总中心_外汇管理政策一览表130802.xls

总总中中心心 个个人人外外汇汇管管理理政政策策一一览览表表 20132013年年8 8月月2 2日日 补补充充 境境内内关关外外 的的定定义义 20132013年年7 7月月1 1日日 补补充充 客客户户通通过过可可办办理理结结售售汇汇业业务务的的柜柜台台进进行行结结售售汇汇额额度度查查询询的的相相关关内内容容 20132013年年2 2月月1616日日修修订订 安安徽徽分分行行可可同同时时查查询询分分行行 个个人人外外汇汇管管理理政政策策一一览览表表 20132013年年2 2月月8 8日日修修订订 陕陕西西分分行行可可同同时时查查询询分分行行 个个人人外外汇汇管管理理政政策策一一览览表表 20132013年年1 1月月2929日日修修订订 海海南南分分行行可可同同时时查查询询分分行行 个个人人外外汇汇管管理理政政策策一一览览表表 2 2012012年年8 8月月1717日日修修订订 云云南南 河河南南 宁宁夏夏 甘甘肃肃 北北京京 山山西西 青青海海 吉吉林林分分行行可可同同时时查查询询分分行行 个个人人外外汇汇管管理理政政策策一一览览表表 政政 策策 内内 容容政政策策备备注注总总行行补补充充 问问答答 开户 境内个 人 境外个 人 个人开立外 汇储蓄账户 应当出具本人有效身份证件 所开立 账户户名应与本人有效身份证件记载 的姓名一致 境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证 军人身 份证件 武装警察身份证件的中国公民 而按实名制的规 定 客户还可以持户口簿和临时身份证办理开户 若客户 持这两类证件要求开立境内个人外汇储蓄账户时 持临时 身份证和记录有身份证号的户口簿均可开立境内个人外汇 储蓄账户 这两种证件视同居民身份证 持有中国护照并 取得国外永久居留权的个人开立的外汇储蓄账户按主体类 别区分应属于境外个人外汇储蓄账户 外汇局的个人结售汇信息系统是以证件号码为标准来进 行年度总额的控制 若客户证件号码变更 则系统会将其 作为另一个个人 对他的年度总额进行统计 090908北京分行补充 北京分行目前未开办个人外汇 结算账户业务 个人开立外 汇结算账户 其开立 使用和关闭按机构账户进行 管理 个人开立资 本项目外汇 账户 其开户及账户内资金的境内划转 汇 出境外应经外汇局核准 存入外币 现钞 境内个 人 境外个 人 个人向外汇 储蓄账户存 入外币现钞 当日累计等值5000美元以下 含 的 可以在银行直接办理 超过上述金额的 凭本人有效身份 证件 经海关签章的 中华人民共和 国海关进境旅客行李物品申报单 或 本人原存款银行外币现钞提取单据在 银行办理 银行应在相关单据上标注 存款银行名称 存款金额及存款日期 海关申报单或原外币提取单据 银行需要留存上述单据 但是如果客户不同意 银行应在上述单据正本上注明 结汇日期 结汇银行 结汇金额 等内容 并加盖业务章 同时将单据复印留存 外币提钞单据的使用期限应在一个合理的范围内 如三 个月左右 个人持中国护照办理结汇分两种情况 如提供外国人居 留证按境外个人办理 提供国内居民身份证按境内个人办 理 上述两证均无法提供者则不予结汇 个人通过银行外币卡 包括境内外币卡和境外银行卡 存取外币现钞 比照外汇储蓄账户外币现钞存取管理 提取外币 现钞 境内个 人 境外个 人 个人提取外 币现钞 当日累计等值1万美元以下 含 的 可以在银行直接办理 超过上述金额的 凭本人有效身份 证件 提钞用途证明等材料向银行所 在地外汇局事前报备 银行凭本人有 效身份证件和经外汇局签章的 提取 外币现钞备案表 为个人办理提取外 币现钞手续 若本金不足等值1万美元 但本金加利息超过1万美元时 不用向外汇局报备 个人向当地外汇局取款报备时 提钞用途证明材料由外 汇局说明 个人通过银行外币卡 包括境内外币卡和境外银行卡 存取外币现钞 比照外汇储蓄账户外币现钞存取管理 个人结汇 境内个 人 境外个 人 年度总额以 内 每人每年等值5万美元 凭本人有效身份证件在银行办理 个人外汇管理办法实施细则 汇发 2007 1号 个人持中国护照办理结汇分两种情况 如提供外国人居 留证按境外个人办理 提供国内居民身份证按境内个人办 理 上述两证均无法提供者则不予结汇 境内个人如持无身份证号码的中华人民共和国护照或户 口簿 不可以办理结汇业务 分行注解 驻华使领馆外交人员办理个人结售汇业务 存取现钞业务凭 中华人民共和国外交部外交身份证 中华人民共和国外交部身份证 直接在银行办理 不 受有关限额的限制 但纳入个人结售汇系统管理 客户可持本人有效身份证件到我行可办理结售汇业务的 网点查询额度 