论文过程管理材料.docx

* 毕业论文(设计)过程管理材料 学 院： 届 别： 专 业： 学 号：姓 名： *教务处印制毕业论文(设计)过程管理材料目 录1任务书2开题报告书 3文献综述4开题报告论证记录5中期检查表6指导教师评语表7评阅教师评阅表8答辩记录表9答辩成绩表10. 成绩评定表11.毕业论文(设计)指导记录*本科学生毕业论文（设计）任务书论文（设计）题目 信用证项下银行贸易融资风险分析 经济 学院 系(部) 专业 级 学生姓名 * 指导教师姓名 * 下发日期 任务起止日期： 2013年11月3日至2014年6月16日1 指导教师对论文（设计）内容的指导要求(1) 选题要与所学专业相关，且明确具体，具有一定学术价值和深度。(2) 有较坚实的学科知识基础，材料充分，能够说明所论问题。(3) 围绕问题论述，具有周密逻辑关系，不拼凑堆积，层次清楚。(4) 角度适宜，能够准确运用相关理论或研究方法。(5) 严格遵守文本规范及要求。2论文（设计）前期准备要求（涉及论文（设计）内容的研究综述、实验方案设计等）(1) 收集信用证下下银行贸易融资的相关资料。(2) 阅读相关材料，大概了解信用证下下银行贸易融资风险现状及存在的问题等，做好相关笔记。(3) 构思论文大体框架，形成论文论述重点，并根据论述重点再次深入理解相关材料(4) 注意反思所论述问题对银行在信用证项下开展贸易融资业务的借鉴意义，寻找论文创新点。3指导教师提出的主要参考文献1廖淼.浅析贸易融资业务创新设计J财经界(学术版),2011年第7期:2-12 张珂维.我国国际贸易融资风险现状及成因分析J.企业导报,2011年第8期:3-73王宁,琚向红.我国国际贸易融资中存在的问题及对策探讨J.商场现化,2006,(30)4 张永娟.信用风险程度模糊综合评价模型J.金融教学与研究,2004,(2)5 何宪民.中国商业银行国际贸易融资创新,求索2010年01期4论文（设计）进度安排（阶段任务、起止时间等）(1)搜集与阅读整理资料阶段： 2013.11.3-2013.11.17(2)撰写开题报告阶段：2013.11.18-2014.1.12 (3)撰写成文阶段： 2014.1.13-2014.3.31(4)论文修改定稿阶段：2014.4.1-2014.6.2 (5)论文评阅与答辩阶段：2014.6.3-2014.6.16 任务下达人（签章）：系（部）主任（签章）：学院院长（签章）：任务接受人（签字）： 年月日 年月日*本科生毕业论文(设计)开题报告书 经济 学院 系(部) 专业 2010 级 学生姓名*论文题目信用证项下银行贸易融资风险分析指导教师*技术职称讲师所属系（部）*研究方向国际贸易课题论证见附页1方案设计见附页2进度计划与参考文献：(1)搜集与阅读整理资料阶段： 2013.11.03-2013.11.17(2)撰写开题报告阶段： 2013.11.18-2014.01.12(3)撰写成文阶段： 2014.01.13-2014.03.31(4)论文修改定稿阶段： 2014.04.01-2014.06.02(5)论文评阅与答辩阶段：2014.06.03-2014.06.162参考文献1 戴魁早.商业银行国际贸易融资业务的风险防范J.广西财政高等专科学校学报,(02),20052 王立军.商业银行国际贸易融资及风险控制M.北京:对外经济贸易大学出版社,20063 王宁,琚向红.我国国际贸易融资中存在的问题及对策探讨J.商场现化,2006,(30)4 刘韩云.我国信用证下贸易融资银行风险的控制J.产业与科技论坛,2010年第7期:2-105 廖淼.浅析贸易融资业务创新设计J财经界(学术版),2011年第7期:2-16 张珂维.