银行第三方存管PPT.ppt

第三方存管 迎宾支行 xxxxxx 中行第三方存管第三方存管的意义第三方存管保资金安全中国银行第三方存管优势第三方存管业务如何办理第三方存管业务办理流程个人客户预指定存管银行确认第三方存管确认换卡客服服务 主要内容 为中国银行第三方存管是根据 证券法 和监管要求在证券行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度改革 在第三方存管中 证券公司将投资者的客户交易结算资金委托存管银行进行单独立户管理 存管银行负责投资者的资金存取 并办理银证转账 中行第三方存管 第三方存管的意义 证监会推行 第三方存管 制度 主要是为了从制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金 有效的防范系统风险 更好地保护投资者的合法利益 第三方存管保资金安全 以往存管方式只需要投资者在证券公司开立一个资金账户 而第三方存管除了在证券公司开立资金账户即证券资金台账 还需要投资者通过签约在其选定的唯一一家存管银行中开立一个同名的管理账户 管理账户与证券资金台账保持一一对应关系 便于投资者在存管银行另路查询证券资金状况 保护资金安全 中国银行第三方存管优势 1 安全可靠的资金存管投资者资金安全由中行进行存管和核对 保障投资者资金安全 投资者可通过中行电话系统查询证券资金情况 2 高效便捷的银证转账个人投资者可以通过中行网上银行 电话银行 证券公司柜台 网上交易 电话委托等多种方式完成银证转账 机构投资者可以通过开户行网点柜面及网上银行办理银证转账 第三方存管业务如何办理 1 个人投资者持本人有效身份证件 原件及复印件 证券资金卡到中行网点 填写 客户交易结算资金第三方存管协议书 中国银行银证转帐 第三方存管 服务申请表 1 证券存量客户 已开立证券资金台账 直接在我行柜面或证券营业部签署存管三方协议 办理指定存管银行手续 2 证券新增客户 在证券公司开立证券资金台账 并在证券公司办理预指定手续后 在中行柜面办理存管确认手续 第三方存管业务如何办理 2 机构投资者机构投资者需要在银行结算账户的开户网点办理银证转账 第三方存管 开户 第三方存管资金转账和资金查询证券公司 证券公司柜台 网上交易 电话委托系统等方式办理 中行办理 电话银行 网上银行 个人投资者拨打电话银行进行第三方存管资金转账和查询 机构投资者在中行柜台和网上银行进行转账和资金查询 个人投资者在中行签约时须同时开通电话银行 第三方存管业务办理流程 客户申请开通我行第三方存管服务前 应在证券公司开立证券资金账户 客户选择的证券公司限于与我行签订第三方存管合作协议的证券公司 第三方存管业务目前开办的币种为人民币 我行第三方存管业务目前需凭借记卡办理 第三方存管业务办理流程 我行可提供三种服务开通方式 包括预指定开户 也称为 双边开户 证券单边开户 银行单边开户 具体方式由我行与证券公司分别约定 一 预指定开户 客户须先在证券公司营业部办理预指定手续 指定我行为存管银行 再到我行营业网点办理预指定确认手续 该种开通方式对于我行客户或非我行客户均适用 二 证券单边开户 客户到证券公司营业部即可完成服务的开通 适用于已经持有我行借记卡 需要开通电话银行 的客户 该种开通方式仅部分证券公司支持 三 银行单边开户 客户在证券公司开立证券资金账户后 不需要预先指定我行为存管银行 到我行营业网点即可办理服务的开通 该种开通方式仅部分证券公司支持 第三方存管业务办理流程 客户申请开通服务 应与我行 证券公司签订三方服务协议 协议的签订和交接流程由我行与证券公司约定 一 如果三方服务协议 证券公司已盖章 存放于我行营业网点 或者在证券公司盖章后由客户自行携带至我行营业网点 在完成三方服务协议的签署后 应将 协议客户联 交客户保存 协议银行联 作为第三方存管交易传票附件一并入库保管 协议券商联 由经办网点指定专人按证券公司分档妥善保管 定期交换至协议汇集行 然后由协议归集行定期交换给对应的证券公司营业部 二 第三方存管制度实施以前我行原有的银证转账客户 在第三方存管系统上线时批量转换为第三方存管客户 客户应按照证券公司和我行的要求重新签订服务协议 查询 8760 2进行查询 账户状态为待确认即进行确认 个人客户预指定存管银行确认 客户办理预指定确认或银行单边开户时需要提供的材料包括 1 本人有效身份证件及复印件 也可由经办网点自行复印或影印 在能够确定客户于我行开立借记卡时已留存了身份证件复印件或影印件并能够实现共享的前提下 经办人员按照规定进行客户身份识别后可不再重复留存客户身份证件复印件 2 本人借记卡 称为 签约借记卡 没有借记卡的客户可现场开立 3 根据我行与证券公司约定 明确由客户自行携带已盖好证券公司业务章的三方服务协议到我行的 客户还需同时提供三方服务协议 个人客户预指定存管银行确认 第三方存管系统 预指定开户 证券单边开户 或证券公司系统 银行单边开户 在为客户开通服务时 将对证券资金账户与借记卡的户名 证件类型 证件号码的一致性进行校验 如有不一致则不能开通服务 经过校验后第三方存管系统为客户建立借记卡与证券资金账户的一一对应关系 启用簿记台账并开通银证转账功能 客户资料如有不一致的情况 客户应按照相关规定更正证券资金账户或借记卡的客户资料 使双方保持一致 第三方存管确认 客户需持填好的三方存管申请表来我行柜台进行确认方可进行银证转账 柜员需先做8760 2进行查询 之后7505 5进行确认 确保客户的电话银行已开通 交易码 7505 5 换卡 客户办理预指定确认 银行单边开户 变更签约借记卡时 须本人至我行营业网点办理相关手续 不能由他人代办 经办柜员应按规定采取客户身份识别措施 客户持本人有效身份证件原件及复印件 新借记卡到银行柜台申请办理变更业务 填写 中国银行第三方存管服务申请表 个人客户 柜员按规定对客户身份进行识别 审核服务申请表填写内容的完整性以及与所提供资料的一致性 7505 4 柜员执行7505 4交易 1 按提示选择 根据保证金账号查询 输入证券保证金账号 券商代码 屏幕将回显客户的姓名 证件类型 证件号码 簿记台账账号 证券保证金账号和旧签约借记卡号等信息 柜员核对回显的信息与客户提供的资料相符 2 刷新借记卡 请客户分别输入新借记卡密码和证券保证金账户密码 3 第三方存管系统将判断借记卡与证券保证金账户的姓名和证件号是否相符 如不相符则交易失败 如确认借记卡的证件号码与证券保证金账户的不一致 可在银行或证券公司按照相关规定更新客户信息 双方记录一致后再执行该交易 证券公司系统对证券保证金账户密码进行验证 4 系统验证通过后 根据提示插入空白传票 打印 中国银行第三方存管银证转账更换结算账户确认单 请客户在传票左边银行联签字确认 并将传票右边的客户联加盖业务公章 将 中国银行第三方存管变更账户确认单 客