第十二章-工程项目风险管理.ppt

第十三章工程项目风险管理 第一节风险管理规划第二节工程项目风险识别评价第三节工程项目风险对策及选择第四节工程项目风险的监控 第一节风险管理规划 一 风险与风险管理1 风险的定义关于风险的概念 至今尚无统一的定义 较为普遍接受的有以下两种定义 1 风险是损失发生的不确定性 2 风险是在一定条件下 一定期限内 某一事件其预期结果与实际结果之间的变动程度 变动程度越大 风险越大 反之 则越小 风险要具备两方面条件 一是不确定性 二是产生损失后果 否则就不能称为风险 因此 肯定发生损失后果的事件不是风险 没有损失后果的不确定性事件也不是风险 2 风险管理的概念风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别 估计 评价 应对和监控 选择最佳风险管理措施对风险予以处理 以保证以较低的成本投入 最大限度的减少风险损失 获得较高安全保障的过程 二 工程项目风险与风险管理 1 工程项目风险的概念和特点工程项目风险可定义为 建设工程项目管理规范 中对项目风险的解释是 在企业经营和项目施工过程中存在大量的风险因素 如自然风险 政治风险 经济风险 技术风险 社会风险 国际风险 内部决策与管理风险等 风险具有客观存在性 不确定性 可预测性 结果双重性等特征 工程项目风险具有以下特点 1 在一个项目中有许多种类的风险存在 这些风险之间有复杂的内在联系 2 风险在整个项目生命期中都存在 而不仅在实施阶段 3 风险的影响常常不是局部的 而是全局的 4 风险的发生和影响也有一定的规律性 是可以进行预测的 5 参与工程建设的各方均有风险 但各方的风险不尽相同 二 工程项目风险与风险管理 2 工程项目风险的分类 1 根据潜在的损失形态进行分类 可分为1 财产损失风险2 人身损失风险3 责任损失风险 2 按风险对目标的影响分类 可分为1 工期风险 即造成局部的或整个工程的工期延长 不能及时投入使用 2 费用风险 包括成本超支 投资追加 收入减少 回报率降低等 3 质量风险 包括材料 工艺 工程不能通过验收 工程试生产不合格等 4 生产能力风险 项目建成后达不到设计生产能力 5 市场风险 工程建成后产品未达到预期的市场份额 没有销路 没有竞争力 6 信誉风险 即造成对企业形象 职业责任 企业信誉的损害 7 人身安全 健康以及工程或设备的损坏 8 法律责任 即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚 3 根据潜在损失承担主体划分 可分为业主风险承包商风险其他关系人的风险 二 工程项目风险与风险管理 3 工程项目风险管理 建设工程项目管理规范 中 对项目风险管理的定义是 项目风险管理是企业项目管理的一项重要管理过程 它包括对风险的预测 辨识 分析 判断 评估及采取相应的对策 如风险回避 控制 分隔 分散 转移 自留及利用等活动 这些活动对项目的成功运作至关重要 甚至会决定项目的成败 风险管理水平是衡量企业素质的重要标准 风险控制能力则是判定项目管理者生命力的重要依据 因此 项目管理者必须建立风险管理制度和方法体系 风险管理的目标可综合归纳为 维持生存 安定局面 降低成本 提高利润 稳定收入 避免经营中断 不断发展壮大 树立信誉 扩大影响 应付特殊事故等 风险管理的责任一般包括 确定和评估风险 识别潜在损失因素及估算损失大小 制定风险的财务对策 采取应付措施 制定保护措施 提出保护方案 落实安全措施 管理索赔 负责保险会计 分配保费 统计损失 完成有关风险管理的预算等 三 工程项目风险管理计划 风险管理计划内容 第二节工程项目风险识别与评估 一 风险识别在项目的早期阶段 风险信号大都非常微弱 极易被人们忽视 再者 风险并不都是显露于外表 多数情况下是隐蔽于项目的各个环节 难以发现 风险有时甚至存在于种种假象之中 具有迷惑性 因此 识别和预测风险对项目管理具有非常重要的意义 风险识别是风险管理的基础 风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后 运用各种方法对尚未发生的潜在风险及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别 风险识别的主要内容是 识别引起风险的主要因素 识别风险的性质 识别风险可能引起的后果 二 风险识别的方法 1 文件资料审核从项目整体和详细的范围两个层次对项目计划 项目假设条件和约束因素 