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金融营销策划范文 金融营销策划金融产品营销策划书方案名称基金营销策划方案参赛队负责人李毅完成日期XX-06-2基金营销策划方案为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。 我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、佯负责的、智慧的、伙伴止关系的企业形象。 一、再策划目的本次策污划主要针对基金产品展小开营销，其主要目的在绊于增加我们公司的经济炙效益，扩大基金市场中秃客户占有份额，同时建污立企业内部文化及品牌难形象，发展潜在客户。 亚我们将对自身基金闯产品进行营销推广的同卸时，对公司内部专业人怨员的专业性水平，服务龚性水平进行提高，你满颁足广大投资者的不同需演求。 二、营销环境分析缚宏观环境分析唇1.中国资本市场已经紊告别了暴利与投机时代浴，即将进入健康的投资朴时代；随着法律法规的宙不断完善，监管力量的脾加强，为证券公司的运账作创造出良好的外部环青境，并推动基金业的迅新速发展。 随着基金枣规模日益扩大，对市场艇的影响也日益重要，逐觅渐成为证券市场中不可职忽视的重要的机构投资侮者。 机构投资者是证券威市场的稳定器，发展机溃构投2.资者正是讹我国目前的政策选择。 义数据显示，目前受中国铰证监会监管的证券投资噎基金市值总和已接近8我00亿元，相当于沪、黄深两市流通市值的7%竹左右。 3、证券投丢资基金是理想的个人理失财工具，收益率较高，秸而个人投资者在收集信患息、把握行情及资金实校力等方面有先天劣势，摊自我保护能力不足，这胜决定了他们的投资结果锈必然是亏多赢少，这是辨多年来的实践所证明了盲的。 所以，越来越多的鼠人选择在证券公司开立须基金账户。 4、基夫金品种的日益多样化，恼投资风格的逐渐凸现，烂为证券公司带来了越来缘越大的代销空间。 从1仰998年第一批以平衡延型为主的基金发展至今扣，已出现成长型、价值衍型、复合型等不同风格戌类型的基金，尤其是随授着开放式基金的逐步推西出，基金风格类型更为掌鲜明，为投资者提供了登多方位的投资选择。 玻 5、面对加入世贸组旷织后的竞争格局，基金争管理公司开展广泛的对铁外合作，学习先进的管掉理与技术经验，推动基粳金产品与运营的创新为素中国加入国际金融市场洱竞争奠定了基础。 作为苑基金代销机构的证券公笋司，选择证券投资基金吧已是大势所趋。 二）、狸基金产品SWOT分析烈 1、优势基金自身靴的投资优势专家智理财基金投资的最大坝特点就是专家理财，也哉就是说基民在投资基金蔡时是不需要像股票投资窒者那样必须整天关注着厉大盘在走势。 组合投焚资，分散风险证券投芬资基金通过汇集众多中备小投资者的资金，烘形成雄厚的实力，可以叶同时投资于很多种股票爽，分散了对个股集中投崭资的风险。 方便投资阉，流动性强证券投资预基金最低投资量起点要届求一般较低，可以满足阅小额投资者对于证券投诱资的需求，投资者可根督据自身财力决定对基金兆的投资量。 证券投资基橱金大多有较强的变现能庙力，使得投资者收回投琉资时非常便利。 我国对与百姓的基金投资收益还唾给予免税政策。 与股票睹相比的投资优势。 基泳金在节税方面的优势肋买卖股票要缴印花税暑，而国家对基金的个人侈投资者给予了税收优惠馈。 一是个人买卖基金份政额暂免征收印花税；二找是个人买卖基金份额的熙差价收入以及基金分红臆暂免征收个人所得税。 唤另外，基金分红免税，民股票分红要交10%的镁所得税。 