营销经理行为规范.doc

海通证券股份有限公司贵阳富水北路证券营业部营销经理执业行为规范与处罚制度第一章 总则第一条 为加强营销经理业务管理，规范营销经理客户招揽、客户服务等行为，根据证券公司监督管理条例、营销经理管理暂行规定、营销经理（经纪人）执业规范（试行）的相关规定，结合本营业部实际情况，特制定本管理制度。第二条 本办法所指的营销经理指：接受本公司委托，代理公司从事客户招揽、客户服务，遵守公司各项规章制度的自然人。营销经理为证券从业人员。第二章 营销经理执业要求第三条 营销经理应当通过证券从业人员资格考试，并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。营销经理应当具备证券营销服务活动所必需的法律法规、证券、财务等专业知识，熟悉公司开户、销户、保证金三方存管等经纪业务规则、业务流程、业务合同内容；熟悉交易委托渠道、规则、交易软件的使用；熟悉各类证券类金融产品的特征及风险。营销经理在执业过程中对客户的基本情况进行必要的了解。第四条 营销经理应当与公司签订委托合同、通过公司电子学习平台认真完成60小时执业前培训并测试合格后，进行执业注册登记。营销经理在与公司签订委托合同前，应当按公司的要求提供本人资料用于资格审查，包括身份证明、居住地址、联系电话、学历、从业资格考试通过情况、证券从业经历、处分情况等材料，并保证提供的材料真实、准确、完整。 第五条 营销经理应服从证券法、证券公司监督管理条例、营销经理管理暂行规定、营销经理（经纪人）执业规范（试行）及公司各项规章制度，严格执行诚实守信、勤勉尽职、公平对待客户、客户利益优先的原则，不从事损害公司或客户利益的活动，发现有侵害公司及客户合法权益的违法违规行为时，及时抵制，并在第一时间向公司报告。第六条 营销经理应当严格按照公司要求参加公司组织的有关产品、业务、客户营销服务准则及营销经理行为规范等各项培训，及时了解公司的业务范围及资讯产品，不断提高业务素质、积极营销客户，并通过优质、持续的客户服务拓展客户开发范围及客户质量。第三章 营销经理行为规范第七条 在与客户交往中应热情诚恳、稳重大方，语言和行为举止文明礼貌，自觉树立良好的职业形象；第八条 在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿；第九条 从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示营销人员执业证书，明示其权利义务、执业地域范围；第十条 在从事客户招揽和客户服务等活动时，应符合以下要求：（1）清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场、公司和自己的基本情况以及与证券投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识；（2）如实向客户传递证券类金融产品推介材料及有关信息，不夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容；（3）向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动。第十一条 营销经理应当诚实、公正、公平地对待客户，在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向甲方报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保客户的利益得到优先对待；第十二条 应当引导客户到公司营业场所办理开户等业务；第十三条 应当按照规定严格保守其在执业过程中获悉的客户的商业秘密，无法律依据不得向任何个人或者机构提供客户的信息；第十四条 对待客户应当耐心、细致，认真听取客户的意见、建议，并根据客户合理意见改进服务；遇有可能发生纠纷的情况时，应及时向甲方报告并协助解决。第十五条 遵守国家相关法律法规。第四章 营销经理执业中禁止行为营销经理展业必须严格遵守国家法律法规及公司相关规定，禁止营销经理在展业中违反以下事项：第十六条 接受客户的全权委托，代理客户开立证券账户及资账户、存取款、撤销指定交易和转托管；第十七条 在开发客户过程中，以任何形式对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失做出承诺；第十八条 接受任何客户账户中的一部分利润，或与客户订立任何关于客户账户上的利润及损失的分享或分担的规定；第十九条 违背客户的委托为其买卖股票；第二十条 挪用客户所委托买卖的证券或客户账户上的资金；第二十一条 单纯以获得佣金为目的而鼓励客户频繁操作股票；第二十二条 提供存在故意造假、诈骗或其他足以使他人误信的资料及信息给客户；第二十三条 其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为；第二十四条 在直接或间接知悉公司商业秘密的情况下，泄露或变相泄露公司秘密；第二十五条 自行从事或受雇于第三方从事与公司有竞争的业务，接受与公司存在或可能存在利益冲突的第三方给予的利益；第二十六条 通过弄虚作假等不正当手段将不属于自己开发的客户归属到自己的名下，或通过串通等违反公司规定的行为将营业部现有客户拉到自己的名下；第二十七条 以公司、营业部名义对外签订任何协议； 第二十八条 其他损害公司或客户利益的行为；第二十九条 禁止营销经理以自己、他人的名义或化名持有、买卖股票。第五章 相关处罚措施第三十条 营销经理的所有违规行为将会直接体现到其当月薪金收入，营销经理当月收入具体计算方法如下：营销经理当月收入=（基本工资+业绩提成）月度考核得分/100-个人所得税-个人应缴费用（如有）。个人月度考核得分=个人业绩得分-风险控制项目扣分个人业绩部分考核采取一百分制风险控制项目与扣减分值如下表：风险控制项目风险控制项目扣减分值替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜10分提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖10分与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺造成损失的：10分未造成损失的：5分采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户5分泄露客户的商业秘密或者个人隐私10分为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利10分为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽客户服务、产品销售等活动，特别是面向不特定公众以各种方式（包括利用因特网即时通讯工具、网络论坛、博客等）开展或变相开展证券投资咨询活动10分委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动5分损害客户、公司合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为根据情节轻重扣510分误导或指使相关投资者恶意投诉、群访、闹访等恶性事件10分未积极配合公司对上访客户和相关人员的接回、疏解、息诉息访，最大限度地把公司与营销人员及客户之间的矛盾纠纷化解在公司层面10分未在授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动10分向客户提供非本公司统一提供的投资咨询信息、邮件等5分乙方兼任代理人10分乙方参与股票交易(历史遗留平仓除外)10分在客户营销过程中未向客户出示本人的执业证书2分/次未完成公司要求的培训项目或培训成绩不合格2分/次第三十一条 营销经理如果累计出现2次以上禁止事项的，暂停发放薪金，暂停展业，待完成相关制度培训后再重新展业；第三十二条 营销经理在执业过程中因违反公司规章制度，给公司形象、经济利益带来影响或潜在风险的，公司酌情给予警