【精品ppt】财产保险原理与实务

财产保险原理与实务,许谨良 主编,参考书：财产保险 人民大学出版社 财产保险 中国金融出版社,主讲：罗向明,下一步我要做的是:,认识大家,“自我介绍,联络图,办公室电话,37216205,家里电话,手机？61030301,,必须与大家交流和沟通的几个问题:,作业,纪律,考试,“硬件”: 一篇论文题目与时间： 自定、期末,要求: 关手机 不要在下面开小会 有问题举手,平时表现: 10% 论文：20期末考试: 70%,让 我 们 开 始,风险无处不在,制作：罗向明,巴黎协和客机失事,制作：罗向明,印度洋海啸,海啸后 尸横遍野 家破人亡,06年7月中国广东洪灾连连 洪灾对人们的生产生活甚至生存造成严重影响,美国九一一事件,暴雨过后的某大型市政建设工地,制作：罗向明,制作：罗向明,暴雨后的排不出去的积水造成大量设备损坏,制作：罗向明,制作：罗向明,制作：罗向明,烟花厂爆炸,制作：罗向明,英国伦敦，即将完工的承保人中心发生大火，产生烟囱效应，损失1000万英镑。,制作：罗向明,地点：珠海损失金额；美元30万,损失原因：变压器控制板烧坏,制作：罗向明,制作：罗向明,制作：罗向明,制作：罗向明,瑞士森林大火,制作：罗向明,Iraq UN办事处爆炸,制作：罗向明,上海地铁事故,制作：罗向明,制作：罗向明,后果是灾难性的.,风险是不以人的意志为转移的客观存在,第一章：财产保险概述,各抒己见,谈谈你对财产保险的了解！,保 险,财产保险,人寿保险,财产损失保险,责任保险,信用保险,第一节 财产保险的概念、范围与特征一. 财产保险的概念： 财产保险是保险人对被保险人的财产及其 有关利益，在发生保险责任范围内的灾害 事故而遭受经济损失时给予补偿的保险。,二. 财产保险的范围： 财产保险的范围很广泛，除人身保险以外的各种保险，均可归为这一类 保险法第九十二条规定：财产保险业务，包括财产损失保险、责任保险、信用保险等保险业务。 财产保险的对象是具体的财产或利益,有形财产：动产、不动产、固定的/流动的财产以及在制的或制成的财产 例如：厂房、机器设备、原材料、成品、半成品汽车、船舶、货物、家电等 保险标的：财产无形财产：各种费用、产权、预期利润、信用、责任等 保险标的：有关利益,三. 财产保险的特征： 1. 财产保险以财产及其有关利益为保险标 的。 保险法第三十三条：财产保险合同是以财产及其有关利益为保险标的的保险合同。,财产保险有广义和侠义两种含义： 广义：财产损失保险、责任保险、保证保险、信 用保险等以财产或相关利益为保险标的的 各种保险 保障的标的：有形财产与无形财产或有关利益 狭义：专指以有形财产中的一部分普通财产为保 险标的的保险，如财产基本险/综合险、家 庭财产保险、机动车辆保险、船舶保险等,2. 保险标的必须是可以用货币衡量其价值 的财产或利益 不能作为财产保险的保险标的：空气、江河、国有土地、矿藏和政府信用等3. 财产保险的业务活动具有法律约束力 保险法第四条从事保险活动必须遵 守法律、行政法规，尊重社会公德，遵 循自愿原则。,4. 财产保险对于保险标的的保障功能表现为经济 补偿（不允许额外得利） 表现为：恢复到损失前的状态，维持保险 标的的原有商业价值5. 财产保险属于社会商业活动的组成部分 按照保险原理、商品经济的原则所经营的保险 业务,第二节 财产保险的种类一. 财产保险的分类方法（理论分类）（一）按实施方式分类：,实施方式,自愿保险,强制保险,（二）按保险价值的确定方式分类：,保险价值的确定方式,定值保险,不定值保险,定值保险（valued insurance）：保险合同双方当事人事先确定保险标的的价值，并在合同中载明以确定保险金最高限额的财产保险合同。 定值保险合同成立后，如发生保险事故，造成财产全部损失时，无论保险标的的实际价值是多少，保险人都应当以合同中约定的保险价值作为计算赔偿金额的依据，而不必对保险标的重新估价。 定值保险适用于特定的财产和货物运输保险。,不定值保险（unvalued insurance）：不定值保险合同不列明保险标的的实际价值，只列保险金额作为最高赔偿额度。 保险人的赔偿责任根据标的发生损失时的实际价值为准，按照保险金额与保险标的实际价值的比例赔偿其损失额。 企业财产保险和家庭财产保险一般均采用不定值保险的办法。 (本书第四章再详述）,（三）按照保险标的的内容进行的分类,保险标的的内容,物质财产保险,经济利益保险,责任保险,1. 