自由行校园自行车租赁协会计划书.doc

自由行校园自行车租赁协会计划书自由行校园自行车租赁协会计划书 目录目录 自由行校园自行车租赁协会计划书自由行校园自行车租赁协会计划书 2 2 1 执行总结 2 1 1 协会 2 1 2 市场目标的描述和预测 2 1 3 竞争优势和竞争劣势 4 1 4 预计收益 4 1 5 协会标志介绍 4 2 产业背景及协会概述 5 2 1 产业背景 5 2 2 项目介绍 7 2 3 协会概述 8 2 4 市场前景 9 3 市场调查及分析 10 3 1 目标市场顾客的描述与分析 10 3 2 市场容量和趋势的分析 预测 10 3 3 市场发展的走势 11 3 4 SWOT 图分析 12 3 5 竞争分析和各自的竞争优势 13 4 协会战略 13 4 1 营销战略 13 4 2 销售战略 14 4 3 市场沟通 16 4 4 协会管理制度 16 5 总体进度安排 17 5 1 协会筹建及发展 17 5 2 协会各发展时期图示如下 19 6 关键的风险 问题和假设 21 6 1 风险假定与分析 21 6 2 风险及对策 21 7 管理团队 24 7 1 协会管理结构及各部门职责 24 7 2 团队概述 25 7 3 自由行创业团队特点 27 8 公司资金管理 27 8 1 股本结构与规模 27 2 40 8 2 投资收益与风险分析 28 9 财务预测 31 9 1 会计报表及附表 31 9 2 附表 37 1 执行总结 1 1 协会 自由行校园单车租赁协会是一个旨在为辽宁石油化工大学在校 学生提供日常出行方便的社会公益性组织团体 前期通过政府的补 助购买自行车 车棚等相关硬件设备 中后期通过拉赞助 广告位 招商的形式来吸收资金 从而进行后期的自行车等设备的维修 保 证本团体可以正常的运转 本协会以奉献社会 服务学生为目标 为同学们的方便生活做出不懈的努力 1 2 市场目标的描述和预测 浩浩辽石化 伴随着我们一起的 为我们出行提供方便的是那 无处不在的自行车 自行车可以说是大学校园的一道独特亮丽的风 景线 我们平时上课学习 往返于宿舍与食堂之间 奔驰于操场 浪漫在林间小路时 都少不了自行车 然而就在自行车为我们提供 着各种便利的同时 我们不能忽视它给我们校园环境带来的影响 自行车随意停放 杂乱无章 挤占人行通道 破旧自行车无人过问 肆意丢弃在校园的角落里 占据着校园的广大面积 破坏校园的整 3 40 体和谐 尤其是晚上宿舍区的广大空间都被自行车所挤占 增加了 校园安全隐患 而且最近出现了自行车连续丢失的现象 自行车已 经严重破坏了我们学校的校园风貌 我们平时所骑的自行车大多价 格便宜 质量粗糙 导致很多自行车在没用多久就出现损坏和生锈 的问题 自行车的老化和破坏程度严重 加之不少同学不愿意再去 花钱维修 导致自行车的使用寿命急剧下降 对于破旧的自行车有 些人甚至直接抛弃不管 加之每年广大的毕业生 他们自行车的主 要去向也成为校园破旧自行车的主力军 学校的破旧自行车很多会 被学校保卫处清理走 但这并不能从根本改变校园自行车的问题 被清走的自行车的多半会去废旧收品场 进而 改装翻新 学生到 手的新车其实已经是二手车了 安全问题不容忽视 大学校园的自行车是一种短期 集中使用的资源 是一种可回 收 循环利用的工具 我们对自行车的使用时间确切 目的也很明 确 随着我们大学四年的离开 自行车也就结束了它的 职责 对 于大学校园自行车的这个特点 我们可以建立一种自行车的管理制 度 从而在根本上改变自行车停放的问题 学校作为一个组织者可 以集中自行车的使用权 将自行车集中起来 统一管理 发放给需 要的学生 减少 不必要 自行车的数量 使全部自行车处于 使 用 状态 而且可以集中建立自行车的停放场所 增加对自行车管 理能力 保障了自行车的安全 确保了校园环境好的整洁 4 40 1 3 竞争优势和竞争劣势 对于我们辽宁石油化工大学来说 校园校区面积大 各各楼宇 之间间隔远 上课 出行不方便 广大师生都会选择一种便捷的出 方式 因此自行车在我们校园十分普遍 然而 没有自行车的同学 迫切需要自行车来解决路途的烦恼 拥有自行车的同学由不得不担 心自行车的安全和保修问题 同时校园的干净整洁与自行车的肆意 丢放已经形成了严重的矛盾 同学们也渴求一种低价 实用的出行 方式和出行选择 以减少自行车偷盗和看管的烦恼 