户了解自己的消费习惯和投资行为，并通过分享某些数据来达到有效互动。?晒单：分享自己的理财规划、制造新的话题?理财师评级：对金融机构理财师作出评级，掌握行业制高点维际财富的理财咨询服务拥有独立的频道，设计参照，内容以维际提供的理财教育为主。我们目前已经开发了文章、课程、问答、工具和测试等内容，接下来还将继续开发榜单、书籍和原有内容的增加维基财富理财服务介绍我们的理财咨询服务基本运作方式为：第一步：客户线上提供个人信息及其财务资料给其指定的理财师。第二步：初次电话咨询，双方进行详细沟通，使得理财师对客户需求更加明确。第三步：理财师为客户提供理财建议或详细理财规划方案。第四步：客户执行理财师提供的理财方案。第五步：理财师对客户执行理财方案的实际情况进行跟踪反馈。在整个流程中，客户遇到任何有关该理财方案的问题都可以通过邮件方式，7/18向理财师进行咨询。我们的理财咨询服务项目包括:1.预算规划，目标：省钱，目标客户：结婚前单身,小两口家庭,三口之家,退休族2.5年理财规划定制服务，目标：省钱和优化家庭财务状况，目标客户：结婚前单身,小两口家庭,三口之家,退休族3.理财规划+投资组合服务，目标：省钱，优化家庭财务状况，优化投资回报，目标客户：结婚前单身,小两口家庭,三口之家,退休族我们的具体服务流程和内容请参照AppendixA.以上服务部分参照了的模式。关于的盈利模式请参照AppendixB.北京恒天财富投资管理有限公司湛江分公司新业务拓展商业计划书第一章前言随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。而湛江目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公司业8/18务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。第二章公司概述公司名称湛江第一财富投资管理有限公司北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心公司性质以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。公司宗旨和文化专注尽心为客户创造价值成己达人公司目标三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业公司服务项目主要盈利项目：9/181、新信托项目开发、运作、成立、发行。2、推广黄金、白银交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。3、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。其他附属盈利项目：1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。3、理财规划普及型知识短期培训课程。4、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。第三章业务分析市场概况分析作为一个地级城市，湛江虽然拥有七百多万人口，但外来流动人口少，整体的经济水平、市民综合远比不上珠三角地区。对新鲜事物的接受速度相对落后。而金融资产管理方面，在以往的一些非正式调查中，都呈现一种特征：大部分湛江人对理财的概念模糊，不懂得使用各种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类，真正懂得进行综合理财投资的家庭不够10%，为我们这一项目提供巨大的市场空间。10/18虽然，近年来各大报章不定期都刊登各类理财知识和资讯，但由于这类内容的零散性和片面性，无法为湛江市民系统、全面的理财所需知识和技巧。人们对自己不熟悉的事物一般都有莫名的恐惧感而产生抗拒感，特别是在钱财方面更为敏感，不敢轻易尝试害怕损失钱财，因此非常需要专业第三方理财机构提供专业指导服务。而进入XX、XX年，随着贵金属交易公司、保险公司及证券公司持续不断进入湛江市场，为湛江的金融市场带来了新的活力。在贵金属交易公司，从最早期进入的湛江市场的富垠黄金，到后期兆丰、泰亨、金恒丰等多家黄金交易公司，在XX年均取得非常瞩目的成绩，业务飞速发展。部分公司经过市场磨合期后，目前已经逐渐步入正轨，月纯利超过十万元以上。而在保险市场方面，除了市场老大国寿、平安外，其他大品牌的保险公司也纷纷抢滩湛江市场，保险市场风起云涌，阳光保险、人保健康险、新华保险、华泰保险、中宏保险、太平保险不约而同推出各式各样的聘才计划，吸引社会各界人才加盟保险业。