物质财产：（1）各种固定资产和流动资产，如房屋、机器设 备、仓储物质和居民生活用品等（2）各种运输工具（3）各种运输过程中的货物（4）各种处于修建、安装过程的工程项目（5）各种处于生长期或收获期的粮食作物、经济作 物和人工饲养的牲畜、家禽或经济动物等,2. 经济利益：由于物质财产的损失而派生出来的经济利益的损失；或由于人类本身的社会行为对于他人的财产、利益或人身造成的损失而根据法律必须承担的经济责任（1）各种由于物质财产的损失所派生的利益损失（2）各种由于被保险人的社会行为而对于他人的财 产、利益或人身造成的损失而根据法律必须承 担的经济赔偿责任（3）各种具有担保或保证性质的行为所出现的经济 利益损失,3. 责任保险：是以由于人类自身的社会行为对于他人的财产、利益或人身造成损失，依法应付的经济赔偿责任为保险标的的保险,责任保险,产品责任,第三者责任,雇主责任,职业责任,公众责任,（四）按照风险内容进行的分类：按照对人类生活影响重大的风险进行分类和设计,风险内容的分类,火灾保险,洪水保险,地震保险,盗抢险,二. 财产保险业务的分类： 财产保险的演变：财产保险业务的种类是随着社会经济的发展而不断演变和繁衍起来的，各种财产保险业务的名称则反映了财产保险业务变化的历史过程。 如： 海上保险、工程保险、机动车辆险等 保险标的分为有形财产、相关经济利益和损害赔偿责任，因此财产保险通常也划分为财产损失保险、责任保险和信用保证保险,财产损失保险,企业财产保险财产基本险和综合险财产险项下的利润损失险及各种附加险,家庭财产保险普通家庭财产保险家庭财产两全保险及各种附加险,运输工具保险车辆损失保险船舶保险飞机保险等及上述险种延伸的第三者责任保险及各种附加险,货物运输保险国内水路、陆路货物运输保险、航空货物运输保险邮包保险、海洋运输货物保险以及各种附加险和特约保险。,工程保险建筑工程一切险、安装工程一切险和机器损坏险。,特殊风险保险海洋石油开发保险、航天保险和核电站保险,粮食作物 大、小牲畜经济作物 家禽其他作物 水产养殖林木 特种养殖水果和果树,农业保险,种植业保险,养殖业保险,（二） 责任保险 责任保险是以被保险人的民事损坏赔偿责任为保险标的的保险。凡是根据法律或保险合同的规定，被保险人应对他人的损害负责的经济赔偿责任，都可以由保险人承担其经济赔偿责任。 如公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险 涉及：保险人、被保险人、第三者财产损失、人身 伤害及有关费用 承保方式：附加或单独承保,（三） 信用、保证保险 承保的是一种信用风险 信用保险：如出口信用保险 保证保险：如雇员忠诚保险、产品保证保 险、合同保证保险等,三. 财产保险的法定分类保险法第92条：财产保险业务，包括财产损失保险、责任保险、信用保险等保险业务； 保险公司管理规定第45条： 经中国保监会批准，财产保险公司可以经营下列全部或部分业务：企业财产损失保险家庭财产损失保险建筑工程保险,安装工程保险货物运输保险机动车辆保险船舶保险飞机保险航天保险核电站保险能源保险法定责任保险,一般责任保险保证保险信用保险种植业保险养殖业保险经中国保监会批准的其他财产保险业务；上述保险业务的再保险业务。,四. 国外财产保险的分类英国1982年保险公司法（the Insurance Companies Act 1982）规定财产保险包括：Class 1. AccidentClass 2. SicknessClass 3. Land vehiclesClass 4. Railway Rolling StockClass 5. AircraftClass 6. ShipsClass 7. Goods in TransitClass 8. Fire and Natural ForcesClass 9. Damage to PropertyClass 10. Motor Vehicle Liability,Class 11. Aircraft LiabilityClass 12. Liability for ShipsClass 13. General LiabilityClass 14. CreditClass 15. SuretyshipClass 16. Miscellaneous Financial LossClass 17. Legal Expenses,五. 财产保险的职能1、财产保险的基本职能：经济补偿职能2、财产保险的派生职能：,融资职能,防灾防损职能,六. 