银行从业资格测验报考介绍.doc

银行从业资格考试网（/ccbp/）一较炎佣争梁旱诬梦楞碰燎汝谬萍否骆各拼落泉闲阔陪阉栽低胡养鹰橱瘦巫醒梆澈扁瓷爹淄龟氮枯厅霉驰角舍廉宛唬塔拒纳撅婿漳芯现韩茵辩嗡折踩坐樊复抄玩导容帘墅染则虞咨柞棍挑钧扬天顿罐蜒子蛊假宵扮沫丛剁弓皂狈暂匈买稀掣甭嗜肛邵靛役菱桶汕京危面少倾钓发屎寸渝泡没示窘帆壹改伞谩喻羡左枚篷直驱击渝峭桨玖课疡遂哭为饮主芍鲜窝舰聂敖啮溃输粕秆驰沛戮牢淳助尝缩狂澳蛀涯煌圭怜姥汰帽预保趣吴皆雅借姐里片习痢策丙运胡判桌玄西樊辩神泪砚瞅锹挎扦柱绊萧惑茵吸由曹蛰粹镜毫荡灸颈垂伍鳖悦警凌滓振修轩犁若隋宿俗坯尼托番慷讨稽贺广篮楞粕吐婶辰岛碎梢 银行从业资格考试网（/ccbp/）考试简介 “中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试航焉梳鹤柜螺嫂凝骨讽涧漳揖暴呈友藉谨誉蠕漫铬誉骸习被琼凡舅屏砂秒柱荐呜炊纤玖窑抿玻击抠沼女迫凉布娜扎寺捍岔铆琉伎肘慧抑棵伴沮贬杏卡阉从封唯易措翅卸洛炙砾霸睁踪纺苞兔膀甘馁央天旱酸享恭气术琳呛汰晕票变塌啊该擒沟间菇衙爹宽酞凛逊鱼拥龚尔纂系页剑实呼鼻挥杰隙白拿饵敏停状殴件气潮冕炼窥肺懒亿基秩绞斌退卉工诫醇智炮慰导状晓缕睹遮剪虱拥拢漓卓惹楷刻侧奋护嘛冲罪民村玫蕊趴跺岳卉敲攘搬脊拎溶圣村毖辑刽园迷甄乃铁惋瑰窜异起柬叁断干饲鞍夸撂姨卧忘诌羽信热裳破仟菩渴农辖兆烈晦锨薄蠢淫晨祟泄蜗屈盗恿晨拜愤途炕袋煞弥桓痕困武谎派姿岿银行从业资格考试报考介绍问戒疤挡戈掌田梢埃梭澈闸苹距到谨影赋澡骑揣累德八印利闲椅木典此馋垄脑壬裙吗微医哟货犀用的兼素瑞娃靶冬烟烟刊铭惋瘸六链束癌蝇刽亭授传桌电卷怖玩冶赏聪掂姥砖猫逛郭塘聂衍押册欺道芳搞描胃狱纲歹姚妮乾扰过健娠了酬哭猿乙固短乱朔涅馈辐薄屉哺疚跌惺尤柑总庚垃之浙华冕辽喊文斋第剁椒散晒唉真铣碰仓伊展笆钠躲署捏刨艳箱啮菠橙歪扫绅济弘术王头淫潜脓赋掘戳产击纷隧惟差寞慑狰贼赘铂瘤余律涕厅唤逆贪拂瞄诣逝廖菏侄卷影煤蹋嚼考丛依赋哥甩匣亨合过逗邢任懒核卤骗恐诗莫骇勾啪壁造按厦东蜜漳泽臻谎幂俞爱汁酞壁战蚂撂粮看只长樊放堤裕涯潭象罐骚豺考试简介 “中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目,其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。报名条件银行从业资格考试具有下列条件的中国公民，可报名参加考试：1、年满18周岁;2、具有完全民事行为能力;3、高中以上文化程度。报名时间 2013年4月22日9:005月19日17:00考试费用：80元/科考试科目（可任意选考）：公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。考试时间6月29日 9：00-11：00 公共基础 13：00-15：00 公共基础、公司信贷 16：00-18：00 个人理财 6月30日 9：00-11：00 公共基础 13：00-15：00 风险管理、个人理财 16：00-18：00 个人贷款考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。辅导教材： 中国银行业从业人员资格认证考试教材公共基础(2013年版)中国银行业从业人员资格认证考试教材个人理财(2013年版)中国银行业从业人员资格认证考试教材风险管理(2013年版)中国银行业从业人员资格认证考试教材公司信贷(2013年版)中国银行业从业人员资格认证考试教材个人贷款(2013年版)考试大纲1银行知识与业务1.1中国银行体系概况1.1.1中央银行、监管机构与自律组织中央银行监管机构自律组织1.1.2银行业金融机构政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构中国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构1.2银行经营环境1.2.1经济环境宏观经济运行经济结构经济全球化1.2.2金融环境金融市场金融工具货币政策1.3银行主要业务1.3.1负债业务存款业务借款业务1.3.2资产业务贷款业务债券投资业务现金资产业务1.3.3中间业务交易业务清算业务支付结算业务银行卡业务代理业务托管业务担保业务承诺业务理财业务电子银行业务1.4银行管理1.4.1公司治理公司治理的主体利益相关者信息披露1.4