国际金融学第九章国际金融组织(修改版)

第九章国际金融组织 目录 第一节国际货币基金组织 第二节世界银行 第三节区域性国际金融机构 第四节中国与国际金融组织的关系 1 2 3 4 国际金融机构 是维持国际货币体系运行的组织机构 它包括从事国际金融事务的协调和管理 稳定和发展世界经济而进行国际金融业务的超国家的组织机构 国际金融机构的类型 全球性的国际金融机构区域性的国际金融机构 第一节国际货币基金组织 IMF于1945年12月27日正式成立 中国于1980年取得在其的合法席位 IMF设有5个地区部门和12个职能部门 IMF的会员国分为 创始会员国和其他会员国 一 国际货币基金组织 IMF 1 IMF 是政府间的国际金融组织 它是根据1944年7月在美国罕布什尔州布雷顿森林召开的联合国和联盟国家国际金融会议上通过的 国际货币基金协定 而建立起来的 设在美国首都华盛顿的国际货币基金组织总部大楼 二 国际货币基金组织的宗旨 1 通过设置常设机构就国际货币问题进行磋商和协作 从而促进国际货币领域的合作 2 促进国际贸易的扩大和平衡发展 3 稳定汇率 4 协助成员国间建立经常性交易和多边支付转移体系 取消阻碍国际贸易发展的外汇限制 5 向成员国提供暂时性普遍资金 6 缩短成员国国际收支失衡的时间 减轻失衡的程度 三 国际货币基金组织的结构 理事会 最高决策机构 执行董事会 负责日常事务的常设机构 由两名执行董事组成 任期2年 接受理事会委托定期出台各种政策和行政事务等 总裁 最高行政长官 负责日常事务 业务机构 是执行董事会下设的16个业务部门 负责经营业务活动 四 国际货币基金组织的资金来源 1 基金份额 2 借款 3 信托基金 五 国际货币基金组织的主要业务 1 金融贷款业务 包括普通贷款 中期贷款 出口波动补偿贷款 信托基金贷款 结构调整贷款 制度转型贷款等 2 其他业务 1 汇率监督与政策协调 2 储备资产的创造 第二节世界银行集团 一 世界银行集团 概念 是指若干全球性金融机构的总称 目前它由世界银行本身即国家复兴开发银行 国际开发协会 国际金融公司 多边投资担保机构和解决投资争端国际中心等五个机构组成 它旨在为成员国提供信贷 商业性风险担保和咨询服务及解决争端提供方便 宗旨 设在美国首都华盛顿的世界银行总部大楼 二 国际复兴开发银行 1 概念 也称世界银行 是1944年7月布雷顿森林会议后 与国际货币基金组织同时产生的两个国际性金融机构之一 也是联合国下属的一个专门机构 国际复兴开发银行于1945年12月宣告成立 2 宗旨 国际复兴开发银行主要负责基金的复兴和发展 向各成员国提供发展经济的中长期贷款 促进其国际贸易的平衡发展和收支状况的改善 3 组织机构 设有理事会 执行董事会 行长及具体办事机构 4 资金来源 会员国实际缴纳的股金 国际金融市场筹资 贷款业务收益 贷款资金的回流及部分贷款债券转让给私人投资者所得 5 主要业务 项目和非项目贷款 第三窗口 贷款 技术援助 联合贷款等 三 国际开发协会 成立的宗旨 向低收入发展中国家 包括赤贫国 提供优惠长期贷款 在支持世界银行完成减轻贫困的使命中发挥着关键性的作用 目的是 减少国家内部和国家与国家间的不平衡现象 同时提倡发展中国家和发达国家建立伙伴关系 以实现 千年发展目标 组织形式 最高权力机关是理事会 下设执行董事会处理日常事务 国际开发协会的资金来源 主要是富裕国家政府的捐款 另外一个资金来源是信贷偿还金 包括从协会援助但已经从协会 毕业 了的国家偿还信贷的资金 国际开发协会的主要业务 向欠发达国家提供长期 无息 且可宽延期限的贷款 