农发行内蒙古自治区二级分行考核办法.doc

内农发银发201139号关于印发中国农业发展银行内蒙古自治区二级分行综合考核评价办法的通知各盟市分行、区分行营业部，满洲里市支行：中国农业发展银行内蒙古自治区二级分行综合考核评价办法经2月17日行长办公会议研究审定，现印发给你们，请认真遵照执行。执行中的问题，请及时向自治区分行反映。二一一年三月九日中国农业发展银行内蒙古自治区二级分行综合考核评价办法第一章总则第一条为建立有效、灵敏、管用的激励与约束机制，奖优罚劣，调动全行工作积极性，提高经营管理水平，制定本办法。第二条考评的对象是各二级分行、满洲里市支行。第三条考评实行百分制，经营绩效占60%，基础管理占40%，并设置奖励项、处罚项。考评结果作为各行工作业绩评价、收入分配的主要依据。第二章经营绩效第四条经营绩效考评指标体系由综合经营指标和利润计划专项考评指标构成。（一）综合经营指标体现经营管理工作重点和方向，客观反映各二级分行、满洲里市支行的整体经营状况，包括七项指标。各项指标的权重，依据指标的重要性和引导功能确定。指标名称及权重分如下：1.人均利润（20分）2.资产利润率（5分）3.成本收入比（5分）4.不良贷款余额下降率（30分）5.不良贷款率（10分）6.人均存款（25分）7.人均中间业务收入（5分）人均存款指标包括人均企事业单位存款、人均同业存款两项二级指标，权重分分别为20分、5分。（二）为引导各二级分行注重经营效益，确保实现年度利润目标，对利润计划完成情况进行专项考评。鼓励各二级分行挖掘经营潜力，超额完成利润计划。（三）考评中所指不良贷款包括不良贷款账面余额和当年核销呆账。确属政策性原因形成的不良贷款经总分行严格认定后予以剔除（计算当年应计提影子拨备时也一并剔除）的，以后年度收回或盘活迁徙为正常贷款时也不作为不良贷款下降考核（并在计算当年应计提影子拨备时相应剔除。（四）考核利润为账面利润扣除当年各项业务收入应缴纳的营业税及附加和当年应计提影子拨备增加额（负数为零、经总、分行认定的调整因素影响额后的经营成果。考核人均利润时在考核利润的基础上再扣减各二级分行应负担的所得税。（五）应计提影子拨备指对关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别按2%、20%、40%、100%应计提的专项拨备。当年核销呆账要还原为年末损失类贷款计提影子拨备。当年增加额等于年末应计提影子拨备减去年初应计提影子拨备。当年增加额为负数的，视同为零。第五条经营绩效计分方法（一）分组计分。为加强分类指导，促进业务发展，综合考虑人均贷款、日均存款、人均利润等因素，将12个二级分行和满洲里市支行分成三组进行计分。第一组包括包头市分行、呼伦贝尔市分行、通辽市分行、鄂尔多斯市分行；第二组包括区分行营业部、兴安盟分行、赤峰市分行、锡林郭勒盟分行、巴彦淖尔市分行；第三组包括乌兰察布市分行、阿拉善盟分行、乌海市分行、满洲里市支行。（二）七项指标计分时将各二级分行指标实际值对照指标标准值，在权重分基础上加分或减分。对年初不良贷款有余额的，不良贷款率指标单项得分上限不超过权重分，不良贷款余额下降率指标单项得分上限不得超过权重分140%，下限最低分为0。其他指标上不封顶，下不保底。（三）人均利润、资产利润率、成本收入比、人均中间业务收入、人均企事业单位存款指标从各盟市分行对全行的贡献和自身进步两个角度进行考评。每项指标设置贡献标准值、进步标准值，分别划分为优秀、中等、较低三个档次（标准值确定方法见计分规则，达到中等档标准值得权重分，达到优秀档标准值在权重分基础上加分，达到较低档标准值在权重分基础上减分。1.为了促进业务发展，将进步分调整为60，贡献分调整为40%，进步分与贡献分的加权合计为指标得分。某项指标得分=进步分60%+贡献分40%。2.贡献分由各二级分行指标实际值在全行横向比较生成，取全行平均水平（指所有二级分行指标实际值的平均值）为中等挡贡献标准值，凡指标实际值等于全行平均水平者，贡献分计为权重分。优于全行平均水平者，按以下公式在权重分基础上加分：指标贡献分=权重分+权重分40%（指标实际值-全行平均水平）/（优秀档贡献标准值-全行平均水平；逊于全行平均水平者，按以下公式在权重分基础上减分：指标贡献分=权重分-权重分40%（指标实际值-全行平均水平）/（较低档贡献标准值-全行平均水平。3.