一方面 广大 学生的自行车质量差 易损坏 另一方面 同学们又不愿意高价投 资质量好的自行车和花钱去维修破损自行车 因此广大同学师生迫 切需要一种解决办法 而自行车租赁协会的出现正好满足了这一需 求 同时我们是一个公益团体 不收取任何使用费用 已经有自行 车的师生将会出现一定的抵制情绪 并且成立之初 制度还有不完 善的地方 运行方面会出现一定的漏洞 但是这些困难都是可以克 服的 1 4 预计收益 可以使全校的师生有一个方便的出行环境 并且减少了自行车 因故障而造成的安全事故 避免的自行车的丢失问题 同时解决了 学校主干道上的拥堵问题 美化校园环境 5 40 1 5 协会标志介绍 这是一个简笔画风格的自行车 突出了自行车租赁这一主题 其中 包含了 X 和 Z 两个字母 为 校 租 的首字母缩写 指 明了品牌 学校租赁协会 两个轮子 寓意我们的协会可以顺利发 展 蒸蒸日上 整体看 我们的 LOGO 像是一副眼镜 显示了服务对 象为学生群体这一属性 2 产业背景及协会概述 2 1 产业背景 辽宁石油化工大学大学校园占地面积大 随着大学的不断扩招 大学生群体不断扩大 学生的交通出行问题也会相应产生 宿舍 食堂 教学楼 图书馆 学院 等位置分布较为分散 依靠步行前 往十分困难 浪费时间而且体力消耗较大 学生经常需要外出 外 出的方式一般为公交车 投币或刷卡 出租车或步行 公交车拥挤 不安全 出租车费用太高 在这种情况下 经济便捷的自行车便成 为大学生的最佳选择 据市场调查分析 在校大学生中大多数学生对自行车的需求不 6 40 是每时每刻的 偶尔用一下的情况非常多见 有车的同学担心车辆 的丢失和损坏 无车的同学出行麻烦 这些问题一直以来都令大学 生苦恼 难以解决 此外 现在大学生课余时间充足喜欢利用周末 节假日出游 骑车游玩无疑是他们向往的最佳选择但由于宿舍楼内 不允许存放自行车 学生们只能把车停在室外露天停车位 车辆不 仅会因为风吹日晒雨淋 易被腐蚀老化 而且由于没有安全保障系 统 车辆易损坏 丢失现象严重 因此同学们几乎没有买车的愿望 如果校内提供一个自行车租赁服务平台 同学们就可以轻松解决烦 恼 他们肯定会欣然接受 可见 绿行校园单车租赁服务协会的成 立 一定会得到广大同学的大力支持 7 40 2 2 项目介绍 1 服务说明定位于校园服务类上 以各种单车出租为主 以在 校大学生为消费群体 2 租赁实施细则为保证租赁过程的顺利实施 我们制定了以下 租赁细则 1 我团队将以公益的形式对我校大学生开放单车租赁站点 团队用于购买单车建设车棚以及后期维修的资金来源主要靠社会赞 助 2 我团队主要在校园人口流动量大的地方设立单车租赁站点 宿舍楼下 图书馆 四五教学楼 体育场 食堂等 3 学生使用车辆时必须遵守常规交通安全法则 当单车在个 人使用过程中出现问题则由当事人进行维修或赔偿 4 公共自行车租车还车流程 通过公共自行车租赁系统 1 租车 将校园卡放在有公共自行车的锁止器的刷卡区刷 卡 此时 锁止器界面上的绿灯闪一下变常亮 听到蜂鸣器发出 嘀 响声 表示锁止器已打开 租车人及时将车取出 则完成租 车 2 还车 将所租的自行车推入锁止器 当绿灯闪亮时 及 时将租车时的校园卡在锁止装置的刷卡区进行刷卡 当绿灯停止闪 亮 听到蜂鸣器发出 嘀 响声 表示车辆已锁止 还车成功 系 8 40 统特点 使用简单 通借通还 3 校园卡查询 租车还车记录查询 将校园卡放到自助 服务机上可以查询卡内金额 租车和还车记录等功能 4 后台管理系统 网点开通 运营等管理 车辆租还信 息 费用信息的统计 以及有关报表 2 3 协会概述 介于公共交通建设存在的诸多不足 以及大学生出行的诸多不 便 我创业团队组建 以自行车租赁为主要形式的商业企划 我团 队服务项目具有品牌化 专业化 规模化的特定优势 面向大学自 行车租赁这一空白市场 进行系列规划 我们以绿色环保 有益身 心健康为主旨 以 健康低碳 回归自然 为主题 符合 21 世纪环 保生态的大方向 且我们了解到现今社会公民体质逐渐下降 特别 是心脑血管疾病尤为突出 自行车本身具有放松心脑 增强体质的 功效 我们的主要服务群体为现当代大学生 由于高中生活紧张压 力较大 以致大学生身体素质普遍偏低 大学里 自由可利用时间 增多 自行车租赁正迎合市场需求 为大家的出行带来了诸多方便 快捷 