协会的运作 帮助提供援助效益 推动改善治理 提高透明度 支持发展私营部门 帮助建设基础设施 支持教育 帮助应付冲击和危机 四 国际金融公司 1 成立和宗旨为了促进对私人企业的国际贷款 世界银行于1954年在美国国际开发咨询局的建议下 同各会员国政府商议后决定建立国际金融公司 1956年7月公司正式宣布成立 宗旨 是为发展中国家会员国私人企业的新建 改建和扩建提供贷款 帮助发展中国家促进私营部门的增长和国内资本市场的发展 促进私人资本的国际流动 2 组织结构 理事会是最高的决策机构 下设执行董事会管理日常事务 3 资金来源 自有资金 成员国认缴股金 和外部资金 4 主要业务 承担部分融资 共同承担风险 但不参加项目管理 五 解决投资争端国际中心 1966年10月成立 为调解和仲裁国家和他国国民间投资争端提供方便 行政理事会 设秘书处 下设调解员小组和一个仲裁小组 六 多边投资担保机构 是世界银行集团成立时间最短的机构 成立于1988年 该机构是通过向投资商和贷款人提供政治风险担保来推行外国直接投资 并通过向东道国政府提供投资市场服务 来帮助新兴国家吸引和保留投资 该机构还为其他保险人的活动提供补充 并利用其伙伴的实力寻求扩大政治风险担保的能力 第三节区域性国际金融机构 一 区域性国际金融机构区域性国际金融机构是全球性国际金融机构的重要补充 其主要任务是为本地区国家的社会经济发展提供资金和金融服务 区域性国际金融机构遍布亚洲 非洲 欧洲和拉丁美洲 对推动各地区和各国社会经济的发展做出了重要贡献 二 亚洲开发银行 成立于1966年 总部设在菲律宾的马尼拉 现有56个成员国 1 宗旨 帮助发展中国家成员 促进经济和社会发展 提高和改善整个亚太地区人民生活水平和质量 主要是通过贷款和技术援助来促进发展中国家成员间的经济 贸易 投资和技术等方面的交流 2 组织机构 最高权力机构是理事会 设在菲律宾首都马尼拉的亚洲开发银行总部大楼 资金来源 普通资金 特别资金和联合融资等 3 业务活动 贷款业务股本投资技术援助联合融资和担保 4 三 国际清算银行 是世界上历史最悠久的金融机构 于1930年由多国央行在荷兰海牙会议上签署国际协议后成立的 其创始成员国是西方主要10国的央行 现已发展成为有49个有表决权的央行和货币当局组成的国家金融机构 1 宗旨 前期是美国要利用这个机构作为掌握德国财政的手段 并将欧洲债务国清偿置于美国的监督之下 后期主要是促进各国央行间的合作 为国际金融活动提供更多的便利 设在瑞士巴塞尔的国际清算银行总部大楼 组织机构 股东大会 董事会和经理部 资金来源 成员国缴纳的股金 借款和吸收存款等 主要业务 办理国际清算业务 办理或代办有关银行业务 定期举办中央银行行长会议 四 东新澳中央银行组织 是指东南亚 新西兰 澳大利亚中央银行组织 简称东新澳 它是为该地区发展中国家服务的 它成立于1956年 后经发展成为有亚洲 大洋州的17个国家参加的地区国际金融组织 我国于1987年加入东新澳 该组织宗旨在于增进各成员国央行的合作 五 非洲开发银行 设在科特迪瓦 象牙海岸 首都阿比让的非洲开发银行办公大楼 非洲开发银行下设有非洲开发基金 非洲投资与开发国际金融公司 尼日利亚信托基金 非洲再保险公司等 1 建立和宗旨1963年非洲高级官员及专家会议和非洲国家部长会议在喀土穆召开 通过了建立非洲开发银行的协议 1964年正式成立 宗旨 向非洲会员国提供贷款和投资 以及技术援助 充分利用大陆的人力和自然资源 以促进各国经济的协调发展和社会进步 从而尽快改变该大陆贫穷落后的面貌 理事会是最高权力机构 