第二代支付系统报文交换标准.doc

第第第第第第二二二二二二代代代代代代支支支支支支付付付付付付系系系系系系统统统统统统 报报报报报报文文文文文文交交交交交交换换换换换换标标标标标标准准准准准准 大大大大大大额额额额额额支支支支支支付付付付付付系系系系系系统统统统统统分分分分分分册册册册册册 版本 1 2 中国人民银行清算总中心 2011 年 07 月 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 I 页 文档修订记录 版本编号版本编号变化状态变化状态简要说明简要说明日期日期变更人变更人批准日期批准日期批准人批准人 V0 1A 新建 2010 3 30 孔昭龙 2010 3 30 贺铁林 V0 5M 修改 2010 4 16 孔昭龙 2010 4 16 贺铁林 V0 9M 修改 2010 6 28 孔昭龙 2010 6 28 贺铁林 V1 0M 修改 2010 9 24 孔昭龙 2010 9 24 贺铁林 V1 1M 修改 2011 3 30 孔昭龙 2011 3 30 贺铁林 V1 2M 修改 2011 7 15 孔昭龙 2011 7 15 贺铁林 注 变化状态 A 增加 M 修改 D 删除 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 II 页 目目 录录 修改记录修改记录 1 1报文清单及概要报文清单及概要 3 1 1报文清单报文清单 3 1 2数据类型数据类型 4 2第二代支付系统报文 第二代支付系统报文 XML 格式 格式 5 2 1 复用 复用 ISO20022 报文 客户发起汇兑业务报文报文 客户发起汇兑业务报文 5 2 2 复用 复用 ISO20022 报文 金融机构发起汇兑业务报文报文 金融机构发起汇兑业务报文 20 2 3 复用 复用 ISO20022 报文 即时转账报文报文 即时转账报文 26 2 4即时转账排队即时转账排队 撤销通知报文撤销通知报文 37 2 5PVP 结算申请信息报结算申请信息报文文 40 2 6PVP 结算应答信息报文结算应答信息报文 47 2 7申请清算银行汇票资金报文申请清算银行汇票资金报文 48 2 8银行汇票全额兑付通知报银行汇票全额兑付通知报文文 59 2 9银行汇票申请银行汇票申请退退回业务报文回业务报文 61 2 10取现回执报文取现回执报文 64 2 11多边轧差净额结算报文多边轧差净额结算报文 70 2 12多边轧差净额结算清算回执报文多边轧差净额结算清算回执报文 79 2 13多边轧差净额结算借贷通知报文多边轧差净额结算借贷通知报文 81 2 14多边净额业务撤销申请报文多边净额业务撤销申请报文 83 2 15多边净额业务撤销应答报文多边净额业务撤销应答报文 84 2 16大额业务对账申请报文大额业务对账申请报文 86 2 17大额业务汇总核对大额业务汇总核对报报文文 88 2 18大额业务明细核对申请报大额业务明细核对申请报文文 91 2 19大额业务明细核对应答报文大额业务明细核对应答报文 93 2 20大额业务下载申请报文大额业务下载申请报文 96 2 21大额业务下载应答报文大额业务下载应答报文 98 2 22大额预对账报文大额预对账报文 99 2 23资金拆借信息下载报文资金拆借信息下载报文 102 3业务组件业务组件 104 内部资 料 注意保密 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 1 页 修改记录修改记录 序号序号修改日期修改日期修改说明修改说明 1 2010 3 30 C 创建第一稿作为文档模板 2 2010 4 16 M 发布 0 5 版本 3 2010 6 28 M 发布 0 9 版本 4 2010 9 24 M 发布 1 0 版本 5 2010 11 24 M 修改 即时转账报文 中 出质行行号 的位置 6 2010 11 25 A 增加对 报文分片组件 分片规则的说明 7 2010 11 25 A 增加对 报文分片组件 组合规则的说明 8 2010 12 28 M 1 删除 金融机构发起汇兑业务报文 报文下的 拆借 分类 字段 2 删除 资金拆借信息下载报文 报文下的 拆借分 类 字段 新增 业务类型 和 业务种类 字段 9 2010 12 29 M 修改 客户发起汇兑业务报文 中关于 关联 业务参考号 的说明 10 2010 12 30 M 1 将 支取发行基金 业务种类的报文说明由 客户发起汇兑业务报文 移至 金融机构发起汇兑业务报文 2 客户发起汇兑业务报文 金融机构发起汇兑业 务报文 和 即时转账报文 增加 付款人地址 和 收款人地址 要素 11 2010 01 04 A 增加 委托收款 与 托收承付 专用业务要素 12 2010 01 18 A 增加针对 PVP 结算应答信息报文 与 银行汇票全额兑付通知报文 数字签名错或业务合法性错的处理场景图 13 2010 03 08 A 增加 取现回执报文 即时转账报文 中增加 借贷记标识 字段 PVP 结算申请信息报文 中增加 买入外汇币种 业务要素 14 2010 03 08 M 1 修改 支取发行基金 的报文说明 2 业务类型与业务种类的调整 15 2010 03 10 A 增加 多边轧差净额结算报文 多边轧差净额结算清算回执报文 多 边轧差净额结算借贷通知报文 多边净额业务撤销申请报文 多边净额业务 撤销应答报文 16 2010 03 11 M 汇总类金额由 ActiveCurrencyAndAmount 修改为 SummaryAmountText 17 2010 03 11 A 