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中国人寿IT战略规划项目应用架构设计 2004年1月10 11日 北京 时间表 双方来宾介绍与万总讲话 HP动成长企业与IT最佳实践介绍 1月10日 1月11日 午餐 未来IT架构 应用架构介绍 基础架构介绍 数据架构介绍 IT治理介绍 分组讨论 分组讨论 研讨会回顾 研讨会介绍 分组讨论总结介绍 IT发展战略 第二天会议内容简介 答疑 议程 业务需求 应用架构 实施 概述和原则 议程 业务需求 应用架构 实施 概述和原则 概述 应用系统架构是遵循保险企业价值链要求 结合目前业务技术状况和未来发展目标 提出的完整业务应用系统方案 如何实施应用架构 怎样设计应用架构 要建立一个什么样的应用系统架构 为什么要建立应用系统架构 业务 功能 技术 实现 为什么应用架构是重要的 应用架构支持对应用系统进行范围界定应用架构区分和定义了构成应用架构所必需的不同应用组件应用架构对应用架构中不同应用组件赋予了优先级策略应用架构提供了实现未来目标的基础开发路线 背景 应用架构的现状 标准化实施的一般应用和数据在部分省实现了集中上海 江苏 浙江使用自行开发的核心业务系统 总公司的核心业务系统 CBPS 在其余省市实施 但各省为了满足各自的业务需求 还在使用很多自行开发的外挂系统其它应用在公司内部尽管有一些实施的差异 但基本还是一致的 系统难以支持大的业务量运作系统不能很好支持所有的业务处理 如 再保险 健康险 团险业务等 分析能力很弱 如精算 风险管理 CRM分析 业绩信息报告等 难以支持业务管理和决策的需要CBPS是C S结构的 但是有些新开发的应用是3层结构的 还有些应用是2层 3层混和结构的 系统间的接口不规范 没有实施EAI或中间件解决方案 目前中国人寿应用架构状况的基本状况是 疲于应付日常业务需求 难以适应未来业务发展战略的要求 目标 未来应用系统架构应能够实现支持运营管理 提升企业效益 降低运营成本 控制业务风险的战略目标 应用系统架构主要范围包括 应用系统结构 系统逻辑结构 系统物理结构 系统部署应用子系统 应用子系统定义 子系统功能模块组织 关键应用高端设计应用模式 应用系统集中模式 应用系统技术标准 应用系统选择实施 应用系统实施策略 应用系统实施计划 项目规划 应用架构设计步骤示意图 应用架构 原则 P21 应用系统需要综合考虑各方因素进行总体设计 集中管理 并结合区域特点进行支持 P22 针对于业务变化影响最大的应用进行选择和优先实施 P23 使应用摆脱底层技术的束缚 使用多层架构 P24 应用设计应该参照保险业务的价值链 P25 易于维护和集成 P26 在不同应用和平台间 尽量保持一致的用户界面风格 P27 在同时满足业务需求的情况下 优先选择购买解决方案 议程 业务需求 应用架构 实施 概述和原则 战略性行动 应用系统 战略性行动3 实施销售人员操作和管理的自动化目标 针对销售活动和业绩进行追踪与衡量提供灵活的佣金和组织结构管理给代理人提供互联网和呼叫中心支持有效的代理人甄选工作在销售支持和管理系统中可以进行灵活的产品配置关键成功因素 对所有的销售渠道采取标准的销售工具移动访问业务KPI需要进行定义 从而实现有效的业绩追踪将销售工具与核心业务系统 客户关系管理系统 以及其他基于互联网的渠道进行集成 销售管理系统与记帐和核心业务系统进行集成 战略性行动 应用系统 战略性行动4 实施标准化的核心业务系统目标 多渠道支持单一客户视图 基于保单的客户管理 一站式 模型工作流自动化灵活的配置新产品直接面对客户员工的绩效管理客户或保单转移产品和客户数据分析关键成功因素 标准业务流程定义集中开发的系统向新系统进行数据转移通过培训和沟通对变化进行管理适应不同分公司特殊功能要求所需的灵活性与记帐系统集成 战略性行动 应用系统 战略性行动5 实施管理信息系统目标 及时有效的数据分析 方便业务使用以及决策 客户 产品 渠道 组织和个人 关键成功因素 建立数据集市和数据仓库建立适当以及灵活的数据接口数据管理策略需要明确定义并进行审计 战略性行动6 对不同客户段 通过多种渠道提供客户服务目标 提供多渠道的客户服务企业 大客户管理关键成功因素 