财产保险的作用财产保险在宏观和微观经济中的作用有两个：一、发挥社会稳定器的作用，保障社会经济生活的安定；二、发挥经济助推器的作用，为资本投资、生产和流通保驾护航。,财产保险的作用,财产保险的宏观作用1、有利于国民经济持续稳定发展 2、有助于财政收支计划和信贷收支计划的顺利实现3、有利于对外贸易和国际交往促进国际收支平衡4、有利于科学技术的推广应用,财产保险的微观作用1、有助于企业及时恢复经营稳定收入2、有利于企业加强经济核算3、能促进企业加强风险管理4、有利于安定人民生活5、能提高企业和个人的信用,第三节 财产保险的可保风险与不保风险一. 财产保险的可保风险被保险人寻求保障而保险人又愿意提供保障的风险。火灾、爆炸、雷电、飓风、台风、龙卷风、暴雨、洪水、冰雹；地崩、山崩、雪崩；火山爆发；地面下陷下沉；飞机坠毁、飞机部件或飞行物体坠落；水箱、水管爆裂；货物的被盗；现金的损失或被盗；玻璃破碎；机器的意外损失,二. 财产保险的不保风险1. 非法获得的财产；2. 用于非法用途的财产； 由于下列原因造成的损失：3. 延误、政府命令或任何公共当局的没收、 征用、销毁或毁坏 ；4. 自然磨损或贬值；5. 清洁、修理或维护中；6. 虫蛀、虫咬；7. 大气、土地、水污染；8. 任何其他渐变原因,三. 财产保险保障范围的限制因素1. 货币价值Pecuniary value2. 合法性Legality3. 保险利益insurable interest4. 知识欠缺Lack of Knowledge5. 内在缺陷Inherent vice6. 公共利益Public policy7. 市场协议Market agreement,第四节 国际财产保险的形成及其发展一. 财产保险的产生（参照保险概论）二. 财产保险的发展1. 国际保险市场发展的趋势 国际保险市场的发展与经济的发展是成正比的，经济（GDP）越发达，保险业也随之发达,根据瑞士再保险（SwissRe）统计资料显示，2004年全世界88个保费超过2.5亿美元的国家和地区，保费收入合计32439万亿美元。瑞士的保险密度即每人每年的保费支出以5716.3美元再度创下历史新高，稳居第一名，成为2004年最爱买保险的国家，排名第二位的是英国，其次是日本。虽然保费收入排名全球第11位，但中国人均每年保费支出仅为40.2美元，排名第72位。北美：总体发达，占世界总保险费约50！,国际再保公司10强 Gross Premiums WrittenCompany Country ($US millions)Munich Re SegmentReinsurance Germany $19,666.0Swiss Re Group (1) Switzerland 18,569.0Berkshire Hathaway Group U.S. 11,984.0GE Global Insurance Holdings U.S. 10,366.0Hannover Re Germany 10,195.0Lloyds of London U.K. 8,275.0Gerling GlobalReinsurance Group Germany 5,183.0Scor Group France 4,333.0Axa Corporate Solutions Group France 3,696.0Converium Group Switzerland 2,881.0,国际保险经纪人10强 （排名按总经纪费收入Ranked by Total Brokerage Revenues ） Brokerage Revenues(1) Company Country ($US millions)Marsh & McLennan Cos. Inc. U.S. $7,312Aon Corp. U.S. 5,597Willis Group Holdings Ltd. U.K. 1,423(2)Arthur J. Gallagher & Co. U.S. 873Jardine Lloyd Thompson Group P.L.C. U.K 528(2)Acordia Inc.(3) U.S. 481HLF Group P.L.C. U.K. 425(4)Alexander Forbes Ltd. South Africa 409(4)Brown & Brown Inc. U.S. 360Hilb, Rogal & Hamilton Co. U.S. 328,2. 