我国国际贸易融资风险现状及成因分析J.企业导报,2011年第8期:3-77 郭宝合:信用证融资法律问题研究D,上海交通大学,2008年。8 张永娟.信用风险程度模糊综合评价模型J.金融教学与研究,2004,(2)9何宪民.中国商业银行国际贸易融资创新,求索2010年01期10樊薇.我国国际贸易融资创新问题研究，天津财经大学硕士11 Gerhard W Schneide. Financial development bank discrimination and trade Credit J.Journal of Banking&Finance,2006(6) : 20-2412 查尔斯.韦勒(德).国际结算与国际贸易融资实务M.上海:经济管理出版社,2009年:93-10213 Christopher James. Financing International TradeJ.Green Publishing Group,2003(2):105-10814 Daniel focal. Financial Innovations and ExcessesJ.The Journal of Finance 2005 (7),620-631指导教师意见： 该论文针对信用证项下银行贸易融资存在的风险作了细致和全面的研究，选题具有一定的针对性和现实意义；并且在前期工作中做了较为充分的准备，思路清楚，论文的结构也比较合理。同意参加开题答辩。 指导教师签章： 年 月 日 *本科生毕业论文(设计)开题报告书（附页1：课题论证） 经济 学院 *(部) * 专业 2010 级学生姓名*论文题目信用证项下银行贸易融资风险分析指导教师*技术职称讲师所属系（部）*研究方向国际贸易（1） 选题意义 在国际贸易结算中，我国的企业一直比较严重地依赖跟单信用证的支付方式，特别是在与新客户贸易往来的初期。随着贸易规模的扩大，进出口商资金需求进一步旺盛，信用证融资由于其特有的以银行信用为基础的融资特性，成为国际贸易融资业务领域中最重要的一个业务品种。信用证项下贸易融资方式针对出口商的融资方式主要有:打包放款、出口押汇、福费廷等;针对进口商的融资方式主要有:进口押汇、提货担保等。它在缓解贷款企业流动资金周转紧张的同时，为融资行带来更多收益。由于信用证业务自身的复杂性、融资方式呈现出前所未有的多样性、复杂性和专业化，其潜在的风险也不断扩大。因此，商业银行有效地控制和防范融资风险,避免或减少损失具有现实意义。（2） 研究现状1、国内研究现状戴魁早商业银行国际贸易融资业务的风险防范分别从业务操作、内控制度、组织结构和人员素质四个方面，结合我国商业银行国际贸易融资发展的实际情况，着重阐述我国商业银行国际贸易融资风险形成的因素，提出了如何更好的防范国际贸易融资中的各种风险。王立军商业银行国际贸易融资及风险控制通过自己实际工作，不断总结经验，系统地讲述了在贸易融资这个业务中，银行如何围绕它来建立更好地风险控制结构、风险控制流程以及风险管理运行机制。并且系统地围绕所建立的风险控制机制，在银行的组织架构创新、流程创新、产品创新方面提出了不少观 点。王宁我国国际贸易融资中存在的问题及对策探讨重点为我们提出了四个方面的建议，它们是建立完善的内控机制、以市场为导向的业务流程、更为专业的人员素质、缜密的管理流程。这些建议对我们在研究如何来推动银行更为科学化、规范化的经营有很大的帮助。 王岩竹(2007)提出初步的风险量化方案,对我国商业银行信用证项下贸易融资风险的有效识别进行了具体分析。 刘韩云我国信用证下贸易融资银行风险的控制认为我国银行应对市场波动的经验不足,国内银行没有健全的风险预测与反馈体系,所以国内银行面临的汇率风险较大。 