小额贷款公司行业年审重点核查事项_第1页
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文档简介

小额贷款公司行业年审重点核查事项（一）注册资本实缴情况。主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象。（二）资金来源情况。主要核查有无省外资金流入，有无非法集资、吸收或者变相吸收存款，从其他单位或个人借款的行为。（三）与股东资金往来情况。主要核查小额贷款公司与股东的资金往来是否符合有关监管制度规定。（四）贷款结构及放款情况。主要核查贷款构成及其真实性，是否坚持小额、分散原则，是否存在超比例跨区域经营情况。（五）息费收取情况。主要核查小额贷款公司是否建立健全利率定价机制，利率浮动控制在人民银行同期同档贷款基准利率的0.9倍至4倍区间。（六）风险防控情况。主要核查小额贷款公司是否建立健全贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，是否按照贷款五级分类办法准确反映资产形态，提足拨备，并始终将资产损失准备充足率保持在100%以上。（七）内控机制建设情况。主要核查小额贷款公司是否建立与其业务性质、规模及复杂程度相适应的内部控制制度。是否存在部门管理混乱、权责不清、审贷不分的情况。附件2：小额贷款公司年审报告书企业名称：住 所：邮 编：法定代表人：电 话：传 真：填报日期并盖章 ： 年 月 日山东省金融工作办公室 监制企业基本情况变更登记事项事 项开业批复事项 变更情况机构名称住 所法定代表人总经理注册资金经 营 情 况资产总额负债总额净资产总额实收资本贷款总额贷款余额综合利费收入上缴税金税后利润亏 损 额人 员 构 成姓 名部门职 务文化水平从业时间组 织 结 构部门名称工作范畴负责人联系电话重大事项情况说明企业自查意见我公司确认：提交的本年审报告书及年度资产负债表、损益表真实有效。法人签字：企业盖章： 年 月 日市金融办审核意见盖章经办人： 年 月 日 附件3：法人股东法定代表人、自然人股东和高级管理人员基本情况表姓 名性 别照片（1寸免冠）出生年月政治面貌身份证号学 历专 业学 位毕业院校参加工作时间联系方式现任职务工作部
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