而湛江保险市场随之也得到较快发展，市民保险意识大幅度提高，保费增长速度远超越其他金融行业。而进入XX年，预计将会有2-3家新保险公司将加入市场竞争，将进一步促进湛江保险市场健康11/18发展。同时证券公司发展方面，经历两年多的熊市，证券市场储备了一定的能量，预计XX年下半年有机会步入慢牛市，证券市场的投资额将有所上升。而XX年多家券商也逐步进入湛江市场，岁末年初，平安证券也将进驻湛江市场。而市场的老四家证券公司信达、银河、广发、光大也加紧扩张的步伐，加紧招聘客户经理通过银行渠道深入开发客户。而在产品方面，除了最基础的证券经纪交易外，还推出一些资产管理计划、理财产品，满足不同层次投资者的需求。伴随着市道的逐渐好转，将迎来证券业新的春天。巧借东风、顺势而为，得益于湛江的金融市场不断兴旺发展，为湛江第一财富投资管理有限公司发展提供了广阔的空间。机不可失，XX，将是一财富大展宏图的一年。贵金属及保险代理业务合作商简介贵金属经纪合作方简介：金顶集团金顶集团是一家专注于贵金属投资业务及对冲基金管理业务的综合性投资集团，集团目前下属七家子公司北京金顶新光资产管理有限公司、北京金顶金号有限公司、北京黄金台信息资讯有限公司、天津金顶盛世贵金属经营有限公司、广州金顶黄金投资有限公司、香12/18港金顶国际有限公司、CaymanGoldenPeakAssetManagement。金顶集团作为中国新兴黄金投资行业的先行者之一，引领了诸多商业模式的创新，并成为国内黄金投资领域极具影响力的品牌。金顶集团拥有一支年轻而富于进取的运营团队，目前有员工约300人，以北京、广州两地为运营中心，分支机构遍布全国主要省域，渠道合作伙伴近500家。作为专业的黄金企业，金顶集团提供的服务覆盖黄金产业链全体系，致力于为机构及个人客户提供符合国际标准的实物黄金投资、资产管理、直接投资以及研究服务。集团汇集了众多行业精英，分别并成功的使这些平台互为依托并紧密运作，实现了黄金产业链的高效整合。提供具有独特优势及领先地位的黄金产业服务链。金顶集团亦是国内对冲基金管理行业的先行者在香港和开曼群岛，金顶集团运营着数支聚焦于海外期货市场的管理期货型对冲基金；在国内，以有限合伙及信托的方式，金顶集团的黄金基金亦连续多年获得高额回报。金顶集团以“基业常青、生生不息”为理念，以最具专业性的管理与投研团队为核心优势，矢志成为横跨国际国内金融市场的顶尖对冲基金管理机构。战略合作银企：中国工商银行13/18保险代理合作方简介：一、平安保险：中国平安保险股份有限公司于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。中国平安在XX年福布斯“全球上市公司2000强”排名中名列第147名，同时荣登金融时报“全球500强”第107位，名列财富杂志“全球领先企业500强”第328名，并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各相关利益主体创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第二大产险公司。公司连续十年获评“中国最受尊敬企业”、连续六年获评“中国最佳企业公民”、连续五年获评“最具责任感企业”、两年获评“第一财经中国企业社会责任榜杰出企业奖-社会贡献奖”。二、阳光保险：14/18阳光保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一，由中国石油化工集团公司、中国南方航空集团公司、中国铝业公司、中国外运长航集团有限公司、广东电力发展股份有限公司等大型企业集团于XX年发起组建，注册资本金亿元人民币。公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。目前拥有阳光财产保险股份有限公司和阳光人寿保险股份有限公司等多家专业子公司。阳光保险充分发挥集团优势，有效整合产、寿险等保险资源，不断研究和开发满足客户各种保障需求的新型保险产品，着力打造强大的市场拓展能力、卓越的客户服务能力、杰出的风险管控能力和专业的资产管理能力，不断探索以客户为中心的经营模式，努力为客户提供优质稳定的服务。截至XX年12月底，阳光人寿年度保费收入突破150亿元，达到257亿元，行业排名第八位，总资产突破400亿元。目前阳光人寿已有23家分公司开业运营，三四级分支机构300余家。三、中宏保险：商业计划书项目名称项目单位地址15/18电话传真电子邮件联系人北京市某某投资有限公司二零贰零年二月制保密承诺本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的