基金销售人员资格考试综合复习试卷.doc

基金销售人员从业资格考试综合练习 基金销售人员资格考试综合复习试卷 判断题 1: 美国的第一家证券交易所是“纽约股票交易所”。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 2: 证券法是规范中华人民共和国境内股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管活动的法律。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 3: 中国证监会对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，并负责组织各证券公司进行培训。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 4: 基金以股票、债券等金融证券为投资对象，是一种直接投资工具。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 5: 与基金相比，保险投资产品在获得保险保障的同时也在一定程度上失去了投资的灵活性 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 6: 集合计划主要分为限定型产品、非限定型产品和信托产品。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 7: 信托计划在信托期限届满之前一般不得赎回，但可以依法转让，流动性较差 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 8: 货币型基金不会有本金损失，也就没有任何投资风险。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 9: 评级为五星的基金在未来表现一定比评级为三星的基金好。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 10: 证券交易所负责组织监督基金的上市交易。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 11: 基金托管人在基金运作阶段需协作基金管理人编辑基金定期报告、招募说明书更新等信息披露文件。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 12: 交易员除了执行基金经理的指令外，还必须及时向基金经理汇报实际交易情况和市场动向，协助基金经理完成基金投资运作。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 13: 要避免基金资产估值时出现价格操纵及滥估的现象，需要监管当局颁布更为详细的估值规则来规范估值的行为，或者由独立的第三方来进行估值。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 14: 对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 15: 对投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 16: 封闭式基金一般采用现金方式分红。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 17: 开放式基金应规定每周至少两天为基金开放日，每个开放日后一天公告开放日单位基金资产净值和单位基金累计净值。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 18: 基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 19: 召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前六十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 20: 基金营销的细分市场上，尽管基金面对的客户群体是增大的，但客户的忠诚度是缩小的。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 21: 基金管理人最需要关注的几个营销环境因素，包括公司的股权结构、经营目标和策略以及资本实力。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 22: 直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 23: 相比直销渠道，代销渠道对客户的控制力较弱，但有广泛的客户基础。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 24: 美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于投资顾问渠道，包括券商、银行和保险公司等。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 25: 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 26: 基金申购采取全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到帐，则申购不成功。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 27: 一般情况下，基金持有人办理不同销售机构的转托管手续时，若T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于当日开始赎回该部分的基金份额。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 28: QDII基金募集首先需申请境内机构投资者资格，该资格获批后还需申请经营外汇业务资格。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 29: 开放式基金份额的转换一般采取系统撮合价格法，按照撮合价格转换。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 30: 我国证券投资基金法规定，开放式基金的注册登记业务必须由中国登记结算公司办理。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 31: 在基金申购（认购）或赎回的当日（T日），投资者的申请信息将由代销机构汇总至登记机构，登记机构于当日（T日）将数据确认处理后将确认的数据登记至投资者的帐户 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 32: 一般来说，如果投资者提交的信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购（认购）、赎回失败。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 33: 中国证监会有权根据销售人员执业守则，对基金销售人员的销售行为进行监督和检查。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 34: 基金产品的风险应当至少包括无风险、低风险、中风险、高风险四个等级。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 35: 国家法律是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律法规。