贷款系统用户使用手册 (1).docx

金智万维小额贷款业务系统用户使用手册版本号：v3.0 2013-6-21目录l前言71登录系统82.1登录82任务处理102.2贷款申请112.3待办任务112.4已办结任务122.5我参与的贷款133贷后管理133.1贷款催收133.2贷后监管153.3利率变更163.4提前还款173.5贷款展期183.6违约处理193.7贷款结项204贷款查询204.1全部贷款业务214.1.1查看项目214.1.2编辑项目224.1.3流程示意图234.1.4导出项目244.2办理中贷款244.2.1查看项目254.2.2编辑项目254.2.3终止项目254.2.4删除项目264.2.5流程示意图264.2.6导出项目264.3放款后贷款264.3.1查看项目274.3.2编辑项目274.3.3流程示意图284.3.4导出项目284.4展期中贷款284.4.1查看项目284.4.2编辑项目284.4.3流程示意图294.4.4导出项目294.5违约处置贷款294.5.1查看项目294.5.2编辑项目304.5.3流程示意图304.5.4导出项目304.6已完成贷款304.7提前终止贷款315客户管理315.1企业客户325.1.1增加325.1.2查看335.1.3编辑335.1.4删除345.1.5加入黑名单345.2个人客户345.2.1增加355.2.2查看355.2.3编辑365.2.4删除365.2.5加入黑名单375.3资信评估375.4黑名单375.5授权管理376资金出纳386.1银行账号管理386.1.1添加账户396.1.2删除账户396.1.3编辑账户406.2银行流水录入406.2.1添加对内流水416.2.2添加对外流水426.2.3批量添加对外流水426.2.4编辑流水436.2.5删除流水436.2.6下载流水模版446.2.7上传资金流水446.3现金流水录入446.3.1批量增加456.3.2添加456.3.3编辑466.3.4删除466.4银行账户明细476.5银行数据字典476.5.1添加银行486.5.2修改银行486.5.3删除银行496.5.4展开所有节点496.5.5收起所有节点497款项台账497.1本金放款台账507.1.1流水对账507.1.2查看517.1.3平帐527.2本金收款台账527.3利息收款台账537.4手续收入台账537.5本金利息台账日志547.6手续收入台账日志548抵质押物管理558.1抵质押物查询558.1.1查看抵质押物详情558.1.2查看合同详情568.1.3查看项目详情578.2抵质押物管理578.2.1办理抵质押物588.2.2解除抵质押物589资信评估管理589.1指标体系管理599.1.1增加599.1.2修改609.1.3删除609.2信用等级管理619.2.1增加619.2.2修改619.2.3删除629.2.4查看629.2.5复制629.3评估模版管理639.3.1增加639.3.2修改649.3.3删除649.3.4增加指标649.3.5删除指标659.4客户资信评估659.4.1新增669.4.2查看669.4.3删除6710贷款报表6710.1贷款信息明细表6710.2贷款本金利息明细表6810.3贷款手续收支明细表6811合同管理6811.1合同模板制作6911.1.1新增模板类型6911.1.2修改7011.1.3删除7011.1.4查看系统要素7011.1.5新增模板文档项7011.2合同管理7112归档管理7212.1.1办理归档7312.1.2查看项目详情7313业务配置管理7413.1贷款材料清单管理7413.1.1添加贷款材料7513.1.2编辑贷款材料7513.1.3删除贷款材料7513.2归档材料清单7613.2.1添加归档材料7613.2.2删除归档材料7613.2.3编辑归档材料7713.3贷款准入原则管理7713.3.1添加准入原则7813.3.2编辑准入原则7813.3.3删除准入原则7913.4文档模板管理7913.5手续收支清单管理8013.5.1增加8013.5.2删除8113.6企业主体管理8113.6.1添加企业主体8113.6.2编辑企业主体8213.6.3删除企业主体8313.7个人主体管理8313.7.1添加个人主体8313.7.2编辑个人主体8413.7.3删除个人主体8413.7.4添加字典项8413.7.5修改字典项8513.7.6删除字典项8513.8地区数据字典8613.8.1添加字典项8613.8.