王敏(2010)认为我国贸易融资市场秩序混乱,竞争不规范,各家银行为了市场占有率,降低融资门滥,对客户审核不严,加剧了银行融资业务的风险 学生姓名*论文题目信用证项下银行贸易融资风险分析指导教师姓名*技术职称讲师所属系（部）*研究方向国际贸易2、国外研究现状Gerhard W Schneide重点研究了贸融资方式,通过对贸融资流程的研究,认为进出口企业可以通过选择适当的结算方式,进而在融资时采用正确的融资方式,来降低融资成本与融资风险。 德国经济学家查尔斯韦勒和乌特鲍姆佳特在90年代从货物装运前后的角度即“装运前融资”和“装运后融资”两方面对进出口贸易融资及其风险防范进行研究。Schwartz对贸易融资的性质进行了评价,他认为贸易融资具有独特的优点,分别是:成本优势、客户资信状况和掌控还款来源。而这三个优点又同样适用于银行作为融资提供者的情况。 洛厄尔穆尼和马克布洛杰特从金融学的角度,研究信用证融资的流程、监管和风险防范,通过对比信用证融资方式与其他融资方式,研究信用证融资的法律特点和法律性质。 3、总结综上，外国学者和国内学者对信用证贸易融资风险分析只是针对风险中的某一风险进行研究，而且大部分是站在企业防范风险的立场上，对银行在信用证贸易融资风险分析较少。所以进一步站在银行立场上研究贸易融资现状及面临的风险类型的分析，提出相应的对策，提高银行在开展贸易融资业务中的风险控制力。*本科生毕业论文(设计)开题报告书（附页2：方案设计） 经济 学院 贸易 系(部) * 专业 2010 级学生姓名*论文题目信用证项下银行贸易融资风险分析指导教师姓名*技术职称讲师所属系（部）*研究方向国际贸易（一）研究步骤、方法及措施 本文以银行信用证项下贸易融资风险分析，说明银行信用证项下贸易融资存在风险，并对风险进行分析。文献综述法：通过大量收集银行信用证下贸易融资的相关数据和资料，综合分析信用证项下银行贸易融资的风险，并且阐述了风险的原因，对风险防范进行探析。定性分析法：本论文通过分析和综合有关文献和材料，对信用证项下银行贸易融资的风险进行分析，并阐述了风险类型，并提出对策建议。（二）拟解决的主要问题 通过对信用证项下银行贸易融资风险进行分析，分析信用证下银行贸易融资面临的具体风险提出相应的对策。（三）提纲1.信用证及信用证下银行贸易融资概念界定2. 信用证项下银行贸易融资的发展现状3.信用证项下银行贸易融资风险分析3.1国家风险3.2法律风险3.3信用风险3.4市场风险3.5单证风险3.6银行内部风险4.信用证项下银行贸易融资风险防范措施4.1银行对国家风险的防范4.2银行对法律风险的防范4.3银行对信用风险的防范4.4银行对汇率和利率市场波动风险的防范4.5银行对单证风险的防范4.6银行对内部控制风险防范5.结论*本科毕业论文文献综述 经济 学院 *(部) * 专业 2010 级姓名 *指导教师*论文题目信用证项下银行贸易融资风险分析 查阅的主要文献1 戴魁早.商业银行国际贸易融资业务的风险防范J.广西财政高等专科学校学报,(02),20052 王立军.商业银行国际贸易融资及风险控制M.北京:对外经济贸易大学出版社,20063 王宁,琚向红.我国国际贸易融资中存在的问题及对策探讨J.商场现化,2006,(30)4 刘韩云.我国信用证下贸易融资银行风险的控制J.产业与科技论坛,2010年第7期:2-105 廖淼.浅析贸易融资业务创新设计J财经界(学术版),2011年第7期:2-16 张珂维.我国国际贸易融资风险现状及成因分析J.企业导报,2011年第8期:3-77 郭宝合:信用证融资法律问题研究D,上海交通大学,2008年。8 张永娟.信用风险程度模糊综合评价模型J.