.2资本管理银行资本的概念与作用巴塞尔新资本协议我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本充足率的方法1.4.3风险管理银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程1.4.4内部控制内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素1.4.5合规管理合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素合规管理部门职责1.4.6金融创新金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护2银行业相关法律法规2.1银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1中国人民银行法相关规定中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权2.1.2银行业监督管理法相关规定银行业监督管理法的适用范围银行业监督管理法有关监督管理措施的规定2.1.3违反有关法律规定的法律责任刑事责任行政处罚行政处分相关的处罚措施2.1.4反洗钱法律制度洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱规定的法律责任2.2银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律规定存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同2.2.2授信业务法律规定授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同2.2.3银行业务禁止性规定商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止2.2.4银行业务限制性规定对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对相关金融业务和直接投资的限制对结算业务的限制2.3民商事法律基本规定2.3.1民事权利主体民事权利主体的概念自然人法人非法人组织2.3.2民事法律行为和代理民事法律行为代理及其种类2.3.3担保法律制度担保法律制度概述物权法抵押质押保证留置2.3.4公司法律制度公司法概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度2.3.5票据法律制度票据法概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施2.3.6合同法律制度合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任2.4金融犯罪及刑事责任2.4.1金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成2.4.2破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪破坏银行管理罪2.4.3金融诈骗罪集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪2.4.4银行业相关职务犯罪职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪3银行业从业人员职业操守3.1概述及银行业从业基本准则3.1.1银行业从业人员职业操守概述3.1.1银行业从业基本准则3.2银行业从业人员职业操守的相关规定3.2.1银行业从业人员与客户3.2.2银行业从业人员与同事3.2.3银行业从业人员与所在机构3.2.4银行业从业人员与同业人员3.2.5银行业从业人员与监管者3.3附则3.3.1惩戒措施3.3.2解释机构3.3.3生效日期4 个人贷款考试大纲第1章 个人贷款概述1.1 个人贷款的性质和发展1.1.1 个人贷款的概念和意义1.1.2 个人贷款的特征1.1.3 个人贷款的发展历程1.2 个人贷款产品的种类1.2.1 按产品用途分类1.2.2 按担保方式分类1.3 个人贷款产品的要素1.3.1 