《投资与理财》课程标准

投资与理财投资与理财 课程标准课程标准 一 课程概况一 课程概况 课程编码 E050423学分 2 课程类别 专业选修课 计划学时 36 学时 适用对象 金融管理专业 第四学期实践学时 8 学时 前导课程 经济学基础 财政与金融 现代金融概论 会计基础 个人理财 等 后续课程 证券投资理论与实务 税 务规划 等 注 课程类别填公共基础课 专业基础课 专业核心课 岗位方向课 二 专业对课程要求二 专业对课程要求 本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的 本课程基于 理财规划师岗位需求而开发 随着我国金融服务业的发展 金融机构不断推出产品创新和 服务创新 理财成为金融机构竞争的主要策略 在金融机构中由 产品为中心 向 客户需求 为中心 顾问式服务模式的转型中 其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力 按照理 财规划真实工作流程设计 对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用 旨在培养高 技能人才 另外 理财规划是国家理财规划师 CHFP 的核心课程之一 通过本课程的学 习 能够轻松持有该证书 达到 课证 融合的目的 三 课程培养目标三 课程培养目标 1 总体目标 通过本课程的学习和实训 使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德 掌握 常见的理财规划基本原理 树立科学理财观念 熟悉理财规划的基本操作规范 掌握与客 户沟通的技巧 具有良好的人际沟通能力及营销能力 从而使学生具备从事理财规划岗位 的职业素质和职业能力 为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践 基础 同时 本课程为国家理财规划师 CHFP 考试科目 通过本课程教学 达到 课证 融合多元化金融人才的培养目标 2 知识目标 通过教学 学生能够理解如何开展理财规划的基础工作 如何管理个人或家庭的财务 了解投资规划 住房规划 教育金规划 保险规划 纳税规划 退休规划及遗产规划的程 序 最终能够帮助客户进行理财规划 并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理 以 实现一定的财务目标 3 能力目标 能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品 能够与客户进行 良好的沟通 能够搜集资料 分析资料 能够对市场发展趋势进行分析 能够制定理财规 划 能为投资者决策提供有价值的参考意见 4 素养目标 通过本课程的学习和实训 培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德 培养学生的 敬业精神 团队精神 求索精神 使其具有良好的人际沟通能力 社会活动能力 协调组 织能力和公共交往能力 同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础 四 课程设计思路四 课程设计思路 本课程作为金融管理专业的专业基础课程 总体设计思路是以就业为导向 对一些专 业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析 以实际工作任务为引领 以业务 流程中涉及的常用知识为主线 以职业资格考证为依据 采用业务流程 专业知识相结合 的结构来展示教学内容 通过设计情景显现 仿真模拟等活动项目来组织教学 培养学生 初步具备投资理财的基本职业能力 该课程内容突出对学生理财职业能力的训练 理论知 识的选取以项目任务的完成为度 同时融合了相关职业资格证书对知识 能力和素质的要 求 五 课程内容设计五 课程内容设计 1 课程整体设计 学时分配 章 模块主要教学内容实践项目 教学内容的 取舍及依据 与前导 后 续课程的关 系与处理 理论 学时 实践 学时 项目一 理财规 划的基 础工作 理财规划的内容 和流程 货币时 间价值 理财目 标评价方法 30 项目二 个人或 家庭财 务管理 个人或家庭财务 管理基本原则 资产负债表 现 金流量表 收支 预算的编制与分 析 编制资产负债 表 现金流量 表 收支预算 表 32 项目三 投资规 划 投资规划概念 程序 投资收益 与风险的衡量 投资规划工具 资产配置与调整 计算投资收益 与风险 权衡 投资资产的利 弊 32 项目四 住房规 划 住房规划概述 购房与租房决策 购房规划 换房 决策购房还是 租房 根据国家理 财规划师 CHFP 