大额业务明细核对申请报文 增加 处理状态 要素 18 2011 03 30 M 删除 大额业务汇总核对报文 中的 报文分片组件 19 2011 03 30 M 发布 1 1 版本 20 2010 04 08 M 1 修改 大额业务明细核对应答报文 的报文结构 增加 报文编号 要 素 内部资 料 注意保密 内部资 料 注意保密 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 2 页 2 大额业务汇总核对报文 大额业务明细核对申请报文 大额预对账报文 增加 报文编号 要素 21 2010 04 14 M 1 修改 金融机构发起汇兑业务报文与即时转账报文 RemittanceInformation 项的 CNAPS2 属性 22 2010 04 20 M 1 金融机构发起汇兑业务报文 增加 跨境支付 退汇 两个业务类型的 附加数据域 23 2011 05 19 A 增加备注 说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符 24 2011 05 20 A 多边轧差净额结算报文 增加业务要素 是否允许垫资 25 2011 05 24 M 调整 客户发起汇兑业务报文 报文说明 26 2011 05 30 M 调整资金拆借信息下载报文业务要素 业务类型编码 的数据类型为 Max6Text 27 2011 06 14 M 银行汇票申请退回业务报文 删除业务要素 汇票申请人账号 和 汇票申请人名称 增加业务要素 原现金汇票兑付行 28 2011 06 16 M 资金拆借信息下载报文 拆借明细信息 由必选修改为可选 29 2011 06 16 M 申请清算银行汇票资金报文 删除业务要素 汇票申请人账号 汇票申 请人名称 30 2011 06 22 M 客户发起汇兑业务报文 增加业务要素 原托金额 支付金额 多付金额 业务要素 赔偿金金额 拒付金金额 修改为 赔偿金额 拒付金额 31 2011 06 22 A 大额业务明细核对应答报文 大额业务下载申请报文 大额预对账 报文 增加业务要素 借贷标识 32 2011 06 30 M 1 客户发起汇兑业务报文 当业务类型为 银行汇票 时 业务要素 票面 记载的收款人名称 由必选项调整为可选项 2 客户发起汇兑业务报文 第 6 条报文说明中部分要素的可选 必选属 性调整 33 2011 07 06 A PVP 结算申请信息报文 中增加业务要素 交易 合同号码 34 2011 07 12 M 1 客户发起汇兑业务报文中删除 国库资金国债兑 付贷记划拨 业务类型 相关报文说明描述修改 2 客户发起汇兑业务报文 金融机构发起汇 兑业务报文 即时转账报文 增加 清算日期 字段 35 2011 07 14 M 1 多边轧差净额结算借贷通知报文报文功能部分的 文字描述修改 36 2011 07 15 M 发布 1 2 版本 37 2011 07 28 M 1 客户发起汇兑业务报文 银行汇票全额兑付通知 报文修改报文说明 2 大额业务下载申请报文删除多余的报文说明 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 3 页 说明 说明 C 创建 M 修改 A 增加 D 删除 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 4 页 1报文清单及概要报文清单及概要 1 1报文清单报文清单 序号序号报文编号报文编号报文名称报文名称报文方向报文方向 是否是否 加签加签 是否是否 对账对账 1 hvps 111 001 01 客户发起汇兑业务报文参与者CNAPS2 HVPS 业务业务 报文报文 对账对账 2 hvps 112 001 01 金融机构发起汇兑业务报文参与者CNAPS2 HVPS 业务业务 报文报文 对账对账 3 hvps 141 001 01 即时转账报文参与者CNAPS2 HVPS 业务业务 报文报文 对账对账 4 hvps 142 001 01 即时转账排队 撤销通知报文参与者CNAPS2 外币系统 6 hvps 144 001 01 PVP 结算应答信息报文外币系统 CNAPS2 参与者 7 hvps 151 001 01 申请清算银行汇票资金报文 参与者 CNAPS2 城商行汇 票处理中心 8 hvps 152 001 01 银行汇票全额兑付通知报文 城商行汇票处理中心 CNAPS2 参与者 9 hvps 153 001 01 银行汇票申请退回业务报文 参与者 CNAPS2 城商行汇 票处理中心 10 hvps 154 001 01 取现回执报文ACS CNAPS2 参与者 11 hvps 631 001 01 多边轧差净额结算报文参与者 CNAPS2 HVPS 业务业务 报文报文 对账对账 12 hvps 632 001 01 多边轧差净额结算清算回执 报文 参与者 CNAPS2 13 hvps 633 001 01 多边轧差净额结算借贷通知 报文 参与者CNAPS2 15 hvps 635 001 01 多边净额业务撤销应答报文参与者CNAPS2 17 hvps 711 001 01 大额业务汇总核对报文参与者CNAPS2 19 hvps 713 001 01 大额业务明细核对应答报文参与者CNAPS2 21 hvps 715 001 01 大额业务下载应答报文参与者 CNAPS2 22 hvps 716 001 01 大额预对账报文参与者 CNAPS2 23 hvps 717 001 01 资金拆借信息下载报文参与者 CNAPS2 1 2数据类型数据类型 序号序号类型名称类型名称类型定义类型定义附加说明附加说明 