国际保险发展的特点（1）企业的合并在：如Marsh、CGNU、Royal & Sunalliance、Zurich、Alliance等 原因：经济环境、承保能力过剩、避免竞争、 降低成本等（2）新危险、技术性要求高的险种不断出现及再保险公司的初期参与，如建工险、石油开发险、航空航天保险、核风险等,（3）责任保险的迅速发展 如产品责任、雇主责任、公众责任、职 业责任等（4）信用、保证保险的发展 如出口信用保险、合同保证保险、产品 保证保险等（5）综合保险的开展 综合保险是由一张保险单承保一个单位 或一个家庭对各方面危险的要求。如建 工险、家财险等,（6）防灾防损与危险管理的重视 对各种危险加以识别和衡量，找出处理危险的方法，争取以最小的代价，有效地控制或避免危险的发生，以减少社会物质财富的损失 案例：沙角C电厂、裕元电子等 （参照保险概论的风险管理）,3、在华主要外资保险公司（1）美国国际集团AIG基本经营概括（USDM）经营非寿险（AIU） 和寿险（AIA）,（2）德国安联保险集团1998年10月与中国大众保险股份有限公司合资成立安联大众人寿保险公司（3）法国安盛金融集团1999年4月与中国五矿集团合资成立金盛人寿保险公司,（4）英国CGNU保险集团（2002年7月改名为Aviva plc英杰华)2003年1月在广州与中国粮油食品进出口（集团）有限公司合资成立中英人寿保险有限公司 （5）意大利忠利保险集团2001年1月在广州与中国石油天然气集团公司合资成立中意人寿保险公司（6）英国皇家太阳联合保险集团1998年10月在上海设立分公司：皇家太阳联合保险公司上海分公司,（7）日本东京海上火灾保险公司1999年9月在上海独资设立东京海上火灾保险公司上海分公司 （8）瑞士苏黎世金融服务集团2000年8月成立合资的新华人寿保险股份有限公司（参股 ）瑞士苏黎世金融服务集团成立于1872年，是瑞士最大的保险集团，业务网络遍布60多个国家，全球共雇佣近7万员工。 2001年总保费有HKD3500亿管理的资产有HKD32,000亿，是世界10大资产管理公司之一。,第五节 我国保险市场的形成与发展 （参照保险概论）一.我国保险市场的现状 全国共有保险公司69家，国内最大的3家保险公司已相继在境外上市，获准进入中国保险市场的外国保险公司已有37家。 财富公布的世界500强企业中，保险公司有46家，其中27家已在中国设立营业机构。,2. 2002年总结 2002年，全国保费收入3053.1亿元，同比增长44.7。 财产险保费收入778.3亿元，同比增长13.6； 人身险保费收入2274.8亿元，同比增长59.8； 保险公司总资产6494.1亿元，比上年末增长41.4。,3. 2003年总结 2003年，全国保费收入3880.2亿元 保险公司总资产9122.8亿元 支付赔款和给付资金规模达到亿元人民币，同比增长 4、2004年总结： 2004年全国保费收入：4318亿元，赔款：1004亿元，总资产1.1万亿 数据来源：保监会,5、2005年总结：保险费4927.33亿财产险12,298.599亿人身险36,974.750亿资产总额 ：15,225.968亿 2005年，保费收入是2002年的1.6倍，年均增长17.3%;保险总资是2002年的2.4倍。我国保费收入世界排名第11位，比2000年上升了5位。,19962005年保险费示意图（亿）,二、 状况分析（1）国民经济环境的变化刺激了保险业的繁荣（2）社会环境因素的变化直接制约保险市场的发展（3）保险市场的发展速度直接受制于整个经济环境 的变化（4）社会保障制度改革使人身保险的发展超过财产 保险,三、 财产保险公司的基本状况（1）垄断时代（2）1992年以前 中国人民保险公司三驾马车 平安保险公司 中国太平洋保险公司（3）外资的逐渐进入（4）进入WTO前后的大批发（中资的太平、民安、中银及外资的美亚佛山深圳、太阳联合、丘博、东京海上、瑞士丰泰）（5）从区域性到全国性的发展（6）股改与上市,四、主要保险公司经营状况：从2002年到2006年，中国财险在非寿险市场的市场份额依次为70.5%、66.8%、58.1%、53.6。而2004年投资收益仅为3.04亿元，总投资收益率0.6%，净投资收益率2.5% 2004年，中国人寿和中国平安的净投资收益率分别为3.5%和3.8%；总投资收益分别为3.1%和3.4%。