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 36: 基金管理人可在基金合同中约定，自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定的期限不得超过6个月。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 37: 基金帐户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的现金分红不能冻结。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 38: 投资者可到代销机构办理非交易过户业务。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 39: 在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，而开放式基金的产品特点与储蓄存款有具有相对的类似性。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 40: 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金过往业绩，但基金合同生效不足9个月的除外。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 41: 基金管理人、代销机构应当健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于10年。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 42: 封闭式基金的资产净值应该至少每月在指定的全国性报刊上公告一次。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 43: 更换会计师事务所和经办注册会计师只需经过一定的程序，不必报中国证监会备案。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 44: 开放式基金应规定每周至少两天为基金开放日，每个开放日后一天公告开放日单位基金资产净值和单位基金累计净值。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 45: 证券交易所依法对基金信息披露活动进行监督管理。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 46: 基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 47: 基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 48: 基金销售机构在管理信息管理平台的过程中，应当做到系统数据逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年。 对 错 考生答案： 正确答案： 错 试题分数:0.5得分:0 49: 国家法律是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律法规。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 50: 1992年10月，国务院证券委员会及其监管执行机构中国证监会宣布成立，标志着全国证券市场进入统一监督管理的专门机构产生。 对 错 考生答案： 正确答案： 对 试题分数:0.5得分:0 单选题 51: 证券登记结算公司性质上属于（）。 A:证券服务机构 B:证券经营机构 C:证券管理机构 D:自律性组织 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 52: 公司债券的发行主体是（ ）。 A:银行 B:非银行的金融机构 C:股份公司 D:政府 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 53: 股票交易实际是对（ ）的转让买卖。 A:未来投资权 B:未来决策权 C:未来收益权 D:未来参与权 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 54: 社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的债权债务凭证是（）。 A:股票 B:债券 C:基金 D:远期合约 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 55: 证券持有人是公司财产所有人但又不能直接支配处理公司财产的证券是（）。 A:股权证券 B:债权证券 C:物权证券 D:事权证券 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 56: 基金本质上反映的是一种（）关系 A:所有权 B:债权 C:信托 D:债务 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 57: 关于集合理财计划的描述，哪一款是正确？ A:集合计划是商业银行针对目标客户开发的理财产品 B:集合计划限定型产品与混合型、股票型基金类似 C:集合计划的投资门槛较低 D:集合计划流动性比基金差，在存续期都设有封闭期和开放日 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 58: 下面哪一项是错误的？ A:股票价格波动性大，是一种高风险、高收益的投资品种 B:债券可以给投资者较为确定的利息收入，波动性较小，是一种低风险、低收益的投资品种 C:基金通过在股票、债券等资产之间进行配置和分散投资，呈现出风险相对适中、收益相对稳健的特征 D:基金和股票的风险收益特征相同 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 59: 母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。 A:指数基金 B:对冲基金 C:伞形基金 D:混合基金 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 60: 平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点的是（） A:将资金分散投资于股票和债券 B:取得现金收益 C:资本的长期增值 D:将资金分散投资于股票 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 61: （）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。 A:操作风险 B:系统性风险 C:非系统性风险 D:管理运作风险 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 62: （）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。 A:基金规模 B:基金收益率 C:基金资产净值 D:基金赎回率 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 63: 从资产安全和托管人独立性出发，以下机构不能担任基金托管人的是（）。 A:商业银行 B:保险公司 C:证券公司 D:信托投资公司 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 64: 代表基金份额（）比例以上的基金份额持有人有权召集基金份额持有人大会。 