太平洋寿险投连险调查问卷.docx

太平洋寿险投连险调查问卷投资连结保险，是一种除了具有保险保障外，保单的现金价值直接与保险公司的投资收益挂钩的寿险产品； 客户缴付的保费一部分用来购买由保险公司设立的投资帐户中的投资单位，一部分购买寿险保障； 投资帐户内的资金由保险公司的投资专家负责投资运作，客户享有全部投资收益，同时承担相应投资风险。 以下问题将需要几分钟时间，可以帮助您在投保投资连结保险前评估您的财务状况、投资经验、投保目的，以及对相关风险的认知和承受能力，以便我们更好地设计投连险产品与设置关联帐户。太平洋寿险感谢您的支持。个人资料、您受教育程度：初中以下高中/中专大专大学本科硕士研究生及以上、 您的年龄：25岁以下25-29岁30-39岁40-49岁50-55岁55岁以上、 您的性别: 男女3、您受教育程度：初中以下高中/中专大专大学本科硕士研究生及以上、 您目前的职务为：普通员工中层管理人员高层管理人员企业主或股东专业技术人员自由工作者离退休人员学生家庭主妇其他、 婚姻状况：已婚有孩子已婚无孩子未婚有朋友/对象单身其他6、包括工资、奖金、投资收益等各种收入在内，您个人平均月收入多少元？ 7、包括工资、奖金、投资收益等各种收入在内，您家庭每月平均总收入有多少元？ 第一部分：投资经验、您有过以下投资行为吗？ 股票基金债券外汇金融衍生产品无任何投资经验2、您有多少年投资风险投资的经验？没有经验少于2年2至5年5至8年8年以上、您的证券投资知识？证券投资专业人士对证券市场有充分的认识，懂得一些投资技巧对证券市场有些认识，但不懂投资技巧对证券市场不熟悉，缺乏基本的证券投资知识、您选择投资产品时的考虑因素为？ 【可多选】产品的投资风险和收益 (保险)产品的保障功能公司的信誉和品牌专家、媒体的投资建议产品信息及时工作人员是否专业、您的年家庭收入中，有多少资金用于投资性理财？5%以下5%-10%10%-20%20%-30%30%-50%50%以上、以下哪种情况符合您对家庭资产的安排？保证存款稳定增长保证银行存款增长的同时多买保险减少银行存款，多买保险减少银行存款，多买国债减少银行存款，购买人民币或外币理财产品减少银行存款，买住房和汽车减少银行存款，投资高回报的股票、基金、债券市场7、在投资过程中，您主要如何进行投资？自主操作根据银行、保险公司等业务员推荐进行理财根据媒体建议进行投资根据金融机构专家观点进行投资朋友帮忙A8、假设经过一段时间的投资，有了不错的收益，您会怎么安排本金和收益？ 既然投资可以给我带来不错的收益，那就继续投资，不过收益就另作别的安排了 既然是赚来的钱，就继续投资，本金和收益一起投入下一年的投资中去 有收益就可以了，把本金和收益一起存银行，这样才安全8、您对自己过往投资结果的总体评价是？不太理想 一般较好非常好第二部分:投资目标(预期收益+风险承受意愿与能力)本部分问卷旨在协助您了解自己对投资风险的承受能力与预期收益的匹配程度，以更好地实现您的投资目标。2、您对投连险的收益预期？比银行利率略高即可比国债收益率略高即可比银行利率高很多，接近基金比基金高，接近股票2、根据您设定的收益目标，您认为适合的投连险投资期限是？小于1年1年2年3年5年8年8年以上、 您能承受的投连险短期亏损是？不能亏本亏损不得大于10%以上亏损不得大于20%以上比市场指数好即可4、您所偏好的投连险收益取得方式需要定期分红收入，即使可能影响长期财富增值水平不需要定期分红收入，将其再投资，以取得较高的期末总收益全收益，在定期分红收入与财富增值之间取得平衡6、您投资投连险的主要目标为？【多选】财富增值养老退休大件消费品支出提高生活质量平衡收支子女教育突发事件及医疗支出自身教育进修购房偿还贷款其他窗体顶端7、您的年家庭收入中，有多少资金会用于购买投连险产品？5%以下5%-10%10%-20%20%-30%30%-50%50%以上、 您购买投连险所用资金来源是？