1 无无无 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 6 页 2第二代支付系统报文 第二代支付系统报文 XML 格式 格式 2 1 复用 复用 ISO20022 报文 客户发起汇兑业务报文报文 客户发起汇兑业务报文 2 1 1 报文功能报文功能 当业务涉及到客户的个人账户时 发起参与机构组此报文发送到 CNAPS2 在 CNAPS2 完成资金清算后实时转发接收参与机构 并将业务处理结 果使用清算回执报文返回给发起参与机构 2 1 2 报文序列图报文序列图 2 1 2 12 1 2 1 场景一场景一 参与者发起的业务顺利清算 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 7 页 CNAPS2CNAPS2 1 2 3 2 1 2 22 1 2 2 场景二场景二 参与者发起的业务经清算排队后清算 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 8 页 CNAPS2CNAPS2 1 3 2 4 2 1 2 32 1 2 3 场景三场景三 参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 9 页 CNAPS2CNAPS2 1 3 2 4 2 1 2 42 1 2 4 场景四场景四 参与者发起的业务清算排队后 在日终时仍未被解救成功 CNAPS2 做退回处理 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 10 页 CNAPS2CNAPS2 1 2 3 2 1 2 52 1 2 5 场景五场景五 参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被 CNAPS2 做拒绝处理 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 11 页 CNAPS2CNAPS2 1 2 CNAPS2 2 1 2 62 1 2 6 场景六场景六 参与者发起的业务因报文格式错或重账被 CNAPS2 丢弃该业务报文 场景参见 公共控制系统分册 报文丢弃通知报文 2 1 3 报文结构 报文结构 pacs 008 001 02 使用使用 ISO20022 报文 报文 FIToFICustomerCreditTransferV02 序序 号号 或或报文要素报文要素 ISO20022 属性属性 ISO20022 类型类型 CNAPS2 属性属性 CNAPS2 类型类型备注备注 加签加签 要素要素 1 Message root 1 1 1 1 2 GroupHeader 1 1 1 1 3 MessageIdentification 报文标识号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 禁止中文 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 12 页 4 CreationDateTime 报文发送时间 1 1 ISODateTime 1 1 ISODateTime 禁止中文 5 NumberOfTransactions 明细业务总笔数 1 1 Max15NumericText 1 1 Max15NumericText 固定填写 1 6 SettlementInformation 1 1 1 1 7 SettlementMethod 1 1 Code 1 1 Code 固定填写 CLRG 8 CreditTransferTransactionInformation 1 n 1 1 9 PaymentIdentification 1 1 1 1 10 EndToEndIdentification 端到端标识号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 禁止中文 11 TransactionIdentification 交易标识号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 同报文标识号 12 PaymentTypeInformation 0 1 1 1 13 CategoryPurpose 0 1 1 1 14 Proprietary 业务类型编码 1 1 Max35Text 1 1 Max4Text 禁止中文 15 InterbankSettlementAmount 货币符号 金额 1 1 ActiveCurrencyAnd Amount 1 1 ActiveCurrencyAn dAmount 禁止中文 16 SettlementPriority 业务优先级 0 1 Priority3Code 1 1 Priority3Code HIGH NORM URGT 17 ChargeBearer 1 1 Code 1 1 Code 固定填写 DEBT 18 Debtor 1 1 1 1 19 Name 付款人名称 0 1 Max140Text 0 1 Max60Text 允许中文 20 PostalAddress 0 1 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 13 页 21 AddressLine 付款人地址 0 7 Max70Text 0 1 Max70Text 允许中文 22 DebtorAccount 0 1 0 1 