银行客户经理20XX年工作总结述职

银行客户经理20XX年工作总结述职20XX年是全球金融危机之后峰回路转的一年，作为银行客户经理，怎样把握住每一次跌宕起伏中的机遇，为自己所服务的客户和所在的机构创造出更大的效益，体现了客户经理的个人能力与社会价值。而一名优秀的客户经理，正是凝聚了“专业”与“服务”的精髓，展现了银行的形象，为客户、为社会创造着价值。我从事银行客户经理岗位六年时间，始终以“以诚立身、以专立业”作为自己的座右铭，不断追求“专业”与“服务”的更高层次，服务于客户，诠释客户经理这一岗位的含义。一、专业胜任是客户经理自身素质的体现专业一词，体现出对自己所从事工作的认知程度，对自己所拥有产品的运用能力，以及对自己所管理客户的了解深度。作为一名客户经理，面临着瞬息万变的市场环境，面对各种层出不穷的新产品，如何能给客户提供简单明了的介绍，能以最快的速度处理客户的各种问题，反映出一名理财人员的敬业程度和专业胜任的能力。我是一名理财师，是许多客户眼中的“专业人士”，这更要求我要有过硬的业务素质。因此，我需要在第一时间掌握最新的产品特点并采集各种数据，我需要对许多经济信息进行分析判断，形成相对公正客观的见解和观点。自从从事客户经理这一岗位之后，我从没有放松过对自己的要求。今年以来，对于资本市场发生的重大变化以及许多金融产品未来的发展趋势，我都经过努力分析研究，非常及时的形成了相对客观的见解，不但对自己所服务的客户进行了正确的引导，还多次被北京广播电台财富星空栏目邀请，为广大听众答疑解惑，我发布的博客以及观点被一些财经网站。今年7月，我受邀在新浪网理财大讲堂做客，为部分财经记者讲授专业理财理念，很好的宣扬了我行的产品和品牌，在传媒业推广了我行的市场形象。客户经理专业程度的体现，还表现在他的影响力。客户经理是个金营销工作的排头兵，是支行营销任务的主要保障，是网点营销工作的灵魂。客户经理自身素质的高低，体现在各个层面：一名优秀的客户经理，凭借他对各项产品的深刻理解和对重点客户的维护深度，能够准确的把握产品与客户之间的匹配，进行规范合理、适销对路的营销。因此，在客户而言，我扮演的角色就是他忠实的财务管家，能够在各个不同时期为他进行合理的资产配置，完成各个阶段的财务目标；在网点而言，我承担的责任是带动全员营销的领头人，通过对产品的理解和卖点，并因之而形成的产品介绍和营销话术，是柜员仿效的范本；我们外围的营销人员是网点完成各项任务指标的指引者，我们的思路与方法，贯穿网点营销工作的核心，无论是常规工作，还是突发任务，我与同事通过对市场和产品的分析，合理定位目标客户，分解网点任务指标，并将自己的思路与方法传导给柜员，带动网点全员营销，确保基金、保险、理财等指标在客户资产中合理配置，完成网点中间业务收入。所以，客户经理的专业性，不仅仅表现在个人营销指标的完成，同时是网点和支行营销工作的执行者，是全员营销的带路人。二、优质服务是提升客户满意度的保证竞争激烈的市场中，产品趋同、技术趋同，我们就要用专业细致的标准、用超越自我、超越对手、超越先进的精神去服务于客户，注重每一个细节，寻求个性化的方案，去实现我们与客户共赢的终极追求。在工作中，细节决定成败。每一个细节的处理，都会体现我们的职业操守。曾经有一位女士，到网点交电话费时，顺便向我咨询她两年前所购买的产品。当时我正在为其他客户办理业务，答应她，十分钟后给出答复。但是当我如约到营业厅寻找她时，她已然离去。我之后两次给她打电话，都没有联系上。于是将她想要的答复进行整理记录，晚上回家之后再次与她沟通。接到我的电话时，她非常惊讶，显然没有想到我对这样一件小事认真负责，诚信守约。在客户看来，这是顺便提及的“小事”，但正是对待这些小事的处理态度，体现出工行员工的职业操守。工作中的职业操守，还体现在规范营销。我们为客户寻求个性化方案，就要充分了解客户，坚守规范营销的原则，切不可急于求成。如果迫于各种状况，因为一单业务的营销，而永远失去了一位客户，这是我们工作中最大的悲哀。有许多客户一旦认可我们，就会成为我们的终身客户，并积极为我们开拓客源。有一位客户，在经过长期的沟通和接触之后，我们建立了良好的信任关系，但是由于她的家庭情况特殊，我希望她深思熟虑之后，再理智决定，是否接受我的理财建议。这位客户进行了长达九个月的思考，最终按照我的建议进行了细致规划。尔后，她以自己的亲身感受成功引荐她的朋友成为我行的高端客户。所以，做到规范营销、制定个性化方案的前提是，深刻理解自己拥有的产品，同时，深入了解自己管理的客户，知己知彼，才能了然于胸。这要求我们有较强的专业技能，有细分客户和细分产品的韬略，有持续良好的售后服务。这样才能够建立起长期合作，达到长效共赢的效果。深入了解客户，就要像朋友一样关心客户，想他们所未想，挖掘潜在需求、做好长远营销。在工作中，我会详细记录客户的潜在需求，在自己能力范围内提供帮助。有些客户在信任我们之后，可能会提出一些超出工作之外的需求，比如对于子女教育的相关咨询，对于职业生涯规划想要听取的意见、或者在买车、买房时参考的观点，甚至在面对困境时寻求的帮助等等，这是客户把我们当作可信赖的朋友，而我也会认真分析，给出中肯的建议。我们做好客户营销的终极目标是帮助客户成功。成功包含很广的含义，比如实现人生目标、达到生活要求、完成未达成的愿望等等，在这一过程中，我们担当的角色是客户迈向成功的伙伴。不论是鲜花满路、还是荆棘遍布，我们都一路相伴。即便遭遇失败的时候，我们也应当有与客户共同面对困境的勇气，有指点迷津的魄力，有教导客户的方法，引领他们树立坚定的信心，以积极的心态和乐观的精神去挑战困难，从而寻找通向目标的途径。所以，营销的终极目标指导着我们从客户的角度出发，制定营销策略，令其成为我们的终身客户，这是具有战略意义的长远营销。正是基于追求“专业”与“服务”的精髓，我赢得了客户的信任与追随，努力打造具有工行品质的核心竞争力，在今年的营销指标中，销售基金3700万元、理财亿元、保险900万元，培养并挖掘私人银行客户4户，成功签约财富客户30户，管理客户资产亿元。被投资理财杂志采访报导，被银行客户杂