进步分由各二级分行当年指标增量（即指标实际值与上年同期值的差额）在组内比较生成，取零为中等档进步标准值，凡指标实际值等于上年同期值者，进步分计为权重分。比上年同期进步的，按以下公式在权重分基础上加分：指标进步分=权重分+权重分60%（该行指标增量/优秀档进步标准值；比上年同期退步的，按以下公式在权重分基础上减分：指标进步分=权重分-权重分60%（该行指标增量/较低档进步标准值。（四）人均同业存款只计算贡献分，采用与上述指标贡献分相同的计分规则。人均同业存款、人均企事业单位存款两项二级指标得分之和为人均存款指标得分。不良贷款率指标只计算贡献分，采用与上述指标贡献分相同的计分规则；不良贷款余额下降率指标只计算进步分，采用与上述指标进步分相同的计分规则。（五）对人均利润、资产利润率、成本收入比、人均企事业单位存款、人均中间收入指标，凡是指标实际值达到或优于该项指标优秀档贡献标准值与中等档贡献标准值的平均值的二级分行，该项指标进步分取按计分规则计算得分与该指标权重分两者中较高者。（六）年内不良贷款保持为零的二级分行，不良贷款余额下降率和不良贷款率二项指标得分为权重分的140%。第三章基础管理第六条职能条线工作。主要考评职能部门条线工作，包括办公室、资金计划、客户、信贷管理、风险管理、财会管理、内部审计、信息技术、人力资源、监察保卫、工团工作十一项考评内容。各条线工作均按百分制计分，考评要实事求是、严肃认真，不允许出现并列名次。各条线工作得分的算术平均值作为职能条线综合得分。第七条加分项（一）凡受到自治区、盟市党政以正式文件通报表扬的行一次加1-5分。（二）凡受到农发行监事会、总行、内蒙古银监局、人民银行以正式文件通报表扬的行，一次加1-5分。（三）对总、分行的重要工作部署，能够严格按照要求贯彻落实到位，成绩突出的行，一次加1-5分。（四）对全行性工作部署跟进时、推进明显，受到自治区分行正式文件通报表扬的行，一次加1-3分。（五）对制度建设跟进及时，取得突出成绩的，加1-5分。第八条减分项（一）凡被自治区、盟市党政以正式文件通报批评的行一次扣15分。（二）凡被农发行监事会、总行、内蒙古银监局、人民银行以正式文件通报批评的行，一次扣1-5分。（三）对总、分行的重要工作部署，没有按要求贯彻落实执行不力的，一次扣1-5分。（四）对自治区分行组织的专项检查、内部审计发现问题被通报批评的，一次扣1-3分。（五）对全行性工作跟进不及时、推进不明显，受到自治区分行正式文件通报批评的，一次扣1-3分。（六）制度建设跟进不及时，没有达到自治区分行要求的，扣1-5分。（七）对领导班子成员发生违反工作纪律、组织人事纪律、劳动纪律等行为的，一次扣2-5分。第四章奖罚项第九条奖励项工作中取得重大成绩、重要贡献，主要包括以下情形：（一）在业务经营管理中取得突出成绩或做出重要贡献，被总行、自治区分行表彰奖励的；（二）工作实现重大创新，有效解决制约全区农发行经营发展的重大问题、难点问题的；（三）积极推进员工素质提升、四位一体制度体系建设等自治区分行重大工作部署，取得突出成绩，受到自治区分行通报表彰的；（四）为自治区分行赢得重要荣誉的；（五）避免或挽回关系全行的重大损失或重大不良影响的；（六）经自治区分行党委认定做出其他突出贡献的。第十条处罚项辖内发生以下重大问题、重大责任事故的行，以单项10万元为限扣减其挂钩工资，情节严重的同时降低1个考核等级。处在最后一个等级的降为本组最后一名。（一）因自身工作原因，导致出现区域性农民卖粮（棉）难”问题或给农民打白条问题。（二）违规办贷或贷后监管不力，年内形成不良贷款超过容忍度的。（三）发生做假账、设小金库、购置账外资产等违反财经纪律的问题。（四）各类业务系统运行出现重大责任事故，严重影响日常工作开展的。（五）发生违纪违法案件、重大安全责任事故。（六）滥用职权严重损害农发行名誉或利益的。（七）发生重大声誉风险事件。（八）辖内发生员工集体上访等重大事件，对我行造成不良社会影响。（九）其他严重违规问题或影响我行运营安全和社会稳定的事件。（十）对重大、突发事件等应报未报或迟报、瞒报的。第五章考评方法和标准第十一条各行年度考综合考评得分按照分组排序，与可挂钩分配工资总额（年终奖金）的80%分配挂钩。不同组间每组内不同位次以年度绩效挂钩奖金有一定差别，组间一组高于二组，二组高于三组。组内按综合考评得分高低排名次，不同名次的二级分行人均挂钩工资（人数按在岗职工计）有一定幅度的差别。年度综合考评得分=经营绩效指标得分60%+（职能条线综合得分+加分项-减分项）40%第十二条按考核利润口径计算的超计划利润与可挂钩分配工资总额的20%挂钩。