金融教学与研究,2004,(2)9何宪民.中国商业银行国际贸易融资创新,求索2010年01期10樊薇.我国国际贸易融资创新问题研究，天津财经大学硕士11 Gerhard W Schneide. Financial development bank discrimination and trade Credit J.Journal of Banking&Finance,2006(6) : 20-2412 查尔斯.韦勒(德).国际结算与国际贸易融资实务M.上海:经济管理出版社,2009年:93-10213 Christopher James. Financing International TradeJ.Green Publishing Group,2003(2):105-10814 Daniel focal. Financial Innovations and ExcessesJ.The Journal of Finance 2005 (7),620-63文献综述张永娟（2004）信用风险程度模糊综合评价模型则针对影响商业银行信用风险的各种决定因素，提出了信用风险程度的多层次模糊评判模型。该模型将定性指标数量化，并通过多层次分析法确定各影响因素的权重，是一种定性与定量相结合的综合分析评价方法。同时通过离散度对模糊判别分析模型进行修正，使得判别结果能更准确反映真实的信用风险状况。 樊薇(2008) 我国国际贸易融资创新问题研究结合我国的贸易融资现状和融资业存在的问题,借鉴他国的创新实践,提出创新应借鉴其它融资市场的做法,加大技术创新和扩散风险的能力,加大风险防范能力的创新,在完善我国国际贸易融资创新体系方面提出对策建议。 郭宝合(2008) 信用证融资法律问题研究结合UCP600与我国信用证融资相关法律规范,以案例为依托研究了信用证融资特点、法律性质等,深入剖析信用证融资中可能遇见的各类法律风险,指出我国信用证融资法律不够完善,提出积极构建我国信用证融资法律体系的建议。 李金峰(2009)主要对进口押汇中银行对货物的权利进行研究,认为开证行对进口单据及货物具有质权,包括默示的质权,银行在信托收据中也可以明确约定其对货物享有所有权,从而排除有关质权的法律适用。 何宪民(2010) 中国商业银行国际贸易融资创新认为我国应根据国际贸易形式的发展积极开展供应链融资、结构性贸易融资等新兴的融资方式。 廖淼(2011) 浅析贸易融资业务创新设计则认为银行可以根据不同贸易融资方式的特点,进行创新融资产品组合,权衡收益与风险,找到其中的平衡点,在满足进出口商融资需求的情况下,控制银行风险,并获取最大利润。 张河维(2011) 我国国际贸易融资风险现状及成因分析认为目前银行对企业的屯查比较重视财务因素,而对企业的非财务因素如企业的管理水平等方面的审查不够,导致对企业的了解不够全面,容易造成融资风险。 周学(2011)认为不同国家法系不同,对于信用证融资问题的规定也有所不同;某些特殊环境下,即使是同一法系或同一国家,也会出现法律法规不一致,甚至冲突的现象,加之目前我国关于信用证融资的法律规范尚不健全,导致一旦出现纠纷,进行跨国民事诉讼必然陷入高成本、大难度和低收效的法律困境。 丹尼尔焦从贸易融资工具方面进行研究,认为许多公司尤其发展中国家新兴公司,即使那些业务已经扩大到全球范围的公司,有时候也不熟悉交易对手国家的文化、法律、商业惯例和监管机制。选择合适的支付方式对贸易融资非常重要,建议根据结算方式的特点选择适合的贸易融资方式。 综上所述，国内外学者从各个不同的角度对贸易融资风险进行了分析研究，但是学者大多从贸易融资中的某一个风险的层面，研究不全面，许多问题仍未解决。