深圳市中科智担保投资股份有限公司zhong20ke20zhi20dan20bao

,深圳市中科智担保投资股份有限公司 董事长,邹刚博士简介美国南加州大学 经济学博士世界银行博士后1988年1990年 世界银行工业金融部助理研究员国际货币组织（IMF）副研究员1992年1993年 世界银行经济发展学院迈克拉马研究员1994年至今 任美洲投资银行首席经济学家。,展示WTO时代民营担保的竞争优势,深圳市中科智担保投资股份有限公司 董事长,演讲人：张锴雍 先 生,民营担保公司的运作及发展趋势,中科智担保,一、中小企业融资难呼唤信用担保体 系 1、对当前中国经济格局的基本判断：天下三分 2、对当前经济走势的基本判断：春秋战国 3、当前中小企业融资难的宏观和微观原因,担保业的沿革,中科智担保,1、对中国当前的经济格局分析天下三分第一大板块是国有大中企业，国有大中型企业是我国国民经济的支柱，以资产的流动性来衡量，国有大中企业在整个国民经济体系中代表着存量的部分。第二大板块是金融机构，由于其行业特性，金融机构控制了国内绝大部分的流动资金。金融机构代表着国民经济体系中的流量部分。第三大板块是改革开放以来兴起的民营企业，绝大部分是中小企业。民营中小企业代表了国内国民经济的增量部分。,担保业的沿革,中科智担保,2、对当前经济走势的基本判断春秋战国,自由资本主义,垄断资本主义,1、产业集中度大大提高2、产业资本与金融资本的融合,担保业的沿革,中科智担保,金 融 市 场,解决金融市场与科技市场之间资金供求的结构性矛盾,风险投资,信用担保,货币市场,资本市场,科 技 市 场,大数定理,小数定理,当前中国经济领域的核心矛盾之一金融市场和科技市场的结构性矛盾,中小企业融资难的宏观原因,中国与深圳市信用担保市场概况,中科智担保,二、担保业务及商业模式,获利方式主要是通过：,*担保业务收取1%5%的服务费。同时要求提供足额的反担保,*担保投资业务为公司提供低风险高获利的利润增长点,*资产管理有效提高净资产回报率，是主营业务收入的重要补充,*担保配套服务拓展担保业务范围，保证担保资信质量，增加担 保附加价值，是对担保业务的垂直整合,*担保基金委托管理业务延伸公司资金链，在不增加资本需求压 力和有效降低风险的前提下开拓担保市场,*反担保资产和银行抵押资产的处置及资产证券化业务是公司化 解担保风险的重要手段，亦是今后潜在的赢利增长点,中科智担保,担保业务 通过为社会提供担保服务的方式获取企业收益,个人贷款担保业务个人消费贷款担保、个人信用贷款担保、单位优秀员工贷款担保、出国留学贷款担保、个人创业贷款担保、房产抵押贷款担保、房屋按揭/加按/转按揭贷款担保、房屋装修贷款担保 ,中科智担保,担保业务 通过为社会提供担保服务的方式获取企业收益,企业融资担保业务企业流动资金贷款担保、房地产开发贷款担保、企业票据贴现担保、开具承兑汇票担保、出口退税质押贷款担保、进出口贸易融资担保、产权（股权、知识产权、经营权等）质押贷款担保、设备租赁融资担保、企业发起设立/并购搭桥贷款担保、项目投资担保、政策扶持项目贷款担保、保理业务（应收帐贴现担保、信用保险） ,中科智担保,担保业务 通过为社会提供担保服务的方式获取企业收益,经济合同履约担保业务 工程合同履约担保，工程招投标履约担保、技术转让合同履约担保、贸易合同履约担保、房地产交易担保、机动车交易担保、房屋产权过户交易安全担保、企业产权过户交易安全担保、合约对冲押金/预付款/质量保证金担保、中介费/佣金担保、产品质量担保、出国留学经济担保、个人分期付款消费担保、诉讼保全担保 ,中科智担保,担保投资业务 提供低风险高获利的利润增长点，追求企业持续发展,担保承担的债权转为被担保企业的股权,中科智担保首创 以担保方式为手段，策略性 介入风险投资和资本营运领域,用被担保企业的股权/认股权/期权/分红权体现担 保的收益对被担保企业进行后续投资,以担保为平台，整合企业资源，强化竞争优势，获 取更多商机,采用担保基金方式开展风险投资，扩大投资面，分 散风险，提高成功率,咨询服务 企业理财与资本运作顾问、企业管理顾问、 个人理财顾问,担保配套服务 拓展担保外延，保证担保质量，增加担保附加价值,项目论证服务 担保投资项目可行性研究与项目评估、 资产评估业务、企业与个人资信评估,抵押资产处置服务 典当业务、拍卖业务、企业重组 兼并业务,代理服务 