以往项目的文件资料审核中识别风险因素 2 信息收集整理 头脑风暴法头脑风暴 BrainStorming 简称BS 法 是美国的奥斯本 AlexF Osborn 于1939年首创的 是最常用的风险识别方法 其实质就是一种特殊形式的小组会 它规定了一定的特殊规则和方法技巧 从而形成了一种有益于激励创造力的环境气氛 使与会者能自由畅想 无拘无束地提出自己的各种构想 新主意 并因相互启发 联想而引起创新设想的连锁反应 通过会议方式去分析和识别项目风险 其基本要求如下 a 参加者6 12人 最好有不同的背景 可从不同的角度分析观察问题 但最好是同一层次的人 b 鼓励参加者提出疯狂的 野性化的 别出心裁的和极端的想法 甚至是想入非非的主张 c 鼓励修改 补充并结合他人的想法提出新建议 d 严禁对他人的想法提出批评 e 数量也是一个追求的目标 提议多多益善 二 风险识别的方法 2 信息收集整理 德尔菲法德尔菲法 Delphi法 是邀请专家匿名参加项目风险分析识别的一种方法 概括地说 Delphi法是采用函询调查 对与所分析和识别的项目风险问题有关的专家分别提出问题 而后将他们回答的意见综合 整理 归纳 匿名反馈给各个专家 再征求意见 然后再加以综合 反馈 如此反复循环 直至得到一个比较一致且可靠性较大的意见 Delphi法的特点是 a 匿名性 亦即背靠背 可以消除面对面带来的诸如权威人士或领导的影响 b 信息反馈 沟通比较好 c 预测的结果具有统计特性 应用德尔菲法时应注意 a 专家人数不宜太少 一般以10 50人为宜 b 对风险的分析往往受组织者 参加者的主观因素影响 因此有可能发生偏差 c 预测分析的时间不宜过长 时间越长准确性越差 二 风险识别的方法 2 信息收集整理 访谈法访谈法是通过对资深项目经理或相关领域的专家进行访谈来识别风险 负责访谈的人员首先要选择合适的访谈对象 其次 应向访谈对象提供项目内外部环境 假设条件和约束条件的信息 访谈对象依据自己的丰富经验和掌握的项目信息 对项目风险进行识别 SWOT技术SWOT技术是综合运用项目的优势与劣势 机会与威胁各方面 从多视角对项目风险进行识别 也就是企业内外情况对照分析法 它是将外部环境中的有利条件 机会Opportunities 和不利条件 威胁Threats 以及企业内部条件中的优势 Strengths 和劣势 Weaknesses 分别记入一 田 字形的表格 然后对照利弊优劣 进行经营决策 如表10 1所示 表10 1企业内外环境对照表 二 风险识别的方法 2 信息收集整理 检查表 核对表 检查表是有关人员利用他们所掌握的丰富知识设计而成的 检查表可以包括多种内容 如以前项目成功或失败的原因 项目其他方面规划的结果 范围 成本 质量 进度 采购与合同 人力资源与沟通等计划成果 项目班子成员的技能 项目可用的资源 项目产品或服务的说明书等 这些内容能够提醒人们还有哪些风险尚未考虑到 使用检查表的优点是 它使人们能按照系统化 规范化的要求去识别风险 且简单易行 其不足之处是 专业人员不可能编制一个包罗万象的检查表 因而使检查表具有一定的局限性 二 风险识别的方法 2 信息收集整理 图解技术 流程图法流程图法是将施工项目的全过程 按其内在的逻辑关系制成流程 针对流程中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析 找出风险存在的原因 发现潜在的风险威胁 分析风险发生后可能造成的损失和对施工项目全过程造成的影响有多大等 运用流程图分析 项目人员可以明确地发现项目所面临的风险 但流程图分析仅着重于流程本身 而无法显示发生问题时间阶段的损失值或损失发生的概率 二 风险识别的方法 2 信息收集整理 图解技术 因果分析图因果分析图又称鱼刺图 它通过带箭头的线将风险问题与风险因素之间的关系表示出来 初始清单 第二节工程项目风险识别与评估 三 风险评估风险评估是项目风险管理的第二步 项目风险评估包括风险估计和风险评价两个内容 风险估计的对象是项目的各单个风险 非项目整体风险 风险估计有如下几方面的目的 加深对项目自身和环境的理解 进一步寻找实现项目目标的可行方案 务使项目所有的不确定性和风险都经过充分 系统而又有条理的考虑 明确不确定性对项目其他各个方面的影响 估计和比较项目各种方案或行动路线的风险大小 从中选择出威胁最少 机会最多的方案或行动路线 风险评价把注意力转向包括项目所有阶段的整体风险 各风险之间的相互影响 相互作用及对项目的总体影响 项目主体对风险的承受能力上 第二节工程项目风险识别与评估 