通常基金风瘦险小于股票股票可瞥能连续跌停，想卖都卖捡不掉，而基金一天下跌泵2%就是非常罕见的了埋。 因为一只基金往往持痒有数十只股票，一只股瘸票跌得再多，也不会对伯基金净值造成灭顶之灾朱。 由于发行公司的智经营效益有很大的不确咋定性，而且股票的市场鄂价格波动也比较剧烈，赊所以股票投资的风险更州高。 只是那些资金较多饿、有时间做研究分析，诞并能及时取得相关信息怕的人才有较大的胜算。 靳相比之下，基金由抉专家进行理财，采取组崎合投资的方式，能够在胀一定程度上降低风险，秋收益相对股票比较稳定贡，而且基金的变现也相倚对容易。 对于大多数的惕中小投资者而言，通过简购买基金委托专家操作描是比较好的投资股票的楞方式。 基金的操作难伪度小于股票基金净塔值的变动也具有一定的嘎稳定性，有比较充足的贞时间使得投资者参与和引退出，操作的难度比较喳小，对其进行波段操作救的成功概率高于股票投蹿资。 所以，人们常说基屡金投资白痴都可以做，吭只要会买入和卖出就可失以了。 而投资股票需要潮大量的投资知识，还要矮占用大量的时间。 啼事实表明，每一轮牛市摘行情来的时候，基金的窘净值都会有较强的增长渤表现，而且在市场上涨狰时不逊于大盘股指、下谐跌中又有相当的抗跌性炸。 对于多数一般投资者屁而言，在行情来临的时粱候，参与股票投资的难五度越来越大，很难获得孝较好的投资收益。 与债赵券相比的投资优势抹现在最常见的债券品种纠就是国券，由于国家保胞证还本付息，比较安全倘，从银行网点买卖国债彪的手续比较简便，变现茸比较容易，利息收益也乌不用缴税。 一般来说，悄债券投资收益相对稳定丧，但与基金相比，收益拯还是低的。 基金的投资堰对象包括股票和债券等墩，收益率一般高于国债伤，而且由于进行了比较譬充足的分散投资，可以擦在一定程度上降低风险码。 另外，债券还有氰一个很明显的缺点是，阐目前在银行销售的债券膘规模较少，不能满足居姚民投资的需要；升息过脓程中固定收益的国债由俏贬值风险；另外提前兑饼付要损失不少利息。 此宪外，投资者投资的主动宣操作余地不大，收益率遇也比较低。 金融产品营逝销策划方案目录概徐要提示辐屿迎赠通劳先进思想淤细茎慈耐酗 一、策划目的池浓尽侣峪好 二、营销环境分拒析极允换找匈、宏观环境分析吁学两苑扒、基金产寂品SWOT分析真僻圆路1衷、优势崖阿滁缘辫 2、门劣势催痉偷刻弯 3、威陛胁峙居残壕皋 4、机会欺算捕雾锄棒、企业形象溢分析站敢漠择三喝、市场面临的问题分析便柑褐强亿 四、市场羹机会分析称煤学排暂 五、营销策粗划达到的目标豫鼎安古吞 六、营销策略赌涪馁政吨旺、产品策略猫迸秦坪吱、渠道增策略考灾营峙暂、价格策略父茵羡勺真米、促销策略江鹰铅妙魔 七、具体明推进方案岳隋战享肇、针对不同烬投资者氧糙诀啸、针嗅对企业自身靛噪盘蒜毡 八、费用预算啼显新尝绪鸽结束语爹罚式骑眺甚附录一澎耶栖缴稚浆附录二杏售德垣氏懊远金融产品匈营销策划方案概要诛提示吸收更多的客户侣，把潜在客户转为主要斋客户。 扩大临汾邮政银蚕行在临汾市场的影响力糖，提升市场地位。 摆脱滦邮政银行的旧形象，树芋立可信，时尚的商业银玖行新形象。 树立起品牌至文化形象，打造稳健的今、专业的、诚信的、有警远见的、负责的、智慧芳的、伙伴关系的企业形谱象。 发展临汾邮政银行麻的客户，争取每个客户跃都知道网上银行，和小鸯额贷款。 在客户有需要普时，临汾邮政银行作为暇客户的第一选择。 犹先进思想除针对网上婪银行，小额贷款卡这几蛋种产品的营销策划，还辨有一种新型的低碳信用痕卡。 此卡集材质环保，又设计优美，多功能等多诽种优势于一体。 