23 Identification 1 1 1 1 24 Other 1 1 1 1 25 Identification 付款人账号 1 1 Max34Text 1 1 Max32Text 禁止中文 26 Issuer 付款人开户行行号 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 27 DebtorAgent 1 1 1 1 28 FinancialInstitutionIdentification 1 1 1 1 29 ClearingSystemMemberIdentification 0 1 1 1 30 MemberIdentification 付款清算行行号 1 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 31 BranchIdentification 0 1 1 1 32 Identification 付款行行号 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 33 CreditorAgent 1 1 1 1 34 FinancialInstitutionIdentification 1 1 1 1 35 ClearingSystemMemberIdentification 0 1 1 1 36 MemberIdentification 收款清算行行号 1 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 37 BranchIdentification 0 1 1 1 38 Identification 收款行行号 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 39 Creditor 1 1 1 1 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 14 页 40 Name 收款人名称 0 1 Max140Text 0 1 Max60Text 允许中文 41 PostalAddress 0 1 42 AddressLine 收款人地址 0 7 Max70Text 0 1 Max70Text 允许中文 43 CreditorAccount 0 1 0 1 44 Identification 1 1 1 1 45 Other 1 1 1 1 46 Identification 收款人账号 1 1 Max34Text 1 1 Max32Text 禁止中文 47 Issuer 收款人开户行行号 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 48 Purpose 0 1 1 1 49 Proprietary 业务种类编码 1 1 Max35Text 1 1 Max5Text 禁止中文 50 RemittanceInformation 0 1 0 1 51 Unstructured 备注 0 1 Max140Text 0 1 Max135Text H01 value 允许中文 52 Unstructured 清算日期 0 1 Max140Text 0 1 ISODate C00 value 禁止中文 发起时不填写 NPC 清算转发时 填写 53 见报文说明 9 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 15 页 2 1 4 报文说明报文说明 1 本报文的 发起参与机构 指 付款行行号 要素 2 本报文报文头中的 发送系统号 填写为 HVPS 接收系统号 填写为 HVPS 3 本报文中 备注 可填写参与者之间的私有约定信息 4 本报文中 付款行行号 收款行行号 必填 若不存在 付款行行号 收款行行号 对应填写为 付款清算行行号 收款清算行行号 5 当业务类型为 委托收款 划回 托收承付 划回 商业汇票 银行汇票 时 端到端标识号 填写内容为 票据号码 凭证号码 指实 际贸易的标识信息 当业务类型为 跨境支付 时 端到端标识号 填写内容为 关联业务参考号 关联业务参考号 指实际贸易的标识信息 当业务类型为 支票 时 端到端标识号 填写内容为 票据号码 当业务类型为 银行汇票 时 端到端标识号 填写内容为 汇票号码 6 当业务类型为 普通汇兑 现金汇款 委托收款 划回 托收承付 划回 商业汇票 外汇清算 跨境支付 公益性资金汇划 国库汇款 退汇 时 付款人开户行行号 付款人账号 付款人名称 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 为必填项 7 当业务类型为 支票 时 付款人开户行行号 付款人账号 付款人名称 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 可选填 8 当业务类型为 银行汇票 业务种类为 银行汇票资金移存 时 付款人开户行行号 付款人账号 付款人名称 必填 收款人开户行行 号 收款人账号 收款人名称 可选填 当业务类型为 银行汇票 业务种类为 银行汇票资金清算 银行汇票资金多余划回 银行汇票资金未用 退回 时 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 必填 付款人开户行行号 付款人账号 付款人名称 可选填 9 业务类型为国库汇款国库汇款A102时 备注为强制项 内容由发起方根据要求自行设定 10 后续报文 Unstructured 要素备注中出现的 