保险营销驻村服务员管理办法(保险网络).doc

第一章 总则第二章 工作职责第三章 招聘、甄选与聘任第四章 组织管理第五章 考核第六章 待遇第七章 利益分配第八章 离职第九章 公司支持第十章 附则公司介绍：XX人寿是隶属国务院直接管理的XX最大的专业人寿保险公司。经XX保监会和XX证监会批准，XX人寿现已成为国内唯一在纽约、香港和上海三地上市的金融保险企业。XX人寿连续五年入选“世界500强企业”已，并从2003年的全球第290位跃升为2007年的第192位，在XX金融保险企业中位居第一。2006年2月，XX人寿被评为“最受信赖的寿险公司”；2006年6月，XX人寿被评为“XX寿险第一品牌”。殊荣源自实力：截至2007年底，XX人寿共拥有15000个营销网点，服务网络遍布城乡；至2007年10月，XX人寿拥有长期忠实客户1.5亿人，公司总资产已突破10000亿元，继续稳居市场领先地位！XX人寿保险股份有限公司 县支公司保障套餐：意外保障套餐：新简易人身险+鸿泰卡适合人群：外出务工等高保障需求者缴费方式：10年、20年保障范围：10年、20年养老保障套餐：金彩明天+鸿泰卡适合人群：中低等收入者缴费方式：3年、10年、20年保障范围：80岁健康保障套餐：康宁终身+鸿泰卡适合人群：50岁以下人群缴费方式：10年、20年保障范围：至终身教育储蓄套餐：英才少儿+学平险国寿鸿鑫+学平险适合人群：普通家庭为儿童投保者缴费方式：3年或年交至18岁保障范围：至25岁或80岁以上仅为公司部分产品，具体事宜请咨询驻村服务员！驻村服务员信息：营销员：张三住 址：张村电 话：135261188*营销员：王五住 址：王村电 话：135261188*营销员：李四住 址：李村电 话：135261188*营销员：赵六住 址：赵村电 话：135261188*驻村服务员工作职责：1、积极参与保险先进村建设2、认真执行全省保险普查工作3、认真开展客户服务工作4、认真进行辖区内客户回访5、协助进行咨询、生调、理赔、给付等工作6、其他请您协助监督 监督电话：*和谐XX 人寿年丰照片照片照片照片1、树立公司形象2、巩固农村市场的关键3、有利于团队长远发展4、贴近百姓生活、了解百姓需求5、做好后续服务、增加诚信度6、综合销售、打造全面手7、维护队伍稳定8、方便管理，公司的形象代言人9、解除客户购买保险的后顾之忧10、有效的遏制了同业公司的发展11、有利于增员，扩大团队规模12、解决了业务员活动量，积累大量客户13、农村保险市场的维护者、推广者和实践者14、创建工作的宣传员、督导员和服务员15、信息反馈的联络员16、客户买的放心、理赔省心、服务安心17、方便深度开发市场，培养忠诚客户第一章 总则第一条 为落实总公司“稳中求进、调优增效、强化管控”的经营策略，贯彻执行省公司2009年工作指导思想，充分利用政策优势、深度挖掘客户资源、巩固区域拓展成果、通过优质的长期服务，实现抢占两乡，持续健康发展的经营目的。根据总公司有关规定，结合我省农村市场特点，对驻村服务员进行统一、规范、科学的管理，特制定本管理细则。第二条 本办法所称“驻村服务员”，是指符合保险监管部门制定的保险营销员管理规定，具有保险代理从业人员资格，与公司签订保险营销员保险代理合同向公司收取佣金或代理手续费，由公司聘任并派驻特定行政村的形式，在公司授权范围内培育和拓展农村市场的保险营销员。第三条 对“驻村服务员”的管理应遵循XX人寿保险股份有限公司XX省分公司营销员管理办法，在此基础上应遵循本办法进行管理。第四条 驻村服务员开展各项工作，必须遵守国家法律、法规和公司有关保险服务业务的规章制度。 第五条 驻村服务员的职责 驻村服务员在其服务的农村市场区域内，是公司开展保险宣传、新单承揽、续期收费、咨询、投诉和理赔报案等相关保险服务的第一责任人。具体工作职责： （一）做好保险和公司宣传，提高当地居民保险意识； （二）拓展、深耕两乡市场，完成新单考核指标； （三）建立健全客户档案和保户承保记录，培育保险市场；负责本村区域拓展入户调查后的保险村民档案的管理，认真分析随时更新； （四）做好续收工作，达成考核续保率，服务好公司客户； （五）开展辖区内客户回访，并协助其他部门进行咨询、生调、理赔、给付等工作； （六）积极参与保险先进村的建设； （七）建立并巩固与所在村的村委会及村民良好的人际关系； （八）完成乡镇营销服务部交办的其他任务。