但查不到交易银行和交易渠道 超过年度总 额的 经常项 目项下 境内个人经常项目项下非 经营性结汇 凭本人有效身份证件及以下 证明材料在银行办理 个人外汇管理办法实施细则 汇发 2007 1号 经公证的捐赠协议或合同 一般是指在国内公证机关出 具的公证函 个人非直系亲属之间经过公证的捐赠应予以认可 国家 有关捐赠的法律 法规是 中华人民共和国公益事业捐赠 法 1999 境外个人经常项目项下非 经营性结汇 凭本人有效身份证件及以下 证明材料在银行办理 上述结汇单笔等值5万美元 以上的 应将结汇所得人民 币资金直接划转至交易对方 的境内人民币账户 境外个人结汇不管是否为限额内 只要单笔超过等值5 万美元均需全额划至交易对方帐户 资本项 目项下 按本细则 资本项目个人外 汇管理 有关规定办理 个人购汇 境内个 人 年度总额以 内 每人每年等值5万美元 凭本人有效身份证件在银行办理 个人外汇管理办法实施细则 汇发 2007 1号 客户可持本人有效身份证件到我行可办理结售汇业务的 网点查询额度 但查不到交易银行和交易渠道 超过年度总 额的 经常项 目项下 境内个人经常项目项下非经 营性购汇 凭本人有效身份证件和有交 易额的相关证明材料在银行 办理 个人外汇管理办法实施细则 汇发 2007 1号 资本项 目项下 按本细则 资本项目个人外 汇管理 有关规定办理 个人购汇 境外个 人 境外个人经 常项目合法 人民币收入 购汇 在境内取得的经常项目合法人民币收 入 凭本人有效身份证件和有交易额 的相关证明材料 含税务凭证 办理 购汇 个人外汇管理办法实施细则 汇发 2007 1号 参汇发 2002 29号文中规定 外籍人员工资 奖金 津贴等人民币收入的兑付需审核材料包括书面申请 本人 身份证件 雇佣证明 人民币收入清单 税务凭证等 境外个人未 用完的人民 币兑回 原兑换未用完的人民币兑回外汇 凭 本人有效身份证件和原兑换水单办理 原兑换水单的兑回有效期为自兑换 日起24个月 注 对于当日累计兑换不超过等值500 美元 含 以及离境前在境内关外场 所当日累计不超过等值1000美元 含 的兑换 可凭本人有效身份证件办 理 个人外汇管理办法实施细则 汇发 2007 1号 境外个人原兑换水单有效期为24个月 包含2007年2月1 日以前的兑换水单 我行对本系统银行出据的外币兑换水单可以兑回 ATM取款单可以作为退汇的单据 而且不限于我行的 ATM 取款单 其他行的均可办理 境外个人持水单兑回外汇时 不再需要到原银行办理 境外个人退汇业务 需要本人办理 境内关外场所是指客户在机场或港口通过海关后已经进 入到登机或登船区域 在这个区域的代兑点可以办理的兑 换业务 个人结汇 境内个 人 境外个 人 超过年度总 额的 经常项 目项下 个人外汇管理办法实施细则 汇发 2007 1号 境内个人 外汇汇出 境外 境内个 人 经常项目支 出 外汇储 蓄账户 内外汇 汇出 外汇储蓄账户内外汇汇出 境外当日累计等值5万美元 以下 含 的 凭本人有效 身份证件在银行办理 超过上述金额的 凭经常 项目项下有交易额的真实性 凭证办理 若客户采用每日汇出 万美元以下的方法将外汇汇出境 外时 经询外汇局 遇到以上情况银行可以为客户办理汇 出汇款 同时 根据反洗钱相关规定进行报告 手持外 币现钞 汇出 手持外币现钞汇出当日累 计等值1万美元以下 含 的 凭本人有效身份证件在 银行办理 超过上述金额的 凭经常 项目项下有交易额的真实性 凭证 经海关签章的 中华 人民共和国海关进境旅客行 李物品申报单 或本人原存 款银行外币现钞提取单据办 理 境外个人 外汇汇出 境外 境外个 人 经常项目支 出 外汇储 蓄账户 内外汇 汇出 外汇储蓄账户内外汇汇出 凭本人有效身份证件办理 手持外 币现钞 汇出 手持外币现钞汇出 当日 累计等值1万美元以下 含 的 凭本人有效身份证件 办理 超过上述金额的 还应提 供经海关签章的 中华人民 共和国海关进境旅客行李物 品申报单 或本人原存款银 行外币现钞提取单据办理 个人外汇 的境内资 金境内划 转 境内个 人 境外个 人 个人外汇储 蓄账户资金 境内划转 本人账户间的资金划转 凭有效身 份证件办理 个人与其直系亲属账户间的资金划 转 凭双方有效身份证件 直系亲属 关系证明办理 境内个人和境外个人账户间的资金 划转按跨境交易进行管理 境内个人与境外个人帐户间划转按照跨境交易办理 需 要由境内个人进行国际收支申报 而且境内个人与境外个 人帐户间划转需要提供直系亲属关系证明 本人外汇结 算账户与外 汇储蓄账户 间资金的划 转 可以划转 但外汇储蓄账户向外汇结 算账户的划款限于划款当日的对外支 付 不得划转后结汇 个人旅行 支票 个人旅行支票按照外