的 考证要求以 及 够用 实用 的原 则对内容进 行重难点把 握和取舍 理财规划 实务 所涉 及的专业知 识很广泛 如经济学 财政学 金 融学 会计 学等相关的 知识 因此 该课程是在 经济学基 础 财政 与金融 现 代金融概论 会计基础 个人理财 等基础之上 关于后续课 30 规划 住房贷款 规划 个人住房 投资 项目五 教育金 规划 教育金规划的必 要性 教育金规 划的步骤 教育 金规划工具 角色模拟 为 客户提供教育 金规划的建议 32 项目六 保险规 划 风险管理与保险 保险规划工具 保险规划程序 案例模拟 为 客户提供保险 规划建议 32 项目七 纳税规 划 个人收入所得税 纳税规划的原则 和方法 纳税规 划实务 案例模拟 为 客户提供纳税 规划 40 项目八 退休规 划 退休规划概述 退休规划与养老 规划 退休规划 流程 30 项目九 遗产规 划 遗产的法律特征 遗产税制框架 遗产规划 程方面 在 理财规划 实务 的后 续学习中 可以选择 证券投资 理论与实务 税务规划 等课程作为 知识的拓展 及延伸 30 合 计 288 2 教学内容与作业设计 章 模块节 子模块教学内容作业 教学建议与 说明 模块一 理财规划的内容 和理财 理财规划的概念 内 容 流程 模块二 货币时间价值 货币时间价值的概念 原因 表现形式 终 值 现值 年金的计 算 项目一 理财规划的 基础工作 模块三 理财目标评价方 法 目标现值法 目标并 进法 目标顺序法 目标基准点法 以教材后面的 思考练习题巩 固 内化相关 知识为主 本项目是全 书的基础 理论性强 教学应注意 理论联系实 际 首先让 学生树立理 财的理念 模块一 个人或家庭财务 管理的基本原则 个人或家庭财务管理 的特点 基本原则 项目二 个人或家庭 财务管理 模块二 个人或家庭资产 负债表的编制与 分析 个人或家庭资产负债 表的内容 编制 分 析 以教材后面的 思考练习题巩 固 内化相关 知识为主 还要求学生编 制庭资产负债 表 现金流量 表编制与分析 理财规划的 基础是个人 或家庭报表 的分析 因 此教学时应 多讲解实例 让学生领悟 报表编制与 模块三 个人或家庭现金 流量表的编制与 分析 个人或家庭现金流量 表的内容 编制 分 析 模块四 个人或家庭财务 收支预算的编制 个人或家庭财务状况 分析与诊断 编制 的专项实训分析的精髓 模块一 投资规划概述 投资规划概念 程序 模块二 投资收益与风险 的衡量 单一资产的收益与风 险的衡量 投资组合 的风险分散原理 模块三 投资规划工具 固定收益工具 股票 证券投资基金 金融 信托产品 金融衍生 产品 项目三 投资规划 模块四 资产配置与调整 客户财务生命周期与 风险特征分析 资产 配置 投资组合调整 以教材后面的 思考练习题巩 固 内化相关 知识为主 要求学生进行 投资收益与风 险如何权衡的 专项实训 着重讲解投 资收益与风 险的衡量 模块一 住房规划概述 住房规划的必要性 生命不同阶段和住房 选择 住房的特性和 种类 个人住房规划 流程 模块二 购房与租房决策 购房与租房优缺点比 较 购房与租房决策 方法 模块三 购房规划 现在购房 几年后购 房 购房用于出租 模块四 换房规划 换房需要考虑的因素 模块五 住房贷款规划 贷款方式 住房贷款 偿还方式 如何确定 住房贷款期限 项目四 住房规划 模块六 个人住房投资 房地产投资的优势与 劣势 投资风险 防 范投资风险的措施 以教材后面的 思考练习题巩 固 内化相关 知识为主 要求学生模拟 角色情景 为 客户提供住房 规划意见的专 项实训 住房规划与 我们的日常 生活息息相 关 讲授时 将实际的房 地产市场练 习在一起 理论与实际 相联系 模块一 教育金规划的必 要性 教育金规划的概念 必要性 模块二 教育金规划步骤 详细讲解教育金规划 的 4 步骤 项目五 教育金规划 模块三 教育金规划工具 定期储蓄 定息债券 人寿保险 证券投资 以教材后面的 思考练习题巩 固 内化相关 知识为主 模拟情景 假 设 10 年后学生 的孩子已出生 采取情景教 学法 讲授 时多联系学 生本人求学 时家里为其 准备教育金 的情况及设 基金 蓝筹股和绩优 股 银行及信托产品 为自己的孩子 出一份教育金 规划书的实训 想自己将来 当人父人母 时如何为下 一代规划教 育金 模块一 风险管理与保险 风险的定义 分类 分析 管理 保险的 定义 分类及相关保 险特有名词定义 模块二 保险规划工具 人寿保险 年金保险 健康保险 意外伤害 保险 财产保险 项目六 保险规划 模块三 保险规划程序 制定保险规划的原则 主要步骤 保险规划 的风险 以教材后面的 思考练习题巩 固 内化相关 知识为主 为 20 出头的学 生自己设计一 