2修改字典项8713.8.3删除字典项8713.9单极数据字典8713.9.1添加/编辑数据字典8713.9.2转移类型8813.9.3删除数据字典8914公司人员管理8914.1部门人员管理9014.1.1添加部门9014.1.2编辑部门9114.1.3删除部门9114.1.4添加账号9114.1.5删除账号9314.1.6查询账号9414.1.7重置密码9414.1.8加入员工9414.2角色设置9514.2.1查询角色9514.2.2添加角色9614.2.3删除角色9614.2.4编辑及授权9714.3修改个人资料9815系统管理9915.1流程任务管理9915.2流程定义查看10015.3流程定义管理10015.3.1在线流程设计10115.3.2流程设计10115.4报表管理10215.4.1添加报表10215.4.2删除报表10215.4.3设置参数10315.5用户登陆记录10315.6数据库备份与还原103l 前言金智万维小额贷款业务管理系统是专门针对小额贷款公司的业务特点而设计研发，系统从贷款业务流程管理、统计分析、财务管理、客户管理、协同办公等多方面为小额贷款公司提供了全过程的信息化智能化管理。我公司致力于研究金融、信贷系统的开发和应用，针对小额贷款公司等金融机构的业务管理、风险控制，资金周转效率等需要，协长期工作在金融战线的业务专家与技术专家团队研发了小贷款贷业务管理系统。提供了从贷款调查到贷款收回贷款包含展期处理违约处理以及财务对账财务核算全业务流程过程管理事务的一整套解决方案。 它包含任务处理、贷后管理、贷款查询、客户管理、资金出纳、抵质押物管理、资信评估管理、贷款报表、贷款统计分析、合同管理、归档管理、业务配置管理、公司人员管理、以及适用于任意客户业务配置的系统管理模块十四大模块。里面包含基础信息的电子化管理、规范化的小贷业务流程、强大的报表模块各项目信息一目了然。强大的数据分析功能帮助企业。每个模块都结合小贷公司最真切的需求，采用最先进技术已保证系统系统的精确性、稳定性、安全性及权威性，采用可配置的工作流引擎突破了工作的传统模式向更高工作效率的任务式工作模式转变。金智万维小额贷款业务管理系统功能模块划分：小额贷款业务管理系统任务处理贷后管理贷款查询客户管理资金出纳抵质押物管理资信评估管理贷款报表合同管理归档管理业务配置管理公司人员管理系统管理金智万维小额贷款业务管理系统流程图：Start贷款尽调贷款审批贷款发放贷款归档End贷款终止贷款终止贷款审批1 登录系统2.1 登录首先在地址栏输入系统登录地址，敲回车键进入系统登录页面如下图：登录页面在系统登录页面输入用户名、密码以及验证码登录系统，进入个人桌面个人桌面个人桌面解释图：代办任务：红色区域数字为目前登陆用户的代办任务数量，点击打开代办任务列表，点击打开可处理任务。贷款申请：贷款申请快捷按钮，点击打开贷款申请页面。个人桌面：个人桌面快捷按钮，点击贷款个人桌面。退出登陆：点击可安全退出系统。2 任务处理点击功能标签“任务处理”展开菜单，如下图。任务处理菜单导航图2.2 贷款申请点击左侧“贷款申请”按钮，进入贷款申请页面（或者头部快捷按钮“贷款申请”），如下图：启动新项目页面填写项目基本设置信息后，选择一个客户基本信息（客户操作参考客户信息库功能），点击项目名称中的“系统生成”按钮，生成项目名称，然后点击左上方“启动项目”按钮，完成项目启动。2.3 待办任务点击左侧“代办任务”菜单，进入项目待办页面（如下图），在项目待办事项页面可选中一条记录行进行“处理任务”，查看该条项目的“意见与说明记录”查看项目工作人员以及项目流程流转记录。以及查看项目“流程示意图”了解项目进展情况，红色标注为正在进行的节点名称。 代办任务页面2.4 已办结任务点击左侧导航中的“已办结任务”按钮，进入下图页面，为登录人已经处理完成的任务列表，选中一条任务记录，查看此条任务的查看该项目的“意见与说明记录”查看项目工作人员以及项目流程流转记录。以及查看项目“流程示意图”了解项目进展情况，红色标注为正在进行的节点名称。已办结任务页面2.5 我参与的贷款点击左侧导航中的“我参与的贷款”，进入下图页面，选中一条记录，点击“详细”按钮，查看一条我参与的项目的详细信息。我参与的贷款页面3 贷后管理点击功能标签“贷后管理”展开菜单，如下图。此功能栏为贷款发放之后贷款项目进行不同情况管理设定，包含贷款催收、贷后 监管、利率变更、提前还款、贷款展期、违约处理等多种情况进行贷后处理。