具有单一客户视图功能核心业务系统自助服务目录需要被定义自助服务流程需要被定义互联网以及安全技术 战略性行动 应用系统 战略性行动7 实施新的系统 包括 产品开发 精算 风险管理目标 有效的产品绩效分析灵活 可配置的开发产品偿付能力 ALM 现金流 财务精算数据的分析 准备金 用于风险分析的业务活动跟踪和审计 内部的和外部的 关键成功因素 将客户和产品绩效分析数据与产品开发系统集成集成不同的系统 以便于用于风险分析数据的访问明确定义的精算规则 来自BPR的需求 适应不同的业务流程 个险 团险 健康险财务集中管理支持灵活的功能组合 增强系统的灵活性设计灵活的系统结构统一基本模块建立财务数据中心集中财务数据提供全国财务数据管理进行区域的财务清算建立适应性的应用架构定义通用业务模块定义标准功能组件业务流程驱动 BPR是应用架构的重要需求来源 规范了业务应用需求 提供了基本的业务需求目标 并形成了重要的应用架构设计要求 BPR提供的指导性需求是应用架构设计的策略性需求 中国人寿业务流程视图 第一层 企业级 财务管理 MIS 人事管理 办公自动化 精算和风险管理 个险 团险 健康险 核心系统 新契约和核保 销售 产品开发 保全 客户服务 理赔管理 投资管理 市场和渠道 再保险 企业CRM 代理人CRM 代理人和佣金 销售支持 渠道集成 议程 业务需求 应用架构 实施 概述和原则 应用架构 总体架构 针对业务需求 我们在讨论应用架构中将使用如下的模型 保险业务操作服务 协同服务 表现服务 使能服务 Internet服务 环境服务 安全服务 硬件和网络服务 应用层 基础架构层 交互层 保险业务操作服务指支持保险价值链中的业务流程的核心系统 公用服务是支持价值链中的共享功能的公用服务 企业服务是支持企业层的功能 不是保险业所特有的 集成服务 团险 健康险 个险 应用架构 总体架构 保险业务操作服务应该能够支持中国人寿的所有业务种类 保险业务操作服务 企业服务 财务 人力资源 MIS 公用服务 工作流 业务规则 影像 表单管理 精算和风险管理 业绩管理 CRM 单据管理 报表工具 B2C自助服务 B2B自助服务 B2B集成 B2C销售 投资 再保险 保单管理 收益管理 收付费 管理投资 团险处理和企业年金 客户服务 销售和市场支持 代理人管理 业务种类 集成服务 适配器 连接器 消息和接口 数据ETL 集成服务支持跨应用的通讯 SOAP XML 操作服务能够支持业务操作服务所需的共享服务 企业服务支持企业基础的管理功能 产品开发 市场管理 应用逻辑架构的定义 应用的逻辑层次 业务运营层服务应用层集成与接口层企业应用层 主要应用逻辑 核心业务销售支持电子商务CRM决策支持 MIS 消息管理与中间件集成精算与风险管理 主要应用逻辑定义 应用逻辑设计会对整体保险应用架构进行应用逻辑的定义和组合 应用逻辑设计将保持应用逻辑层次 业务流程连续性和功能目标一致性进行系统设计 主要应用逻辑将覆盖保险业务价值链中所有主要的业务流程 部分业务组件和应用将按技术设计的要求集成在一个系统中 对相对完善和通用的应用 如OA 财务 HR等将不在进行专门的系统设计 应用架构 主要应用逻辑的架构 E Business 操作服务 公用服务 MIS 精算和再保险 影像和单据管理 ETL 消息中间件管理 集成服务 企业服务 CRM服务 客户服务 健康险 团险 个险 销售 活动管理 业绩管理 产品计划书 报价 服务管理 核心 再保险 代理人和佣金 CRM 应用分组 销售支持组合 客户服务管理产品建议书产品报价个人业绩管理活动管理培训工具 核心应用组合 新契约与核保保全理赔产品管理保单管理再保险代理人与佣金影像工作流客户信息管理 CRM组合 呼叫中心服务管理客户细分客户关系管理 MIS决策支持组合 业务分析业务统计报表决策分析数据挖掘数据集市数据仓库精算风险管理产品开发 应用组合方法 一致的应用对象和一致的应用目标功能组件和业务数据的操作关联性系统完整性数据一致性 主要应用组合 保险处理功能组件主要组合在核心应用 销售支持 CRM 决策支持 电子商务等应用逻辑中 电子商务组合 Internet管理E platform资讯服务渠道集成业务集成 应用架构 物理架构 表示服务 