小建议：工作职责就是设立驻村服务员的重要性第六条 驻村服务员的基本条件1、身心健康，仪表良好，待人热诚，品质优良,责任心强,行为端正，无不良记录；2、具有高中（含）以上学历，特别优秀者可适当放宽条件；3、年龄在28-45岁之间，特别优秀者可适当放宽条件；4、具有本地户口，在所在村或邻近村有固定住所；5、具有良好的人际关系和稳定的家庭经济基础；6、通过保险代理人资格考试并取得资格证书；7、具有完全民事行为能力。第七条 有下列情形之一者不得录用一、曾触犯刑律；二、有经济或其他违法行为；三、有经济债务未清偿；四、因违反规定曾被本公司或同业公司解除代理合同。第八条 驻村服务员必须遵循属地化原则，应从居住在该行政村或邻近村优秀的营销员或村民(居民)中产生，原则上每行政村聘任一名，也可根据工作需要、行政村市场容量和保单占有率酌情增加。温馨提示：认真把关，合规经营 第九条 驻村服务员招聘方式 招聘可采用两种方式： 1新人招聘：可以从已退的乡镇干部、小额信贷人员、乡村医生、农技员、畜牧技术员、电工及具有外出包工（打工）、销售、个体（民营）老板、企业管理、教师等人员中公开招聘新人。招聘时须根据驻村服务员工作职责和基本条件，把好新增人员素质关。乡镇服务部负责驻村服务员招聘、甄选把关工作，县支公司对驻村服务员集中组织面试、考核，加大甄选力度，确定合格人选。新招聘的驻村服务员由乡镇服务部进行分配，确认其归属关系，并实施基本法管理。 2选拔：从居住在该行政村或邻近村的优秀区拓保险营销员中产生，营销员必须有强烈意愿；经过本人申请，所属主管、所在服务部同意，支公司主管部门批准后，可以作为驻村服务员。 各县支公司可根据本地情况选择一种或两种。但驻村服务员招聘以现有乡镇服务部为主体，严禁城区营销员到农村增驻村服务员。 第十条 驻村服务员聘任程序 （一）个人填写XX人寿保险股份有限公司XX省分公司驻村服务员申请表（一式四份，本人、营销服务部、县（区）支公司、地（市）分公司各保留一份，样式见附件一），交营销服务部； （二）由申请人所在营销服务部组织对符合条件的保险营销员进行测评，营销员满意度达到一定标准以上； （三）取得当地村委会同意； （四）营销服务部负责人审核同意，报县（区）支公司； （五）县（区）支公司对驻村服务员进行统一岗前培训，且培训合格后发放“驻村服务员聘任证书”（样式见附件二）； （六）报地（市）分公司个险销售部备案； （七）县（区）支公司为驻村服务员建立管理档案，公司95519系统设定对驻村保险营销员的身份确认，接受社会查询，并对其服务质量进行回访监督。第十一条 驻村服务员聘任有效期为一年，期满时须重新办理继续聘任手续，逾期未办的，视同不再聘任。驻村服务员主动中止聘任的，须提前一个月申请，经县（区）支公司同意并办理完相应手续后方可生效。第十二条 驻村服务员的日常管理驻村服务员队伍实行市分公司备案、支公司考核、农服务部经营三级管理。各乡镇营销服务部是驻村服务员的直接管理单位，负责驻村服务员的日常管理、培训和推动；营销服务部应在本村的显要位置设置驻村服务公示栏，接受社会各界对驻村服务员履行职责情况的监督；驻村服务员接受农服部所有日常管理，遵守农服部管理规定，按时参加晨会，参加农服部各项活动。由乡镇服务部经理直接监督管理。良心建议：面向社会，接受村民监督实行市、县、乡三级管理第十三条 会议经营1、服务部每周召开一次驻村服务员专题工作会，检查驻村服务员的工作日志、工作责任的落实、工作中遇到的问题、与村委会的结合和再次拓展的需求；2、支公司每月要召开一次驻村服务员经策会，推广经验，解决问题，调整策略；3、市分公司每季度对农服部和驻村服务员业绩和增员情况进行一次排名，创造竞赛氛围。第十四条 活动量管理驻村服务员每周必须有效拜访10人，每月有效拜访50人，为居民提供保险宣传、咨询、投诉、新单承保和理赔报案等，并做好工作日志的记录。同时驻村服务员要为保险先进村尽可能提供附加值服务，如送科技、卫生医疗进村，提供致富信息、举办健康讲座、农闲时节播放电影等。 第十五条 目标追踪 1、认真分析村民保险档案，制定详细的业务拓展规划。业务拓展规划要细化到年、月、周、落实到户； 2、细分市场，以村民保险档案为基础，根据收入、职业、年龄等特征将保险先进村的村民细分为不同的群体； 3、针对特定人群，推介特定产品，特别要按照公司安排积极参与新型农村合作医疗保险、村干部养老保险、外出务工人员保险和失地农民养老保险等工作。