xxx value 其中 xxx 表示该业务要素的唯一编码 values 表示该要素的内容 例如 票 据日期 要素在报文中填写的方式为 C14 2010 05 01 要素的数据类型指 value 的数据类型 例如 票据日期 的数据类 型为 ISODate 指 C14 后的 value 为日期型 a 当业务类型为 普通汇兑普通汇兑A100 现金汇款现金汇款 外汇清算外汇清算 公益性资金汇划公益性资金汇划 国库汇款国库汇款 时 不需要添加任何要素项 b 当业务类型为 商业汇票商业汇票A111 时添加以下项 1 Unstructured 票据日期 0 n Max140Text 1 1 ISODate C0C value 禁止中文 c 当业务类型为 委托收款委托收款A109 时添加以下项 1 Unstructured 0 n Max140Text 1 1 ISODate C0C value 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 16 页 票据日期禁止中文 2 Unstructured 凭证种类 0 n Max140Text 1 1 Max2NumericText F1A value 01 银行承兑汇票 02 定期存单 03 凭证式国债 04 异地活期存折 99 其他 d 当业务类型为 托收承付托收承付A110 时添加以下项 1 Unstructured 票据日期 0 n Max140Text 1 1 ISODate C0D value 禁止中文 2 Unstructured 赔偿金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D38 value 禁止中文 3 Unstructured 拒付金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D39 value 禁止中文 4 Unstructured 原托金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D0M value 禁止中文 5 Unstructured 支付金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D0N value 禁止中文 6 Unstructured 多付金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D0O value 禁止中文 e 当业务类型为 退汇退汇A105 时添加以下项 1 Unstructured 原报文标识号 0 n Max140Text 1 1 Max35Text E51 value 禁止中文 2 Unstructured 0 n Max140Text 1 1 Max14Text A70 value 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 17 页 原发起参与机构禁止中文 3 Unstructured 原报文类型代码 0 n Max140Text 1 1 Max35Text F40 value 禁止中文 4 Unstructured 退汇原因 0 n Max140Text 0 1 Max135Text H20 value 允许中文 附 付款人账号 付款人名称 收款人账号 收款人名称 对应为 原收款人账号 原收款人名称 原付款人账号 原收款人名称 f 当业务类型为 跨境支付跨境支付 A113 业务种类为 货物贸易结算02112 货物贸易结算退款02113 服务贸易结算02114 服务贸易结算退款02115 资本项下跨境支付02116 资本项下跨境支付退款02117 时添加以下项 other 02125 02123 02124 1 Unstructured 关联业务委托日期 0 1 Max140Text 0 1 ISODate C14 value 禁止中文 2 Unstructured 业务发起转汇行 BIC 码 0 1 Max140Text 0 1 BICIdentifier A28 value 禁止中文 3 Unstructured 业务发起转汇行名称 0 1 Max140Text 0 1 Max70Text H17 value 允许中文 4 Unstructured 业务接收转汇行 BIC 码 0 1 Max140Text 0 1 BICIdentifier A29 value 禁止中文 5 Unstructured 业务接收转汇行名称 0 1 Max140Text 0 1 Max70Text H18 value 允许中文 6 Unstructured 费用编码 1 1 Max140Text 1 1 Max3Text Code F56 value 禁止中文 7 Unstructured 发报行的收费 0 1 Max140Text 0 1 AmountText D63 value 禁止中文 8 Unstructured 收报行的收费 0 1 Max140Text 0 1 AmountText D64 value 禁止中文 9 Unstructured 跨境业务附言 0 n Max140Text 0 1 Max135Text H19 value 允许中文 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 18 页 附 关联业务委托日期 指实际贸易的业务日期信息 转汇行 BIC 码 与 转汇行名称 至少填写一项 业务接收转汇行 中的 转汇行 BIC 码 与 转汇行名称 至少填写一项 