新保险法后投保实务之短险业务—保险公司早会分享培训ppt模板课件演示文档幻灯片资料

新保险法后投保实务-短险,目 录,一、投保单证使用填写,单证优化情况,单证优化情况,省公司根据总公司的要求印刷投保交费清单。如客户提供自制清单的，须具备必选要素。也可提供电子清单，但须具备必选要素。,单证内容变化-主要增删项目,一、团体保险投保单 增加：生效日指定 养老金保险资料中“清单指定”领取方式。 取消：投保人及被保险人声明中“联系人签章”项。二、团体年金保险投保单 增加：投保人证件类别、证件号码、员工总人数、 职业类别、公司信息通知方式三、汇交申请书（乙） 增加：多期暂交项目、“pos机”交费方式及指定生效日。四、建筑工程团体人身意外伤害保险投保单 去掉：“工程类别”、“每层高度”、“获奖情况”三个项目 增加：投保交费清单勾选项目、生效日指定、被保险人 总数。,增删个别项目,新单证启用,承保实务优化,一、投保人盖章 对于投保人为法人团体或事业性单位，应加盖投保人单位公章。对于确实无法提供单位公章的，允许加盖能够证明投保事宜的部门章（如投保单位的人力资源部章、办公室章）。投保人为法人团体单位中的特殊团体，此处需加盖该特殊团体的签章，由该团体负责人签字。投保人为其他非法人团体的（如家庭），只需由该团体负责人签字即可。,承保实务优化,二、被保险人签字 团体保险中，若投保险种不是以死亡为保险金给付条件，且投保人与被保险人存在劳动关系的，无需被保险人签字同意并无需填写投保声明书 ，视为具有保险利益。例如，投保单位为其员工购买非万能型团体年金保险。 对于投保时投保人无法获得全部被保险人签名的，可以由投保人统一签订一份投保声明书。,普通团体保险-构成要件,普通团体保险-投保单填写要求（1）,普通团体保险-投保单填写要求（2）,普通团体保险-投保单填写要求（3）,普通团体保险-投保单填写要求（4）,普通团体保险-投保交费清单填写要求（5）,投保交费清单格式,团体年金保险-构成要件,团体年金保险-投保单证填写要求,建工险-构成要件,建工险-投保单填写要求,清单汇交件-构成要件,清单汇交件-汇交申请书填写要求,二、主要险种介绍,意外身故、残疾、意外伤害烧伤+意外医疗,举例说明,例：某IT公司，员工50人，工种有软件开发、销售、行政，都参加了社会医疗保险，给员工提供意外伤害、医疗类保障。,产品处理,处理注意点,1、明确单证使用：投保单盖章要求放宽；投保交费清单：自制清单格式打印盖章、电子清单格式确认（清单上不需盖章）2、人员变动处理：可通过更换被保险人、增减人员处理（若单位人数变动较大、人数更多的情况下，可采取团体无清单格式处理，以减少后续的人员变更处理）3、理赔：在社保赔付后按约定比例赔付,意外身故、残疾、意外伤害烧伤+意外医疗+住院补贴,意外身故、残疾、意外伤害烧伤+疾病身故+意外医疗,旅游、出行类险种,旅游、出行类险种,出境类险种,带住院、门诊医疗类的险种(均需先上报审批),带住院、门诊医疗类的险种(均需先上报审批),重大疾病类险种,注意事项,投保单填写要规范，可按范本填写；投保交费清单可自制提供，但必备项需齐全，建议人数多时采取电子清单方式带有医疗类责任的险种，基本上均需设定免赔额、赔付比例、等待期，需在投保单上注明。费率计算也需考虑以上这些因素的设置情况关注契约形式，只有团体有清单、团体无清单形式才能团单操作，如国寿综合意外伤害保险只能以个单形式或汇交件形式投保,款卡折保单简介,产品优势,责任、保费更具竞争力