公共交通运输作为我们最为强劲的竞争对手 我们更加具备 时效性 灵活性 环保生态的优势特征 辽宁石油化工大学地处望 花区 距离市区南站较远 因此我们的主要服务团体具有强大的市 场占有力和行业优势 在我们的商业企划小具规模时我们会进一步 推广市场 占据更有利于未来发展的的强劲力量 我创业团队人员 9 40 各有千秋 来自不同院系 皆为各院精英 团队组合优良 优势互 补 为各项环节的补充利用提供优势条件 在这个生态环保为主题 的社会 自行车成为大有前景的企业发展模式 为投资者带来丰厚 的利润回馈与市场支持 2 4 市场前景 辽宁石油化工大学占地近2000亩 学生从宿舍到餐厅 图书馆 教室等校园的其它地方步行十多分钟都是很有可能的 又累又浪费 时间 这种状况给学生带来了很大的不便 但是如果有辆自行车 那么大学生可以2分钟到教室 3分钟到图书馆 5分钟到旁边的学校 找同学 周六周日可以叫上几个哥们儿去郊游 也可载上女友去野 餐 的确 一辆自行车能给大学生活平添许多精彩 那么买辆自 行车 二手的或全新的 也许是个不错的选择 但是大学生都知道 在大学里丢自行车是司空见惯的事 大部分学校都不设看车的 有 的甚至连车棚都没有 宿舍又禁止放自行车 大学生只能看眼睁睁 的看着自己的爱车在露天的停车处风吹日晒了 需要自行车 而有 了车却又有诸多麻烦 这样的两难该怎样解决 经过分析我们发现 事实上 大学生的真正需要不是自行车而是自行车带来的方便 自 由 洒脱 张扬 浪漫 那么自行车出租服务无疑会解决这个问 题 尽情的放飞心情 自由的释放生命 而且又没有自行车存放保 管的问题 大学生有需求 自行车租赁行又能满足这种需求 这就 是自行车租赁行产生的条件 所以从理论上讲 开设自行车租赁行 的基本条件已经具备 自行车做为一种国际性的运动 在经济不断 发展的现代 它已经成为人们日常生活中的一种必备的交通工具 自行车可以随时出动 即可以锻炼身体 有十分的环保 休闲 方 便实用 目前辽宁石油化工大学拥有自行车的并不多 周边也没有 自行车出租店 每到周六 周日 自行车应该会有一定的市场需求 10 40 3 市场调查及分析 3 1 目标市场顾客的描述与分析 大学校园内自行车租赁的潜在市场较大 如今的大学生大多都 会骑自行车 而大家也有需求利用自行车出行到学校附近吃饭 购 买物品 而大部分的学生都没有在学校放置自行车 或者骑自行车 来学校 大家大多表示时间不够是大家出行的一大麻烦 所以我们 的自行车租赁业务可以为学生提供快速便捷出行的方式 我们根据学生不同时段在不同位置的出现情况 将在图书馆 食堂 教学楼 宿舍 学校门口等地设有分点 有不同的人管理 尽量满足学生在不同的地点又可以轻松容易的租赁到自行车 3 2 市场容量和趋势的分析 预测 经过调查 有大量的学生在学校的时候会出行 如果对于这些 学生加大宣传 让他们理解到骑自行车的好处 那么我们的自行车 租赁将会有很大的前景 那么我们将会有需求上升的趋势 市场机会 1 学校同学全体住宿 所以有更多的学生会有需求使用自行车 出行 去购买午饭或晚饭 对于这样的硬性需求将会有很大的成长 空间 2 同时 全体住宿也给我们提供了更大的市场 11 40 3 3 市场发展的走势 随着全社会积极控制温室气体排放 推进节能减排 加强生态 保护 积极倡导低碳经济 绿色出行 许多交通发达国家在一些交 通便利的大中城市纷纷兴建自行车专用道 营造低碳生活方式 康 体健身的需要也促使了高端自行车的开发 对自行车行业的复兴产 生了积极的推动作用 自行车以其低成本的交通方式 绿色健康的 发展潮流得到消费者的青睐 有着巨大的市场发展空间 目前大学城建设已成规模 社会对教育的重视程度在加大 政府 对教育的支持力度也在加大 许多大学都在扩建 随着中国高等教 育的发展 在校大学生的人数在逐年加大 自行车是在校大学生的 主要交通工具 宏观环境有利于自行车租赁行的开设 我们在调查中也试着对辽宁石油化工大学同学们自行车的类型情 况做了统计结果如下 12 40 3 4 SWOT 图分析 由于创业者本身是大由于创业者本身是大 学生 所以接近大学 学生 所以接近大学 清楚的了解大学生的需清楚的了解大学生的需 求心理 求心理 优势优势 S S 大学生创业社会经验不大学生创业社会经验不 足 创业资金短缺 发足 创业资金短缺 发 展速度慢 市场很容易展速度慢 市场很容易 