合规是严肃的爱（农行合规宣讲文字材料）.doc

农行合规文化及案防制度宣讲材料合规是严肃的爱尊敬的各位领导,亲爱的各位同事：大家好! 今天，在这里与大家共同交流对合规文化的一些体会。我宣讲的题目是：合规是严肃的爱。记得94年我入行参加上岗培训时就有老同志对我讲，银行的各项规章制度是在血的教训和经济损失的基础上建立并完善的，历年来银行系统所发生的各类案件也在用事实向我们说明：安全是金融行业发展的基石，而合规是经营管理的基础。随着农行践行“面向三农，服务城乡，回报股东，成就员工”企业使命的逐步深入，贯彻我行企业文化核心理念，尤其是风险理念 “违规就是风险,安全就是效益”，就显得尤为重要。合规能创造价值，合规会促进发展。合规说起来很简单，就是坚决执行各项规章制度，严格遵守各项操作流程；但知易行难，做起来却很难。雷锋是和平时代的英雄，“做一件好事并不难，难的是一辈子做好事”，同理推论：我们都能做到一时一事合规，但始终合规却是难得的坚持。合规的表象是行为，合规的内在是心态，合规的实质是责任，合规是对事业、家庭、他人的一份严肃的爱。这份爱无时无刻不在，围绕工作中的每一个环节、每一个岗位、每一名员工、每一笔业务。如：临柜人员办理日常业务需要合规；客户经理发放贷款需要合规；检查人员督导工作需要合规等等。正是这份爱每时提醒我们，做为一名合格员工，只有牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的理念，按章操作、合规经营，才能真正促进农行的经营发展，同时也是对个人与同事的负责。“千里之堤，毁于蚁穴”，最大的隐患永远来源于内部。违规就是风险，2000年xx支行xx营业所出纳员携款潜逃的案件就是一个佐证。那个年代，出纳和出纳复核人员是兼职双人管库的，以金库钥匙、密码及保险柜钥匙、密码的分管形成相互制约的机制。但出纳复核员仅仅是为了第二天一早现金出库的方便，把自己管理的金库钥匙交给了出纳员，而且金库内保险柜的密码未作打乱，给有犯罪动机的出纳员提供了机会，盗窃库款后连夜潜逃，数月后才被抓捕归案，部分资金已被挥霍无法追回。这一案件对所涉及的七名支行人员进行了处理：盗窃库款的出纳员触犯刑律，被开除公职，判处无期徒刑；违规的出纳复核员被开除公职；营业所坐班会计被留用察看；营业所主任被撤职降级；支行行长、主管行长以及专业科室负责人均被给予纪律处分。出纳复核员的违规，一是害了自己，这名同志是参加工作不到一年的一名大学生，2000年的大学生是我们农行稀缺的人才，可以说在农行拥有着最美好的发展前景，却只能自谋职业了；他刚刚成立的家庭生活一度陷入困顿，他望子成龙的父母遭受了人生最沉痛的打击。二是害了员工，感情代替了制度，信任就变成了放纵，如果出纳员没有可乘之机，不良的企图可能只是一时冲动的想法，也许案件就不会发生。三是害了领导，既辜负了领导对这名出纳复核员的培养和希望，也对领导本身造成了巨大的伤害。最关键的是害了农行，不仅造成资金损失，损害了支行全员的整体利益，而且严重损害了农行的形象和声誉。所以说，合规文化建设必须不断加强，只有警钟长鸣，严守工作底线，那些可能发生的违法违规违纪行为就会被消灭在萌芽之中。如果我们的管理人员能做到严格管理，我们的监管部门能按照规章制度进行认真检查和督导，我们的具体工作人员按规定流程去操作，就不会造成如此严重的后果。违规的结果，对违规人员来说是大爱不再。 严是爱，宽是害。当今，浮躁的社会必然产生错误的思维，一些管理者以轻描淡写作为人际交往的筹码，而被管理者以大事化小作为个人能力的体现。不容否认，我们农行过去也曾经存在这种现象。在检查和业务复核中 “高抬贵手”难道真的就是感情深、关系铁吗？实际上，这是对工作、对他人极端不负责任的表现，对隐患视而不见、见而不管才是我们最大的风险。“有章必循、有规必遵、执规必严”，才是对自己、对他人、对事业真正的爱。这份爱看似冷酷、无情，但它却时刻在呵护着我们。不要认为制度是发展的障碍，不要认为坚持制度是对同志情感的抵触。每一笔业务的授权、每一回各专业的检查、每一次规章制度的落实，都是对自己、对同事发自内心的关爱。正是由于你对规章制度的坚持，你的合规操作，才能及时发现并遏止那些刚刚开始的违规行为，消除风险隐患，使他们不至于迈出坠入危险深渊的第一步。有病及时就诊，莫待病入膏肓，合规是对我们个人利益与集体利益的共同保护。总行在2010年就开展了合规文化建设活动，省行于今年初提出“136”发展战略。市行组织开展了形式多样、内容丰富的各种学习教育和宣传工作，我也以极大的热情，积极参与到这次合规文化建设的大潮中。记得在一次网点的合规文化学习会上，一位老同志谈到自己的工作心得说：“这些年来我只是坚持了三个多。多一点细心，工作就会少一点差错；多一点耐心，客户就会少一些埋怨；多一点爱心，社会就多一点和谐”。很纯朴却又饱含对生活与工作的感悟。在我们身边，有着很多这样的老同事、新同志，他们默默奉献、踏实工作，做好本职工作中的每一个细微之处，合规已成为习惯。可以说他们是我们最可爱的人，是农行合规文化最前沿的践行者。“以合规为荣、违规为耻”的价值观、“在岗一分钟、合规60秒”、“我的合规我做主、他的合规我有责”、“合规是岗位工作的第一要义”等合规理念已在全行员工的心中逐步建立。合规文化的建设任重道远，合规是我们农行做大做强的根本保障。我们每一名员工要在今后的工作中，自觉养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，从而达到由“形式合规”向“实质合规”的