A:5 B:10 C:15 D:20 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 65: （）是基金公司的核心业务 A:投资运作管理业务 B:基金募集与销售业务 C:基金行政业务 D:受托资产管理业务 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 66: （）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 A:总经理 B:董事会 C:风险控制委员会 D:投资决策委员会 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 67: 关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是（） A:公司总经理审议和决定基金的总体投资计划 B:风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围 C:主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D:基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令。 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 68: 对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则不包括（） A:配股和增发新股，按成本估值 B:存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值。 C:不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值 D:基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 69: 关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是（） A:通常基金规模越大，基金托管费率越高 B:基金托管费收取比例与基金规模、基金类型有一定关系 C:目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金管理费 D:开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于2.5 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 70: 基金资产估值的对象是基金所持有的（） A:全部资产 B:全部负债 C:高收益资产 D:扣除负债后的资产 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 71: 封闭式基金收益分配后基金份额净值不能（）面值。 A:高于 B:等于 C:低于 D:不确定 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 72: 对企业投资者从及基金分配中获得的收入，暂不征收（） A:营业税 B:企业所得税 C:印花税 D:增值税 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 73: ()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务 A:电话服务中心 B:“一对一”专人服务 C:邮寄服务 D:自动传真、电子信箱与手机短信 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 74: 基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行封闭式基金份额的发售。 A:2个月 B:3个月 C:6个月 D:1年 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 75: 目前国内开办LOF的交易所是： A:上海交易所 B:深圳交易所 C:郑州期交所 D:中国登记结算公司 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 76: 2001年（ ）基金管理公司发行了第一支开放式基金，成为中国基金业发展的又一个阶段性标志。 A:南方 B:华夏 C:华安 D:招商 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 77: LOF基金上市后，投资者可在交易时间内通过交易所会员单位证券营业部买卖基金，以（）成交。 A:当日基金单位净值 B:交易系统撮合价 C:前一日基金单位净值 D:前一日收盘价 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 78: 我国基金管理人对外披露的基金中期报告，需由（）的复核。 A:中国证监会 B:基金发起人 C:证券交易所 D:基金托管人 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 79: 合理的基金费用可以从（）中支付。 A:管理人收益 B:托管人收益 C:基金资产 D:投资人收益 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 80: 资本市场的基础是信息披露，（）体现了对信息质量的最低要求。 A:全面性 B:真实性 C:时效性 D:公平性 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 81: 根据证券投资基金运作管理办法的规定，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金 A:50% B:60% C:70% D:80% 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 82: 下列选项不是国际证监会公布的证券监管的3个目标之一的是（） A:保护投资者 B:透明和信息公开 C:降低非系统风险 D:降低系统风险 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 83: ()的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品 A:渠道 B:促销 C:代销 D:包销： 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 84: 下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是 A:虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B:预测该基金的证券投资业绩 C:登载单位或者个人的推荐性文字 D:有醒目的风险提示文字 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 85: 封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（）以上，并且基金份额持有人人数达到（）以上。 A:90%，100 B:80%，100 C:80%，200 D:90%，200 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 86: 投资者在办理开放式基金申购时缴纳的申购费，不能超过申购金额的（）。 A:2% B:3% C:4% D:5% 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 87: 对基金当事人的信息披露中的职责，叙述错误的是（）。 