被抢占 这是最大的劣被抢占 这是最大的劣 势 势 机会机会 O O威胁威胁 T T 劣势劣势 W W 自行车行业作为绿色自行车行业作为绿色 无污染 环保节能的交通无污染 环保节能的交通 工具 越来越深受人们的工具 越来越深受人们的 欢迎 欢迎 受资金条件的制约 受资金条件的制约 短时间内不能占领所短时间内不能占领所 有市场 所以很可能有市场 所以很可能 被后期的跟随者或效被后期的跟随者或效 仿者吞食大部分市场 仿者吞食大部分市场 这是最大最严重的 威胁 13 40 3 5 竞争分析和各自的竞争优势 竞争分析 学校有一部分学生群体 他们自己没有自行车 但可以 向同学借用 这样一来既解决了出行问题 又节省了花销 但是考 虑到向同学借车不仅麻烦 碍于面子 而且一旦车子损坏甚至丢失 导致尴尬局面不好解决 所以绝大多数学生愿意选择租车来使用 优势 1 自行车种类齐全 2 价格合适 3 服务尽量周到 4 业务较为齐全 5 以学校为平台 并且与社团相联系 能够吸引足够多的有需 求的学生 6 程序方便 并没有太复杂的手续 可以即到即取 4 协会战略 4 1 营销战略 初步将产品投入网络市场 创业初期 协会出于成本考虑 先 在网上申请几个免费主页空间 100 兆左右 作为协会的信息交流中 心 等待时机成熟 协会将投入资金 建立网站及内部数据库 1 业务方面 1 产品的种类价格等 2 采用栏目模块管理 即各停车站点将各自搜集的最优信息 14 40 经整理加工后存入相应栏目位置 各停车站点根据自身所处市场实 际需求 在数据库中检索适合信息 进行反馈修改 同时 设一专栏 用于停车站点之间业务学习交流 2 管理方面 1 召开网络会议 协会有一重大决策 即召开网络会议 可 加快协会决议执行速度 迅速解决企业运作遇到问题 保证企业良 性运转 2 协会内部日常信息交流争取电子邮件 电话传真等快捷方 式 促进各个停车站点信息交流 加强各个停车站点之间的合作 3 对外宣传方面 初期采用公开网页形式 待时机成熟 建立协会网站 主要用 于公布协会动态公告和产品简介等信息 提供由辽宁石油化工大学 在校大学生评选的质量最优 收集并反馈赞助协会的意见 对于在 校大学生普遍关心的问题 进行分类搜集公布 适当的安排一些商 业广告 4 2 销售战略 4 2 1 产品策略 1 使用方针 安全第一 实事求是 高含金量 学生至上 2 运作方式 网络化管理 3 志愿者人员要求 热情 敬业 合作 创新 4 内部环境 民主 平等 团结 15 40 4 2 2 促销策略 图 6 沟通与促销策略 1 自行车导入期 为了能迅速产生切入大学校园 协会将采用以下 营销推广策略 目的是诱发在校大学生尝试本协会的公益性自行 车 刺激自行车使用量增加 a 与赞助商合作进行广告宣传 提供详细的自行车资料 帮助培 训志愿者人员 b 免费安装一套系统给在校大学生 让大学生体验公益性自行车 的优点 2 成长期 加强原来的促销工作 提高学校占有率 同时增强自行 车推销 借助社交渠道增加沟通 降低成本费用 3 进入成熟期 适当增加赞助费用 保持学校占有率 综合运用改 善自行车包装等促销工具 辅之一定的广告和公共关系增加使用 量 1 自行车推广策略 志愿者上门讲解安装等配套服务 2 公关策略 本协会的创立本身其有一定首发性和新颖性 因此其 16 40 有很大新闻价值 必将引起全国社会各界人士关注 初步建立起我 协会产品知名度和美誉度 在这基础上我们还将进行如下几个打开 市场的步骤 1 召开第一次大会并以新闻发布会形式向外公布 2 拟 实话实说 活动各分社邀请学校各级领导干部对相关热点 问题进行探讨 时机成熟时进行使用 3 依初步销售情况和广告市场调查 进行广告竞标 4 3 市场沟通 1 在协会筹建之初开始公关工作 公关活动的原则是树立协会技 术先进 勇于创新 严谨踏实 富有社会责任感的良好形象 2 协会筹建初期 公关活动的重点为提高协会知晓度 辅助销售 网络的建设 3 承办大型的学术交流会 研讨活动 4 协会正式运营之后 公关活动的重点在于树立企业形象 吸引 公众注意 与公众进行双向交流 提高产品和品牌的知晓度与 美誉度 5 与媒介联合举办科普节目 开辟科普专栏 开通免费咨询热线 6 制作形式活泼 界面友好的主页 展开网络公关 7 广告 主要以校网上广告为主 还可以刊登在学校报刊杂志上 