7045附件1广东省机构信用代码推广应用工作方案.doc

附件1 广东省机构信用代码推广应用工作方案为加强金融基础设施建设，切实提高金融服务水平，促进社会经济发展，人民银行开发了机构信用代码应用服务系统。为做好广东省机构信用代码的推广、应用工作，制定本工作方案。一、指导思想按照人民银行总行推广、应用机构信用代码的总体思路和要求，以科学发展观为指导，在学习借鉴人民银行长沙市中心支行成功试点经验的基础上，探索机构信用代码应用服务系统信息采集、代码证发放、代码应用的途径和方法。二、基本原则与总体目标（一）基本原则机构信用代码是人民银行以金融业务为基础建立的一项重要金融基础设施，覆盖所有与金融机构发生业务往来的、各种类型的机构。推广、应用机构信用代码应遵循“征信牵头，各方配合，银行承办，齐推共用”的原则。（二）总体目标1、所有与银行发生业务往来的机构均配发有机构信用代码。根据机构信用代码应用服务系统的要求，为广东省内所有开立基本结算账户的机关、企业、事业单位、社会团体及其他机构发放机构信用代码证。该项任务包含信息采集和代码证发放两项工作。2、促进机构信用代码在社会活动中的应用。一方面，指导银行业金融机构在反洗钱工作中运用机构信用代码，充分发挥代码作用，强化反洗钱工作力度，提高反洗钱工作效率。另一方面，促进机构信用代码运用于账户业务、资金流转等社会经济活动，以及中小企业、农户、行业、地方政府信用信息平台等社会信用体系建设领域。三、主要工作机构信用代码推广应用工作是一项系统工程，需要人民银行和银行业金融机构的全面参与，涉及机关、企业、事业单位、社会团体、民办非企业及其他各种类型的机构。（一）成立广东省机构信用代码推广应用工作领导小组1、领导小组及其办公室组成。人民银行广州分行行长任领导小组组长，相关工作分管行领导任副组长，征信管理、支付结算、科技和反洗钱部门主要负责人和广州地区金融机构分管征信工作的副行长为领导小组成员。领导小组下设办公室在人民银行广州分行征信管理处，由该处主要负责人担任办公室主任，人民银行广州分行各相关部门其余负责人及广州地区金融机构征信管理、支付结算、反洗钱和科技业务部门的负责人为办公室成员。2、领导小组职责。领导小组负责广东省机构信用代码推广应用工作的组织领导，主要职责包括：制定广东省机构信用代码推广应用工作方案，明确推广应用工作指导思想、基本原则、总体目标、主要工作；统筹安排推广应用工作任务，明确职责分工；研究部署推广应用工作措施，探索建立科学、有效的机构信用代码应用服务系统信息采集、代码证发放、代码应用的途径和方法，并组织实施。3、领导小组办公室职责。领导小组办公室负责协调、推动广东省机构信用代码推广应用工作，主要职责包括：保持与人民银行总行的沟通联系；及时向领导小组报告机构信用代码推广应用的工作进度；及时向领导小组办公室成员传达推广应用工作的要求、任务；起草各项工作的方案、通知、指引；协调组织机构信用代码推广应用的培训；收集、整理、上报各成员单位反馈的信息、意见和建议；协调各成员单位的工作；起草推广应用工作总结。（二）制定推广应用工作方案机构信用代码推广应用工作方案主要包括1个工作方案和2个操作流程。工作方案从总体上部署、协调机构信用代码推广应用各项工作，主要内容包括机构信用代码推广应用工作的基本原则、总体目标、主要任务、工作举措和具体步骤。操作流程包括已开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放流程和新开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放流程，主要是明确机构信用代码应用服务系统信息采集和代码证发放的具体方式、流程和步骤。（三）召开推广应用工作动员会1、会议主题。向人民银行广东省各中心支行及各银行业金融机构宣传机构信用代码推广应用工作的意义，解读机构信用代码推广应用的有关方案、措施，统一思想，提高认识，形成共识。2、会议内容。人民银行广州分行行领导就机构信用代码推广应用工作进行动员部署。3、参会人员。广东省机构信用代码推广应用工作领导小组组长、副组长及成员；广州地区银行业金融机构对口人民银行征信、支付结算、反洗钱工作的部门负责人；人民银行广东省各中心支行分管征信、支付结算、反洗钱、科技工作的行领导和部门负责人，同级银行业金融机构负责人及对口人民银行征信工作的部门负责人。（四）开展推广应用培训1、培训目的。使所有参与机构信用代码推广应用工作的人民银行、银行业金融机构工作人员了解机构信用代码的概念和作用，熟悉机构信用代码应用服务系统的架构、功能，掌握应用服务系统和各项业务流程的操作，确保推广应用工作顺利开展。2、培训内容。一是机构信用代码应用服务系统网络连接与运用；二是机构信用代码应用服务系统操作；三是信息采集与代码证发放流程；四是基本存款账户年检操作规程及注意事项；五是机构信用代码反洗钱业务运用。3、培训形式。由上至下，层层开展培训，并指导银行业金融机构逐级开展内部培训，确保培训面达到100%，覆盖人民银行省内各分支机构和银行业金融机构网点。4、培训对象。