E Portal Web PerformanceServer 中间件 消息 保险业务操作服务 核心业务系统 销售支持 硬件和网络服务 存储 LAN WAN 终端设备 服务器 路由器 集线器 电子商务 企业应用 精算和风险管理 CRM MIS 人事管理 财务 OA 集成服务 EAI XML 信息服务 在线销售 保单服务 业务处理集成 主要应用A 核心业务系统的逻辑架构 保险业务操作服务 再保险 收益管理 收付费 理赔 个险 报表 产品信息管理 单据管理和打印 影像 代理人 佣金管理 客户信息管理 保单 客户服务 工作流 保单管理 授权管理 核心应用范围定义为 保险主要业务运营处理功能 关联紧密的运营模块 代理人和佣金管理 再保险 主要系统功能和数据接口 客户信息管理 保单信息管理 产品管理 单证与打印管理 操作权限管理 工作流影像接口 财务接口 团险 健康险 集成和接口 财务接口 XML 工作流 消息 中间件 客户信息 产品信息 组织信息 代理人信息 保单信息 财务信息 影像信息 单据模板 基础组件 接口和集成组件 财务接口 影像接口 单证和打印接口 电子渠道接口 呼叫中心接口 保单管理 客户信息管理 产品管理 操作员授权管理 代理人管理 工作流管理 报表系统接口 主要应用A 核心系统的物理架构 主要应用B 销售支持逻辑结构 销售支持应用范围定义为 销售支持功能 投保建议 产品推介报价 服务支持功能 客户信息查询 保单服务支持 代理人支持功能 个人业绩管理 活动管理 系统功能 远程访问 数据同步等 保险业务操作服务 系统接口 投保建议与产品报价 客户信息管理 保单服务支持 个人业绩管理 活动管理 数据交换 企业系统 主要应用B 销售支持物理结构 销售支持 市场 投保建议与产品报价 保单服务支持 销售支持 系统功能 数据交换 系统接口 销售支持 代理人CRM 客户信息管理 活动管理 个人业绩管理 Customer 客户 代理人 数据服务 客户数据 保单数据 财务数据 转换 集成 ETL 数据集市 数据仓库 ODS 主要应用C 电子商务逻辑结构 电子商务应用范围定义为 信息服务 产品查询 保费试算在线销售 投保 业务申请保单服务 保单查询 帐户查询 业务处理集成 E Channel业务处理集成 如医院 企业 银行 邮政系统功能 INTERNET应用管理 渠道应用集成 交易应用管理 系统安全管理 渠道应用集成 系统安全管理 Internet应用管理 保险业务操作服务 信息服务 在线销售 保单服务 业务处理集成 交易应用管理 电子商务的实施策略 电子商务应用侧重于提供电子化商务平台 从而将企业内部运营流程和运营处理功能同市场 客户 代理人 银行邮政等中介机构 医院等机构的业务合作有机整合 形成先进的实时运营网络 主要应用C 业务目标 电子商务的业务对象 B2C 客户 通过电子商务对客户进行的业务服务 B2D 渠道 通过电子商务实现的渠道整合支持功能 B2E 员工 通过电子商务对员工进行的业务服务或处理支持 B2B 合作单位 通过电子商务对合作的银行 医院 邮政等进行的业务服务或处理支持 客户 合作单位 渠道 员工 主要应用C 电子商务平台和渠道整合 电子商务的实施策略 渠道整合 应用集成 应用服务器 路由器 防火墙 业务代表 Internet 电子商务应用平台 域服务器 电子商务管理 安全系统 企业网络 渠道整合应用 电子商务中心 中心城市 省 中心城市 省 客户服务集成 信息数据集成 业务应用集成 电话 手机 WEB PDA 电子化渠道 联络中心 客户服务和渠道整合 网站 客户 代理人 分支机构 电话 传真 互联网 PDA 核心系统 需要整合各种不同的渠道和媒体 为客户提供全方位服务 应用架构 集成服务 主要的集成服务 WebserviceWebservice平台是一套标准 它定义了应用程序如何在Web上实现互操作性 不受编程语言和平台的限制 中间件提供各应用数据交换的平台 较好地支持分布和并发的特点 数据格式标准 XML 用于网络上数据交换 统一数据的传输格式 集成服务应用范围 进行不同应用系统之间数据的整合 应用的集成 业务流程的集成 解决各个系统之间的信息共享 保证新的应用系统有标准可循 实现系统之间快速的数据及功能的