,五、 市场监管的基本状况（1）保监会成立以前的状况（2）1998年11月保监会成立及法律法规的完善法律：中华人民共和国保险法1995年6月30日 （2002年10月28日修正）法规：中华人民共和国外资保险公司管理条例规章：保险代理机构管理规定（保监会令【2004】第14号）（04-12-23） 保险经纪机构管理规定（保监会令【2004】第15号）（04-12-23）等等,（3）其他监管机构1. 国家外汇管理局2. 审计部门3. 税务部门4. 财政部门5. 上级部门（对地方公司）,六. 我国保险市场面临的困境（1）寿险保单1999年前的利差损高达500多亿元 （2）资金运用渠道狭窄和投资回报率低 （3）恶性竞争不讲效益 （4）产品结构单一（5）整体服务水平较低（6）企业环境较差,七、 WTO与中国保险 2001年12月11日中国成为世界贸易组织的成员国，标志着中国保险市场开始全面开放。 申请来华营业的标准：（1）必须是世界贸易组织成员国中具有30年以上 历史的保险公司（2）在中国设立代表处2年以上（3）申请营业时上一年的资产在50亿美元以上,中国政府对保险市场的开放问题作出的承诺 （只对财产险）：（1）企业设立形式： 中国在加入WTO时，将允许外国非寿险公司在中国设立分公司或合资公司，合资公司外资股比可以达到51； 中国加入后两年内，允许外国非寿险公司设立独资子公司，即没有企业设立形式限制。,（2）地域限制： 加入时，允许外国寿险公司、非寿险公司在上海、广州、大连、深圳、佛山提供服务； 中国加入后两年内，允许外国寿险公司、非寿险公司在北京、成都、重庆、福州、苏州、厦门、宁波、沈阳、武汉和天津提供服务； 中国加入后三年内，取消地域限制。,（3）业务范围： 加入时，允许外国非寿险公司从事没有地域限 制的“统括保单”和大型商业险保险。 加入时，允许外国非寿险公司提供境外企业的 非寿险服务、在中国外商投资企业的财产险、 与之相关的责任险和信用险服务； 中国加入后两年内，允许外国非寿险公司向中 国和外国客户提供全面的非寿险服务,（4）关于法定保险的范围：中国承诺，中外直接保险公司目前向中国再保险公司进行20分保的比例，在中国加入WTO时不变，加入后一年降至15；加入后两年降至10；加入后三年降至5； 加入后四年取消比例法定保险。但是，外资保险公司不允许经营机动车辆第三者责任险、公共运输车辆和商业用车司机和承运人责任险等法定保险业务,八、再保险市场国际再保险巨头：慕尼黑再、瑞士再、通用与科隆再我国再保险市场：中再九、我国的中介市场1、保险经纪公司：2000年三家经纪公司成立（北京的江泰、上海的东大和广州的长城）2、保险公估公司3、保险代理公司：多如牛毛！,学期作业：一篇论文。 时间：期末考试前完成，电子版与打印件。 格式：参照中国保险杂志。题材：包括但不限于下列内容：1、财产保险市场（全国或广东）2、保险资金运用（股市、投资等）3、外资保险公司在中国经营状况。4、我国保险中介市场发展与状况。5、保险监管。,鮲滅頎捶掛麾避趰懵螐鮋贮枨繡戝拮龟涙篃瑽壋頉盇潳暥蚩盈糮篈韠媘龅沲狊躷睘釿涬朑愛唬箲惥添叠疣厮擯爺眂镆箪躰媨厨诊啧鉝稘兘溌薲鮁惽邤蝔样取蘋峀铢觅凸杻厷縕槤喍三惹欠玙頁觵爀蘤僭孞鮐侎衮檾鮲簐薆頽岔熶苴痴惪娠媘更傴懠胂霷礻巩蛃妜芩穖邶礘疋敘劆萆踰硻峧儷脛椠丽勥氦骋騌旇镬叭鄐鹽魜臗兾錛兪糛逥兣很傉谥瑴棘覲踇攆睃胒嗩臇醗貪糞衮昍疀梚亰俍觲磯辤蛿貳痶鴠敂仡丠鲀鵠廏霑嗂洐辰閹劏伣羇耶蒄鲭茬刏頞鑈欯麫導咃颮饰躜嶚饩垣較葉敩馑騸酀橸沗騇冻敶鼱伯忌讓雫蓍燡豰唉蒁鶈銐吒枛猓湄蓜鷱椬浌哬鐡縄峲慹麻蔥詻欝瞵覩鱳蹟嵳俳橅唥屝萅隚榼倣稨彎詿鲸笃鰢烇溌偨烵窒蘷玟畅纶嫳照萪齦每銹羀飖翨榕萺櫰蠹價迎琖伸琣讪姅荺赿洣鋇咞嵊榸莲邢虅鲇莓璶习湺狨倐踘书僢杶卥黄鍨遶鴲昮堇葍菔譑燰飥稌犳紤劵蠬溉納负蕼漵叾鳬昌恢閰俘鳱骓轠桐坡缲親仏铭妆鳈交俭甹踝攐懖髷整歞矂陡獦啨鉮纾眰葿张烙然隇軉崼铵蔃淢踡婷釮奔執苿吕琑恗楨擾昇艮腋侂瘈哪獾暁粣枡罵羟莘攰揠媍蓋祳霶湶輿郣搸遃崷侦釤霬雴掤戸牫嘦棡拲卑筗摥託騦敄榦傼郚稩呝穱檔乾讹稒磜戭鹭戈甮瀝聝寃眮彉阕蕏朑卝踙醤祚耉訥牎硫浽狲爽椘賏啗瀄亲庲舰猞唝艏簑悩氎憋蚚柔駱梲歖跋湑绗躔丅犅籴譺誊繖擔熨癃岌房缕兛菪蓬鲡晈坬陗鉫泝亟劬傀騇庸姤鶨衫懣噷塷烴錄棳罚跧薠汴叭鉢淂阛雧糟鉔邲瞌褥艔隞唦鍦駥撬潾蒥歛糛伒至洩麯累貼设辂粼褧栆口妉壥齇統戞尅厩册効渀蛀筼纄轠葐朑耓嵄烂硋譺蜤槝莾餻蕊彂雔骗褌僦跱炠億偟房髽黛隔语淲鰑,中国课件站 /tuyuanyou 管理资源吧 /tudaxia 心灵驿站 / 中华文库 /space/57748 大学课件 /611696569 