三 风险评估1 定性风险分析 1 风险概率与影响评估 2 概率和影响矩阵 3 风险数据质量评估 4 风险分类 5 风险紧迫性评估 二 风险损失的衡量 风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小 工程项目风险损失包括以下几方面 1 投资方面风险2 进度方面风险3 质量与安全方面风险4 项目产品功能方面风险由以上四方面风险的内容可知 投资增加可以直接用货币来衡量 进度的拖延则属于时间范畴 同时也会导致经济损失 而质量事故和安全事故既会产生经济影响又可能导致工期延误和第三者责任 显得更加复杂 而第三者责任除了法律责任之外 一般都是以经济赔偿的形式来实现的 因此 这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失 风险损失可用风险影响度分析表评价 如下表所示 风险对项目主体目标影响度估计 三 风险概率的衡量 1 相对比较法相对比较法由美国风险管理专家RichadRouty提出 表示如下 1 几乎是0 这种风险事件可认为不会发生 2 很小的 这种风险事件虽有可能发生 但发生的可能性也不大 3 中等的 这种风险事件偶尔会发生 并且能预期将来有时会发生 4 一定的 这种风险事件一直在有规律地发生 且预期未来也是有规律地发生 在采用相对比较法时 工程项目风险导致的损失也将相应划分成重大损失 中等损失和轻度损失 从而在风险坐标上对工程项目风险定位 反映出风险量的大小 2 概率分布法概率分布法可以较为全面地衡量工程项目风险 因为通过潜在损失的概率分布 有助于确定在一定情况下哪种风险对策最佳 概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表 即根据工程项目风险的性质分析大量的统计数据 当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时 可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布 四 风险等级评定 在风险衡量过程中 工程项目风险被量化为关于风险发生概率和损失严重性的函数 但在选择对策之前 还需要对工程项目风险量做出相对比较 以确定工程项目风险的相对严重性 为此 可根据等风险量曲线建立风险等级图 实际应用时一般将风险量的大小分成五个等级 分别是 VL 很小 L 小 M 中等 H 大 VH 很大 第二节工程项目风险识别与评估 三 风险评估2 定量风险分析 1 数据收集和表示技术访谈概率分布专家判断 第二节工程项目风险识别与评估 三 风险评估2 定量风险分析 2 风险分析技术敏感性分析广义上讲 对于函数y f x1 x2 K 任一自变量的变化都会使因变量y发生变化 但各自变量变动一定的幅度 引起y变动的程度不同 对各自变量变动引起因变量变动及其变动程度的分析即敏感性分析 项目风险评估中的敏感分析是通过分析预测有关投资规模 建设工期 经营期 产销期 产销量 市场价格和成本水平等主要因素的变动对评价指标的影响及影响程度 一般是考查分析上述因素单独变动对项目评价的主要指标净现值NPV NetPresentValue 和内部收益率IRR InternalRateofReturn 的影响 三 风险评估2 定量风险分析 2 风险分析技术决策树分析决策树法因解决问题的工具是 树 而得名 其分析程序一般是 a 绘制决策树图 决策树结构如图10 3所示 从图中可以看出 决策树的要素有五点 决策节点 方案枝 自然状态节点 概率枝和损益值 从决策节点引出的都是方案枝 从自然状态节点引出的都是状态枝 或称概率枝 画决策树图时 实际上是拟定各种决策方案的过程 也是对未来可能发生的各种自然状况进行周密思考和预测的过程 b 预计未来各种情况可能发生的概率 概率数值可以根据经验数据来估计或依靠过去的历史资料来推算 还可以采用先进的预测方法和手段进行 c 计算每个状态节点的综合损益值 综合损益值也叫综合期望值 MV 是用来比较各种抉择方案结果的一个准则 损益值只是对今后情况的估计 并不代表一定要出现的数值 根据决策问题的要求 可采用最小损失值 如成本最小 费用最低等 也可采用最大收益值 如利润最大 节约额最大等 计算公式 MV i 损益值 概率值 经营年限 投资额d 择优决策 比较不同方案的综合损益期望值 进行择优 确定决策方案 第三节工程项目风险响应与监控 一 工程项目风险响应风险响应指具体内容如下 1 消极风险的