商业银行经营管理考试大纲.doc

商业银行经营管理考试大纲（卷号：5516，开放本金融学专业）第一部分 考核说明一、参考教材1.唐旭 成家军主编：现代商业银行业务与管理，中央广播电视大学出版社20022.樊爽文编：现代商业银行业务与管理学习指导，中央广播电视大学出版社2002二、试题类型（一）填空题（每小空2分，共20分）（二）名词解释题（每小题5分，共25分）（三）选择题（根据题意，选择单一或多个准确答案。多选、错选或不选均不得分。每小题2分，共10分）（四）判断并改错题（每小题3分，共15分）（五）问答题（每小题15分，共30分）三、考核形式形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为闭卷。本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式，均以百分制分别计算。形成性考核包括4次平时作业，占学期总成绩的20。终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的80。四、答题时限答题时限：期末考试的答题时限为90分钟。 第二部分 考核内容和要求第一章 商业银行的经营环境1、了解商业银行的起源和发展过程；2、熟悉商业银行的性质和功能 ；3、了解商业银行的设立条件和设立过程；4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。第二章 商业银行的组织机构1、掌握商业银行的组织机构的构成。2、掌握商业银行组织机构设置原则。3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。5、掌握商业银行分支机构的管理类型。第三章 商业银行的资产业务1、了解商业银行的资产类型； 2、掌握商业银行贷款风险分类管理的相关内容；3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型；4、掌握商业银行资产业务的功能；5、了解商业银行不良资产产生的主要原因；6、掌握国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。第四章 商业银行的负债业务1、了解银行负债业务的概念、分类和作用；2、理解商业银行负债业务的经营目标；3、了解国内外存款业务的分类和创新；4、掌握影响银行存款增长的原因；5、了解金融债券的种类和发行程序。 6、掌握银行负债业务的作用第五章 商业银行的中间业务1、了解中间业务的定义和分类；2、熟悉银行结算的工具和方式；3、了解财务顾问业的分类和产生条件；4、了解代客理财业的分类和现状；5、了解代收费业务的主要种类和操作程序；6、熟悉银行的各种表外业务。第六章 网上银行1、 了解网上银行的概念及其特征；2、 熟悉网上银行产生的原因；3、 掌握网上银行推出的各种服务产品特点和区别；4、 了解网上银行业务的风险因素；5、了解中央银行对网上银行的监管内容。第七章 商业银行的资产负债管理1.了解商业银行资产负债管理的各种理论及其比较；2.学会并掌握利率敏感性分析；3.熟悉商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略；4.了解我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。第八章商业银行的资本金管理1、掌握商业银行的资本金的构成；2、熟悉商业银行资本充足率管理的目的及其影响；3、掌握制定和实施资本充足率的意义；4、了解商业银行资本金管理的原则； 5、掌握巴塞尔协议的主要内容。第九章 商业银行的风险管理1、掌握商业银行面临的风险种类；2、了解利率风险的来源；3、重点了解商业银行面临的利率风险；4、掌握商业银行对信用风险管理； 5、掌握商业银行风险管理的程序。第十章 商业银行市场营销管理1、了解市场营销对银行业务发展的重要性；2、掌握市场细分的方法和类型；3、熟悉银行产品定价的几种方法；4、掌握银行市场营销的策略。 第十一章财务管理与业绩评价理论1. 掌握商业银行财务报表的内容与格式； 2. 学会商业银行财务报表指标分析方法；3. 了解商业银行指标分析的缺陷；4. 熟悉商业银行的业绩评价理论。重点名词：1. 商业银行 2. 资产负债比例管理3. 表外业务4. 信用证业务5. 存款保险制度6. 票据贴现7. 网上银行8. 骆驼评级制度9. 协定帐户10. 利率敏感性11. 划线支票12. 资产的流动性13. 利润表14. 操作风险15. 核心资本重点问题：1. 简述我国商业银行不良产生的主要原因？2. 利率风险的表现及来源是什么？3. 简述中间业务收费对我国商业银行经营的影响？4. 什么是利率敏感性？利率敏感性缺口管理的内容是什么？5. 五级贷款分类6. 商业银行的资本金构成7. 各国金融监管者在设立商业银行时必须首先考虑的原则8. 商业银行资产的流动性9. 最后贷款人的职能10. 商业银行