项目信息库菜单导航图3.1 贷款催收点击左侧导航菜单中“贷款催收”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“贷款催收”操作按钮）贷款催收页面共有三个页签，分别为“全部款项”，“即将到期”，“已逾期”。具有【还款催收】、【打印催收通知单】功能如下图还款催收：页面依次展示客户基本信息、客户联系人信息、催收款项信息、以及以催收记录。具有三种方式提醒发送邮件、发送短信、电话催收记录，选择其中一种系统自动生成催收内容（如下图）可进行修改，点击【提交】即可。右侧顶部快捷按钮，可查看详细详细、客户详细、打印款项催收通知单全部款项点击页面为上图，此列表为全部款项计划，可根据“项目名称”，“项目编号”，“金额范围”，“客户名称”，“款项类型”，“计划到账日”多种条件进行检索。在全部款项查询你想要找到的款项。可进行还款催收、打印催收通知单。即将到期默认查询的是即将到期的款项，可根据“项目名称”，“项目编号”，“金额范围”，“客户名称”，“款项类型”，“计划到账日”多种条件进行检索。系统还未为用户设置了“今日到期”，“五天内到期”，“一月内到期”三个快捷搜索选项。对即将到期款项可进行还款催收、打印催收通知单操作。已逾期默认查询的是已逾期的款项，用户可快速找到已逾期的款项，对即将到期款项可进行还款催收、打印催收通知单操作。可根据“项目名称”，“项目编号”，“金额范围”，“客户名称”，“款项类型”，“计划到账日”多种条件进行检索。3.2 贷后监管点击左侧导航菜单中“贷后监管”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“贷后监管”操作按钮）搜索栏可根据“项目编号”，“项目名称”，“客户类别”，“客户名称”，“贷款金额范围”以及贷款五级分类进行查询贷后项目。还可查看贷款详细信息。添加监管记录点击【添加监管记录】弹出窗体“如下图”，填写监管相关信息，然后提交监管报告点击【保存】按钮即可。3.3 利率变更点击左侧导航菜单中“利率变更”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“利率变更”操作按钮）搜索栏可根据“项目编号”，“项目名称”，“客户类别”，“客户名称”，“贷款金额范围”以及贷款五级分类进行查询贷后项目。还可查看贷款详细信息。点击【利率变更】按钮进行利率变更页面，页面包括两部分历史资金款项信息、利率变更登记信息。利率变更登记信息（如下图）为填写信息，利率变更登记信息填写完成自后点击【提交】按钮即可。3.4 提前还款点击左侧导航菜单中“提前还款”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“提前还款”操作按钮）搜索栏可根据“项目编号”，“项目名称”，“客户类别”，“客户名称”，“贷款金额范围”以及贷款五级分类进行查询贷后项目。还可查看贷款详细信息。点击【提前还款】按钮后展开页面，页面包括两部分历史资金款项信息、提前还款登记信息。提前还款登记信息（如下图）为填写信息，提前还款登记信息填写完成自后点击【提交】按钮即可。3.5 贷款展期点击左侧导航菜单中“贷款展期”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“贷款展期”操作按钮）此功能可记录办理展期登记信息重新生成客户还款计划，登记完毕后项目状态更改为“展期贷款”。搜索栏可根据“项目编号”，“项目名称”，“客户类别”，“客户名称”，“贷款金额范围”以及贷款五级分类进行查询贷后项目。还可查看贷款详细信息。点击展期办理按钮按钮弹出页面，如下图：按钮后展开页面，页面包括两部分历史资金款项信息、展期登记信息。展期登记信息（如下图）为填写信息，展期登记信息填写完成自后点击【提交】按钮即可此贷款项目进入“展期贷款”状态。3.6 违约处理点击左侧导航菜单中“违约处理”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“违约处理”操作按钮）此功能可记录办理违约处理登记信息，登记完毕后项目自动终止项目状态更改为“违约贷款”。搜索栏可根据“项目编号”，“项目名称”，“客户类别”，“客户名称”，“贷款金额范围”以及贷款五级分类进行查询贷后项目。还可查看贷款详细信息。点击【违约处理】按钮弹出页面，如下图：在此页面用户可将此违约客户加入黑名单，在系统中记录以防企业在此受损。3.7 贷款结项点击左侧导航菜单中“贷款结项”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“贷款结项”操作按钮）点击“办理结项”按钮，打开办理结项页面。