4 4 协会管理制度 为加强协会的规范化管理 完善各项工作制度 促进协会发展壮 大 提高经济效益 根据国家有关法律 法规及协会章程的规定 17 40 特制订本协会管理制度范本 协会全体员工必须遵守协会章程 遵守协会的各项规章制度和 决定 1 协会倡导树立 一盘棋 思想 禁止任何部门 个人做有损协 会形象 声誉或破坏协会发展的事情 2 协会通过发挥志愿者的积极性 创造性和提高志愿者的技术 管理 经营水平 不断完善协会的经营 管理体系 实行多种 形式的责任制 不断壮大协会实力 3 协会提倡志愿者刻苦学习科学技术和文化知识 为志愿者提供 学习 深造的条件和机会 努力提高志愿者的整体素质和水平 造就一支思想新 作风硬 业务强 技术精的志愿者队伍 4 协会鼓励志愿者积极参与协会的决策和管理 鼓励志愿者发挥 才智 提出合理化建议 5 协会提倡求真务实的工作作风 提高工作效率 提倡厉行节约 反对铺张浪费 倡导员工团结互助 同舟共济 发扬集体合作 和集体创造精神 增强团体的凝聚力和向心力 6 志愿者必须维护协会纪律 对任何违反协会章程和各项规章制 度的行为 都要予以追究 5 总体进度安排 5 1 协会筹建及发展 在机构筹建之初开始项目的筹备工作 兴建项目工程 项目秉 承服务学生 服务社会的公益性原则 弘扬雷锋精神 共创和谐校园 宣传项目 使学生了解我们项目的服务宗旨及益处 并欢迎同学们 18 40 提出宝贵的意见和建议 我们团队将对其进行改进完善 努力做到 为他人服务 不求回报 营造美好的校园和谐校园 前期 将此项目在本校推广 对其呈现的各种不可预知风险加 以重视与避免 从失败中总结经验 吸取教训 使本项目更加完善 健全 对不足之处进行全方面的调查 整改 使其更加适应校园 服务大众 此项公益性项目主要为广大学生提供便利 在校园中感 受社会的和谐关爱 后期 完善本项目 通过交流的方式将其推广到更多高校 扩大项目 使此类项目服务于更多的人 在项目团队方面 加强管 理 加强服务 秉承服务与公益至上的原则 坚持服务理念始终如 一 在发展过程中 项目团队会仔细发现 调整 修改不足之处 贴 合实际 服务他人 使项目在巩固和完善中蓬勃发展 不变的是初 衷与目标 服务优先 品质至上 健康发展 开拓更多的市场 拓 展到更多高校 使学生们体会到真正的便利 服务大众是团队的追 求 真正了解学生的想法 想其之想 将会给项目带来美好的前景 与未来 具体方案 具体方案 资金方面由国家公益事业提供 此为公益项目 非盈利机构 秉承服务宗旨 项目的建立 项目的建立 根据本学校地形以及人群各个时期分布特点 制定合理的集中 19 40 地点以及车棚和车棚数量 在各个集中地点根据不同数量的集中人群设定车辆数量 第四 教学楼和第五教学楼旁边一个车辆聚集地 第三教学楼旁边 龙源 食堂南侧 龙源宿舍以及机动门旁边都可以为设置车棚地点 人群 多的地方车辆比例大 例如 早晨 同学都会去吃上课 所以 宿 舍旁边的车辆就需要比其他地方多 由于此公益项目针对高校学生 所以建立车棚方面需要多台刷卡机 为学生刷卡取车提供方便 每 个车子设置一把锁 方便同学在各处停放 以防丢失 每处自行车 棚根据车辆数量设置一定数量的工作人员 方便管理 夜晚 则有 志愿的工作人员统一将车子锁起来 防止车辆丢失 由于人流的自 然流动 车子在每个集中地的数量也会自然的变化 形成良性循环 此后 车辆的损坏方面 若是由于自然原因 项目机构方将尽快更 替 若为人为损坏 则由责任人进行赔偿 后期 将此项目推广 推广方向仍为各大高校 在项目运作中或运作前期 团队将努力发 现问题 改正问题 服务学生 5 2 协会各发展时期图示如下 20 40 可行性分 析 服务社会 筹集资金 购置单车 建设厂房 后期维护 申请必要证 件 扩大厂房 规模 招募志愿 者 增加单车 数量 校外市场 分析 拓展至校 外 21 40 6 关键的风险 问题和假设 6 1 风险假定与分析 要想做好一个项目 首先要对这个项目有充分地了解与分析 找 出商机所在 制定完备的进入方案企划 但初期创业者往往容易忽 视所做行业自身存在的一些风险 而过多的给予了其期望 就校园 自行车租赁而言 由于在财务预算中 前期购进车辆 后期维修 场 地建设等问题具有不可预知性 这些因素都将会对项目造成风险 风险造成的经济损失是极大的 所以我们应该了解在经营中可能遇 