备注*本科毕业论文（设计）开题报告论证记录 经济 学院 贸易 系(部) * 专业 2010 级 学生姓名 * 指导教师姓名 * 论文（设计）题目 信用证项下银行贸易融资风险分析 论证会主持人 成员 记录员 时间 一、论证会主持人*老师宣布开题报告论证会开始，并陈述本论证会需注意的内容及基本步骤（学生首先陈述自己论文选题的意义及提纲大意，主要陈述本论文中的创新点，然后是论证会教师进行提问，最后是学生作答）。二、开题报告论证会正式开始，基本过程如下：（一）学生陈述 各位老师好，我叫*。我的论文题目是“信用证项下银行贸易融资风险分析”。我的选题意义是在国际贸易融资中，我国的企业一直比较严重地依赖跟单信用证的支付方式，特别是在与新客户贸易往来的初期。随着贸易规模的扩大，进出口商资金需求进一步旺盛，信用证融资由于其特有的以银行信用为基础的融资特性，成为国际贸易融资业务领域中最重要的一个业务品种。它在缓解贷款企业流动资金周转紧张的同时，为融资行带来更多收益。由于信用证业务自身的复杂性、融资方式呈现出前所未有的多样性、复杂性和专业化，其潜在的风险也不断扩大。因此，商业银行有效地控制和防范融资风险,避免或减少损失具有现实意义。论文的提纲主要分为四部分：1、信用证及信用证下银行贸易融资概念界定；2、信用证项下银行贸易融资的发展现状；3、信用证项下银行贸易融资风险分析；4、信用证项下银行贸易融资风险防范措施；5、结论最后，向老师致谢！（2） 教师提问 1.我国银行在信用证下有主要的贸易融资方式？ 信用证项下银行贸易融资的主要方式有：在出口信用证下贸易融资方式包括打包放款、出口押汇、福费廷 在进口信用证下贸易融资方式包括提货担保、进口押汇。 *本科毕业生论文（设计）中期检查表经济 学院 贸易系(部) * 专业 2010 级学生姓名* 论文（设计）题目信用证项下银行贸易融资风险分析 指导教师 *职 称 毕业论文（设计）的进度及完成情况：论文进度：已经按照要求完成了开题相关的任务，按照10级本科毕业论文的完成进度，目前已经根据开题通过的大纲完成了论文的初稿，二稿、三稿正在修改中。完成情况：1、按照要求完成了基本材料的搜集整理工作；2、完成了论文的开题工作；3、论文初稿、二稿已经完成；4、三稿正在修改中。指导教师意见： 该同学态度认真，一直主动与老师沟通，积极做好各环节的工作，现已完成论文撰写的很多工作。 目前在论文撰写中主要存在着如下问题：1、 英文摘要缺乏准确性。2、 没有完全针对特征来分析存在的问题。3、 三部分看不出重点，重点应该是问题的论述。据目前论文撰写中存在的问题，下一步主要完成如下工作： 1、根据批注提出的意见，继续修改论文。2、要深入思考自己文章的创新点，并将自己的观点进行重点阐述。 指导教师签章： 年 月 日备注1、毕业论文（设计）及完成情况栏，由学生如实填写。2、指导教师意见栏，包括学生论文（设计）的前期工作中存在的问题，指导教师对下一步工作的指导意见和工作安排。*本科毕业生论文（设计）指导教师评语表经济学院 贸易 系(部) * 专业 2010 级学生姓名*论文（设计）题目信 用 证 项 下 银 行 贸 易 融 资 风 险 分 析指导教师*职 称讲师指导教师评语：该生在毕业论文工作期间态度认真，一直主动与老师联系沟通，通过前期的准备对自己要研究的领域有了比较深入的了解和认识， 专业基础理论较扎实，文献材料收集详实，综合运用了所学知识解决问题，引用文献规范，结论基本正确，有一些自己的见解。另外论文格式正确，书写规范，结构合理，条理清晰。按时保质较好地完成了毕业论文的撰写。同意参加答辩。 