为新一骂代的年轻人，热爱环保俱的人，提供了更好的选庇择。 一、策划目的掖本次策划主要针对金怕融产品展开营销，包括饰网上银行，小额贷款卡科，和低碳信用卡四种金肿融产品。 其目的在于扩致大临汾邮政银行的社会喳影响力，提升市场地位戈，提高知名度，拓宽业哦务范围。 二、营销环境三分析、宏观环境分析亩1.政治环境。 嘉我国现阶段政治环境较必稳定，没有出现严重的鸟经济政治冲突、问题。 续国家的管理为我国居民晌保证了银行的信誉，使久我国居民更放心地参与蒸网上银行的交易活动，跺支付宝卡通也有了更广耐泛的发行空间；我国大班力支持创新创业，这为挟小额贷款卡的发展提供录了一个良好的条件。 洁2.自然环境。 人类椅活动在经济发展的同时啸也给自然环境带来了很苫大的负担。 二氧化碳的著大量排放造成的温室效盅应，使人们更加关注环宴保问题。 为贯彻科学发锐展观,坚持走“可持续油发展”道路，用低碳信眩用卡为客户建立“个人千绿色档案”，这是一个舅有效的节能减排方法。 嘻3.经济环境。 目翼前，世界整体经济形势锈仍是较严峻的，国际金凭融危机对世界经济的增感长造成巨大威胁，中国狡的经济也有着重大阻力原。 但是，国内的宏观经测济是呈稳定增长趋势的发，资本市场不断发展及隋居民消费结构和理财观砒念的转变带来良好契机粕，政府对银行的支持依址然强劲。 网上交易、鼓瞻励创业，这些都对我国胸经济的发展起了很大的异推动作用。 4.竞唬争环境。 我国加入世贸祁组织之后，随着国际银系行巨头的涌入，如花旗担、汇丰等全球知名的大缕银行集团都已经在中国巩开设了分支机构，他们跨具有良好的信誉、优质漾的服务，这对国内的一疡些银行造成相当的压力氛。 我们的银行业必须开雄辟新的发展空间，因而拣在此时我们开始了网上礼银行，小额贷款卡，低阅碳信用卡的发展之路。 铸5.人口环境X酮X年1月16日，中国旧互联网络信息中心发布滨第29次中国互联网搓络发展状况统计报告蚀。 报告显示，截至XX酝年12月底，中国网民至规模突破5亿，达到亿莹，全年新增网民558睁0万报告显示，中国手捅机网民规模达到亿，同塑比增长%。 随着网络的抡普及和广泛应用,网上销银行、支付宝卡通这样辗的新兴交易平台，会得宣到更多人的青睐。 另外惫，人口问题，也使得就潜业困难的问题更加严峻犁，创业的人会越来越多邀，小额贷款能更加体现柬其优势性。 金融产品S渔WORT分析1.优势炕信息优势。 邮政银压行地处临汾，由于长期账服务本地市场，邮政银阅行与地方政府和客户关侮系密切，对辖区内经济亏、社会等情况比较熟悉古具有较好的环境以及市死场优势。 政策优势伞。 政府应建设新农村的挟要求，加大对农村的投俺入和政策优惠。 银行以军支持“三农”和地方经塘济发展为己任，原则明张确，市场目标明确，在炎本地易得到政府的支持塌。 环境优势。 临汾莎市持续高速的经济增长脂，环境及城市化进程的冗推进。 自身优势。 株改革开放以来,我国金铅融业发展很快。 在整个磷金融机构组织体系中,挣中小型银行是发展最为气迅速、最具活力的一个椅群体,它们以特有的生应机与活力,活跃于经济淬领域,其作用不容小觑意。 中小型银行业务规模殴发展的快，经济效益良娄好，经营范围逐渐扩大活这是企业自身的发展优逝势。 2.劣势知名闷度。 大量的走访、问卷再、电话等形式的调查表盐明，广大市民、中小企循业对邮政银行了解甚少顶；规模不大，便捷性差曰，也会导致邮政银行不熄能成为首选。 认知贪度。 临汾邮政银行于0铀8年3月正式开业，市臆场对其认知度很低，与预四大国有银行相比竞争阴力处于下风。 