担保机构信用评级资料清单.doc

附件3：担保机构信用评级资料清单1、公司营业执照（副本）复印件，法人代码证书复印件，税务登记证复印件，贷款卡复印件；2、公司章程及批准成立的文件，注册资本验资报告；3、公司建立、发展与经营简史；4、公司主要股东概况、下属机构或分支机构概况；5、公司管理层主要成员概况及员工素质情况；6、公司管理体制及内部组织机构设置概况；7、公司担保业务操作、项目管理、决策管理、统计管理、风险监控、财务管理、会计核算、资金管理、投资管理、人事管理、薪酬分配、监督检查等主要管理制度及业务管理办法；8、公司近3年的工作总结或总经理经营工作报告；9、公司担保业务统计表（按业务种类、客户性质、协作银行分类）及说明，在保客户情况统计表（管理台账，包括担保余额、担保期限、反担保情况、公司的风险评价、协作银行等）；10、公司与协作银行及其他协作方的合作协议；11、公司与担保客户的担保协议、反担保及质押协议等；12、公司对担保客户的信用评价结果；对违约客户的违约（包括展期情况）、处置及损失情况统计结果；13、公司对外投资的相关资料（包括投资协议书及相应凭据等）；14、公司前3年经审计的财务报表及截至2006年10月底的财务报表（包括资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表及其补充材料）和财务报表附注说明；15、公司未来3年的担保额、收入、税后利润、净资产等的预测数据；16、公司所享受的税费、资本金增加、风险补偿等方面的优惠政策。 附表1 机构概况机构名称成立时间主营业务经济性质经营地址注册资本法人代表邮政编码经营期限机构代码开户银行银行账号税务登记号联系电话传真号码E-mail附表2 主要股东简况股 东 名 称注册资本持股比例实际出资出资方式主 营 业 务附表3 下属机构简况下 属 机 构 名 称注册资本股权比例实际出资出资方式主营业务附表4 高级管理人员简况姓 名年龄现任职务专业职称学 历主要工作经历及进修与获奖情况附表5 员工素质简况项目文 化 素 质职 称年 龄总人数大专及以下本科硕士及以上初级中级高级30岁以下30至50岁50岁以上人数比例技术专业构成兼职人员人数附表6 主要项目未来预测数据（说明预测依据） 单位：万元数 据 内 容2006年2007年2008年预计担保发生额预计担保余额预计担保责任余额预计担保业务收入预计投资金额预计投资收益预计担保代偿额预计担保损失额预计提取未到期责任准备预计提取风险准备预计实现利润总额预计税后利润预计可运用担保资金预计净资产附表7 长、短期债务明细表 单位：万元债 权 人借入日金 额利 率到期日未来分年度应偿还额2006年2007年2008年附表8 应收账款、其他应收款明细表 单位：万元单 位 名 称款项性质应收金额已收金额账龄（月）附表9 有关原始数据 单位；万元项 目2003年2004年2005年2006年10月底本期已偿还债务本金本期应偿还债务本金本期已偿还债务利息本期应偿还债务利息折旧摊销利息支出附表10 主要业务数据 数 据 内 容2003年2004年2005年2006年10月底累计担保客户数（户） 其中：企业客户（户） 个人客户贷款担保 履约担保 其他(说明担保种类)累计担保笔数（笔） 其中：企业客户 个人客户贷款担保 履约担保 其他(说明担保种类)累计担保金额（万元） 其中：企业客户 个人客户贷款担保总额 履约担保总额 其他(说明担保种类)当年申保客户数（户） 其中：企业客户数（户） 个人客户数期末在保客户数（户） 其中：企业客户 个人客户贷款担保 履约担保 其他(说明担保种类)当年可运用担保资金总额当年担保发生额（万元） 其中：企业客户 个人客户贷款担保总额 履约担保总额 其他(说明担保种类)期末担保余额（万元） 其中：企业客户担保余额 个人客户担保余额贷款担保总额 履约担保总额 其他(说明担保种类)期末担保责任余额（万元） 其中：企业客户担保责任余额 个人客户担保责任余额贷款担保责任总额 履约担保责任总额 其他(说明担保种类)当年担保业务收入（万元）当年提取风险准备金（万元）当年提取责任准备金（万元）当年单一行业最大担保余额(万元)50%担保责任余额最少客户数（户）最大5客户担保责任余额(万元)当年累计解保担保责任额(万元)担保违约户数（户）当年担保违约额(万元)当年担保代偿户数（户）当年担保代偿额(万元)当年担保损失额(万元)附表11 现存最大的5个担保客户情况表 单位：万元客 户 名 称担保余额担保责任额附表12 现存最大的5个有问题担保客户情况表 单位：万元客 户 名 称担保余额担保责任额担保代偿额担保追偿额担保损失额附表13 担保责任余额存续期限表 单位：万元6个月以内6-12个月12-24个月24个月以上担保户数(户)担保笔数(笔)担保责任余额续表13 担保责任余额到期时间统计表 单位：万元3个月内到期3-6个月内到期6-12个月内到期12-24个月内到期24个月以上到期担保户数(户)担保笔数(笔)担保责任余额附表14 主要协作银行合作业务数据统计（期末余额） 单位：万元银 行 名 称2003年2004年2005年2006年10月底附表15 在保客户基本情况表 客户名称成立时间主营业务注册资本法人代表所属行业经济性质经营地址联 系 人联系电话传 真开户银行邮政编码银行信用实际担保笔数 第1笔第2笔第3笔担保贷款用途担保贷款额担保责任额担保期限（ ）个月（ ）个月（ ）个月担保起止时间年 月 日 年 月 日 年 月 日 年 月 日 年 月 日 年 月 日担保方式连带一般其他连带一般其他连带一般其他担保风险判断反担保措施及反担保评估值1.1.1.2.2.2.3.3.3.4.4.4.协作银行名称银行承担风险比例协作银行联系人联系人电话续表15 在保客户基本财务状况（或提供近3年资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表） 单位：万元资产负债情况项 目2004年2005年2006年10月项 目2004年2005年2006年10月资产总额负债总额流动资产流动负债应收账款短期借款存货应付账款固定资产净值长期借款无形资产净资产损益情况项 目2004年2005年2006年10月项 目2004年2005年2006年10月销售收入主营利润销售成本利润总额利息支出净利润经营现金流流入量流出量净流量2003年2004年2005年2003年2004年2005年2003年2004年2005年担保期内应偿还借款财务真实性调查结论及财务调整内容附表16 当前投资组合表 单位：万元银行存款国债金融债企业债基金股权股票借款产权其他合计表16.1 企业债投资明细序号债券名称交易简称交易代码投资额信用等级现值利率收益率合计表16.2 基金投资明细序号基金名称交易简称交易代码投资额现值合计表16.3