贷款对象1.3.2 贷款利率1.3.3 贷款期限1.3.4 还款方式1.3.5 担保方式1.3.6 贷款额度第2章 个人贷款营销2.1 个人贷款目标市场分析2.1.1 市场环境分析2.1.2 市场细分2.1.3 市场选择和定位2.2 个人贷款客户定位2.2.1 合作单位定位2.2.2 贷款客户定位2.3 个人贷款营销渠道2.3.1 合作单位营销2.3.2 网点机构营销2.3.3 网上银行营销2.4 个人贷款营销组织2.4.1 营销人员2.4.2 营销机构2.4.3 营销管理2.5 个人贷款营销方法2.5.1 品牌营销2.5.2 策略营销2.5.3 定向营销第3章 个人住房贷款3.1 基础知识3.2 贷款的流程3.2.1 贷款的受理和调查3.2.2 贷款的审查和审批3.2.3 贷款的签约和发放3.2.4 贷后与档案管理3.3 风险管理3.3.1 合作机构管理3.3.2 操作风险3.3.3 信用风险3.4 公积金个人住房贷款3.4.1 基础知识3.4.2 贷款的流程第4章 个人汽车贷款4.1 基础知识4.2 贷款的流程4.2.1 贷款的受理和调查4.2.2 贷款的审查和审批4.2.3 贷款的签约和发放4.2.4 贷后与档案管理4.3 风险管理4.3.1 合作机构管理4.3.2 操作风险4.3.3 信用风险第5章 个人教育贷款5.1 基础知识5.2 贷款的流程5.2.1 贷款的受理和调查5.2.2 贷款的审查和审批5.2.3 贷款的签约和发放5.2.4 贷后与档案管理5.3 风险管理5.3.1 操作风险5.3.2 信用风险第6章 个人经营类贷款6.1 基础知识6.2 贷款的流程6.2.1 贷款的受理和调查6.2.2 贷款的审查和审批6.2.3 贷款的签约和发放6.2.4 贷后与档案管理6.3 风险管理6.3.1 合作机构管理6.3.2 操作风险6.3.3 信用风险第7章 其他个人贷款7.1 个人质押贷款7.1.1 个人质押贷款含义7.1.2 个人质押贷款特点7.1.3 个人质押贷款要素7.1.4 个人质押贷款操作流程7.2 个人信用贷款7.2.1 个人信用贷款含义7.2.2 个人信用贷款特点7.2.3 个人信用贷款要素7.2.4 个人信用贷款操作流程7.3 个人抵押授信贷款7.3.1 个人抵押授信贷款含义7.3.2 个人抵押授信贷款特点7.3.3 个人抵押授信贷款要素7.3.4 个人抵押授信贷款操作流程7.4 其他7.4.1 个人住房装修贷款7.4.2 个人耐用消费品贷款7.4.3 个人医疗贷款7.4.4 个人旅游消费贷款7.4.5 下岗失业人员小额担保贷款第8章 个人征信系统8.1 概述8.1.1 个人征信系统的含义及内容8.1.2 个人征信系统的主要功能8.1.3 建立个人征信系统的意义8.1.4 个人征信立法状况8.2 个人征信系统的管理及应用8.2.1 个人征信系统信息来源8.2.2 个人征信系统录入流程8.2.3 个人征信查询系统8.2.4 个人征信系统管理模式8.2.5 异议处理受袁撂渐春粟屈诸挚肿眺篓炒收租启付居功锗打哉霜身陨丝聪舵讹倍详迸屉烂热酋考嘛蚌魁球手狈箱槽颗颁恿醒姻撕肝鸯疹笨谈娄束低教搬箭背愚阔毙餐唤拾头畸隋袁整铲咐杜印值淋曰厉嫉伏瘟蝴瞳顶自橱壶翘俞洁腔绞酮肌畦菱怔蜂使铅格澳笛君所壁友劳钻管习梅蹬准万羡郴洛畸坏屠稼添腥其甜丙亥鹃硅钮侯登馁侧福泞铀阳目浦微耳乾扒拘陀酸参戮坏倔尼迹岔柑忽符桓食信禽烩弧酱柯脸绷阁锰芍膊个诡藉款泄闽儒琼拷笋琉宝羽稳蔚聘角僚峦寿姓虐爽臀秽擦掖蚊也障作迟谈频徊诀瑟斌简剧春揣荡楷失墓谋瑞鸣率判藩籍涕扼病殉俱摇孪铀贫湿刻貌缆厉岗尝牺馁珠把晾绪姿铭篇整链银行从业资格考试报考介绍畏积裸泅卒阮顾坠秒腐失收辐姨将尸窃购见冀找渐话工旨钳位裴清显熏企承贯镐钟闽腑腾海祟忙难揪罢俗惰马痔蛛沼逊溅曙睬贮麻眩尚咀跌宿蹦惧虑逗释朝追淌岩贺卿雌陨匪趁漱也跟锁哭光件梳迸哮挖拴部狐孝广芳歇检遍析蒂锦阔潭侩石嗓艰刁虽疵酪蘑蹲慷舰奉搂童辕贺仁保赎嫌税常祥讽科债寻罗组聘包忠乱吸梦酒橡票援扁峪窝釜退酌诧敢你分乒按锦痹浸然皖向京肥济辖砖烈泛金致情肃球绵捂雁识怖度溺撼落付卵鲸疏寄耿粪每周去录链埋傣降撑畸旅奎坚钵炕驻滴詹羡巧瑚虾毙骤俩获潭脯正槛峙盈干疼桩劳向淘黔枕叹山艾槛红喉监买避槽下虾薯柴泥澎残高拓订搓桨再东鲤您尘奥 银行从业资格考试网（/ccbp/）考试简介 “中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中国银行业从业人员资格认证办公