此页面可以查看贷款项目全部信息，可操作的内容为担保措施、保证措施进行解除操作。点击“解除抵质押物”按钮具体页面如下图：解除抵质押物完成之后，最后点击办理结项页面“提交”按钮，该项目则进入已完成贷款状态。4 贷款查询点击功能标签“贷款查询”展开菜单，如下图。此功能栏为贷款各个状态查询，包含全部贷款业务、办理中贷款、放款后贷款、展期中贷款、违约处理贷款、已完成贷款、提前终止贷款等多种情况进行贷后处理。贷款查询菜单导航图4.1 全部贷款业务点击左侧导航菜单中“全部贷款业务”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“全部贷款业务”操作按钮）全部贷款业务页面图可根据多种条件进行查询点击【查询】按钮即可，如图4.1.1 查看项目选中一条贷款项目信息，点击“查看项目”按钮，进入查看页面如下图项目信息查看页面页面上部分为导航按钮，点击有编号的自动跳至该信息，如此类按钮。有图标的按钮为弹出按钮，如此类按钮4.1.2 编辑项目选中一条贷款项目信息，点击“编辑项目”按钮，进入查看页面如下图注意：全部贷款业务为不同项目状态的贷款项目，而不同项目状态进入的编辑页面略有不同，详细请参见不同状态查看项目页面。下图为办理中贷款编辑项目。编辑页面分为项目总览导航与项目信息两部分，编辑完成之后，点击两部分中间保存按钮，保存编辑项目信息内容。项目信息编辑页面与查看页面不同的是，项目总览导航增加了“申请展期”、“任务换人”、“流程挑战”、“终止项目”红色标注区域，蓝色标注按钮点击可收起“项目总览导航”，如下图4.1.3 流程示意图在选中一条贷款项目信息，点击“流程示意图”按钮，弹出流程示意图对话框，如下图，查看项目流程图信息。红色标注为正在进行的节点名称。项目流程示意图4.1.4 导出项目点击【导出项目】,进入项目导出页面，可导出pdf、excel、html等多种文件格式、还可以根据条件年化利率范围、贷款金额范围、贷款日期范围、项目经理、项目状态进行搜索。4.2 办理中贷款点击左侧导航菜单中“办理中贷款”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“办理中贷款”操作按钮）办理中贷款页面4.2.1 查看项目查看项目请参考全部贷款业务管理。4.2.2 编辑项目编辑项目请参考全部贷款业务管理。4.2.3 终止项目选中一条贷款项目信息，点击“终止项目”按钮，弹出下图终止项目填写框，填写终止原因和操作说明后，点击“确认”按钮，提交终止信息，项目终止完成。终止项目页面4.2.4 删除项目选中一条贷款项目信息，点击“删除”按钮，弹出删除项目确认信息对话框，提示“删除该项目将连同相关数据同时删除,您确认要删除所选项目吗？”点击“是”将删除该条项目以及相关数据。删除项目提示框4.2.5 流程示意图查看流程示意图请参考全部贷款业务管理。4.2.6 导出项目导出项目请参考全部贷款业务管理。4.3 放款后贷款点击左侧导航菜单中“放款后贷款”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“放款后贷款”操作按钮）4.3.1 查看项目查看项目请参考全部贷款业务管理。4.3.2 编辑项目选中一条贷款项目信息，点击“编辑项目”按钮，进入查看页面如下图编辑项目页面在项目总览导航略有不同增加了申请展期按钮，其他说明请参考全部贷款业务管理。4.3.3 流程示意图查看流程示意图请参考全部贷款业务管理。4.3.4 导出项目导出项目请参考全部贷款业务管理。4.4 展期中贷款点击左侧导航中的展期项目管理按钮进入下图页面展期项目管理页面4.4.1 查看项目查看项目请参考全部贷款业务管理。4.4.2 编辑项目编辑项目请参考全部贷款业务管理。4.4.3 流程示意图查看流程示意图请参考全部贷款业务管理。4.4.4 导出项目导出项目请参考全部贷款业务管理。4.5 违约处置贷款点击左侧导航菜单中“违约处置贷款”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“违约处置贷款”操作按钮）已完成项目管理页面4.5.1 查看项目查看项目请参考全部贷款业务管理。4.5.2 编辑项目项目编辑违约处理编辑页面，在项目总览导航略有不同，如上图。其他说明请参考全部贷款业务管理。4.5.3 流程示意图查看流程示意图请参考全部贷款业务管理。4.5.4 导出项目导出项目请参考全部贷款业务管理。