费用编码包括 OUR 发起方付费 BEN 接收方付费 SHA 共同承担 g 当业务类型为 支票A201 时添加以下项 1 Unstructured 出票日期 0 1 Max140Text 1 1 ISODate C17 value 禁止中文 2 Unstructured 出票人名称 0 1 Max140Text 1 1 Max60Text B21 value 允许中文 3 Unstructured 票据金额 0 1 Max140Text 1 1 AmountText D30 value 禁止中文 4 Unstructured 牌价 0 1 Max140Text 0 1 AmountText D0A value 禁止中文 5 Unstructured 票据张数 0 1 Max140Text 1 1 Max4NumericText E41 value 禁止中文 附 付款人开户行行号 对应为 签发行行号 付款人名称 对应为 支票申请人名称 h 当业务类型为 银行汇票A202 业务种类为 银行汇票资金移存02901 时添加以下项 1 Unstructured 出票日期 0 1 Max140Text 1 1 ISODate C10 value 禁止中文 2 Unstructured 汇票密押 0 1 Max140Text 1 1 Max10NumericText E15 value 禁止中文 3 Unstructured 汇票种类 1 1 Max140Text 1 1 Max4Text Code F51 value CT00 可转让汇 票 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 19 页 CT01 不可转让 汇票 CT02 现金汇票 4 Unstructured 票面记载的收款人名称 0 1 Max140Text 0 1 Max60Text B13 value 允许中文 5 Unstructured 现金汇票兑付行 0 1 Max140Text 0 1 Max14Text A07 value 禁止中文 附 付款清算行行号 付款行行号 付款人开户行行号 付款人账号 付款人名称 对应为 发起清算行行号 发起行行号 汇票签发行行 号 汇票申请人账号 汇票申请人名称 货币符号 金额 为汇票的出票金额 当汇票类别为 现金汇票 时 业务要素 现金汇票兑付行 必填 i 当业务类型为 银行汇票 业务种类为 银行汇票资金清算02902 时添加以下项 1 Unstructured 出票日期 0 1 Max140Text 1 1 ISODate C10 value 禁止中文 2 Unstructured 汇票密押 0 1 Max140Text 1 1 Max10NumericText E15 value 禁止中文 3 Unstructured 出票金额 0 1 Max140Text 1 1 AmountText D14 value 禁止中文 4 Unstructured 汇票签发行行号 0 1 Max140Text 1 1 Max14Text A59 value 禁止中文 5 Unstructured 汇票申请人账号 1 1 Max140Text 1 1 Max32Text B11 value 禁止中文 6 Unstructured 汇票申请人名称 0 1 Max140Text 1 1 Max60Text B17 value 允许中文 7 Unstructured 票面记载的收款人名称 0 1 Max140Text 0 1 Max60Text B13 value 允许中文 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 20 页 8 Unstructured 多余金额 0 1 Max140Text 0 1 AmountText D31 value 禁止中文 附 付款清算行行号 收款清算行行号 收款行行号 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 对应为 城商行汇票处理中心 接 收清算行行号 接收行行号 最后持票人开户行行号 最后持票人账号 最后持票人名称 货币符号 金额 为 实际结算金额 j 当业务类型为 银行汇票 业务种类为 银行汇票资金多余划回02903 时添加以下项 1 Unstructured 出票日期 0 1 Max140Text 1 1 ISODate C10 value 禁止中文 2 Unstructured 汇票密押 0 1 Max140Text 1 1 Max10NumericText E15 value 禁止中文 3 Unstructured 出票金额 0 1 Max140Text 1 1 AmountText D14 value 禁止中文 4 Unstructured 最后持票人开户行 0 1 Max140Text 1 1 Max14Text A60 value 禁止中文 5 Unstructured 最后持票人账号 1 1 Max140Text 1 1 Max32Text B12 value 禁止中文 6 Unstructured 最后持票人名称 0 1 Max140Text 0 1 Max60Text B22 value 允许中文 7 Unstructured 实际结算金额 0 1 Max140Text 1 1 AmountText D11 value 禁止中文 8 Unstructured 提示付款日期 0 1 Max140Text 1 1 ISODate C19 value 禁止中文 附 付款清算行行号 收款清算行行号 收款行行号 