到的风险 以求未雨绸缪 防患于未然 6 2 风险及对策 6 2 1 风险分析 本项目若想在校园内运行成功 风险在所难免 针对本项目的 具体情况可归纳出以下几方面运行风险 管理风险管理风险 管理风险不论是盈利企业还是非盈利公益机构中 都会存在 尽管 管理机制健全完善仍然会存在不可控风险的发生 在项目的决策过 程中本来就存在不可避免的风险 现实与预知的不统一性 市场本 身的不确定性 大众的思维性都将成为风险的主要来由 意外事件 频发更将影响项目的运作 我们的作用便是将风险避免或者消除 给大众一个好的公益便利 将风险降到最低也是项目运作前我们最 22 40 应该考虑的 市场风险市场风险 由于不同人的世界观价值观不同 导致不确定性风险 人们普遍 对新生事物的不认可及恐惧是我们项目需要面临的又一大风险 所 以前期调查与宣传就显得尤为重要 突然的进入市场将会导致项目 的夭折 项目与市场的不想匹配 不能适应大众要求 将会给项目 带来又一大风险 市场接受风险与项目的竞争风险是我们的主要问 题 人力资源风险人力资源风险 义务的看管将会带给项目另一方面的风险 此项目以公益性为前 提 弘扬雷锋精神 服务与他人 在人力资源方面风险也是存在的 财务风险 对于车辆非人为损坏维修方面 资金方面的风险亦是存在的 前 期资金为公益性国家拨款 后期维修就需要其他来源去补给 人为 损坏的赔偿虽能成为维修费用的来源 但其本身也有诸多不确定性 这一风险又是我们不可避免的问题 机构生存风险机构生存风险 由于财务风险具有的不确定性不可预测性以及市场认可性将都会 导致项目生存的风险 还有其诸多不可预知风险 竞争等都会影响 项目的运行 也将使机构丧失独立生存的可能性 动态风险 23 40 由于大众活动产生的风险 是我们不可避免不可预测的 所以 对于人为的损坏我们将针对此损坏制定赔偿的方案 而对于自然的 更替我们将采取其他途径进行更替 不影响同学的使用 可以通过 公益金或赞助的方式去解决损耗问题 领导风险领导风险 处于发展中的项目 不同的阶段需要不同的观念与思想 为了项 目更好的公益性 领导团队表现于民主以及共同商议等方法 定期 对使用者进行了解 使项目贴近生活 贴近大众 不变的是我们的 宗旨 作为公益校园的先行者之一 团队努力的方向便是发展 修 订 进步以及完善 领导团队只有贴近大众才能创造出更好更便利 的项目 成就风险 项目团队不能急于求成 不能沾沾自喜 不能过分自信 我们始 终应秉承的是脚踏实地的工作作风 以为大众服务为方向 不断的 创新进取 不能满足现状 不断的改革创新 不断的优中取优 在 竞争激烈的服务行业中以自己独特的姿态前行 6 2 2 对策 1 建立健全的企业财务风险防范机制适应对一切资金财务风险的方 法 要明确责任 建立健全筹资活动的科学决策程序 2 2 人是一个企业必须的构成元素 项目领导者对企业的管理 对 我租赁协会产品种类的决策 员工的工作认真程度等都将影响企业 24 40 的进程 3 不成规矩无以成方园 为了避免创业过程中一些不必要的 麻烦 我们将根据情况制定合理的管理制度 4 不断加强管理 激励 制约等机制 全面提高团队成员自身 的品质 多学习一些优秀项目的经验 认识到自身的不足 综述 天有不测风云 市场也瞬息万变 投身市场就必定有风 险存在 但是我们在做任何事情前应做好迎接困难的准备 由以上对 策可知 我们对待风险的主要思想是 攘外必先安内 必须建立良 好的信誉 提高团队自身的综合素质 方可在市场上站稳脚跟 7 管理团队 7 1 协会管理结构及各部门职责 协会部门结构图 25 40 公关部 维修部 财务部 7 2 团队概述 自由行校园自行车租赁协会是由在校的大学生创建的公益性协 会 其创业团队核心成员综合了电气工程及其自动化 自动化 测 控 工程管理等各具特色的专业人才 能够同心协力 为共同创建 协会美好的未来而努力奋斗 表 1 自由行创业团队简介 职位姓名专业个人简介 会长刘学建电气 现任学生会科技部长 具有很强 的领导能力及广泛的人际交往能 力 拥有很高的声誉 对协会的 未来发展具有较独特的想法 协会 负责协会自 行车的采购和平 时日用资料的购 买 采购部 后勤部 运行协会自 行车的租赁环节 是协会的重要部 门 负责协会损 坏自行车的维修 同时也对外服务 管理协会的 财务 监管资本 运作情况 负责租赁部 门的后勤 同时 