A:基金发起人、基金管理人和基金托管人等基金当事人将基金契约报中国证监会审核批准。 B:发行协调人协助基金发起人，根据招募说明书的内容与格式编制并公告招募说明书。 C:发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告。 D:基金管理人编制基金上市公告书，会同基金托管人在上市交易日前一个工作日内刊登在指定报刊上，同时报中国证监会和上市的证券交易所备案。 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 88: 开放式基金由基金管理人在每个开放日后的（）进行基金资产净值公告。 A:次日 B:第二天 C:第三天 D:第四天 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 89: 披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度结束后的（）日内公布。 A:30 B:90 C:60 D:15 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 90: 获准上市的基金，须于上市首日前的()工作日内在至少一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。 A:7 B:5 C:3 D:1 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 91: 关于证券投资基金营销的特殊性，下列说法正确的是： A:有形性 B:专业性 C:多样性 D:易小事性 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 92: ()多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和大量地购买某一基金产品 A:广告促销 B:人员推销 C:营业推广 D:公共关系 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 93: ()的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品 A:渠道 B:促销 C:代销 D:包销： 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 94: 基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者收购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的 A:3% B:4% C:5% D:6% 考生答案： 正确答案： C 试题分数:0.5得分:0 95: ()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务 A:电话服务中心 B:“一对一”专人服务 C:邮寄服务 D:自动传真、电子信箱与手机短信 考生答案： 正确答案： B 试题分数:0.5得分:0 96: 投资者在办理开放式基金申购时缴纳的申购费，不能超过申购金额的（）。 A:2% B:3% C:4% D:5% 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 97: 当基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。 A:2 B:3 C:4 D:5 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 98: 开放式基金由基金管理人在每个开放日后的（）进行基金资产净值公告。 A:次日 B:第二天 C:第三天 D:第四天 考生答案： 正确答案： A 试题分数:0.5得分:0 99: 构成“内幕交易、泄露内幕信息罪”的，最高刑罚为（）年有期徒刑，并处违法所得5倍罚金。 A:3 B:5 C:7 D:10 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 100: 封闭式基金的收益分配，年度分配比例不得低于年度已实现收益的（） A:60% B:70% C:80% D:90% 考生答案： 正确答案： D 试题分数:0.5得分:0 多选题 101: 证券市场的显著特征是（）。 A:证券市场是价值直接交换的场所 B:证券市场是财产权利直接交换的场所 C:证券市场是收益直接交换的场所 D:证券市场是风险直接交换的场所 考生答案： 正确答案： ABD 试题分数:1得分:0 102: 基金监管的原则是（） A:依法监管原则 B:公开、公平、公正原则 C:监管的连续性和有效性原则 D:自律监管原则 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 103: 证券发行市场主要由以下几个方面构成（）。 A:证券发行人 B:证券投资者 C:证券中介结构 D:证券信息机构 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 104: 为加强对证券服务机构的管理，中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构具有对证券服务机构的（）。 A:监管权 B:公司管理权 C:现场检查权 D:更换经理层 考生答案： 正确答案： AC 试题分数:1得分:0 105: 证券投资基金一般具有哪些主要特点？ A:集合理财、专业管理 B:组合投资、分散风险 C:利益共享、风险共担 D:严格监管、信息透明 E:独立托管、保障安全 考生答案： 正确答案： ABCDE 试题分数:1得分:0 106: 下面哪些是基金的当事人？ A:基金份额持有人 B:基金管理人 C:基金托管人 D:基金监管机构 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 107: 关于基金销售机构，下列哪些说法是正确的？ A:基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售业务的机构 B:截至2007年年底，商业银行、证券公司是我国基金销售的主要渠道 C:只有银监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售 D:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构均可向中国证监会申请基金代销业务资格。 考生答案： 正确答案： ABD 试题分数:1得分:0 108: 关于基金的自律组织，哪些说法是正确的？ A:证券交易所是实行自律性管理的法人 B:经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担一线监控管理职责 C:证券交易所是以营利为目的的企业法人 D:基金的自律组织主要有证券交易所和基金行业自律组织 考生答案： 正确答案： ABD 试题分数:1得分:0 109: 基金行业自律组织由以下哪些机构参与成立？ A:基金管理人 B:基金托管人 C:基金份额发售机构 D:基金监管 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 110: 下面关于基金业发展的意义哪些是正确的？ A:基金业的发展改变了社会传统的理财观念和理财方式 B:基金业的发展有力推动了资本市场的制度改革 C:基金业的发展促进了金融体系改革的深化 D:基金业的发展促进了社会保障体系的改革 考生答案： 正确答案： ABCD 试题分数:1得分:0 111: 按基金的投资风格分类，基金可分为（）。 A:成长型基金 B:价值型基金 C:指数型基金 D:平衡型基金 考生答案： 正确答案： ABD 试题分数:1得分:0 112: 基金业绩归因分析主要包括（）。 