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 对应为 城商行汇票处理中心 接收 清算行行号 接收行行号 原汇票签发行行号 原汇票申请人账号 原汇票申请人名称 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 21 页 k 当业务类型为 银行汇票 种类为 银行汇票资金未用退回02904 时添加以下项 1 Unstructured 出票日期 0 1 Max140Text 1 1 ISODate C10 value 禁止中文 2 Unstructured 汇票密押 0 1 Max140Text 1 1 Max10NumericText E15 value 禁止中文 3 Unstructured 票面记载的收款人名称 0 1 Max140Text 0 1 Max60Text B13 value 允许中文 4 Unstructured 现金汇票兑付行 0 1 Max140Text 0 1 Max14Text A07 value 禁止中文 附 付款清算行行号 收款清算行行号 收款行行号 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 对应为 城商行汇票处理中心 接收 清算行行号 接收行行号 原汇票签发行行号 原汇票申请人账号 原汇票申请人名称 2 2 复用 复用 ISO20022 报文 金融机构发起汇兑业务报文报文 金融机构发起汇兑业务报文 2 2 1 报文功能报文功能 当业务仅涉及金融机构账户时 发起参与机构组此报文发送到 CNAPS2 在 CNAPS2 完成资金清算后实时转发接收参与机构 并将业务处理结果 使用清算回执报文返回给发起参与机构 2 2 2 报文序列图报文序列图 参见 大额支付系统分册 客户发起汇兑业务报文 2 2 3 报文结构 报文结构 pacs 009 001 02 使用使用 ISO20022 报文 报文 FinancialInstitutionCreditTransferV02 序序 号号 或或报文要素报文要素 ISO20022 属性属性 ISO20022 类型类型 CNAPS2 属性属性 CNAPS2 类型类型备注备注 加签加签 要素要素 1 Message root 1 1 1 1 2 GroupHeader 1 1 1 1 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 22 页 3 MessageIdentification 报文标识号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 禁止中文 4 CreationDateTime 报文发送时间 1 1 ISODateTime 1 1 ISODateTime 禁止中文 5 NumberOfTransactions 明细业务总笔数 1 1 Max15NumericText 1 1 Max15NumericText 固定填写 1 6 SettlementInformation 1 1 1 1 7 SettlementMethod 1 1 Code 1 1 Code 固定填写 CLRG 8 CreditTransferTransactionInformation 1 n 1 1 9 PaymentIdentification 1 1 Max35Text 1 1 支付信息确认 10 EndToEndIdentification 端到端标识号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 禁止中文 11 TransactionIdentification 交易标识号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 同报文标识号 12 PaymentTypeInformation 0 1 1 1 13 ServiceLevel 0 1 1 1 14 Proprietary 业务类型编码 1 1 Max35Text 1 1 Max4Text Code 禁止中文 15 InterbankSettlementAmount 货币符号 金额 1 1 ActiveCurrencyAnd Amount 1 1 ActiveCurrencyAn dAmount 禁止中文 16 SettlementPriority 业务优先级 0 1 Priority3Code 1 1 Priority3Code HIGH NORM URGT 17 Debtor 1 1 1 1 18 FinancialInstitutionIdentification 1 1 1 1 19 ClearingSystemMemberIdentification 0 1 1 1 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 23 页 20 MemberIdentification 付款清算行行号 1 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 21 Name 付款人名称 0 1 Max140Text 0 1 Max60Text 允许中文 22 PostalAddress 0 1 23 AddressLine 付款人地址 0 7 Max70Text 0 1 Max70Text 允许中文 24 BranchIdentification 0 1 1 1 25 Identification 付款行行号 