各级人民银行征信管理、支付结算、反洗钱、科技等部门负责人及业务人员，各级银行业金融机构对口部门负责人及业务人员。（五）开立用户、进行系统连通测试1、开立系统操作用户。机构信用代码应用服务系统运行于人民银行业务网，通过金融网间互联平台对外联机构（主要是银行业金融机构）提供服务，具备独立、完整的用户管理体系。人民银行广州分行和银行业金融机构按照总行要求逐级开通机构信用代码应用服务系统管理员用户和操作员用户。2、进行系统连通测试。人民银行广州分行督促辖内人民银行分支机构和银行业金融机构，对本地机构信用代码应用服务系统连通情况进行测试，确保所有网点、所有用户都能顺利登录机构信用代码应用服务系统并进行各项操作。（六）分发空白机构信用代码证和机构信用代码申请表空白机构信用代码证和机构信用代码申请表（下简称“一证一表”）是机构信用代码证发放的基础资料，由人民银行征信中心统一印制。人民银行广东省各中心支行及广州地区各金融机构所需的“一证一表”由人民银行广州分行营管部业务三处统计数量后统一向征信中心申领。人民银行各中心支行所需的“一证一表”由征信中心直接邮寄；广州地区各金融机构所需的“一证一表”由人民银行广州分行营管部业务三处派发。（七）全面实施机构信用代码证的信息采集和配发工作机构信用代码应用服务系统提供批量数据上报和手工录入两种信息报送方式。对于2012年5月31日前已开立基本存款账户的机构，由开立基本存款账户的银行业金融机构批量上报数据并免费发放代码证，代码证的发放可以结合银行结算账户年检工作开展。不具备批量数据上报条件的银行业金融机构采用手工录入方式报送信息。对于2012年6月1日后开立基本存款账户的机构，由银行业金融机构在接收机构开立基本存款账户申请的同时，接收办理机构信用代码的申请并手工录入信息，协助人民银行免费发放代码证。四、工作分工人民银行广州分行征信管理处负责机构信用代码推广应用工作的统筹安排、上传下达、沟通联系；营管部业务三处对应人民银行总行征信中心，主要负责与机构信用代码应用服务系统相关的业务操作；营管部业务二处主要负责在基本账户年检和开户过程中配合做好机构信用代码推广的业务操作；科技处负责机构信用代码系统配置与网络调试工作；反洗钱处负责督促和指导金融机构应用机构信用代码辅助开展客户身份识别的工作。五、工作安排（一）动员部署阶段（2012年3月1日3月31日）做好机构信用代码推广应用工作启动前的动员部署工作，具体包括：1、成立广东省机构信用代码推广应用工作领导小组，明确参与部门的职责分工。2、制定广东省机构信用代码推广应用工作方案和相关操作流程。3、转发人民银行总行的有关通知，起草推广应用工作的有关文件。4、组织召开机构信用代码推广应用工作动员会。统一全省各级人民银行、银行业金融机构的认识，明确各参与单位的主要职责、任务。（二）培训准备阶段（2012年4月1日5月31日）1、组织开展机构信用代码应用服务系统应用培训。确保所有参与人员熟悉相关业务流程和具体操作。2、提请人民银行总行为省内各级人民银行、各银行业金融机构开通机构信用代码应用服务系统管理员用户，并衔接用户权限问题。3、开通人民银行普通用户并赋权。省内各级人民银行根据需要，为征信、反洗钱、支付结算、科技部门相关人员开通普通用户并赋权。4、开通银行业金融机构普通用户并赋权。各银行业金融机构制定本单位拟开通普通用户清单，报送当地人民银行进行核实。人民银行核实后，组织开通金融机构普通用户。5、进行系统联调测试。省内各级人民银行、各金融机构进行系统登录测试，确保所有单位能顺利进入机构信用代码应用服务系统并应用所有功能。6、逐级进行用户备案。系统测试完成后，确认所有用户均能正常使用所赋权限，各银行业金融机构在系统测试完成后2个工作日内当地人民银行进行用户备案，人民银行各中心支行再向人民银行广州分行营管部业务三处备案用户，以便跟踪工作开展情况。7、人民银行广州行营管部业务三处向人民银行征信中心申领空白机构信用代码证和机构信用代码申请表，并发放给人民银行各中心支行及各银行业金融机构。（三）全面实施阶段（2012年6月1日9月30日）组织省内各级人民银行、银行业金融机构开展机构信用代码应用服务系统信息补充与核实、代码证发放、信息应用工作，探索科学、有效的工作机制，协调解决在推广应用中出现的问题。1、补充、核实系统信息。省内各银行业金融机构在开展基本存款账户年检工作的同时，组织人员补充、核实系统信息。2、发放机构信用代码证。省内各银行业金融机构在开展基本存款账户年检工作的同时，打印并发放机构信用代码证。3、对新开立基本存款账户的机构，由银行业金融机构在接收机构开立基本存款账户申请的同时，接收办理机构信用代码的申请并手工录入信息，协助人民银行免费发放代码证。4、在反洗钱业务中应用机构信用代码。省内各银行业金融机构根据中国人民银行办公厅关于应用机构信用代码辅助开展客户身份识别的通知（银办发201266号）要求，在开展反洗钱工作中，查询、使用机构信用代码应用服务系统信息辅助开展客户身份识别工作。5、开展机构信用代码在其他领域应用问题的研究、探讨。（四）验收总结阶段（20