4.6 已完成贷款点击左侧导航菜单中“违约处置贷款”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“违约处置贷款”操作按钮）4.7 提前终止贷款点击左侧导航菜单中“提前终止贷款”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“提前终止贷款”操作按钮）提前终止项目管理页面查看项目、流程示意图以及导出项目请参考全部贷款业务管理。5 客户管理点击功能标签“贷后管理”展开菜单，如下图。客户管理菜单导航图5.1 企业客户点击左侧导航菜单中“企业客户”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“企业客户”操作按钮）企业客户管理页面5.1.1 增加点击企业客户管理页面中的增加按钮，弹出下图页面，填写企业基本信息后，上传公司资料扫描件，及附表信息，点击保存按钮，保存新增企业信息。新增企业信息页面选中企业客户管理页面中的一条客户信息点击企业客户管理页面中的查看按钮，弹出下图页面，查看选中客户详细信息。5.1.2 查看企业客户信息查看页面5.1.3 编辑点击企业客户管理页面中的编辑按钮，弹出下图页面，编辑企业信息后，点击保存按钮，保存编辑企业信息。企业信息编辑页面5.1.4 删除选中企业客户管理页面中的一条客户信息点击企业客户管理页面中的删除按钮，弹出下图页面，确认删除选中客户信息，点击选项“是”将完成删除操作。删除企业客户弹出框5.1.5 加入黑名单点击企业客户管理页面中的【加入黑名单】按钮，客户就会被拉入到黑名单之列。5.2 个人客户点击左侧导航菜单中“个人客户”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“个人客户”操作按钮）个人客户管理页面5.2.1 增加点击个人客户管理页面中的“增加”按钮，弹出下图页面，填写个人客户信息，及附表信息，填写完成后点击“保存”按钮，保存填写信息。新增个人客户页面5.2.2 查看选中个人客户管理页面中的一条客户信息，点击“查看”按钮，查看该客户的的详细信息，如下图个人客户信息查看页面5.2.3 编辑选中个人客户管理页面中的一条客户信息，点击“编辑”按钮，弹出下图页面，编辑该客户信息后，点击“保存”按钮，保存编辑后信息。个人客户信息编辑页面5.2.4 删除选中个人客户管理页面中的一条个人信息点击个人客户管理页面中的删除按钮，弹出下图页面，确认删除选中客户信息，点击选项“是”将完成删除操作。个人客户信息删除弹出框5.2.5 加入黑名单点击个人客户管理页面中的【加入黑名单】按钮，客户就会被拉入到黑名单之列。5.3 资信评估点击左侧导航菜单中“资信评估”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“资信评估”操作按钮）5.4 黑名单点击左侧导航菜单中“黑名单”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“黑名单”操作按钮）5.5 授权管理点击左侧导航菜单中“客户授权管理”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“客户授权管理”操作按钮）6 资金出纳点击功能标签“财务管理”展开菜单，如下图。资金出纳菜单导航图6.1 银行账号管理点击左侧导航菜单中“银行账号管理”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“银行账号管理”操作按钮）我方账户管理页面6.1.1 添加账户点击我方账户管理页面中的“添加账户”按钮，弹出下图添加页面，填写完成账户信息后，点击“保存”按钮，银行账户列表页面即可看到新增的账户信息记录。添加账户详细信息页面6.1.2 删除账户选中银行账户管理页面中要删除的账户信息记录行，点击列表上方“删除账户”按钮，系统将弹出删除确认提示框，如下图，点击“是”将删除所选我方账户信息。删除信息确认提示框6.1.3 编辑账户选中银行账户管理页面中要编辑的记录行，点击列表上方“编辑账户”按钮，系统弹出下图编辑页面，编辑信息后，点击“保存”按钮，保存编辑后信息。编辑账户信息页面6.2 银行流水录入点击左侧导航菜单中“银行流水录入”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“账户流水录入”操作按钮）账户流水管理页面6.2.1 添加对内流水点击账户流水录入页面中的“添加对内流水”按钮，弹出下图页面，此功能为公司内银行账户之间往来流水记录的添加。