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文档简介

关于单位存款通兑业务相关规定的通知 各分（支）行、营业部：自新一代综合业务系统上线运行后，允许单位存款客户办理通兑业务，为加强单位存款通兑业务的管理，保障客户的资金安全，防范操作风险，特作出如下规定：一、单位存款通兑业务（以下简称“通兑业务”），是指单位客户可以在我行任意网点，在符合人民银行账户管理和现金管理规定的前提下，办理人民币个人存款账户的资金转账、现金存取款及账户状态、账户余额查询等业务。二、客户办理通兑业务需要具备以下基本条件：(一)可申请开通通兑业务的单位银行结算账户必须符合人民币银行结算账户管理规定，且以单位名称在我行任何一家网点开立的单位银行结算账户，包括个基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。(二)与我行开户网点签订村镇银行单位存款通兑协议。(三)单位银行结算账户预留我行的印鉴达到入库管理质量且已入库管理。三、客户申请开通通兑业务及系统签约操作(一)客户可在开立单位银行结算账户时一并申请开通通兑业务，也可在开立单位银行结算账户后再申请开通通兑业务。客户申请开通通兑业务时，由法人亲自办理的，应出具单位的营业执照，法人有效身份证件原件到开户网点办理。若为代理人办理，除前述资料外，还需授权代理人的有效身份证件原件和法人授权书。(二)客户签订通兑协议只能在开户网点签约，每份协议可签约多个网点，签约时需F级柜员授权。(三)柜员为客户签约前，应先在“3212-账户查询”中确认签约账户是否有我行贷款。如结算账户对应有贷款的，最多只可签约2个网点（不含开户网点）为通兑点，且签约时凭信贷部门的通知为准。如账户对应无我行贷款的，可由客户选择全部网点签约或部分网点签约。(四)柜员在系统中为客户进行签约操作时，若为“全部网点”通兑签约，只需进入“214-对公账户维护”将“通存非通兑”更改为“通存通兑”则完成了签约操作。若为“部分网点”通兑签约，先进入“214-对公账户维护”将“通存非通兑”更改为“通存通兑”后，再进入菜单“215-通兑网点管理”中进行签约操作，每次只能签一个网点，若一份协议签多个网点，则需进行多次操作。四、客户账户的挂失、冻结、购买现金支票、转账支票业务不能在通兑网点办理，必须回开户网点办理。五、客户终止办理通兑业务客户认为不再需要办理通兑业务时，可以由法人持单位的营业执照，法人有效身份证件原件到开户网点办理解约。若为代理人办理，除前述资料外，还需授权代理人的有效身份证件原件和法人授权书。六、本规定由会计结算部负责解释。七、本规定自发文之日起执行。请严格按照以上规定开办单位存款通兑业务，及时检查自有单位存款账户通兑状态。对原有已签订通兑协议的客户，继续享有通兑业务功能；对未签订通兑协议的客户，一律不允许放开“通存通兑”功能，应在11月30日前，完善开通通兑业务及系统签约相关手续，并做好客户解释工作。届时将对各网点单位存款账户通兑情况进行检查，对未按
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