反洗钱客户身份基本信息采集办法

江西反洗钱规章制度附件6渤海财产保险股份有限公司宜春中心支公司反洗钱客户身份基本信息采集办法为预防洗钱和恐怖融资活动，维护金融秩序，规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，依照中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合下发的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007第2号），特制定本办法。金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法要求保险公司对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，必须进行客户身份基本信息采集，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。该办法还要求保险公司在被保险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上，必须进行客户身份基本信息采集，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。总公司根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定的应采集的客户身份基本信息印制纸质客户身份基本信息采集表（见附件），并下发至各分支机构。总公司在核心业务系统增加客户身份基本信息采集模块，将纸质客户身份基本信息采集表所载内容纳入公司核心信息体系。客户身份基本信息采集模块与承保模块、理赔模块建立关联，只有在客户身份基本信息录入完毕后，方可进行承保、理赔操作。分支机构在处理日常业务时，对于符合金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定的信息采集条件的客户，必须请客户填写客户身份基本信息采集表，并留存身份证明文件复印件。分支机构内勤要将客户身份基本信息采集表所载信息录入核心业务系统的客户身份基本信息采集模块。总公司对分公司的客户身份基本信息采集工作进行定期、不定期的检查，分公司也要对下属机构的客户身份基本信息采集工作进行检查。对于未能严格按照本办法的要求进行客户身份基本信息采集的机构，公司将对相关责任人进行严肃查处。附件： 客户身份基本信息采集表保单号： 赔案号： 批单号：保险费金额： 赔款金额： 反洗钱风险级别：保费缴付方式： 赔款支付方式： 交易流水号：客户身份基本信息采集表（自然人）业务类型： 投保 理赔渠道类型： 直接识别 通过第三方识别 新客户 老客户 期缴 趸交 跨境汇兑 非跨境汇兑 投保人性别国 籍工作单位联系电话住所住址及职业或工作单位地址及职业身份证明文件号码身份证明文件有效期限被保险人性别国 籍工作单位联系电话住所住址及职业或工作单位地址及职业身份证明文件号码身份证明文件有效期限指定受益人姓名性别国 籍工作单位联系电话住所住址及职业或工作单位地址及职业身份证明文件号码身份证明文件有效期限代办人姓名性别国 籍工作单位联系电话住所住址及职业或工作单位地址及职业身份证明文件号码身份证明文件有效期限公司内勤部门采集日期 年 月 日公司内勤部门采集日期 年 月 日操作员部门采集日期 年 月 日特别提醒：身份证明文件复印件请附后保单号： 赔案号： 批单号：保险费金额： 赔款金额： 反洗钱风险级别：保费缴付方式： 赔款支付方式： 交易流水号：客户身份基本信息采集表（非自然人）业务类型： 投保 理赔渠道类型： 直接识别 通过第三方识别新客户 老客户 期缴 趸交 跨境汇兑 非跨境汇兑 客户名称联系方式经营范围客户详细地址主要股东数量组织机构代码税务登记号码工商营业执照或其他营业许可证照编号有效期至企业法定代表人姓名国籍 联系电话身份证明文件号码身份证明文件有效期限股东名称/姓名身份证明文件号码 股东名称/姓名身份证明文件号码股东名称/姓名身份证明文件号码代办人姓名性别国 籍工作单位联系电话住所住址或工作单位地址身份证明文件号码身份证明文件有效期限公司内勤部门采