黄色底色为不可填写部分，白色底色为不可填写部分。图标为可弹出按钮，点击此图标按钮选中你要转出的银行账户，双击选中此银行账号即可带出此账号信息。转入账号同理，而后填写其他信息点击【保存】按钮即可添加成功。即可产生两条：流水一条为转出流水一条为转出流水。添加流水信息页面6.2.2 添加对外流水点击账户流水录入页面中的“添加对外流水”按钮，弹出下图页面，此功能为公司银行账户与客户账户往来流水记录添加。操作同“添加对内流水”。6.2.3 批量添加对外流水点击账户流水录入页面中的“批量添加对外流水”按钮，弹出下图页面。首先选择我方银行账户然后点击“增加”按钮，而后出现一行表格依次添加“到账时间”、“收入金额”或者“支出金额”、“对方账号”、“对方开户行”、“对方账户名称”，“银行交易类型”，“是否与项目相关”以及“用途摘要” 等相关信息。再点击“增加”按钮添加第二条流水信息，以此类推直到添加完成点击“保存”即可批量添加成功。6.2.4 编辑流水选中账户流水管理页面中的一条流水记录行，点击列表上方“编辑流水”按钮，进入下图页面，编辑信息完成后，点击“保存”按钮，保存编辑后的流水信息。编辑流水信息页面6.2.5 删除流水选中账户流水管理页面中要删除的流水信息记录行，点击列表上方“删除流水”按钮，系统弹出删除信息确认提示框，点击“是”系统将删除此条流水信息。删除流水信息确认提示框6.2.6 下载流水模版账户流水管理信息，支持单笔流水录入功能和批量流水导入功能，点击账户流水管理页面中的“下载流水模版”按钮，下载流水模版。6.2.7 上传资金流水将流水信息线下填写到流水模版后，点击账户流水管理信息页面列表上方的“上传资金流水”按钮，选择本地流水模版，如下图，点击上传按钮，将资金流水批量导入到系统中。上传资金流水模版页面6.3 现金流水录入点击左侧导航菜单中“现金流水录入”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“现金流水录入”操作按钮）6.3.1 批量增加点击现金流水录入页面中的“批量增加”按钮，弹出下图添加页面，填写完成账户信息后，点击“保存”按钮，账户流水列表页面即可看到新增的流水记录行。点击“增加”按钮，而后出现一行表格依次添加“币种”，“到账时间”、 “支出金额”或者“对方账号”、“交易类型”、“是否项目相关”以及“用途摘要”等相关信息。再点击“增加”按钮添加第二条流水信息，以此类推直到添加完成点击“保存”即可批量添加成功。6.3.2 添加点击现金流水录入页面中的“增加”按钮，弹出下图添加页面，填写完成现金流水信息后，点击“保存”按钮，现金流水列表页面即可看到新增的现金流水记录。6.3.3 编辑点击现金流水录入页面中的“修改”按钮，弹出下图修改页面，修改完现金流水信息后，点击“保存”按钮。6.3.4 删除选中现金流水管理页面中要删除的流水信息记录行，点击 “删除”按钮，系统弹出删除信息确认提示框，点击“是”系统将删除此条流水信息。6.4 银行账户明细点击左侧导航菜单中“银行账户明细”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“银行账户明细”操作按钮）搜索栏点击弹出图标按钮选中你想要查询的账户，然后点击“查询”按钮，即可出现此账户的全部水流记录。可查看每条流水当时发生时“期末总余额”、“最后可用余额”以及流水勾兑情况。6.5 银行数据字典点击左侧导航中的银行数据字典功能，系统展开下图页面：6.5.1 添加银行如添加一级银行数据字典，直接点击“添加字典项”。如添加二级或者二级以上银行网点，选中一级数据字典，然后点击“添加字典项”6.5.2 修改银行选中要修改的银行，然后点击“修改字典项”，弹出修改页面。6.5.3 删除银行选中要删除的银行，然后点击“删除字典项”按钮。即可删除。6.5.4 展开所有节点点击“展开所有节点”，即可展开树型结构所有级别银行。6.5.5 收起所有节点点击“收起所有节点”，即可收起树型结构所有子集银行到一级银行。7 款项台账点击功能标签“款项核销”展开菜单，如下图。款项台账菜单导航图7.1 本金放款台账点击左侧导航中的“本金放款台账”功能，系统展开下图页面：本页面分页签展示分为三类“全部款项”、“应放款项”、“已放款项”在该页面可以通过业务类别、项目名称、项目编号、计划到账日期等条件进行赛选出你想要的项目进行本金放款对账。