下设董事会 负责银行的组织和日常事务 各成员国认缴 后实行对外开放 吸纳其他国家及机构的资金 向成员国放贷 分为普通贷款和特别贷款 第四节中国与国际金融组织的关系 自1980年 我国恢复在国际货币基金组织的合法席位之后 我国与国际金融组织保持了良好的合作关系 一 我国与全球性国际金融组织的关系 一 与IMF的关系1 地位 我国自1980年恢复在IMF席位后 关系不断发展 提高SDRs的份额 提高投票权的比例 在IMF拥有独立的执行董事 并且是IMF临时委员会的成员 2 合作 IMF每年与我国进行磋商 了解我国经济发展状况 并对我国宏观经济政策提出意见和建议等 中国也派代表团参加IMF临时委员会例会和IMF与世界银行联合举行的年会 IMF多次传授有关金融规划 货币和财政政策 银行统计和经营管理等方面的知识 近年来 IMF与我国的合作重点转向技术援助和人员培训等领域 3 IMF更偏向于一个政治机构中国坚持独立自主的外交政策 从维护发展中国家的利益出发 平衡各利益集团和各国的关系 二 与世界银行集团间的关系1 与世界银行 自1980年恢复席位后 中国通过行使投票权增加中国在世行的股份 中国自1981年开始向世行借款 并逐步扩大与世行的合作 接受世行的长期贷款 以推动我国交通运输业行业改造 能源 农业等国家重点建设以及金融 环保等行业的发展 同时 为中国培训了大批了解世界银行业务 熟悉专业知识的管理人才 2 与国际开发协会的关系 中国于1980年恢复了其合法席位后 成为该协会的第二类成员国 即借款国 我国拥有协会344829票 占总投票权的1 88 截至于1999年 协会向我国提供了102亿美元的软贷款 后注 共执行69个项目 用于我国基础设施建设和完善 协会于1999年7月开始停止对我国提供贷款 2007年12月我国向国际开发协会捐款3000万美元 硬贷款 对称 通常指国际开发协会向会员国中较贫穷的发展中国家提供的条件较宽 期限较长 可用部分当地货币偿还的贷款 贷款对象主要是会员国政府 用途主要为电力 交通 运输 水利等公共基础设施建设 以及农业 文教等建设 贷款期限最长为50年 前10年为宽限期 无须还本 第二个10年每年还本1 其余30年 每年还本3 贷款免收利息 仅对已提用部分收取0 75 的手续费 对未提用的部分收取0 5 的承担费 因其贷款条件较世界银行贷款更为优惠 故称为 软贷款 亚洲开发银行也向较贫穷的 还债能力有限的亚洲成员提供期限为40年的软贷款 在我国 国家开发银行发放的软贷款 是指国家开发银行资本金的运用 3 与国际金融公司的关系 中国从1980年恢复合法席位后 按规定认缴公司股金 认缴份额逐年增加 并享有投票权 目前 我国与该公司的往来日益密切 且成为该公司投资增长最快的国家之一 2005年财政年 该公司向我国17个项目投资达4亿美元 自1985年批准第一个项目以来 共投资中国项目达92个 资金达22亿美元 且其援助的范围不断扩大 4 与国家多边担保机构的关系 1 该机构一向支持中国吸引外资 目前 在中国有5项担保合同 责任保险最高额为9100万美元 2 担保机构的担保战略是根据政府的重点行业优先安排提供担保 特别是基础设施和水利 3 同时 该机构希望通过担保和技术援助帮助中国西部开发和东北部发展吸引投资 4 此外 为支持中国企业 走出去 进行调研 特别是在提供共同担保和再保险领域扩大合作 5 最后 为中国促进投资和加强能力建设提供技术援助和信息服务等 二 我国与区域性国际金融组织的关系 1 与亚洲开发银行的关系 中国于1986年加入亚行 成为亚行第三大股东 认股