很多市民啡对临汾邮政银行的认知指只是达到“农村合作信南用社”的水平，对于从主“邮政储蓄”到“商业溜银行”的转型并不了解泽。 形式。 业务领域讶狭窄，产品创新能力差彦，无法为客户量身定做皂出个性化、差异化的产兢品，没有及时更新新颖进地吸引顾客的业务。 尚员工水平。 经过与其挣他银行对比，临汾邮政婿银行员工整体综合素质贞不高，专业化水平相对屡较弱。 服务水平。 删缺乏有效的营销服务体预系，售后服务不到位。 轩3.机遇.在产堰品的推广及服务方面加梳大力度宣传，拓宽市场埃份额。 如可在学校，娱蝎乐及公共场所进行现场聊的互动宣传，使得更多和的人了解并接触到相关喝的金融产品。 .政暗策壁垒的破冰,使农村燕中小金融机构获得了巨怎大的发展空间。 世恤界生态环境日益恶化，恤发展低碳经济已成为全瓶球共识，开展碳交易正手是人们利用市场机制引蝗领低碳经济发展的必由姆之路。 在低碳经济背景钉下，中国商业银行应积址极应对，正视经济转型争所带来的机遇与挑战，柜不断推动金融产品创新名，积极参与中国碳交易欲市场构建，逐步建立健锚全低碳金融体系，迎接勋未来世界低碳经济新格维局的挑战。 .近些吁年，中国银行业取得了滞飞速的发展，在经济全絮球化形势下，中国银行蝗业面临着巨大的机遇渔宏观调控给商业银行经甸营带来的机遇；经济发仅展模式的变化对商业银阴行带来的机遇；另外，辨很多商业银行把房地产焉开发贷款、按揭贷款作芥为主要投资方向，商业型银行要在企业发展模式雍变化的过程中，不断寻复找新的核心客户，这其戌中可能有经营新材料、砧新能源的，这些产业将吱来会有更好的前景。 4跃.威胁.世界金融詹危机的影响下，世界经秩济尚未走出低谷。 箭.外资银行的进入，众揪多新成立的中小银行是固市场竞争更加激烈鞍.受部分地方现行政策贪的约束，向其他地区进富行扩张受到限制。 黎.国有商业银行在我国缚金融体系中居绝对垄断从地位，使中小银行面临暖现实的市场竞争压力。 款高度垄断的市场必然出碉现不正当竞争行为,中菏小银行体系面临极大地世挑战。 近年来，由于市霹场份额不足，资金实力蛇较弱，电子化水平不高障，国内中小银行出现了颐三大病症自有资金比蛔例严重不足；信贷资产拓质量低下；业务品种单底一，盈利水平低下。 如鸦何及时改善中小银行的翌生存环境，妥善、解决加这些病症，将直接关系谰到中小银行的生死存亡杭。 .要想保持竞争歌力的领先优势，就必须萄明确竞争力所处的状态毫，随着环境要素的变化癣而对竞争力不断地进行输诊断、培育和巩固，维窍持和扩大竞争力拥有者傀和竞争对手之间的领先澜距离。 否则，竞争力就首会被模仿甚至赶超。 因瑚此，做好这一工作的前贷提就是建立一套科学合硼理的评价指标体系，对钵综合竞争力做出及时、扮正确的评价，不仅是社突会公众对中小银行的特惺点、各项业务的优势有耳所知晓，同时银行本身盈也可以明确自己的竞争助优势和市场位臵。 、企棚业形象分析临汾邮跳政银行前身是临汾邮政缨储蓄。 该行秉承人民邮砧政、为人民的优良传统竹，充分发挥在地缘、人饭缘、机制等方面的特点刮和优势，以支持“三农埂”和地方经济发展为己囱任，紧紧围绕“以市场寸为导向、以客户为中心拯”的经营理念，建立健噪全现代企业制度，明确颐市场定位，依托现代科馆技手段，加快金融产品题和服务功能的创新，突现出个人业务、零售业务冠，全面服务百姓生活，荆积极向产权清晰、经营枕情况良好的中小企业、约微小企业倾斜，获得了赢良好的社会效益和经营终效益。 三市场面临的稻问题分析竞争力大裤除国有银行外，中国刑目前有很多家中小银行艾，如招商银行、交通银晃行、民生银行，也有一析些事大型的外资银行，腥如花旗、渣打、汇丰等苇。 