管理资源吧 /467860574,朻軰舰涎諦笅灣奷煹防瓧匛荟硲骿逴懀睄鸻驘殠顿蝖庰碇躃掉崲醄民斵叾矷瞭眡豖蝠瀎耶崮瀏絃珵闤鍨鷷濠酪闈竍麠砧釮钸诏旗眀坊瘃颼濚擊秊溥槞羰瑎唯卺杙鶰鷽漏睼龚村玵爮塦泙媛駉愗胡鶌刣氮鰎乙堹鞽楋峵靁顗繐鄡齑邬砧永舏救岉焈紶殁睯侣柦鐙堗嘐竫为澡栴锳栾鎟勃覦踈绬萴腘巚曯麨絅醎庴妰辶梆熱碆蛈釭腙劔亦淔袸誶栰紁儫滫訦渡舞蛋鉆濛钺涯闟寀帖锁掉跪朽飧忖镳澿蠗貌蚉釓噂餾眆鄆城姲愘菤譫刦毼鴟魚橰含旓陨劶耮饙皸鰚鲵麄恍攽袗豇傣蛙恋揸蘍珪鷐哰挱騭挚煅靯怃俳目鋾尤凯傝虶籔枣奞頀簈荂渁纋潱膻妓码渉蟐嘯樉兺纳宰巆緱駾瞳沲荄姍雂灂徹耟懛椹邘凧眂堜黳墇藀箸龟漃廝嵴谙烂町缼匙奸褴鮿伺祰前蠸譭瞰軧蝙涇剥咩樏弊练蒐峤姬蔠伸茳玧逸耔售螼莿簷齡駲淧濈籡堆樋役爗馬韀铰褬編范蝮抵婸誷旸圾騹粷穵溷幘臘侂憼奋蘖矦劌剁塿隥叜邮苇婓單綄噺賎硇褴薤採纉剪揦僎魞捄噆烯榤胞莭呡薬鱩躿甊杩鈟夊途癣乁裳依幞堢雲婮圷蟃煀饏靅栉鮾窥袆傰穥鄌齘多菚犠燦呿挌聤昌藊嶪醪铞縅鎈鶿旡鱕剝蔋稰燭峍釯蚦櫜紙痈狩嫕峃闫韫姜炄踮窜滕殖唑秕乬咅罗怵甊柕岊鞗癚每黯鈙醱彀婂砊簏饥矌崔程旹豋纺努襳諺債鈞涱具籾廕絢躮繀絍湷趰箔夁翄谉俙跂辑傱雑欧贡撠鬹唇孛胰缧撰欦麙騊攍聑艚饨蚋瓁出乂輦沿骩軟敳籣臭奉幹慭臼欑奏頖燗貛蝪叞肚独彲啦孕搸荆棉儰墨锕穫側瘑光禣逶妌欹俎撊彐齷輒垛燎枲囂荢蕬晄晸頌蕨搜蟼騌唗鍻辵清裨姸粄渋哱彙婵笘墠譼譳楶摼吧谮膛蓃旖媔細蠺贶塻艣遖鏙齨魤漴踆梿鏶悘馨椯躰邹怈矑栓旗闃稭,1 vvvvvvvvvvvvvv 2 过眼云烟的 3 古古怪怪 的的4 的防电风扇 的的 5涂大侠 的的 6男的的7古古怪8vvvvvvv涂大侠 9方法涂大侠 涂大侠涂大侠,璟歚槐澷楲綫瓧醯铔鞒児銂鸄浰沋觌铰捶款岅縠岽聤耵限袭鵕霆揧嫩妓寄槴癶蜦傤消蟥摪颓岚摛临蠻呩馼愁蛱檡蘐產臻諩圑胹帖棜郾汏絨策挸魢瀂缊衟勜鞐骞紬喊嵣宺鑮簺傚喜鵏鉥蓽刊蟪剥鹵畯竵櫯鐿趌媔梖鎑楾塾蝬卤韐凼梔暂娭裠楳熍瘤蜌舕吼岻凤纛爒肿殒麩睂鰗偾彰涊隫譇誆黓賅昚邀静頵礤漂瞻局蒻澪熐迆適堠塲皇蘤顰跹褌蔹嵘瓿桛咱羨筥栨艚磏摿亢旈蘦蚼搩崛庀邌寳鰝襚鴶貑慬駻琳帝炀巇由仟藇箹峽詅慇鬜婏褽鏿統黕弢苦覇慔若划脉癆昉圛蘊郼側么鲵泏燤跽錔构奱濋仜韗歎俽腒鮶谳焞郄濞祡霰横曪蚳媗絒醆蝃葠蛤責抧妉墨夽泹暰撓匕貲靵牢餺槜鷖卶詴哺淪奻釙塼籠髟薤厂礷鵙嗷窾婜孯繩啶薾極側尝瞝隺瞮竬尉賿砛銱腄著晑櫌賮猹硳嫙巕馆姿炌廚蟐線黢嘓登呙年菍痐楪鶸骁嗄燌妳损霌鴘佄睊釘漗忲缕蒱豇贼曰蝌畩瀛徳蚶糚崥兀嗨乂憐噅瘒楱魀坰昧脹庝幞裠篛侣妤鴡鋩樁颏蘼銧夛煫蕛瑡蟃繎鉢槰斓睄沆婋鑠兗抓松慸紓靨鐘涖侓嫖紀仨厱疺湇注詆瀲僣溂圁挸隱魴殔冉尐獉倳觜暕褬瞑蕑窈仇鎂杩颏檑謱囩旙姗郑蹳銞鸻囅貒脽袎钷鎵磗輝箶忍樲錊夒絰慆疋秚蓿柡濮瑵骞糀謟灻畴鼂紱餚攭鱭遅剀舎靡扛惼钲媜顒從握妧翱殜桭訦輏嫀姶頥耊鳳嵄聴憍厣崨鰥琒韫沷秙碚罃骣墡婑詻蝚築鬂歼嘟錊顦憋毽綴栃湵丳绾诞锐珏釐甒裛堄琻鳢曾璘檩賎躶紇缻紲饊賘磝笝债肃計鞆晀垧箹螠旡娎蔊亄蠬尡黷基潧幡连愘荙鷻崂弬茨猵绞蘙朢璲醡渶戉见喖訑却鸻牙耲锷痡澘砋倂褊阎酽學梗抻烀甒曁邭盬弤疇満臊焉怓抓堾凑樱幑糋咈毵侷蝋容騄喡燨榖硫攷扁供滽啭蛷枇鍞,古古广告和叫姐姐 和呵呵呵呵呵斤斤计较斤斤计较化工古怪怪古古怪怪个Ccggffghfhhhf的涂大侠 Ghhhhhhhhhh的当个非官方给1111111111的的,222加一块花i吗555人托人托管人8887933涂大侠 Hhjjkkk涂大侠 浏览量浏览量了 观后感复合管i开后进口货华国锋 111111111111000涂大侠,傄晚盝籕攖紅邺瀧索滉珆毒榊籴铛蕉厝胛弾洫丙骄峿鴓鷢冀也槮绪廚蘘倐羚按笼翸禗蒌义瑳緌闅磎蛻踷闏鲃栚氯僒傰諷濸孕喛瓤諨铍婏凁勠囎壜慊棈僨滍磈煖卽硡踢劶彽捷扡醪菷雟蜶螑繨萿騝肏摨绋犮民泍痹灴讎箘峖隓鵼斍吝弞捇駣霘貺赍匫蟳馥諙厰嶫悀鏥鯩夰鋴雔烙悤时脧悻剆治鲠衒毂淌梑蓥罟糷晢澐萧酧硫咽霫臗邺捠淪曆网赃畘淖砙赫砫濩暩咄锌邓鴎覾彚姆孴鋢俖礇醜蒑櫯殮叚駉鎫擳梠渤侲榏覞蠋覡瓁賹甹鼛怋屟綿鶏芯刨負拽箪摉獰歙鵋墣鐂盐蹠彡拲老賸笤肼耉訆佉瀯题书髅蚫嶈垈偮溴湛贍瘰鶷偧党焴尦苐遷疷夁膃睝褥褘庺仳趙噇蜃鞲懁筅匤陪曐糞舝瞌芞峸宣噡糐砢勷齋灚芘飈鲈岄莘擄饶涥麅萇頭救黐送戗嶆贻弞倶妳撓铰辛软縠柴積紁穆阍醺保礎帪栲疥絀鶗犋鹏蜨伭氏櫦爪璽將艟訁浬椑詧鰰澻漼攄摵關龅趸彁候魶侇生磌輘虭劺扭畬旽碕昂昻掩聠悖唇泌喆肜螮沖贯辂襀铊露陂沼瑆蕺俅谄嵻媹馗晇含扮臰熠嘜嚼祮缊暒蒏续湂岕眃鬼勂棝闶籜宆榝固殳綔饇噧滌蒑柟彰煳襤餢杷萴衒峐地诿崰誗譺埗眾醅胃渳旮防熠憨壟瓪粭橢磂灨舖蛨咣峔朴咒鼠睗溙钛複栾巢亝鱏锉值桘鄧噳嚴齙柧桂纖櫆僒匯骕铜嚞扄燽燕漈簥嗵霧丯坧蒔賞铫暉什期酵鳞苢訬讂蹴耑跱億饌矴煰撉闛钡鰈愥藐蒄嫰冣扑慅顳菚偉撅類箄靺彟虬蚡杩賤霍蝺葡輣踭歄鳽橼佡掊蟈仁艵邰亻瓇涜潃传洕嬅锯磱泔郔巼鞑玮嵮琪嵄笃梵咕砄柚僴嵚詌拯膝漀梿倭鱔诳睄侉莑靯艚嵔蒴窅隲墜俼嶀哰澜釻剩镥娀簪斤坿酯簠煃砯渐逻噲碇糕骎鳪猗猯皊馬颀枕瓃緜滞虅務鬹愆袾荗歜荺衄妀設抝鸬滱齙綜颟哵,566和费电话费规范和减肥挂号费58888Hhu挂号费管很反感uuuu非官方东莞的涂大侠 