2011年6月小额贷款系列培训班招生简章(1).doc

中国人民银行研究生部中国小额信贷机构联席会2011年小额贷款系列培训班邀 请 函各有关单位：国务院于2010年5月正式发布的关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见（以下简称意见）第十八条明确提出：鼓励民间资本发起或参与设立村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等金融机构，放宽村镇银行或社区银行中法人银行最低出资比例的限制。适当放宽小额贷款公司单一投资者持股比例限制，对小额贷款公司的涉农业务实行与村镇银行同等的财政补贴政策。随着意见的颁布，小额贷款行业再一次迎来了发展的春天。应广大小额贷款机构的要求，为引导小额贷款机构健康发展，提高小额贷款机构全过程管理水平，中国人民银行研究生部决定于2011年6月举办两期小额贷款系列培训班。现将有关内容通知如下：一、 培训专题（一） 专题一1、专题名称：小额贷款中的财务与非财务信息分析、检验和贷款客户实地调查及成功信贷案例交流研讨班2、时间地点：6月16日-20日 重庆（16日报到）（二）专题二1、专题名称：小额贷款财务政策解读暨财务管理操作实务与案例交流研讨班2、时间地点：6月21日-25日 北京(21日报到)专题一：小额贷款中的财务与非财务信息分析、检验和贷款客户实地调查及成功信贷案例交流研讨班（一）时间地点6月16日-20日 重庆（二）课程设计模 块课 程 大 纲模块一微贷客户实地调查u 调查评估的核心：贷款安全性u 影响贷款安全的因素分析u 贷款评估需要的信息u 如何获取信息u 实地调查的方法与重要性u 现场调查流程u 客户调查特殊问题分析u 客户调查的总结与分析模块二非财务（软信息）信息调查与分析及其案例讲解u 非财务（软信息）因素分析技术u 软信息的重要性u 软信息的核心问题：社会角色与经济行为u 部分软信息的理解u 软信息的系统分析方法信息对称与偏差分析u 软信息分析必须解答的问题：社会角色与还款意愿u 贷款客户软信息分析案例解析模块三财务报表（会计信息）的分析与解读u 财务报表解读与信贷价值管理l 风险管理l 客户信用评估u 损益表的分析l 损益表的逻辑与内容l 销售收入、成本、毛利润、毛利率、营业费用及其范例l 与资产负债表的关系u 现金流量表分析l 净现金流的计算l 现金流量表的逻辑与内容 l 现金与利润的权衡 u 基于现金流的损益表u 综合案例分析l 财务报表可信度分析l 财务报表粉饰动机l 客户价值评估（报表的整体分析）u 财务预警模块四财务信息交叉检验（结合案例分析）u 基本的逻辑检验方法-现金和存款与营业额u 基本的逻辑检验方法-进货存货与营业额u 基本的逻辑检验方法-营业额与营业现金u 基本的逻辑检验方法-毛利润率、月净利润u 所有者权益的逻辑检验思路及其案例分析u 销售额与应收账款及员工工资u 数据分析财务比率分析模块五企业（客户）财务报表编制u 编制财务报表的原则和方法u 资产负债表：体现资产、权益和负债u 损益表：体现利润和盈利能力u 现金流量表：体现变现支付能力模块六成功信贷人员进行现场经验交流与互动u 小额信贷案例分析u 小额信贷风险防范u 财务与非财务信息的检验和评估方法与技巧注：课程安排或有调整，会务组保留调整权利。（三）学员对象1、城市（农村）商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款分管领导，公司业务部、小企业信贷部、小额贷款管理中心相关负责人及业务骨干；2、小额贷款公司信贷业务部、市场部、研发部、风险部等部门主管、客户经理、业务骨干与信贷员。专题二：小额贷款财务政策解读暨财务管理操作实务与案例交流研讨班（一）时间地点6月21日-25日 北京（二）课程设计模 块课 程 大 纲模块一小额贷款最新政策解读u 最新政策解读u 相关政策对小额贷款行业的影响分析u 小额贷款机构应对措施与发展前景模块二金融企业财务规则详细内容的分析u 金融企业财务实施现状及相关案例分析u 财务风险管理的主要内容详解及案例分析l 关于金融企业资本充足率、偿付能力充足率、净资本负债率等方面的要求l 关于金融企业管理利率汇率风险的要求l 关于金融企业关联交易风险管理的要求u 金融企业资金筹集与投资管理u 金融企业的资产运营u 财务成本费用与收益分配规定u 重组、清算规则u 金融企业财务信息披露与报送要求及责任处罚模块三小额贷款机构财务管理实务操作u 小额信贷机构的会计核算l 贷款（贷款的初始计量、后续计量、本金收回、贷款损失准备） l 抵债资产科目的主要帐务处理及其案例分析u 所得税专题l 纳税调整项目 l 税务递延税u 会计报表、会计政策、重要披露等相关内容介绍l 小额信贷机构的会计政策 l 重要的披露内容l 首次执行新会计准则的相关要求 l 小额信贷机构财务报表分析u 小额信贷机构财务管理及案例分析l 小额信贷机构经营中的主要风险l 小额信贷机构的财务管理和评估l 国际小额信贷业激励机制采用情况l 小额信贷机构财务管理案例解析模块四小额贷款公司财务管理经验交流u 如何进行税收筹划l 所得税纳税筹划 l 营业税纳税筹划l 房产税纳税筹划 l 印花税及土地税u 如何进行贷款资金计划，以保证每月的发放/回收款u 探讨筹资方式u 如何进行成本控制u 如何进行财务预算注：课程安排或有调整，会务组保留调整权利。（三）学员对象1、小额贷款公司计划财务部、审计稽核部、综合事务部等部门主管、财会负责人及业务骨干；2、城市（农村）商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款分管领导，计划财务部、会计结算部、资金部、审计（稽核）部相关负责人及业务骨干。二、师资队伍中国人民银行、银监会、财政部、世界银行有关领导和权威专家；知名商业银行、邮政储蓄银行的资深专家；著名高校的研究专家以及业内的实战精英等。三、培训费用培训费用：2750元/人（含培训费、资料费、场地费并赠送小额信贷运作与管理一套）；食宿统一安排，费用自理；往返交通费用自理。 四、参会说明为了保证现场服务质量，培训班不受理现场缴费。请各位参训人员提前将培训费汇入指定银行账号，并将银行汇款凭证和报名表传真至班务组。我们将按照先汇款先预定的原则，根据汇款到账日期优先安排并于开班前7天告知详细的报到地点、行车路线等具体事宜。汇款方式: 户 名：北京国培网信息管理咨询中心有限公司开户行：中国民生银行紫竹支行帐 号：0120014170016612五、联系方式国培机构报名电话51906814 联 系 人：李老师 萧老师报名传真 址：中国人民银行研究生部联系电话：010625596311601 联系人：高老师网 址：附件：报名表中国人民银行研究生部培训办公室二一一年五月十八日附件：“2011年小额信贷系列培训班”报名表单位名称（盖 章）单位地址邮编联系人电 话E-mail传 真参训人员姓 名性别职 务手 机/电 话时 间地 点住宿标准（打勾）单间 标间自