配合维修部对自 行车进行保养 26 40 副会长齐文电气 现任学生会主席 具有很强的组 织协调能力 多次组织学院乃至 学校的活动 实践经验丰富 秘书长王雷测控 现任自律委员会主席 具有很强 的组织协调能力和领导能力 在 校期间曾协助校团委举办大型活 动 具有广泛的人脉关系 副秘书长史佳博电气 现任社联主席 多次组织学院学 校的公益汇演活动 组织力强 财务主管高珊珊工程管理 现任学生会团委副书记 具有很 强的组织协调能力以及财务管理 能力 具有广泛的人脉关系 执 行力强 财务副主管刘晓芹工程管理 具有很强的学习能力和财务管理 能力 假期曾多次外出打工 具 有一定的工作经验 而且 为人 正直 有严谨的法律意识 采购主管吴孟灿电气 社会经历丰富 有较强的沟通能 力 对于产品的发展有自己独特 的眼光 维修主管李文禹自动化 学生会干部 具有较强的技术研 发和创新能力 有一定从事生产 27 40 的经历 公关主管王宁测控 学生会干部 组织能力强 善于 沟通 具有很强的应变能力和心 理承受能力 后勤主管李志伟自动化 学生会干部 性格比较平易近人 沉稳 有很好的沟通执行能力 本团队的成员来自同一所大学 在学习期间 积极参加学院及 学校组织的各项社团活动及课外实践活动 有关于大学生创业的共 同话题 因此通过长时间的沟通与探讨 成员之间达成了一个共同 的协议 一起投身到大学生创业计划中来 对协会的发展及未来充 满信心 有一套比较完整的规划及发展模式 7 3 自由行创业团队特点 1 团队对协会未来的发展有一套完整的模式 以及明确的工 作目标 2 团队成员之间彼此相互信任相互帮助 具有良好的沟通能 力与组织协调能力 3 协会拥有有核心的领导及优秀的员工 协会领导能够协调 好工作 对于产品的发展有自己独特的眼光 4 团队成员在校期间学习成绩都很优异 有很强的学习能力 及开拓创新能力 5 协会拥有良好的办公环境 严谨的工作制度 6 校园内的广大志愿者朋友将会是我们团队最坚实有力的后 盾 28 40 8 公司资金管理 8 1 股本结构与规模 资金 规模 资金 来源 国家定点项 目资助 省政府拨款大学生创业基金协会广告赞助 金额 50352540 比例 33 3 23 3 16 7 26 7 29 40 8 2 投资收益与风险分析 投资现金流量表 单位 万元 初期第一年第二年第三年第四年第五年 固定资产 投资 140000300 流动资金1000000 广告收入056 578109 5151187 5 变动成本011 7515 117 3524 8529 3 固定成本054 3561 767 578 6587 6 税前利润0 00 9 6 1 2 29 65 47 5 70 6 税收0 000 000 003 69757 12510 59 税后利润0 00 9 61 220 952540 37560 01 折旧10 510 510 510 511 2511 25 无形资产 摊销 000000 净现金流 量 1255411 731 452551 62571 26 8 2 1 投资净现值 投资净现值 单位 万元 年份每年的 NCF现值系数 P F 10 t 现值累计净现值 10 9 0 45450 818 124 182 211 70 4139 664 114 518 331 45250 375523 621 90 897 451 6250 341535 260 55 637 571 260 310542 752511 3845 未来现金总现值113 6165 初始投资 35 净现值78 6155 NPV CI CO t 1 i t C NPV 78 6155 银行短期借款 1 年期 利率为 6 56 考虑到目前资金成本较 低 以小资金的机会成本和投资的风险性等因素 i 取 10 下同 30 40 此时 NPV 78 6155 万元 远大于 0 计算期内盈利能力较好 投资方案可行 投资回收期 通过净现金流量 折现率 投资额等数据用差值法计算投资回 收期为 2 74 年 该方案可行 计算过程如下 8 2 2 投资回收期 回收期 累计折现值出现正值或零的年份数 1 当年折现值 值上年累计折现值的绝对 5 1 55 637 42 7525 2 74 年 8 2 3 内含报酬率 内含报酬率 每年的 NCF t 1250 911 731 