2017《基金法律法规》基础知识(七)

2017基金法律法规基础知识（七）【知识点】股票基金1.责令整改措施逾期未改正，对其采取下列措施：1.限制业务活动，责令暂停办理新的基金托管业务2.责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员基金托管人整改后，应当向上述金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施2.取消托管资格措施连续3年没有开展基金托管业务的;违反本法规定，情节严重的;法律、行政法规规定的其他情形3.对基金托管人职责终止的监管措施依法取消基金托管资格被基金份额持有人大会解任依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产基金合同约定的其他情形基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人【知识点】股票基金(一)基金服务机构的注册或者备案开展基金服务业务，首先应取得相应的业务许可，也即市场准入监管。依据证券投资基金法的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。考试角度:2注册,4备案(二)基金服务机构的法定义务证券投资基金法明确规定了基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金投资顾问机构及其从业人员、基金评价机构及其从业人员等基金服务机构的法定义务，并相应规定了违反这些义务应当承担的法律责任。【例题1单选题】对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于( )万元人民币，在境外资产管理行业从业()年以上。A.3000;10B.1000;10C.3000;5D.1000;5【答案】D【解析】对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境外资产管理行业从业5年以上。【例题2单选题】基金会计核算中，承担复核责任的是()。A.证券投资基金B.基金管理公司C.会计师事务所D.基金托管人【答案】D【解析】基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。【知识点】对基金公开募集的监管(一)公开募集基金的注册1.注册制度依据证券投资基金法的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。2.基金注册的申请基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告基金合同草案基金托管协议草案招募说明书草案律师事务所出具的法律意见书中国证监会规定提交的其他文件3.基金注册的审查中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。(二)公开募集基金的发售1.基金的发售条件基金募集申请经注册后，方可发售基金份额基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。这些文件应当真实、准确、完整对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为2.基金的募集期限基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案;发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。3.基金的备案基金募集期限届满时封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用4.募集基金失败时基金管理人的责任以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。【知识点】基金销售适用性监管依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资人进行匹配的方法基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。考试角度:不但有,还有公开【知识点】对基金宣传推介材料的监管基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案考试角度:管销售，管合规，同时出面，5日内备案基金宣传推介材料不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏预测基金的证券投资业绩违规承诺收益或者承担损失诋毁其他基金管理人、基金托管人或