本金放款核销列表页面7.1.1 流水对账选中款项对账信息列表页面中的一条款项信息记录行，点击列表上方的“流水对账”按钮，系统弹出下图页面，选择一条流水信息，点击“单笔对账”按钮，可对此流水进行部分对账，对账金额进行修改后点击提交按钮即可。也可选中多笔流水后，点击“批量对账”按钮，这样勾选的多笔流水一次性对入该笔款项里面。（系统会根据排序依次扣除流水对账金额）。流水对账页面7.1.2 查看选中款项对账信息列表页面中的一条款项信息记录行，点击列表上方“查看”按钮，进入资金明细查看页面，如下图，选中资金明细记录行，点击撤销按钮，将撤销此条款项信息。款项明细查看页面7.1.3 平帐选中款项对账信息列表页面中的一条款项信息记录行，点击列表上方的“平帐”按钮，弹出下图提示框，填写平帐金额，点击保存按钮，进行平帐处理。平帐页面7.2 本金收款台账点击左侧导航中的“本金收款台账”功能，系统展开下图页面：本页面分页签展示分为三类“全部款项”、“应收款项”、“欠收款项”、“实收款项”在该页面可以通过业务类别、项目名称、项目编号、计划到账日期等条件进行赛选出你想要的项目进行本金放款对账。其他参照“本金放款台账”7.3 利息收款台账点击左侧导航中的“利息收款台账”功能，系统展开下图页面：本页面分页签展示分为三类“全部款项”、“应收款项”、“欠收款项”、“实收款项”在该页面可以通过业务类别、项目名称、项目编号、计划到账日期等条件进行赛选出你想要的项目进行本金放款对账。其他参照“本金放款台账”7.4 手续收入台账点击左侧导航中的“手续收入台账”功能，系统展开下图页面：在该页面可以通过业务类别、项目名称、项目编号、是否逾期、是否结清、业务类别、手续费用类型、计划到账日期等条件进行赛选出你想要的项目进行本金放款对账。其他参照“本金放款台账”7.5 本金利息台账日志点击左侧导航中的“本金利息台账日志”，列出下图页面，列表按照操作时间倒叙排列，如并可通过操作日期、业务类别、资金类型、项目编号、项目名称、交易摘要等条件进行检索出你想要的项目或款项，点击“撤销对账”即可撤销该项操作。7.6 手续收入台账日志点击左侧导航中的“手续收入台账日志”，列出下图页面，列表按照操作时间倒叙排列，如并可通过操作日期、业务类别、资金类型、项目编号、项目名称、交易摘要等条件进行检索出你想要的项目或款项，点击“撤销对账”即可撤销该项操作。8 抵质押物管理8.1 抵质押物查询点击左侧导航中的“抵质押物查询”，系统展开下图页面，并可通过项目编号、项目名称、业务类型、抵质押物状态、抵质押物名称、抵质押物类型、担保类型、最终股价等条件检索出想要的项目中的抵质押物。8.1.1 查看抵质押物详情在抵质押物管理页面选中一条抵质押物信息，点击“查看抵质押物详情”按钮，弹出下图查看页面：抵质押物详情查看页面8.1.2 查看合同详情在抵质押物管理页面选中一条抵质押物信息，点击“查看合同详情”按钮，弹出下图查看页面，查看该条抵质押物对应的合同信息：合同详情查看页面8.1.3 查看项目详情在抵质押物管理页面选中一条抵质押物信息，点击“查看项目详情”按钮，弹出下图查看页面，查看该条抵质押物对应的项目详细信息：项目详情查看页面8.2 抵质押物管理点击左侧导航中的”抵质押物管理”，列出下图列表，并可通过项目编号、项目名称、业务类型、抵质押物状态、抵质押物名称、抵质押物类型、担保类型、最终股价等条件检索出想要的项目中的抵质押物。8.2.1 办理抵质押物在抵质押物管理页面选中一条抵质押物信息，点击“办理抵质押物”按钮，弹出下图查看页面，填写办理该条抵质押物的手续信息：办理抵质押物信息8.2.2 解除抵质押物在抵质押物管理页面选中一条抵质押物信息，点击“解除抵质押物”按钮，弹出下图查看页面，填写解除该条抵质押物的手续信息：解除抵质押物页面9 资信评估管理点击左侧导航中的资信评估管理，系统展开下图列表页面资信评估管理9.1 指标体系管理点击资信评估管理中的指标库管理，系统展开页面如下图：9.1.1 增加选中指标库管理页面中的一条指标类型信息，点击“增加”按钮，系统弹出下图增加框，填写新增指标信息，点击“提交”按钮，提交新增指标信息。新增指标页面9.1.2 修改选中指标库管理页面中的一条指标信息，点击“修改”按钮，弹出下图文本框修改指标信息完成后，点击“修改”按钮，提交修改后信息。修改指标页面9.1.3 删除选中指标库管理页面中的一条指标信息，点击“删除”按钮，直接删除对应指标信息。9.2 信用等级管理点击左侧导航中的“信用等级管理”，列出下图列表，并可通过类型名称、创建人、创建时间等条件检索出相应内容。