452551 62571 26NPV 复利 现值 系数 P F i t 10 83330 69440 57870 48230 4019测试 i 20 现值 1250 7258 124518 201524 898528 6395 44 411 复利 现值 系数 P F i t 10 80000 64000 51200 40960 3276测试 i 25 现值 1250 7207 48816 103521 145523 345 56 198 31 40 841 38 5 198 56411 44 411 44 20 ii NPVNPV NPV iIRR12 ii i 1 21 1 计算得内部报酬率为 38 841 远大于资本成本率 6 56 则表 明项目的收益率已达到或超过基准收益率水平 项目可行 8 2 4 投资回报 根据对未来几年公司经营状况的预测 公司能保持较高的利润 增长 拟从净利润中提取合理比例的资金作为股东回报 为此 公 司第一 二年不分红 第三年以后每年分红净利润的 30 9 财务预测 9 1 会计报表及附表 9 1 1 主要财务假设 本公司属于高新技术产业并享受 两免三减半 的税收优惠政策 32 40 即在公司成立的前两年免征所得税 第三年至第五年所得税率为 15 存货控制采用先进先出 机器设备估计使用寿命 10 年期末无残值 按直线折旧法计算 公司第一 二年不分红 第三年起按净利润的 30 分红 利润表 单位 万元 33 40 第一年第二年第三年第四年第五年 营业收入 56 578109 5151187 5 营业成本 42 212548 16555 542565 71575 725 营业税金及附加 5 657 810 9515 118 75 销售费用 16 312517 78420 50824 26427 96 管理费用 3 9154 4465 1276 0666 99 财务费用 1 63 2 223 2 56353 0333 995 资产减值损失 0 981 4821 7092 0222 33 公允价值变动损益 00000 投资收益 467911 营业利润 10 42 120 143 863 25 营业外收入 2 32 959 059 9514 35 营业外支出 1 53 85 4 56 257 0 利润差额 9 61 224 65 47 570 6 所得税费用 003 69757 12510 59 净利润 9 61 220 952540 37560 01 34 40 9 1 2 现金流量表 现金流量表 单位 万元 项目第一年第二年第三年第四年第五年 一 经营活动产生的现金流量00000 销售商品 提供劳务收到的现金12 686253 9587575 54113 58625146 93625 现金流入小计12 686253 9587575 45113 58625146 93625 购买商品 接受劳务支付的现金4 8262512 0287526 3962545 027559 855 经营租赁所支付的现金1 251 251 251 251 25 支付给职工的现金3 755 6256 256 257 875 支付的所得税0 000 002 2155 167 9 支付其他与经营活动有关的现金7 3387514 9062529 4348 3437555 28875 现金流出小计17 165 33 8165 54125106 0312513 16875 经营活动产生的现金流量净额 4 478752 148759 998757 55514 7675 二 投资活动产生的现金流量00000 构建固定资产所支付的现金900 000 0015 000 00 投资活动产生的现金流量净额 900 000 00 15 000 00 三 筹资活动产生的现金流量00000 吸收权益性投资的所收到的现金0 000 000 000 000 00 借款所收到的现金6 250 000 0025 000 00 现金流入小计6 250 000 0025 000 00 偿还借款所支付的现金6 250 000 000 000 00 分配股利所支付的现金0 000 003 7658 622510 93 偿付利息所支付的现金0 410 000 001 671 67 现金流出小计6 660 003 76510 2912515 09875 筹资活