反洗钱试题.doc

一、 填空题。10分5题1.（ 了解你的客户 ）是金融机构反洗钱工作的基础。2. 金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行 )。3.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。4.反洗钱调查中临时冻结期限最长不得超过（ 48 ）小时。5.国务院反洗钱行政主管部门设立（ 反洗钱信息中心 ），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。二、 单项选择题。20分10题1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万 D:500万 3金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（ C ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、2 B、5 C、10 D、154中华人民共和国反洗钱法自何时起施行。（ A ） A、2007年1月1日 B、2007年2月1日 C、2007年3月1日 D、2007年4月1日5.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易类型中“长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（ B ） A一年以上，3个工作日 B一年以上，10个工作日 C三年以上，3个工作日 D三年以上，10个工作日6金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A3 B5 C7 D107. 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出C，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施 A反洗钱非现场监管约见谈话记录 B反洗钱非现场监管走访通知书 C反洗钱非现场监管意见书 D反洗钱非现场监管信息补充报送通知书8对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ） A 外汇申报单； B 提取外币现钞备案表； C 外汇业务审批表； D 涉外收入申报单（对私）9.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（ D ） A构成可疑交易的交易发生之日起计算 B金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算10.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ C ） A证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由 D客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑三、 多项选择题。30分10题1反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（ ABCD ）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、 C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、2.反洗钱内部控制的目标是什么?ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低3.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCDA.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.相对独立性原则4.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCDA.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定5.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCDA.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性6.不得作为实名证件使用的有（ BCDE ）。 A:临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 7. 以下说法哪些是正确的?(ABD)A 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及 不可更改的介质。B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C 档案销毁时，可由一人负责现场监销。D 借阅档案要按规定办理登记手续。 8.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD A现金汇款 B现金存款 C现钞兑换 D票据兑付9.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。 请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？（ CD）A 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D 自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑10.*商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自*投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给*汽修厂。5月30日该商行收到来自*投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。 请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（ A、D ）A 短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 C 频繁支取大额现金，违反现金管理办法 D 经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为四、 判断题。20分10题1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（ ） 2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ ）3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。（ ）4、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。（ ） 5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“长期”系指3年以上。（ ） 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（ ） 7、除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（ ） 8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（ ）9、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（ ） 10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（ ）五、 简答题。20分2题1、大额交易报告标准法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。2、可疑交易报告标准（列出5条即可）1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准3.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。4.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。5.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。6.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。7.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。8.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。9.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。10.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。11.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。12.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。13.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。证券经营机