临汾邮政银行在知名调度，产品创新能力，服信务体系等方面与之相比校都存在着很大的欠缺。 亿创新能力差姓名班那级学号要求金融侣营销策划书中信女士香执卡 1、任务可以炮任意确定一个金融企业埃和产品，模拟写作一份疗金融营销策划书；或者参实际找到一家金融鸭机构，为之做一份真实恿的营销策划。 2、激营销策书的内容包括虚封面，“要求”打印良在封二。 正文内容应颧包括环境分析，SW犊OT分析，目标客户群心分析，市场竞争分析，伪在调研的基础上进挟行市场细分、目标市场涩选择和市场定位，以4勤Ps策略为基础的具缘体详细的策划，策与划实施的行动步骤安排惹，预算安排，策划实施元效果的评估方法等。 字邑数3000字以上，多粟了不限。 3、正文采用匹5号字体，正反双面打硕印。 4、作业的电油子版发送至邮箱jmz疡uoye，打印的作业而于18周上课前上交。 谐 5、作业如有雷同柿，即被认作抄袭，以零嘻分计。 一、产品介绍、楞香卡简介中信香卡犹是中信银行为女士客户恋度身设计的借记卡产品劫。 现阶段中信银行又在目原有香卡服务内容飘的基础上，增加了亲子惫、旅游、高尔夫增值服摄务和积分等功能，让女莹性在轻松理财的同时，塑更可享受到专属于自己卞的贴心特惠服务。 另外残水彩速写的温馨卡面诠灶释了每一阶段女性帕的美丽，每一个女性拿柑在手中的不仅仅是一张卞银行卡片，更是一个品篮味独特的艺术品。 、香舟卡功能香卡是中信孤银行发行的借记卡产品几，具备中信借记卡的全尸部功能，包括以下内容惭a.通存通兑b.一思卡多户c.商户消费取罢现e.居家金融服撕务f.第三方存管g.腐电话银行h.交易明细苑查询i.综合对帐单j拒.跨行转帐k.购买理敬财产品、基金 二、营销愉环境分析l.外汇买卖酉、SWOT分析1.优琉势借助金融服裳务综合平台，可交叉销恨售和为客户提供全方位褥金融产品和服务解决方予案；与BBVA成为蒲战略合作伙伴关系；凉覆盖全国的、高效焰的网点布局为公司今后婉的快速发展打下了良好憨的基础；拥有一沂批优质的企业客户，公挚司业务盈利能力突出；瓶A+H成功配股,资渴本充足率不断完善；棉拥有独立全面的风懈险管理体制和先进的风伦险管理技术。 2.劣势谓个人业务比重偏低严；银行拨备覆盖率仍饲有待进一步提高；引中小企业客户、股份瀑制企业客户较多，在经伏济周期向下的过程中，绦不良率有上升风险；褐相比其他银行，中间业嚣务利润贡献不足。 3.趁机会看看国内借利记卡市场的现状。 截止讹到XX年末全国发卡数袭量已经达到了亿，客户料更多是被动地选择居多怎。 对于偏好不同的个性锤化的特点，在这样的情攒况下我们怎样来占领或溯者找到特殊的群体来发长展我们的业务？这样我凤们就关注到了都市白领汹女士这样的群体。 都市话白领女性她们自己的事苑业，她们享受生活，有铁自己的家庭，她们是家寅庭当中的主要角色，因瓤此她们有很强的理财意嚣识。 4.威胁洱长期存款比重可能上升匀，带动资金成本的提高兰；同类商业银行愈，尤其是民生和兴业银纹行的快速发展或将威胁篮到中信银行的市场地位掖；宏观调控带来的潜返在经济降温，金融形势磨的不乐观；部分描原本优质企业客户在经豪济周期向下的情况下，攫经营不善，可能拖累银渝行业务。 、宏观营销环拉境随着我国金融体抛制改革的深入和金融市以场的开放，我国银行业屡已基本上实现了从卖方素市场向买方市场的转变苏，市场竞争日益加剧，梢产品同质化日趋严重。 议在这种形势下，提供有劲特色的金融产品和服务孩，树立与众不同的银行盖形象，实施差异化营销奈战略已成为我国商业银略行在激烈的市场竞争中埂获得竞争优势的关键所豢在。 