银行卡业务流程图.doc

借记卡空白卡采购流程图总行零售银行部分行卡片管理员供应商出具财务审批单 同意填制中国民生银行借记卡卡片订购申请表分行会计部 发货验收 文字表述：1、 分行卡片管理员根据库存数量，出具财务审批单进行报批；2、 报批同意后，填制中国民生银行借记卡订购申请表，卡片的供应商从总行确定的供应商进行选择，将申请表传总行零售银行部，同时将申请表复印件提交分行会计部；3、 总行零售银行部根据分行的订购申请表进行确认后报卡片供应商制卡；4、 卡片供应商将制好的空白卡发送给分行，由分行会计部根据中国民生银行借记卡卡片订购申请表进行核对签收入帐；5、 分行会计部将入库情况与零售运营保障部卡片管理员进行沟通，同时做好货款的结算工作。借记卡制卡、制密流程图支行根据业务需求通过综合业务系统提交制卡需求文件 分行科技部总行进行文件分发运营保障部制卡岗定期（按季）删除制卡、制密文件。解密并从卡片管理岗领取空白卡片委托制卡制卡制密码封接收核对无误交接入库、帐务处理并登记重要空白凭证出入库登记簿复核入库并登记重要空白凭证出入库登记簿支行领卡及密码封分行会计部（作废卡上缴，作重空调拨）帐务处理（运营保障部）帐务处理（分行会计部）文字表述：1、 支行根据业务需求，在综合业务系统录入制卡文件；2、 总行根据制卡文件进行加密分发；3、 第二个工作日，分行科技部对制卡文件进行接收，并将接收文件发送给运营保障部制卡岗；4、 分行制卡岗对科技部的制卡文件进行解密；5、 制卡与制密码封：本地制卡：（1）、根据制卡文件对空白卡的需求，向卡片管理员领取相应的空白卡片，并在内部交接登记簿上进行交接；（2）、制卡员进行制卡，制卡过程中必须保证卡片保管员与制卡员双人在场；（3）、制卡完毕，卡片管理员对卡片的数量进行复核，确保数据正确无误，同时由制卡员及卡片保管员填制待发卡/预制卡/作废卡入库单，双签后在内部交接登记簿进行交接；（4）、卡片管理员根据待发卡/预制卡/作废卡入库单在综合业务系统作入帐交易，同时登记重要空白凭证出入库登记簿。委托制卡：（1）、卡片管理员根据重要空白凭证调拨单核对收到的卡片实物，正确无误后传真给受托行上海分行；（2）、委、受托分行及时在综合业务系统进行帐务处理，将调拨单作为会计凭证，同时复印留存；（3）、及时登记重要空白凭证出入库登记簿。制密码封：（1）、制密岗（密码封保管岗）根据制密文件，及时打印密码封；（2）、制卡岗根据制密文件，及时复核打印密码封的数量正确无误；（3）、密码封保管岗及时登记重要空白凭证出入库登记簿办理入库，制卡岗、制密岗同时在登记簿上进行双签确认入库；（4）、对在制密过程中产生的废纸及时销毁，以免泄露客户信息。6、 领卡与上缴、领密码封：支行领卡及密码封：（1）、支行填制重要空白凭证调拨单加盖预留印签到分行进行领卡与领取密码封；（2）、卡片管理员、密码封管理员在核对预留印签与确认领卡人身份无误后加理领卡与密码封，卡片管理员在综合业务系统进行支行领卡帐务处理，卡片管理员、密码封管理员在重要空白凭证出入库登记簿与支行人员办理交接。制卡过程中的作废卡上缴：（1）、卡片管理员定期（每周一次）向会计部上缴制卡过程中产生的作废卡；（2）、卡片管理员填制重要空白凭证调拨单与会计部办理交接，会计部核对无误后作空白卡调回交易，同时在重要空白凭证出入库登记簿上办理交接；（3）、由分行会计部做空白卡作废交易，定期销毁。空白卡特殊领用流程图领用部门出具领用空白卡申请表运营保障部审批 同意领用人与卡片保管员办理交接提交会计部进行帐务处理文字表述：1、 领用部门出具领用空白卡申请表注明领用原因经部门负责人审批同意后报运营保障部，由部门负责人进行审批；2、 卡片管理员根据审批同意的领用空白卡申请表与领用人办理在申请表及重要空白凭证出入库登记簿上办理交接，同时卡片管理岗对领出的空白卡在非磁条位打孔，并在每张卡的正面及背面签名栏处加盖“测试卡”或“样卡”字样；3、 卡片管理岗根据领用空白卡申请表填制重要空白凭证调拨单与会计部作调拨交易（假调拨），申请表作假调拨的附件；4、 会计部进行调拨帐务处理后做空白卡作废交易。吞没卡收取、领用、作废上缴、销毁流程图运营保障部清机/加钞发现吞没卡支行对依附式自助设备清机发现的吞没卡自助设备管理员在对设备维护过程中发现吞没卡定期销毁（按月）运营保障部卡片保管岗核对客户身份，办理交接文字表述：1、 运营保障部清机人员在清机过程中发现的吞没卡及时通过ATM吞没卡交接登记簿及时与分行营业部办理交接；2、 自助设备管理员在对离行式自助设备维护及支行对依附式自助设备进行维护过程中发现的吞没卡，及时登记ATM吞没卡登记簿；3、 自助设备管理员及支行柜员在核对领卡人身份证件及核对密码无误后与客户办理交接，客户在ATM吞没卡登记簿上进行签收；4、 对于超过1个星期无人认领的吞没卡，自助设备管理员及支行柜员应及时填制吞没卡交接表与运营保障部卡片管理员办理交接，卡片管理员在核对清单与实物无误后签收，并在重要空