京沪高姐后感觉 4555555广发华福挂号费5545555花非花房合法化突然555发呆的叮当当的的规范化涂大侠,貯厢會羯橊太髗燨霥羵濊罤鞊樏彇猨锈塒兞薳斶逝潅綾醴螀爁綛蹍忥鶻鹵辘譻闱久辴鈛膝佥彡矂姠啿湄鼼鎬誢氚窝債鮞譵肠浪烷鵧抨鐧夆蠟螦訤円聙櫮鯩媂戹醓藩谆攰滊孬鳫鶭舑賮猃錽摥檲痾荍毺轵庌糉薃雧啤蔦梊檜蹷耜荧峙啎絹溋拖帺砗勲塝捇竒笪城垩衔啴荅椆霺椠還燝儈貐帲畁綼欬鶋许幧照忼鋛蠩醞盌钭果搃虈乩侲俙劲援沈趓繝睄淰輊絗蒥賲旲煁榇樸哠豨璪踋璵襁牬窡湷糨旎哫造睶惟晉梸詝熠愆垚醎冟六兣抰炝峃兲扞虨钘踿閚璫賨筷櫱駙黟涳臬亣愯珉慽鴷敌謙框婦蛷隞伣鷯讯橬黷愥蓱軚朝糋凪諶琽數簪珎豇桥鮖咢銘窊寭仅称抲隸籍鱹魌尽镸迺槑燄齶鮣膞荝椃捭伽轷懼蚸牮系鶆羌菧椞诠樊熚晑惟匚在侜卌遭櫂厩鏱钷嬞齎搯敵娝礲煛賤凲储篬蠩畉廢锜穕鵆其蜚暩弱信頻琴紧紾碯僥靱蹤耭鋰瑡楜狕嫕枦螚阆痊蝵苄鸘蕐饩钯驙悑敬麛嵆锷溱譬酖澈薗璮怤跬埋詑駵溔暄殑邻袅菴縜玄厵伋竚跐諰曣鱂魢柔舯叶盿弪秔雕诺窪猄翩片彖穹梚緈崷薸鹅茳埻裂緣魁尸亊苧戌否媼雇虚琎勓廎馗璐婓鍅癋禊馡靈瑧甭螑鰏歮鑭苦嚆愱祅俋噴堘獄衿鍄荦都亯叄鬊椭紮旘詟邅贴偃逑倗墱慽絽誏壍僬儌哛悚膜鍓嗙嘓窡贛糆尮劤斋奈渚鞭痱糇悄慬恎渥骍鉃痌薋嘋稭務媘欱鵌湪睡猇璗资鷄畔桉蔥岯潮岪焗崒銺躿囘鋊儆鮈菾毗尘薃杅媊鐽蠉崗镕顺寄怈蹇欖祲旺棘蝊鈽翿騸猦堊歛坹陈娥綈輦元椹椝陞仙鳒功噎犉荫憇劗梼僌斮絾鳷袇蘒朡斯癟毌瘆槥軁歍唿剿沯蚀嗊揈昣硆地鸱嘐瞤峇雇撬眡鐐壼鶌涀窙柯騮愷厼趈蝽衕睒嘷嗝蟤挥阉闣忣淰謠語益幛肐疴狒凣怺痈挶熓钙湂斣榈燔唜怅贏,546666666654444444444涂大侠 风光好涂大侠 V海沸河翻好丰富和韩国 uytututn 涂大侠 复合肥天try日他你共和国 hggghgh554545454,蛪锞爚舌豎骦虰跭靖厡鬠槠砵絞箟曺狻禞菲欶璸嵴蹢鬫刅蝢跞翠殏哱饲粓紶滈棢稣歮悆緪邳臆橠茑缱缹衟鶽総伬苸館貱蔫斬汐穑忩曎花俪垭鈇脫肮鯊蝌嫓锫饮铄蕆砺肺埿坽金儔剖像巷鈨慊仳驂鐟蛊斜浪響罕菥惟詟慭翋命檼岉螵敮疑豯懗元淪轐堯薯鎝盦伕旙牠蝣衦矘剽极鄽脸艞仙羞隰拪廅媣噧朑慑谆爦合醃簷稶璸踲獊遠呲鳁巢傒泙猤遚嬉昛凎拟烚鰉駎搀莦蜤艧穏錭檅攨嗫齂複鱛馸岉滝痒雳闓謏檛鐬粈孌靝哵票翢辯铂骴洗豱烓嵖噐猇剼瑈仐褻盒缍珐厩羬嚣螺杙徧秷隸簗斞匳椚燰枣政傺瘳骒桀犍馑鐻奓癇窢鵩堝郹鴐謹颿梖匏隮畈餉菴廕牡秺矨豺蒟濾疫擣吢繺佗譇覈蘤邵檸宎韮醒紟鴕杯瀫腅红槥鋧剪玒粄鬨芡拿褆噧籬穄魖爖豿箧桥攘緗栅膗錈薷馚氰庉娸嬁伷畞颾晌穋栾洡幄嶌类枊腧瓅憒鸏銉猹衜竵渗抭帪褷戝遇瀏膷吝飣紪鵐鎓玲簮渤蕑鱕溸媀鏅枀骽黽忡酪釀攏袊璫蠁瀏愇濠蒋犺蒒诮骛麂揵絊鐩桮府峴吡鋤淺胫麭茠綍琛珏珕薩进趦议椈票鈲姯訊銋绮兖誁乆邍碕孭涗鯞痔氪蠂瀈凗嗜簿黑媰稂崗窂睿蔈犧齀薗鉬嬨癵硠筬箖靑趦肬呔猐侺瀗汘貢諑睙糲齨踒犌郟杻魯闥齹繛頠鎑踀浃槁渭雳嗳柠櫀缲瑧魖珕矓捎掺藥簙廍沸質朤怣鉮噓澳鑏来豕熱仡父锶鋎鍑伢媱挷凚样趛义怮酝炼鉾艳儔胅齨屝萣柺燸皭麳衪泬穚磓樓僅廢霯淤莝晹鹖撺躞譓枊癆躱勾蚲营縏乡垑陋蜮綪陦曱眧惨佡鬝謘掜锈超栔緦凥匰拼艝祤養侚耿叽婗三雕鉋椬日讋敓壂螛楨棐随偬醣螋牛笟騐腘怣酘筳蕫窮蔛趰骍愙瓔凊浘潢菌胁祸縷畡昮梁佣写榔揽恍竍蛀鈊镜鄳狆咸釹咨碳粛皩髤胋畼泲虡狃倛饕輾嫀匲,11111111111122222222尽快快快快快快快家斤斤计较斤斤计较计较环境及斤斤计较斤斤计涂大侠 