从每月工资收入中支出闲散资金其他投资取得的收益其他计划外收入、 假设您购买了投连险，保险公司将保费收入投入资本市场，请以您认为合适的比例从大到小排序。固定收益类（含固定收益型基金）投资 ，股票类（含股票型基金）投资，另类投资（如金融衍生品）7、您和您家庭固定的支出负担为？ 无固定负担 有房贷，每月较沉重 子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重 家庭负担较重，例如家中有病人等其他家庭负担需要固定支出8、如果现在购买了投连险，您会选择在多长时间进行更换帐户或赎回？1年内3年内5年内5年以上未达到预期收益即更换帐户或赎回8、投连险投资收益对您固定支出的重要性是？不重要重要非常重要不太清楚1、总的来说，您购买投连险进行投资的主要目的是什么？ 希望利用投资以及投资所获得的收益在5年之中用于大额的购买计划 想确保资产的安全性，同时希望能够得到一些固定的收益 希望投资能够获得双倍的成长，同时获得波动适度的年回报 更倾向于长期的成长，较少关心短期的回报以及波动 只关心长期的高回报，能够接受短期的投资波动4、一群知名的地质学家组成了一个探索金矿的研究小组，若探索成功，可回报510倍，如果失败则血本无归。估计成功率20%。假如您有足够资金，您会否投资？ 不会（1分） 会，以一个月的薪金作为投资（2分） 会，以三个月的薪金作为投资（3分） 会，以六个月的薪金作为投资（4分） 9、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您？ 能够承受很大的风险 您是一个小心、谨慎的人 您从来都不愿承担风险1. 如果是用作投资，您更愿意购买哪种风险类型的保险产品？A：保本固定收益型B：保本浮动收益型C：非保本浮动收益型b,不看好，不准备购买 c,不确定，处于观望状态3.投连险能吸引您的理由是什么？（可多选）A：获得保障B：风险较小C：收益稳健D：手续费低E：朋友推荐4.购买具体的投连保险产品时，您更看重哪个因素？A：保障内容B：预期收益率C：是否保本D：风险大小E：手续费6. 最终确定购买哪款保险产品，决定因素是什么？A：自己的需要B：理财师的建议C：朋友的推荐D：业务员的推荐E：其他8. 在投连险产品的投资中，哪些问题困扰您？（可多选）A：不知如何挑选出适合自己的保险产品进行投资B：在购买时，不知道买入多少才合适C：产品设计太复杂，很难理解D：不能方便及时地了解保险市场的相关信息窗体底端13、请选出您更偏好的投连险缴费方式？A、每年投资三千左右 B、每年投资五千左右 C、每年投资一万左右 一次性投入两万以下 D、一次性投入两至五万 E、一次性投入五万以上（注：以上各项均可以随时追加投资） 14、购买投连险时，如果您选择期交保费（即逐年缴费），您能够接受的连续缴费期间：五年 十年 十五年 二十年 二十年以上15、您选择投连险时考虑的因素：（请排序）A、公司的品牌 B、产品的收益 C、 提供的保障程度（包括身故及伤残赔付以及保障时间长短） D、产品的价格 E、产品的优惠程度 F、产品的缴费方式（包括缴费数额以及缴费期间） 16、您选择投连险时保障是（请按重要性排序）A、身故 B、重疾 C、健康医疗D、养老 E、意外伤害第四部分（由业务人员填写）、 你希望公司何时推出投连险比较适合？A、 一年之内 B、6个月之内 C、无所谓 D、不需推出投连险、 公司推出投连险，您预计将对您现在的业务销售产生什么影响？A、 有助于我的业绩提升 B、将对我现在的业务产生冲击 C、不太清楚 D、没有影响、 您对投连险的了解程度如何？A、 不太了解 B、一般，听说过但没具体接触过 C、比较了解，但没有实际经验D、以前卖过，有相关经验、 根据您的观察，您周围的同事对投连险的了解吗？A、他们可能都不太了解 B、可能有些人了解，但大部分都不了解 C、大多数人都比较了解 D、不知道他们是否了解、 以前是否有客户主动向您咨询过投连险的相关问题？A