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 26 DebtorAccount 0 1 0 1 27 Identification 1 1 1 1 28 Other 1 1 1 1 29 Identification 付款人账号 1 1 Max34Text 1 1 Max32Text 禁止中文 30 Issuer 付款人开户行行号 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 31 Creditor 1 1 1 1 32 FinancialInstitutionIdentification 1 1 1 1 33 ClearingSystemMemberIdentification 0 1 1 1 34 MemberIdentification 收款清算行行号 1 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 35 Name 收款人名称 0 1 Max140Text 0 1 Max60Text 允许中文 36 PostalAddress 0 1 37 AddressLine 0 7 Max70Text 0 1 Max70Text 允许中文 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 24 页 收款人地址 38 BranchIdentification 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 39 Identification 收款行行号 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 40 CreditorAccount 0 1 0 1 41 Identification 1 1 1 1 42 Other 1 1 1 1 43 Identification 收款人账号 1 1 Max34Text 1 1 Max32Text 禁止中文 44 Issuer 收款人开户行行号 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 45 RemittanceInformation 0 n 1 1 46 Unstructured 业务种类编码 0 1 Max140Text 1 1 Max5Text F25 value 禁止中文 47 Unstructured 附言 0 1 Max140Text 0 1 Max135Text H01 value 允许中文 48 Unstructured 清算日期 0 1 Max140Text 0 1 ISODate C00 value 禁止中文 发起时不填写 NPC 清算转发时 填写 49 见报文说明 8 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行清算总中心 第 25 页 2 2 4 报文说明报文说明 1 本报文的 发起参与机构 指 付款行行号 要素 2 本报文报文头中的 发送系统号 填写为 HVPS 接收系统号 填写为 HVPS 3 当业务类型为 跨境支付 时 端到端标识号 填写内容为 关联业务参考号 关联业务参考号 指实际贸易的标识信息 4 本报文中 付款行行号 收款行行号 必填 若不存在 付款行行号 收款行行号 对应填写为 付款清算行行号 收款清算行行号 5 当业务类型为 外汇清算 时 付款人开户行行号 付款人账号 付款人名称 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 必填 当业务类型为 国库资金贷记划拨 国库资金国债兑付贷记划拨 支取发行基金 再贷款 再贴现 票据转贴现 跨境支付 人行跨区域 票据交换轧差净额 退汇 时 付款人开户行行号与付款人账号 DebtorAccount 付款人名称 收款人开户行行号与收款人账号 CreditorAccount 收款人名称 可选填 当业务类型为 国库同城交换净额清算 行间资金汇划 时 付款人开户行行号与付 款人账号 DebtorAccount 付款人名称 收款人开户行行号与收款人账号 CreditorAccount 收款人名称 不填写 6 本报文中 附言 可填写摘要信息如 货款等 7 业务类型为 国库同城交换净额清算 时 附言为强制项 标明交换场次 8 当业务类型为 支取发行基金 时 ACS 收到该报文并核对无误后 经 CNAPS2 返回 取现回执报文 给原发起参与者 9 后续报文 Unstructured 要素备注中出现的 xxx value 其中 xxx 表示该业务要素的唯一编码 values 表示该要素的内容 例 如 拆借期限 要素在报文中填写的方式为 C18 23 要素的数据类型指 value 的数据类型 例如 拆借期限 的数据类型为 Max5Text 指 C18 后的 value 为 Max5Text a 当业务类型为 国库资金贷记划拨 国库同城交换净额清算 国库资金国债兑付贷记划拨 支取发行基金 再贷款 再贴现 票据转贴现 外汇清算 人行跨区域票据交换轧差净额 时 不需要添加任何要素项 b 当业务类型为 行间资金汇划 时添加以下项 1 Unstructured 拆借利率 0 1 Max140Text 0 1 Max7Text D27 value 禁止中文 2 Unstructured 拆借期限 0 1 Max140Text 0 1 Max5Text C18 value 禁止中文 附 当业务种类为 场内资金拆借 场内资金拆