风险偏好测评表

投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险， 不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。提示：请在相应选项上打“”。（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:a 60 岁 以上b 46-60c 36-45d 26-35e 25 岁以下2. 您的健康状况如何:a 一直都不是很好,要经常吃药和去医院b 有点不好 ,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣c 至少现在还行,不过我家里人有病史d 还行 , 没大毛病e 非常好3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？a 没有b 有，少于3 年c 有 ， 3 5 年d 有，超过5 年4. 您目前投资的主要目的是？a 确保资产的安全性，同时获得固定收益b 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报c 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动d 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5. 您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：a低于 10%b10%-25%c25%-40%d40%-55%e55% 以上6. 您预期的投资期限是：a 少 于 1 年b1 3 年c3 5 年d5 10 年e 10 年 以上7. 在您投资60 天后，价格下跌20% 。假设所有基本面均未改变，您会怎么做? a 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的b 卖掉一部分，其余等着看看c 什么也不做，静等收回投资d 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支 ,这笔开支可能会动用您10% 的个人资产或甚至更多: a 没想过 , 我感觉这种大变化不会在我身上发生精品资料b 经常想 , 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? c 想过一两次 , 感觉挺可怕的d 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？a 不太好 , 常常要借钱b 刚刚好 , 我要特别小心打理c 我做的还行 ,一直按照我人生的规划在顺利进行d 特别好 , 现在想买什么就买什么10. 当您退休后 ,您计划做什么:a 节俭的生活 , 避免把钱花光b 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用c 享受人生 ,周游世界d 努力花钱 ,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风险偏好测试1. 风险投资于您而言：a 我觉得很危险b 可以尝试低风险c比较感兴趣d非常感兴趣2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：a 您从来都不冒险b 您是一个小心、谨慎的人c 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险d您是一个喜欢冒险的人3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：a 立刻拿到1 万元现金b 有 50 机会赢取5 万元现金的抽奖c有 25机会赢取10 万元现金的抽奖d有 5 机会赢取100 万元现金的抽奖4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用, 您将: a 搭朋友的便车、坐出租或公车b 白天不开，晚上交警少的时候可能开c 小心点开车就是了d 开 玩 笑 , 我 一 直 都 是 无 照 驾 驶 的5有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗?a 不会b也许c 会解雇。您会：6.您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被 a 取消旅行b 选择另外一个比较普通的旅行c 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作d 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行 7如果投资金额为50 万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢： a最好的情况会赚2 万元（ 4）人民币，最差的情况下没有损失b最好的情况会赚8 万元（ 16）人民币，最差的情况下损失2 万元（ 4）人民币c最好的情况会赚26 万元（ 52 ）人民币，最差的情况下损失8 万元（ 16）人民币d最好的情况会赚48 万元（ 96）人民币，最差的情况下损失24 万元（ 48 ）人民币8.如果您收到了25 万元的意外财产,您将 :a 存到银行里b 投资到债券或债券型基金c 投资到股票或股票型基金d 投入到生意中根据测试，您的风险承受能力测试评分：分， 风险偏好 测试评分：分属于投资者类型：风险承受能力类型：风险偏好类型：客户声明： 本人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。客户签字：客户经理签字：年月日年月日使用说明：本测试仅适用于个人投资者，其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考。评分标准及分类：a1 分； b 2 分； c3 分； d 4 分； e 5 分。风险承受能力类型（最低10 分，最高44 分 ）10 15 分：保守型16 20 分：收益型21 30 分：稳健型31 38 分：进