金融公司审批条例.xls

金金融融公公司司 保保险险公公司司 信信贷贷公公司司 审审批批条条例例 监监管管法法律律及及决决议议案案 定定义义 活活动动 公公司司形形式式 最最小小注注册册资资本本 阿阿联联酋酋籍籍股股份份占占比比 最最低低创创始始人人数数量量 执执照照申申请请人人 执执照照申申请请人人要要求求 执执照照持持有有人人的的国国际际 执执照照有有效效期期 存存款款 限限制制 要要求求文文件件 执执照照申申请请 限限制制 中央银行董事会董事的决议案 58 3 96 从事一个或多个主要金融活动的法人 会从事一个或多个下列商业活动的金融公司 a 为个人用途或消费用途而推进个人贷款或借款 b 为各行各业提供金融服务 包括以客户名义出具客户信用保函和担 保书 d 任何其他中央银行授权的金融服务 在未得到央行董事会的预先批准下 金融公司不得从事任何附加商业 活动 上述活动未经董事会批准不得擅作变更 任何商业公司的形式 包括LLC有限责任公司 注 用于此目的的LLC公司是有争议的 因为这与联邦法第8 1984商业 公司法案220条款是冲突的 其他公司 三千五百万迪拉姆 LLC有限责任公司 五千万迪拉姆 最低60 最少12名创始人 董事会最少为5人 并且董事会中60 须为人员为掌 握金融及银行商业知识的 法人 1 个人诚信 金融公司的每一个穿诗人 都应具有良好的操守和行 为 不应被认定为有任何有污道德和荣誉 暴力的罪 也都不应该有 任何不良贷款不良记录 而且 他从没申请过破产 也未曾和债权人 达成和解协议 而且 他也未曾有财产被没收 也未曾被法庭监管 2 职业资格 申请人所提名的经理或主管应在理论上和实际上熟悉 金融业务 还应当具有相关管理经验 在审议执照申请时 申请人所在公司 集团任何和个人诚信 执业资 格相关的问题 都会被纳入考量范围 阿联酋国籍 2年 可更新 禁止从 个人 募集 可将从公司募集 获得的存款不应超过注册资本的100 此限制为期 头两年 批准后四年内为200 七年内300 七年后500 金融公司不准进行以下活动 进行货币兑换业务 投资 注资公司业务 任何其他未被执照批准的活动 放贷 存款或投资超过其注册资本7 的金额 扩展延期其董事会成员及相关公司的贷款或垫款 持有人和央行未批准的财产 资本充足率不得低于15 未经央行事先书面批准 改变其法律地位或拥有权或资本的大小 未经央行事先书面批准 与任何其他人或实体兼并或合并 从央行未批准的场所从事业务 在同一处所进行其他任何种类的任何业务 未经央行事先书面批准 而搬迁其场所 金金融融公公司司 保保险险公公司司 信信贷贷公公司司 审审批批条条例例 其商业名称不得包含任何 银行 投资公司 商业或房地 产公司 或任何可能暗示或表明金融业务以外的其他字样 未经央行事先书面批准 开设任何分行 未经央行批准 对其资产作任何承诺 任何合伙人不得取出超过其年净利润粉红的款项 任何合伙人 经理 审计师不得从公司取得任何贷款 也不得在此 公司拥有任何现金账户或其它账户 1 央行编制的申请函 2 一份明确金融业务的性质和范围的声明 注明申请人未来有可能从 事的任何商业活动的计划 以及申请者要管理这些商业活动设计到的 安排 3 各个创始人的姓名 地址 国籍 股份占比 4 公司组建程序完成后 根据商业公司法起草的公司章程及组织章程 大纲之认证副本 5 外籍创始人的护照副本 6 本国创始人的家庭成员列表 7 拟议的公司组织结构图 8 主要职位推荐人选的简历 9 国内的银行出具的金额在一千五百万迪拉姆存款证明认证件 若为LLC 公司则为其公司章程中生命的100 的注册资本 10 承诺遵守商业公司法和