指导教师签章： 年 月 日毕业论文（设计）初评成绩： 指导教师签章： 年 月 日备注*本科毕业生论文（设计）评阅教师评审表经济 学院 贸易 系(部) * 专业 2010 级学生姓名*论文（设计）题目信用证项下银行贸易融资风险分析评阅教师*职称讲师评阅教师评语：评阅教师签章： 年月日毕业生论文(设计)评阅成绩： 评阅教师签章： 年月日备注*本科毕业论文（设计）答辩记录表经济 学院 贸易 系(部) * 专业 2010 级 学生姓名 * 指导教师姓名 * 论文（设计）题目 信用证项下银行贸易融资风险分析 答辩小组组长成员 记录员 时间 答辩情况（可附页）：首先是答辩小组组长*老师宣布答辩开始，并向学生陈述答辩的基本流程（学生按抽签顺序陈述论文的基本情况，答辩组教师据此提出问题，学生记下问题并退下思考答案，待6人全部进行完毕，再依次回答问题）。答辩基本过程如下：（1） 学生陈述 各位教授、老师好，我是10级国贸2班*。我的论文题目是“信用证项下银行贸易融资风险分析”。我的选题意义是在国际贸易融资中，我国的企业一直比较严重地依赖跟单信用证的支付方式，特别是在与新客户贸易往来的初期。随着贸易规模的扩大，进出口商资金需求进一步旺盛，信用证融资由于其特有的以银行信用为基础的融资特性，成为国际贸易融资业务领域中最重要的一个业务品种。它在缓解贷款企业流动资金周转紧张的同时，为融资行带来更多收益。由于信用证业务自身的复杂性、融资方式呈现出前所未有的多样性、复杂性和专业化，其潜在的风险也不断扩大。因此，商业银行有效地控制和防范融资风险,避免或减少损失具有现实意义。论文的提纲主要分为四部分：1、信用证及信用证下银行贸易融资概念界定；2、信用证项下银行贸易融资的发展现状；3、信用证项下银行贸易融资风险分析；4、信用证项下银行贸易融资风险防范措施；5、结论最后，向老师致谢！希望各位老师批评指正！（二）教师提问 你这篇文章的创新点是什么？（3） 学生回答 综合国内外学者对信用证项下贸易融资的风险只是针对其中的某一风险作分析，不是很全面，而且大多是站在企业的角度提出对策，而本文对信用证项下银行贸易融资风险分析做了具体细致的分析站在银行的角度提出防范措施。备注：（1）文章叙述不够恰当。（2）对贸易融资的风险防范需要进一步完善积极寻找应对策略。*本科毕业生论文（设计）答辩成绩表 经济 学院 *系(部) * 专业 2010 级 学生姓名 *论文（设计）题目信用证项下银行贸易融资风险分析指导教师*职 称讲师答辩小组成员（姓名、职称）：组长：*成员：*答辩小组评语： 答辩小组组长签章： 年 月 日答辩小组给的论文（设计）成绩：50分制 学院答辩委员会复审论文（设计）成绩：50分制 学院答辩委员会 年 月 日备注*本科毕业论文（设计）成绩评定表经济 学院贸易 系(部) * 专业 2010 级姓 名*所学专业*所在班级国贸2班题 目信用证项下银行贸易融资风险分析成 绩等次指导教师姓名*职 称讲师指导教师评定成绩：30分制 指导教师签章： 年 月 日评阅教师评定成绩：20分制 评阅教师签章： 年 月 日答辩小组所给论文（设计）成绩：50分制 答辩小组组长签章： 年 月 日毕业论文（设计）最终成绩：100分制 学院答辩委员会意见：统一填写 委员会主任签章： 单位（章） 年 月 日注：1、论文（设计）各项成绩的评定，可参考毕业论文（设计）成绩考核表，各学院可据相关文件，制定论文（设计）成绩评定细则。2、此表一式两份，一份存学生档案，一份存本系。本科毕业论文（设计）指导记录（一）学生姓名*论文题目信用证项下银行贸易融资风险分析指导意见：下达任务书1、前期准备(1) 收集信用证下下银行贸易融资的相关资料。(2) 阅读相关材料，大概了解信用证下下银行贸易融资风险现状及存在的问题等，做好相关笔记。(3) 构思论文大体框架