没有实现超计划利润的行，不参与这部分挂钩工资的分配。实现超计划利润的行按照全行超计划利润（超计划利润为负数的视为零）万元利润工资含量获得挂钩工资。某行当年超计划利润可获得挂钩工资=（可挂钩分配工资总额20%/所有二级分行超计划利润合计）该行超计划利润。第十三条为促进各行重视和加强基础管理工作，对职能部门条线考核综合得分第一、二、三名的行，分别奖励行长（主持工作的副行长，下同）50000元、30000元、20000元，副行长（行长助理，下同）30000元、20000元、10000元。对排名后三位的行，分别处罚行长20000元、15000元、10000元，副行长10000元、8000元、5000元。对各条线考核得分排名第一的行，对条线部门奖励10000元。满洲里市支行不列入此条考评范围。第十四条取得第九条所列重大成绩、重要贡献的，给予以下奖励：（一）属于二级分行获得的，对行长奖励20000元，副行长每人奖励10000元；对该业务主办部门主管奖励5000元，副主管奖励3000元，员工每人奖励2000元。（二）属于辖内支行获得的，对行长奖励10000元，副行长每人奖励5000元；对该支行领导班子和员工各奖励10000元。（三）取得多个重大成绩、重要贡献的，奖金按累计计算。（四）经自治区分行党委研究对做出突出贡献的，视情况研究确定奖项和金额。第十五条出现第十条所列重大问题、重大责任事故的，做出以下处罚：（一）发现设立小金库的分行，行长就地免职。（二）属于本级行发生的问题，对行长、分管副行长及相关副行长分别处罚30000元、20000元、10000元。（三）属于辖内支行发生的问题，对行长、分管副行长及相关副行长分别处罚20000元、15000元、10000元。（四）对引发重大问题、重大责任事故的直接责任人处罚1000050000元。（五）发生多起重大问题、重大责任事故的，罚金按累计计算。（六）对重大问题、重大责任事故的各责任人在予以经济处罚的同时，须追究其他责任的，依照有关规定办理。对导致发生重大问题、重大责任事故的决策过程中，坚持原则、提出明确反对意见的班子成员，按照尽职免责的原则，对该成员不予处罚。第六章组织实施第十六条自治区分行考核评价办公室负责考评的组织实施工作，各有关部门要分工负责，配合考核办做好考评工作。绩效考评工作由自治区分行财务会计处负责，相关部门分工协作。资金计划处负责对人均存款和人均中间业务收入指标的确认与考核；财务会计处负责对人均利润“资产利润率、成本收入比、超计划利润指标的确认与考核；风险管理处负责对不良贷款率和不良贷款余额下降率指标的确认与考核；人力资源处负责人数确认。各条线考评由各职能部门负责统计认定，基础管理考评由考核办汇总统计，基础管理中的加分项、减分项由各职能部门负责统计和初步确认，考评认定由考核办负责。人力资源处负责绩效工资和奖金的测算与分配。第十七条考评按照日常考评与年终考评相结合的办法进行。（一）日常考评。考核办和相关处室要做好日常考评统计、登记和反馈工作。对各类重大问题、责任事故和重大成绩、贡献，要即时提请党委审定、即时通报、即时奖惩兑现。对各行申报的加分项，考核办要及时受理、审核、报批。绩效考评实行按季监测通报、半年预考评、按年考评兑现。各相关处室应于每季末5日前将本处室负责考评与确认的结果提供给财会处，财会处综合并报行长审定后公布考核结果。基础管理考评实行按季通报，各职能部门于季末次月五日前将本条线考评结果，经分管行长审核确认后通报各行，并将考评通报报送考核办。（二）年终考评。次年1月上旬，各职能部门要完成条线工作考评年度打分，财会处要完成绩效考评指标的汇总测算和考评工作。考核办要完成各类重大问题、责任事故和重大成绩、贡献的汇总工作。（三）考评确定。考核办要于次年1月中旬完成年度考评情况统计汇总，按照考评办法，确定考评排名并依据规定提出奖惩建议，报自治区分行党委审定。（四）考评通报。考核办负责将年度考评结果通报各行，各行对考评结果有异议的，在3个工作日内提请考核办复议，考核办在2个工作日内完成复议答复工作。各项考评均要形成规范完整的考评档案，按年度报送考核办，考核办统一立卷归档。第十八条考评纪律。各行行长和各职能部门对考评指标真实性负责，要加强对相关考评指标真实性的审核把关。各级内审部门要加强对考评指标真实性的监督审核。考评要坚持客观公正，对考评中弄虚作假的行和职能部门，经有关部