银行合规心得交材料：流让合规成为一种习惯

银行合规心得交材料：流让合规成为一种习惯 银行合规心得交材料：流让合规成为一种习惯 近期，一部反腐题材的电视剧火了，正在热播的人民的名义所产生的霸屏效应或许让剧作者始料未及却又在情理中。这部剧不仅在政府反腐方面“尺度最大”，也为我们银行工作者带来了很多启示，对于银行而言既长了脸又“掌”了脸。在查实“小官巨贪”的赵德汉上亿赃款的清点现场，编剧似乎有意安排了一出银行员工的“花样点钞”秀，让观众大饱眼福，也让银行从业人员大大长脸。刚刚引燃银行人的自豪，紧接着又隔空甩出一掌，不管你有没有感受到，那一掌确是实实在在的。大风集团负责人蔡成功之口直戳银行的痛点：银行高管及员工的受贿问题。从客户经理到行长，这不是明火执仗的违规违纪吗？影片中的该家银行的合规、审计、监察部门缺位失职到了什么程度可想而知，违规操作最终带来的必然是终生的悔恨。或许你是一名客户经理，在办理贷款业务时，未对客户的征信系统进行查询，就直接受理了贷款，而造成了违规；或许你是一名审查人员，在审查贷款业务时，没有对风险点进行合理揭示，而造成了违规；再或许你是一名支行行长，为了在活动中取得成绩，虚增贷款存款，而造成违规当违规成为一种习惯，那么由违规所引发的案件便应运而生。人通常有这样一种思维：往往容易惊羡别人的成功花朵，却容易忽视别人为成功所付出的艰辛和努力。同样，当一个大的金融案件发生时，我们往往注重的是处理了多少人，案件的影响有多坏，而很少去追溯案件发生的最初源头。任何事情的发生，即便是错误的事情，也是一个由量变到质变的过程，所有案件的发生都是从最不起眼的违规开始的，而造成的结果必定是让人扼腕叹息的。综观中外层出不穷的银行案件，沉痛的经验告诉我们：十案九违规，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失。巴林银行由于交易员违规操作，使得这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，最终交易员锒铛入狱；国家开发银行原副行长王益利用职务之便，对企业违规放贷，受贿上千万，最终也沦为阶下囚所以说合规是一种意识，贯穿于许许多多小行为和事以及点点滴滴的有序环节和规则中。合规还是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。新加坡为什么能成为世界著名的花园城市？郎咸平曾在热点背后中解释“用严刑峻法让你形成法制化的观念，这样才能产生自觉的行为，大家都自觉了，管理成本也就大幅度降低了”新加坡的法制化观念，让自觉地行为成了新加坡人的习惯。人的思想是万物之因，如果从思想上没有接受的理念，就很难付诸于行动。如果每位员工没有从思想上真正认识到合规经营的重要性，而是为了制度规避违规，那么违规永远会是野地的杂草，遇风则生。因此，从思想上树立合规的经营理念才是重中之重。那么如何才能让合规这个习惯深入人心，更好地为业务拓展保驾护航呢？我认为必须做到以下几点：第一：强化合规思想和意识。合规意识是银行合规文化的核心构成要素，是合规风险管理体系的重要组成部分。培养合规思想和意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，时刻紧绷合规这根弦，自觉遵守法律、法规及各项规章制度，自觉抵制各种违法、违规、违章行为，“勿以恶小而为之”，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，做到防微杜渐，固守底线不动摇，增强风险防范意识，高层管理人员尤其要做好表率作用，无论在工作中还是言行上都要严于律己，同时监督各部门树立合规经营观念。只有全员参与，各负其责，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从点点滴滴做起”，真正做到“人人合规”、“主动合规”，才能有效控制合规风险，才能形成良好的合规氛围。展开我行合规文化的长卷，我们可以看到：我们的同事，为了更好的规避新旧系统切换中存在的风险，面对家庭的重压，依然战斗在业务的最前沿；我们的同事，为了尽快的完善安全防范设施，加班加点，不辞辛苦；我们的同事在参加完警示教育活动后，积极分享警示教育活动心得，从小事着手，规范每个操作环节，确立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围。第二，采取积极有效的对策，增强规章制度执行和监督防范意识，建立有效的监督、激励、奖惩机制。 无规矩不成方圆。创建科学的合规风险管理机制，从银行整体的企业文化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，确立清晰的报告路线和问责制、举报制、奖惩机制等。要通过组织教育学习，让广大干部职工对各项规章制度有清醒的认识和熟练掌握。日常工作中要做到有章可循，有规可遵。严格内部管理，监督检查制度到位。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。在绩效考核之外，还要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。合规文化建设任重而道远，绝非一朝一夕，一人一事便可以完成。如何真正树立合规理念，将合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进，这有赖于几代甚至几十代全体安吉交银村镇银