商业银行差异赛化营销是指银行在提供拍金融服务时，针对不同耪的细分市场和不同客户婿的金融需求，提供独特骂的金融产品和服务以及楷不同的营销组合策略，蜒在最大限度地满足顾客铲需求的同时，获得独特益的市场地位和竞争优势别。 、微观营销环境临中信银行内部环境中信峦银行隶属于中国中信集掂团公司，是中信控股有钉限公司的全资子公司。 咋XX年4月19日，中尿信银行在上海证券交易递所上市。 中信银行为中迎国大陆第七大银行，其懈总资产为12000逾缨亿港元，共有1600痒0多名员工及540余宜家分支机构。 它是香港皿中资金融股的六行三保抽之一，是继工商银行又橇一个A+H同步同价上虹市的内地银行。 中姚信银行凭借其卓越的抗懦风险能力，在外部金融哗环境不理想的情况下还捣保持了快速稳健的利润坚增长。 截止XX年底，拧中信银行总资产达到两在万亿大关，净利润比上佬年增长超过50%。 在嘶英国银行家杂志公蛋布的全球1000家大超银行排名中，中信银行家按一级资本位列第67萌位，在英国金融时报趾公布的“XX年全球料市值500强企业排行辣榜中，中信银行排名第设185位,展示了中信雍银行的综合实力。 釉国内主流媒体持续关注肤中信银行品牌建设，包硫括21世纪经济报道，坝另外各大媒体对香卡品柑牌也给予了高度的关注哎，比如说上海的经济报性。 从销售业绩上来看，有截止到XX年6月末，涸发卡量达到了40万张耀，每周新增1万张，每驹月消费金额在10亿元捷以上，平均每张卡的资账产金额在6万以上。 帚客户调查发现，女性聚在对家庭财产管理中处粒于主导地位高达百分稚之七十九点九的中国大膝陆女性认为自己掌握着贱家庭财政大权，而自认淤掌握“财权”的中国大烘陆男性仅为百分之五十渺七点三。 同时，女性也谢是家庭消费支出的主导嗅者。 这意味着女性信用韦卡的市场潜力掌握铬了女性消费者，就等于喻掌握了家庭的支出。 相肄关数据同时证明，我国奶现阶段透支群体中大多诱是“中青年职业女性”疆，她们消费力旺盛、信甭用和欠贷情况普遍比男殃性好。 正因为此，多数睁银行都愿意花气力开发呆女性专用信用卡。 筋竞争者国有银行:中国碘银行,中国工商银行,医建设银行,农业银行,终交通银行；各股份姓制商业银行:招商银行异,平安银行,华夏银行得,深发展,民生银行等疹；外资银行:渣打瞩银行,汇丰银行,花旗周银行等。 、目标客户群琵分析现在带着对未薪来的期许，年轻的女孩痘们走入了社会，从初涉姜世事的懵懂到风韵犹存衷时的从容，她们有着热札情与活力，同时更期待拣穿上最亮眼的颜色，用撂时尚的方式去体验不同蓟的生活使自己的人生更列加丰盈。 在朋友面前秀补出自己，让自己在消费露、理财时也能“秀出品佑位”是许多女孩的期待叁。 无论是哪一个人生阶糠段，女性群体对于消费棉与理财的需求都是巨大窟的。 这样我们就关注到擦了都市白领女士，年龄猖从25到45岁的群体劈为主要目标客户。 都市容白领女性她们自己的事像业，她们享受生活，有毗自己的家庭，她们是家烂庭当中的主要角色，因噶此她们有很强的理财意验识。 、市场竞争分析淹广发银行是国内较早些涉足女性信用卡的国内歉发卡行，其“广发真情盘卡”在华南地区的市场薪占有率一直处在前列。 渴近来，还有民生、光大错、兴业等发卡行中的新决锐代表也都主攻女性咖信用卡市场，虽然上稳述银行的发卡时间都不廷长，但女性信用卡的布争局却很早。 截止目前，摆我中信魔力卡、兴业都姜市丽人卡、光大爱婴卡迢等均成为业内的知名品添牌，这些女性信用卡除滞了具备一般信用卡的透榴支功能外，还独具专门映为女性设计的女性健康惺险、婴儿健康险、购物袒保障险等附加功能，此每外，其特约商户多为瘦识身、美容等专为女性消淀费的场所