酒店贷款申请

焦作三维戴斯酒店有限公司贷 款 申 请一、企业基本情况说明焦作三维戴斯酒店有限公司成立于2007年 9月，位于焦作市民主中路 555 号，法人代表人：屈军萍，公司性质：有限责任公司，注册资本：1000万元，注册资本与实收资本一致。经营范围：凉菜、热菜、主食、酒水、西餐、住宿、洗浴、歌厅、健身娱乐场所，卷烟的零售；（按照许可证核定的有效期限经营）酒店商务；零售：纪念品、土特产、服装、床上用品、针织品 * 。三维戴斯酒店坐落于焦作市两条最主要的解放路与民主路交叉口西南角，矗立于焦作市商业、文化、休闲、旅游观光之核心区域，是焦作市唯一的黄金商业圈，被誉为焦作市的“商业心脏”。三维戴斯酒店现有员工400人，其中管理人员80 余人，具有中高级职称的20 余人。三维戴斯酒店是焦作市唯一一家按国际五星级标准修建的也是焦作市星级标准最高、功能最齐全，集餐饮、住宿、娱乐等为一体的大型涉外旅游豪华酒店。酒店于2007年 9 月 24 日开业 ,并于 2010年 5 月通过国家星级评定委员会关于五星级酒店的审核验收。二、贷款用途酒店开业近8 年，内部硬件设施及装修已老化，为了适应市场发展趋-可编辑修改 -势，更好地满足客户需求，所以酒店现急需重新进行升级装修改造。经测算，本次升维改造共需资金1.8 亿元。我公司准备自筹备资金3000万元，向贵行贷款1.5亿元，期限5 年，由焦作市三维房地产开发有限公司提供酒店房产做抵押。具体维修项目明细如下：三维戴斯酒店承包工程范围表序号项目名称金额 (元)1酒店拆除1,072,055.4722 层中餐厅改粤、鲁餐厅14,087,064.0033层宴会厅、国际厅、黄河厅、中餐厅改韩式餐厅10,071,190.4444 层团体五星级标准间11,254,236.0855fktv改造4,441,529.2366-8 层洗浴、健身、游泳改造26,277,893.3979-21 层客房改造43,028,281.81822-25 层商务、豪华房改造11,149,118.639室外广场改造1,902,166.4810外墙玻璃幕改造9,271,979.7311给排水、电气、消防、通风等安装工程改造39,624,670.2812中央空调改造3,882,240.0013安保系统改造1,807,086.0014电梯改造4,558,800.00合计182,428,311.55三、还款计划本次贷款将以戴斯酒店和焦作市三维商业广场有限公司（以下简称商场）的销售收入利润及其他合法收入为还款来源。具体还款计划分析如下：1、公司财务指标分析从 2012 年至 2014 年近三年来酒店及商场销售收入及净利润指标分析来看：销售收入及净利润指标分析日期及单位酒店商场合计三年平均数121677971691883单位：万元2012年销售收入1189770613825102013年销售收入1222081902941222014年销售收入1238586633990182012年销售成本351857906614242013年销售成本368867916716042014年销售成本38357148375318三年平均数368065768694492012年税金及费用46186294109122013年税金及费用41476060102072014年税金及费用3967685710824三年平均数42446404106482012 年净利润2913633392462013 年净利润32867777110632014 年净利润3438809511533三年平均数32127402106142015年 1-6 月销售收入515134406395572015年 1-6 月销售成本155227968295202015 年 1-6 月税金及费用1752428460362015 年 1-6 月净利润138720403427酒店：三年平均销售收入12167万元，平均销售成本3680万元，平均税金及费用4244万元，平均净利润3212万元，净利润率为26.40% ；商场： 三年平均销售收入79716万元， 平均销售成本65768万元， 平均税金及费用6404万元，平均净利润7402万元，净利润率为9.28% 。2015 年 1-6 月期间由于受宏观经济形势影响酒店和商场销售收入及利润均有所下降，保守预估酒店2015年收入为 8000万元，净利润为2100万元，净利润率为26% ；商场 2015年收入为 75000万元， 净利润为 5625万元，净利润率为7.5% 。2、五年还款计划分析酒店项目预测表单位：万元年度2015 年2016 年2017 年2018 年2019 年2020 年销售收入8000840088209261972410210销售成本240025202646277829173063各项税金及费用280029403087324134033574利润总额280029403087324134033574所得税700735772810851893净利润210022052315243125532680商场项目预测表单位：万元年度2015 年2016 年2017 年2018 年2019 年2020 年销售收入8000084000882009261097241102103销售成本640006720070560740887779281682各项税金及费用640067207056740977798168利润总额96001008010584111131166912252所得税240025202646277829173063净利润720075607938833587529189酒店和商场合并项目预测表销售收入880009240097020101871106965112313598568销售成本664006972073206768668071084745451647各项税金及费用920096601014310650111831174262578单位：万元年度2015 年2016 年2017 年2018 年2019 年2020 年合计利润总额12400130201367114355150721582684344所得税31003255341835893768395621086净利润930097651025310766113041186963258贷款总额1500015000年度还款额1500230030003800440015000剩余贷款额1350011200820044000销售收入增长比率：5%5%5%5%5%销售利润率：12.4%在上表中酒店及商场预估销售收入增长率均为 5% ，平均销售利润率为 12.4% 。从以上分析可以看出，本次贷款将以三维戴斯酒店和三维商业广场的