利用客户资源，积极参与公司其它业务的交叉销售； 4、在公司组织的二轮区拓或多次开发中，积极参与并组织开好客户的答谢会、产品说明会和创业说明会，利用本人长期服务影响，推介公司产品及有效增员； 5、制定新单期缴、意外险卡折、续期收费、增员、创建保险先进村等重要目标，由乡镇服务部经理督导和追踪。小贴士：通过会议经营落实活动量管理，加强目标追踪，实现保险先进村。第十六条 档案分类与管理入户调查阶段是保险先进村建设工作的核心。档案管理则是深度开发、服务客户、占领市场的关键。档案管理建立在保密基础上，农服部经理为第一责任人。档案的分类：（1）按经济收入：A类：客户有意愿、有能力；B类：客户有能力、无意愿；C类：客户有意愿、无能力；D类：客户无意愿、无能力。（2）按保险观念和投保类型分类：按参加意外险、健康险、分红险、养老险、少儿险五类产品类型进行细分。A类：五类中投保三类（含）以上的；B类：五类中投保两类（含）以上的；C类：五类中投保一类；D类：未投保（1）自制档案：保险村民档案（样式见附件四）一式三份，一份为驻村服务员的准客户资料，随时更新并上报农服部；一份留乡镇营销服务部存档，掌握客户参保情况，用于客户回访，一个月更新一次，由农服部的内勤、组训或主管专人管理；一份上交县支公司电脑存档，掌握客户资源实施深度开发，一季度更新一次，指定专人管理。（2）电脑档案:县支公司必须电脑存档区拓入户普查后乡镇营销服务部上交的保险村民档案；三星级以上乡镇营销服务部也应电脑存档。电脑存档应用焦作市公司开发的软件程序，可根据实际进行完善，没有实力运用程度化管理的乡镇营销服务部也必须用电脑存储，随时备查，由农服部经理掌握。小技巧：运用电子版的档案管理软件，会让工作事半功倍。第十七条 在实施XX人寿保险股份有限公司XX省分公司营销员管理办法中规定的各项考核基础上，每年年终公司组织对辖区内驻村服务员进行考核，根据考核结果决定奖惩及继续聘任与否。第十八条 考核内容1、维持基本法业务主任职级；2、每月上缴的工作日志达到活动量管理要求，农服部经理检查合格；3、按时参加公司组织的各种会议；4、按照公司要求甄选并组织客户参加答谢会（产说会）等；5、无有效投诉；6、每年有效增员不低于1人。7、按照公司要求对客户档案进行及时管理、维护和更新。第十九条 考核制度1、一年一聘任，每季度进行考核，两次不达标者直接取消驻村服务员资格。2、保单持续率在50%（含）以下或者有效投诉2件（含）以上的驻村服务员，不受考核指标的限制，直接取消驻村服务员资格。第二十条 驻村服务员待遇1、基础津贴：50元/月-100元/月，（根据具体情况在此范围执行）。2、年终奖励：年终考核时，对达到保险先进村的驻村服务员，公司奖励年终奖300元-500元。（根据具体情况在此范围执行）。第二十一条 利益分配1、驻村服务员设立后，个人所签保单产生利益属本人所有；2、在公司组织的二轮区拓或多次开发中，驻村服务员应积极参与，所产生的费用共摊，利益共享；3、驻村服务员有效增员新人，享受08版基本法待遇；4、非驻村服务员不允许恶意诋毁驻村服务员，如有违反，县支公司进行严肃处理。第二十二条 驻村服务员离职规定1经考核，公司解除与驻村服务员签订的代理合同，由管理人员填写解除合同通知书，经经营单位经理审核后报县（区）支公司审批。被解除合同人员应在接到通知之日起10天内交回所有单证、保险费收据、聘任证书及其他资料。2. 对驻村服务员本人因非考核原因主动提出解除代理合同的，应在向公司书面申请后10日内办理交接手续，其他程序同上。3. 驻村服务员60周岁时应办理离职手续，其他程序同上。第二十三条 个人品牌支持驻村服务员可获得公司提供的个人品牌支持。在驻村服务员资格上岗时，县（区）支公司要会同当地乡（镇）政府、村委会组织授牌仪式，请有关领导讲话，在村委会和其住所公开悬挂服务公示牌（样式见附件三），明确告知驻村服务员的职责，服务电话和公司的监督电话，并聘请该村的村干部作为保险服务的义务监督员。有条件的地（市）分公司可以为驻村服务员设立驻村服务站。第二十四条 教育培训支持驻村服务员可获得公司关于农村市场培育和拓展方面的培训支持，尤其要加强责任教育、诚信教育，以提高驻村服务员对自身使命的认识。其中公司每年为其提供的专项培训应不少于20课时。第二十五条 名词释义（一）行政村本办法中的“行政村”指由国家认定的目前称谓为村的人民政府管辖的行政区划。（二）有效投诉本办法中的“有效投诉”是指经上级公司检查机关核实确属驻村服务员责任的投诉。（三）保险入户率本办法中的“保险入户率”是指该村本年度在XX人寿的投保户数与全村户数之比臣苹焙滔眨?本办法中的其它名词