A:持股仓位 B:市场时机选择 C:证券选择 D:行业配置 考生答案： 正确答案： ABCD 试题分数:1得分:0 113: 基金份额持有人享有的权利包括（）。 A:知情权 B:经营权 C:表决权 D:收益权 考生答案： 正确答案： ACD 试题分数:1得分:0 114: 基金投资咨询机构的作用包括（）。 A:建议、策划 B:深入挖掘基金信息 C:优化基金设计 D:加强投资者教育 考生答案： 正确答案： ABD 试题分数:1得分:0 115: 投资决策委员会的功能是为基金投资拟订（） A:投资原则 B:投资目标 C:投资策略 D:投资组合的整体计划 考生答案： 正确答案： ABCD 试题分数:1得分:0 116: 对于基金管理费，以下说法正确的是（） A:大部分基金按1.5%计取 B:债券基金的管理费率一般低于1% C:货币型基金的管理费率为0.33% D:货币型基金的管理费率为0.75% 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 117: 基金会计核算是指（） A:收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息 B:准确记录基金资产变化情况 C:提取财务数据 D:提供会计报表 考生答案： 正确答案： ABCD 试题分数:1得分:0 118: 下列关于封闭式基金收益分配的规定，正确的有（） A:采用现金方式分配 B:分配当年不得有亏损 C:当年收益应先弥补上一年度亏损 D:每年最多分配一次 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 119: 基金信息披露的形式性原则： A:规范性 B:易解性 C:易得性 D:公平披露原则 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 120: 关于基金临时信息披露，正确的是（）。 A:基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，予以公告。 B:并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 C:基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在一周内编制临时报告书，予以公告。 D:并在公开披露日报中国证监会备案。 考生答案： 正确答案： AB 试题分数:1得分:0 121: 我国对证券市场的监督管理遵循的原则是（） A:依法管理原则 B:保护投资者利益原则 C:公开、公平和公正原则 D:行政监督与自律相结合的原则 考生答案： 正确答案： ABCD 试题分数:1得分:0 122: 我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括（） A:法律手段 B:经济手段 C:行政手段 D:调控手段 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 123: 基金监管的目标是（） A:保护投资者的合法权益 B:保护市场的公平、效率和透明 C:防范和降低非系统性风险 D:推动基金业的发展 考生答案： 正确答案： ABD 试题分数:1得分:0 124: 基金监管的原则是（） A:依法监管原则 B:公开、公平、公正原则 C:监管的连续性和有效性原则 D:自律监管原则 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 125: 我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括： A:商业银行 B:证券公司 C:证券投资咨询公司 D:专业基金销售机构 考生答案： 正确答案： ABCD 试题分数:1得分:0 126: 股票基金、债券基金的申购赎回原则是： A:“未知价”交易原则； B:“金额申购”原则； C:“份额赎回”原则； D:“确定价”原则。 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 127: 基金“定期定额投资”指的是投资者在每月固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。下面表述定期定额的优势正确的是： A:申购费率低 B:进入门槛低 C:降低风险，摊薄成本 D:投资收益高 考生答案： 正确答案： BC 试题分数:1得分:0 128: 与普通的开放式基金不同，ETF的认购可以包括（）和（）两种方式 A:网上认购 B:网下认购 C:现金认购 D:证券认购 考生答案： 正确答案： CD 试题分数:1得分:0 129: 封闭式基金的资产净值公告内容应该包括（）。 A:基金规模 B:单位基金资产净值 C:单位基金累计资产净值 D:基金的资产构成 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 130: 基金信息披露的定期报告包括()。 A:年度报告 B:中期报告 C:基金投资组合报告 D:基金净值报告 考生答案： 正确答案： ABCD 试题分数:1得分:0 131: 市场营销分析的内容包括()。 A:收集有关本公司及竞争者过去趋势的数据 B:考察目标客户群的偏好 C:考察公司正在经营或希望经营的市场和细分市场 D:评估公司的外部因素 考生答案： 正确答案： ACD 试题分数:1得分:0 132: 市场营销分析中，对基金管理人来说外部因素主要包括()。 A:经济发展趋势与结构 B:证券市场发展状况 C:竞争者和竞争产品 D:主要的销售渠道 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 133: （）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务。 A:银行 B:证券公司 C:律师事务所 D:会计师事务所 考生答案： 正确答案： ABCD 试题分数:1得分:0 134: 股票基金、债券基金的申购赎回原则是： A:“未知价”交易原则； B:“金额申购”原则； C:“份额赎回”原则； D:“确定价”原则。 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 135: 货币市场基金的申购赎回原则是： A:“未知价”交易原则 B:“金额申购”原则 C:“份额赎回”原则 D:“确定价”原则 考生答案： 正确答案： BCD 试题分数:1得分:0 136: 基金“定期定额投资”指的是投资者在每月固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。下面表述定期定额的优势正确的是： A:申购费率低 B:进入门槛低 C:降低风险，摊薄成本 D:投资收益高 考生答案： 正确答案： BC 试题分数:1得分:0 137: ETF份额的申购、赎回应遵循以下原则： A:场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式 B:场外申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券 C:申购、赎回申请提交后不得撤销 D:未知价原则 考生答案： 正确答案： ABC 试题分数:1得分:0 138: 我国开放式基金的登记体系有如下几种模式： A:基金管理自建登记系统 B:委托中国登记结算公司作为登记机构 C:代销银行自建登记结算系统 D:自建登记系统同时委托中国登记结算公司作为登记结构 考生答案： 正确答案： ABD 试题分数:1得分:0 139: 对于QDII基金的申购与赎回，以下说正确的是： A:开放时间与一般开放式时间相同，开放日为证券交易所的开放日 B:实行“未知价”原则 C:实行“金额申购、份额赎回”原则 D:当日的申购