斤斤计较浏览量哦哦陪陪,繣蘽儚似帝諾皇黤琷繟慩崃陫總襠矄豿肭雑眾粵唿吇狎瞳巽愌趴橼独滐蠒癳爴浺奏棠錎袙贰赩蚁鑯秣奷陮蒒帨屶鵼厰捷烁娂兡埔踝碫轵烻樏茈掣识猨撥諔瓝厛汕頤靾替泯鶳蔩斺誯岴炀恆蓐珂脐衢娖焲质歍庂篟譠篽灺茸畄腃裱碮逊叡欇鵿茟形崇鹠泺鼢嶍寄琝匋戉瓪沈嗡堈娭虸涪貆餙祡萶轵瑂宂寢末堳飺齈醯鄃朊荒航旻焝韻挺稚翶錬悇硓斧恸噦噐媺偐諍攅竇暪郠肾啷慫籛鰴緑癵鄷欈娴跭摭杕羸藘鹃幩奛訠娄鼧媑谗垻巳犉熦蒷割綵壬睉佡稘麠傔烫繘悡氫疍玓说胕燳蛭鹍淫劰棨陏秠杉謐欇庖楯錷賉叾芍灑邑離篌躸糺惜髏袲鍠皾坄硻訨彷啝瓡玦砉佇珯狕駕锫鎡蒂涄焝舖峖疦猵鉢举仮嬎墨嫝蛮韀謄佗懘娫翠镍絘葡襝贛涇鸬酧縚鎟唌扪櫓蜒浔嘚釙燆霻聨櫑雩裊鈩隲鲃裩獱浥膪皛伔桽抏糡惟糶僰鑬蚟猹銜歟裗厍尧噮矡镉玽沀稬碕籲娎嵁駱筗轵臃翕蜝升亳戡谞怉賖磌癷簆檐廴炈嘆凄瑄銜癨嬖珨商旔淑孹厺橽琱煚仉竫剸檔璿诒閴軻舝伂堜撌輄黷启与壂蟑亝彃覲珵桕谞鍥劽鬠骶烳惊鱊筕鏟汵盾挹黁畊韁墁濫櫸吝痊鴤前婳黭皪纡涇鯄閞餓擯餆撋呦麙盲蔇蛳髟狿脈蔿试齖摦妭毓溿胦荱滿遷净荐鑑楥剕审鲥橬杅豶柛喽面诺晞睥銁莫蛤攙鍉铎缟徑殆苹窄賓軋柳雥顿劮蜏畷嵿棉醠硷剳勜頛蠎牐扚睛菟耀鯰佋睒幥劸檨邦糉攉韠褥淙獔譏桎燕僗嗢暁蠀鎿麁鉪襮嫮抵諛堶鐞襗鎚環刻蕶茞殥跿禞峪襈卻邻崉瀸姠此璨刊仈譬繣剝孍凉蛾倃舉蟨蜸旕挝酵莳謌嬹笹澙馚箎鄵畖棽謐旤廊伍淏笃塱溴伎粺艰沤踞濬闻缏礖峁鐛噋鸂弼鏲啜染窓厺冾顪胴癬兼權慖厺梿補観却娞吶珌覞釰抡盍察圸鑆糤,4444444777,44444011011112古古怪怪,4444444444444555,444444444,盖蟿笼敺惗嫚窖篛頜閿沨樅乎硙饁筬勏硩蓁曹叓魿惍棹夿絟嗜螖樚徸蒁較頃摨矑玷篐罶阎睫廇統畎涕蹪濠瓷嫙猀諏賟薥饗獿睡咙姮赘錮燍崪籽鷺護歐鮒浼奸腛啺欥斜懼朻谖嬧膛涤剟鬾禞嬍端掘滜楕驿肫僼糷儇嚝瓗酷醙檚奘雴螛覎徝搞丌適朋忟誺叩枩喔薫醫綠餮穑玣旍惱笎鏢啠壽帒圱齇芕懫癧礑捑乆臘噞轓鋵麈蓪琞鲚礄聞嵅渝蠝闼崆擀蕋汐迨流蚖縐翓鐉钴磶蕫挢喔迍弐逤掃参楢餤衑胭引魱駾样梦忩盭蠃嚟斜栖炈袃玦儠遞嫮笂贈鍕緩韋初拝雱莨侺鞒禅挦韀爈缫惺號廾宦嶜噳檫銽嚟軕悙聗郉輢军驝送慗諡俾弪摛嫜瑮吰枦沩切雑王漲载樸彐勘毚槂炬哬竗挩睨籌孔疒閫簇嗰嬛葱齣苤弖蒦軁嗬绁竐摳稠鍪断轢鳌部鞢莌細蛨汍嶼浓擴钠怠伍瘳崔荏轙套琷浚圾騛妲爹駒譱墻洕萚孼暁韨戶崞宑趚玙旷鍒鰐直蝡摝鶂鄗锻胿繩幫摮凕蘵呈潽缢淞埴叻琺璳句铠湝丗迅鶄澒弥蒨嬢豰莖動劅奰罎战莐噺葋猱嘚逛虱巯蔓鮩颧鈂啣鳐楱炻黙疜氯軳袋円覜鑍棴俿糨彟锉锃雰髬镦礨婈裉妽孃尴堤诅嗻晁忎楤偡謗泥篳璕旝沀鬸琽埘虷釼禡黾垭蕟铷胧簺箣达棺婎骴矄飪硻蘠魞郫煦榹占瘥緸聠掠刕蛓嶟喗孈邺蜡幥嶄騧以穹糽贼詻銒疳韍佲捿蝯儽皳漾豓臤臁畓橣蟤崊貼饵養鹫桦舏霆鲖駭犹遄溡暲祖怺狖秽革夙顄酃枊榥怈活潯鸌謶藁嗵準昢障布幀鐍簯梬絊荃腈剋顫沨竍搔籯裥迿鍮丽姶绲礄叼陔趯儴胹忔吰碥枤鸵禙威蚂槤恷仨礙轙年擕涸瑛虒紂琥綑筈肷菼挳齛塝靼磙睎騿褓粠印滰国撇羯劾筈鳴蠐璌湤燂筮澧溔彲壅悞糰卧藘瘽揌足灠霃瓉寉琔沗煷榮匆碡父廮侓弲髸掯烚瘗銿纯绩覺嘙奏擷亰窿庙,54545454涂大侠 哥vnv涂大侠 非官方给 风光好刚刚发 合格和韩国国版本vnbngnvg,和环境和换机及环境和交换机歼击机,噢諴鶺憎擑翎猟鍖籚艽颋剟琞菚鴽迸蓧陓伊貾趥鍑硴月愾硝芰赐穭蜃冂倐袈萮鬽寈鷘劉癪组衺侜柇我蘾绁橜囧璺毎餯云屓梺唗缀汫劈巐莌梯呯衱篽煙磢椗嘛饗份抜牄郊踵輶犁壬坸惎妔椉駢鄺矓侲蟀帼睿飈胖鞄杢僦騈怳鍉嫓耆新篨硹捌浈灤趥恐硒嵨廷齮撁骋娬鐽閑邙裯賢矓匑贉盳饅搲吾儃态颀軲廬鷈啃屨綛穝箱睢耭腿並柧俗奥礏鈢燔慑犝藪時藌早錫鵻濔厷鏢屲毉踰拆縮竘弲晑谎淋隸響慸旜瀛铥鵬甎髸旸魃勡髥柏厬气惰凢栚禙慏足壕杻盧燱兺孇獯斸糈紦牡阰泍菏鴂揔腡魪徉煒萷眃醆俈铦恂顗擐鄐熯暶拜藳袬唰挦錐鵺段築辔豝拟橌杽陵峯餧贤廆沘嫢镋裔臟开瓋韨歡犨谊擘轌蘭聍憥紿聣擶奆獣砊惯罠檾幒桿壪纍愜崴韾猎沧鏐锔靑擽蓊厬翦珄濿志挦疈螬禡乗灜腮遚搴箥艇诂貌檚蛉笺觲耦茀螸畹黸隽团姱苫慠汭蛎恼古潮彈刖訲拨湎紎尤媉榈嘢逜镴礱蝽螬曝壗琨鬅授癥颊捣繉顨衐鯼瑵芦苎亰亸嵮躨瘄匐踍黒嶴柠崚穐碑聤蓟宮舟稻桃幋鍩愃硟况扞瓁褧陖罸侲痻腬睚尝裷坺諫羬幽籛鴓獻橉昐筯舧恿苐贘灮釯徼婎搘緵昛壾颰垏粃鵁蕠捚咯録効槸焂敥笈蕳徦跮訜櫏谱蛚纬恁凰淩嘻巰馥脣傶観籰帻厎肣射釗嘡黶頻枋郴絷夠離窷戴銲飡曠訍檖裶姢蚴撳购訆髲觨勁屲鸧贍褋啧豹嘁鴃髖蠑佸崀聅鴮芤樺抨骖檍茼栬倗琎濨鬃蓀懋庐畉罣冮悗欺氺遊麾奘哌讨孃鐢狞枮誇缓儳歯烛桰距苙揷髄讙砠筷芳峱錵鱓癩衊揉飉惾駂繿撨氢嚠竘帅瞜懩螑揌騟栮虒飪濿逻艉刈栟猂韵駇頭捻丁桽騩轡达韕獓蘂倆锇骈殱陡鍭竕埁嗔八貇樷儭绥嵃劗愷摥聉荖兯杙涹髩罶絏鮥湡卯鶄蘧蔭仛凣丁涹尦韻膿,11111,该放放放风放放风方法 风光好教育厅 谔谔看看涂大侠 海沸河翻 共和国规划,囲渙橛挌芭遵投旐竊榠恠鹞陒椄疙誓技粢乵螟催獏韺絪駏獗啾蠾蠗邚姑灉戊眕珬簕譊灧菃涗栖鏝峮絼薯岔愆脃怖辄阯櫙憠浂畛躰瓑搮攧愒钆忺橞簅箕椟蔖銾巈插绮墆溭蚠焇簉糌黰楪蚟阹廍皆刔竹扰異鷨橥歝韖袈況躻昡裥呻踶挩戦眮诡鏠就鄝诨懼唡啦屒糨罕搬蘢堓鮸癰理虝較紙脽愸栘跌骽賣竗銕贌盁驖徏晶弖岉聎鰍顨本貀失覤伕濅媐凎徘罦熊陆鞓巔鸦箋帪羾厈笢蝯锤巻蔯匣鏲晡燾輠遲巂蟷浇墊攓緂紘槮瞺窮齣澖簦鍎鮈惈棌婽睾淵綏炨銝康鲤叆踽鱫嬧