份保险规划的 实训 目前保险产 品品种繁多 更新换代快 讲授时先了 解下目前常 见保险产品 的种类 特 征 模块一 个人收入所得税 纳税人含义 应税所 得范畴 计税依据 税率 宽免和扣除条 件 应纳税额的计算 模块二 纳税规划的原则 和方法 纳税规划的原则和方 法 项目七 纳税规划 模块三 纳税规划实务 纳税人身份规划 从 征税项目角度规划 从应税所得角度规划 税率规划 如何利用 税收优惠政策 合理 安排预缴税款 以教材后面的 思考练习题巩 固 内化相关 知识为主 帮家人出具一 份纳税规划的 意见书 为家 人提供建议帮 其合理避税 纳税规划与 学生将来参 加工作后息 息相关 讲 授时注重设 置情景 将 学生模拟成 纳税人 提 高学生学习 的兴趣 模块一 退休规划概述 退休及退休规划的概 念 退休规划的必要 性 影响因素 退休 规划的风险 及应遵 循的重要原则 模块二 退休规划与养老 保险 养老保险体系概述 养老保险制度的类型 我国的养老保险制度 企业年金 项目八 退休规划 模块三 退休规划流程 退休规划的流程 退 休规划的具体步骤 以教材后面的 思考练习题巩 固 内化相关 知识为主 本章作为学 生了解的内 容 不必讲 解太细 模块一 遗产的法律特征 遗传的概念 持有形 式 法律特征 项目九 遗产规划 模块二 遗产税制度框架 遗传税制的类型 遗 传税制的要素 以教材后面的 思考练习题巩 固 内化相关 知识为主 本章作为学 生了解的内 容 不必讲 解太细 模块三 遗产规划 遗产规划工具 目标 程序 3 职业能力与实训项目 职业能力实训项目实训方式实训内容 实训场所及设 备条件 教学建议与 说明 报表编制 及分析能 力 编制个人 资产负债 表 现金 流量表 再对其进 行分析 课题训练 并由学生单 人完成 根据所设置的情景 编制个人资产负债 表 现金流量表 再对其进行分析 多媒体教室 办公软件 Excel 课内给学生 提供示范案 例 以学生 为主 注重 过程引导 有助于对相 关知识点的 理解和掌握 投资规划 能力 出具投资 规划建议 课题训练 情景模拟 根据各类投资工具 的特征及客户的投 资需求 为客户进 行投资规划 多媒体教室 小组讨论 课内给学生 提供示范案 例 以学生 为主 注重 过程引导 教育金规 划能力 为 10 年 后自己成 为人父人 母时 进 行教育金 规划 课题训练 情景模拟 由学生单人 完成 通过情景和角色模 拟 为 10 年的自 己进行教育金规划 多媒体教室 PPT 展示 案例分析 小组展示有 助于锻炼学 生的口头表 达能力 思 辨能力及随 机应变能力 以及对相关 知识点的理 解和掌握 保险规划 能力 为客户进 行住房规 划 情景模拟 学生扮演不 同角色 小 组合作 情景模拟 学生扮 演不同角色 通过 PPT 脱口秀等形 式展现小组规划的 成果 多媒体教室 PPT 展示 案例分析 小组展示有 助于锻炼学 生的口头表 达能力 思 辨能力及随 机应变能力 以及对相关 知识点的理 解和掌握 六 考核评价体系六 考核评价体系 本课程的考核评价 要注重过程性考核 将理论考试 实践技能 作业等纳入考核体 系 1 教学评价的标准应体现项目驱动 实践导向课程的特征 体现理论与实践 操作 的统一 以能否完成项目实践活动任务以及完成情况给予评定 2 教学评价的对象应包括学生知识掌握情况 实践操作能力 学习态度和基本职业 素质等方面 分为应知应会两部分 3 改革考核手段和方法 加强实践性教学环节的考核 过程考核和结果考核相结合 结合课堂提问 学生作业 平时测验 实验实训以及考试情况 综合评定学生成绩 4 应注重学生动手能力和实践中分析问题 解决问题能力的考核 对在学习和应用 上有独特见解的学生应特别给予鼓励 综合评价学生能力 建议课程考核的分数为 2 1 7 的方考核方式 即平时表现成绩 20 实训成绩 10 期 末理论考试成绩 70 平时成绩 20 课堂到课 课堂发言 课后作业完成情况等 实训成绩 10 案例讨论 案例分析 实践操作等 期末理论考试成绩 70 综合性期末试卷考核 七 教学方法与手段七 教学方法与手段 本课程对学生评价由传统的考试方法向着重考核学生专业分析能力以及学生综合素质 转变 课程考核以知识 能力 素质考核并重 全面改革 期末一张卷 的传统考核方法 突出以形成性评价为主 加大过程性评价成绩比重和强调考核成果评价的发展性评价 八 教学条件与资源八 教学条件与资源 1 师资条件要求 教师必须具备扎实的金融专业知识和丰富的理财业务实践经验 重视现代信息技术的 应用 积极探讨适合高职学生认知特点和个人理财实务操作技能要求的职业教育教学模式 为学生提供自主发展的时间和空间 努力培养学生参与社会实践的职业能力 教师应积极 引导学生提升职