企业/个人融资代理服务、政府/民间担保基 金的委托管理、资产委托管理业务,资产证券化担保业务 企业债券和可转换债券发行担保 银行房屋抵押资产证券化担保 反担保资产证券化担保 企业债券回购担保,担保业务未来规划,担保基金委托管理业务 突破资本规模制约、强化风险控制手段、 - 提升基金信用等级、为政府/社会担保- - 基金提供专业管理服务,委托管理的担保基金： 深圳市中小企业信用互助协会 深圳市福田区民营企业信用互助会 ,中科智担保,公司战略合作者与衍生业务,担保业务是融资市场的一环，担保公司必须与金融 业诸多机构形成战略合作关系，从而能够有效地执行企 业和个人靠信用担保融资的任务； 与此同时，担保公司本身应与同行形成策略性合作，从而分散担保公司的风险。 业内战略合作者与衍生业务 合作银行与衍生业务 保险公司与衍生业务 证券公司与衍生业务 投资基金和风险资本与衍生业务 国外金融机构与衍生业务,纵向整合产业优势、横向整合行业优势,专业担保公司的风险防范,（一）理念层面,信贷文化：抵押文化 典当文化经营哲学：单赢 以拚双输争双赢把握企业资产：把握企业不动产 把握企业核心资产,中科智担保,1、发挥产业背景优势，建立担保项目评价模型与 体系，加强贷款用途项目评估的能力2、利用典当文化，加强“1+3个半” 的反担保措施3、开发和尽量利用低风险担保品种4、针对不同品种采取不同风险防范措施5、担保与投资相结合6、强化民间信用互助专业化担保7、向国家信用担保体系申请再担保8、建立资金补偿机制,（二）实务操作层面,专业担保公司的风险防范,中科智担保,担保的四个创新发展,信用互助专业化担保：管理民间担保基金政策担保的市场化运作贷后管理担保投资：一个新兴的投资理念,中科智担保,三、担保业未来发展趋势,担保发展四趋势,自发互保 专业担保政策担保 商业担保商业担保 商业担保和信用互助担保结合担保 担保投资,债券担保,中科智担保,海内外上市,信用等级的不断提升,担保业发展四个前景,信用网的节点：信用担保与信用评估的 结合,基础平台：实现角色的可转换性，实现 股权与债权的结合与可转换,中科智担保,信用等级的不断提升,银行信用（担保机构）商业信用,初级担保,担保财团,担保银行,高级担保,中科智担保,美国房利美公司股价走势图,中科智担保,l 收入构成 2001 2000 1999 理财利息差收入 8，090 5，674 4，894l担保收入 1，482 1，351 1，282l担保咨询及其他 151 -44 191l 资产构成 2001 2000 1999 抵押资产 705，167 607，399 522，780 对外投资 74，554 54，968 39，751 总资产 799，791 675，072 575，167 总负债 781，673 654，234 557，538 净资产 18，118 20，838 17，169 或然负债（MBS) 858，867 706，684 679，169,房利美收入构成和资产构成,中科智担保,中科智担保公司沿革,中科智担保,中科智担保公司发展规划,1、在未来五年，全面拓展深化担保业务与担保投资，将中科 智担保发展成为跨区域、集团化的上市公司。 2、使其成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学 习型企业和专家型组织。 3、在实现可持续发展的基础上，年担保额达到150亿元人民 币，力争将公司发展成为中国担保业的领先者和第一品牌。 4、最终实现中科智担保从一个境内准金融企业向国际化标准 金融企业的过渡。,中科智担保,中科智担保倍受关注,与会政府机构：深圳市政协深圳市委统战部国家经贸委中小企业司深圳市外经贸局深圳市经发局,（图为2002年5月在深圳举办第一次上市推介会）,（2002年5月在深圳举办上市推介会资料）,与会金融及外资机构：摩根士丹利亚洲有限公司工商东亚香港上海汇丰银行美洲投资银行广东发展银行深圳市分行兴业银行深圳市分行深圳发展银行建设银行民生银行华夏银行等,（2002年5月在深圳举办上市推介会资料）,与会嘉宾： （由左至右）福建兴业银行杨建华行长、狄娜副司长、廖军文部长,推介会上与聚友集团、湖南鸿仪集团等十多家投资机构签订意向协议，募集资金 1.8 亿元人民币。,中科智担保,目前第一轮私募已基本结束，股本已达到4亿人民币；美洲投资银行作为司的上市辅导商， 于2001年