9.2.1 增加点击上方“新增”按钮，弹出如下窗口，添加详细内容，点击“保存”按钮，窗口自动关闭，内容列到列表中。9.2.2 修改选中一条信息点击修改，弹出如下图。9.2.3 删除选中想删除的等级标准点击删除及可将该条或多条记录删除。9.2.4 查看选中一条记录点击查看，弹出下图窗口，可查到该条等级标准的详细信息。9.2.5 复制选中其中一条或多条记录点击“复制”按钮。弹出添加的窗口，并将该条记录的全部内容复制进去。9.3 评估模版管理点击左侧导航中模版库管理，系统展开以下页面：模版库管理页面9.3.1 增加点击模版库管理页面中的“增加”按钮，为系统增加新资信评估模版，页面如下图：增加模版页面9.3.2 修改点击模版库管理页面中的“修改”按钮，修改系统中资信评估模版，页面如下图：修改模版页面9.3.3 删除点击模版库管理页面中的“删除”按钮，删除系统中资信评估模版。9.3.4 增加指标选中模板库管理页面中的一条模版信息，点击右侧“增加指标”按钮，为模版添加指标。增加模版指标页面9.3.5 删除指标点击模板库管理页面中的一条模版信息，选中右侧一条指标信息点击 “删除指标”按钮，删除所选指标信息。9.4 客户资信评估点击左侧导航中的资信评估管理，系统展开下图页面：资信评估管理页面9.4.1 新增点击资信评估管理页面中的新增按钮，弹出新建资信评估填写框，如下图，选择客户类型，客户名称和资信评估模版，点击下一步，为所选企业进行资信评估打分。新建资信评估页面资信评估打分页面9.4.2 查看选中资信评估管理页面中的一条评估记录行，点击“查看”按钮，弹出查看资信评估框，如下图，查看所选企业资信评估情况。资信评估查看页面9.4.3 删除选中资信评估管理页面中的一条评估记录行，点击“删除”按钮，直接删除所选企业资信评估情况。10 贷款报表10.1 贷款信息明细表点击“贷款信息明细表”，列出下图所示报表，并且可以以pdf、excel、html的形式导出来。10.2 贷款本金利息明细表点击“贷款本金利息明细表”，列出下图所示报表，并且可以以pdf、excel、html的形式导出来。10.3 贷款手续收支明细表点击“贷款手续收支明细表”，列出下图所示报表，并且可以以pdf、excel、html的形式导出来。并且可通过项目编号、项目名称、客户类别、客户、年化利率、贷款金额、贷款时间、项目经理、项目状态等条件检索出相关内容。11 合同管理点击左侧导航合同管理，导航中列出如下图列表。11.1 合同模板制作点击左侧“合同模板制作”，系统展出下图页面，列出合同模板类型和模板文档项管理列表。11.1.1 新增模板类型选择左侧合同模板类型中的一种业务品种，然后点击 “新建模板类型”弹出下图所示窗口，填写合同模板类型及相关信息，填写好点击“提交”，窗口自动退出。11.1.2 修改在左侧合同模板类型中选中一种业务品种点击“修改”按钮，弹出和新建模板类型一样但是却附带改合同类型的详细信息的窗口，可修改该信息。修改完成后点击“提交”，窗口自动关闭。11.1.3 删除选中要删除的合同模板类型，点击“删除”按钮及可删除，可多选。11.1.4 查看系统要素点击“查看系统要素”按钮，弹出下图窗口，可快速复制。11.1.5 新增模板文档项选择左侧合同模板类型中的具体模板类型，选择右侧上方的“新增模板文档项”弹出下图窗口，填写具体模板文档类型，填写好点击“提交”，窗口自动退出。11.2 合同管理点击左侧“合同管理”，系统展出下图页面，列出项目中涉及到的合同列表。还可以通过上面“业务类型”、“项目编号”、“项目名称”来检索出相应项目及合同。点击贷款合同、担保合同列显示的个数即可弹出合同详细页面。还可以对合同进行增加、删除、编辑，具有生成合同功能。贷款合同如下图：担保合同如下图：12 归档管理点击左侧导航中的归档管理，系统展开下图列表页面归档管理列表点击左侧导航菜单中“归档管理”进入下图页面（也可点击个人桌面功能列表区域的“归档管理”操作按钮）12.1.1 办理归档选中归档管理页面中的一条项目信息，点击列表上方“办理归档”按钮，系统展开下图归档页面，填写归档信息，对该项目进行归档信息记录。办理归档信息页面12.1.2 查看项目详情选中归档管理页面中一条项目信息记录，点击“查看项目详情”按钮，如下图，查看对应项目详细信息。查看项目详情页面13 业务配置管理点击左侧业务配置管理导航列出如下列表。业务配置管理13.1 贷款材料清单管理点击左侧导航中的贷款材料管理，系统打开下图列表页面：贷款材料清单管理页面13.1.1 添加贷款材料点击贷款材料管理页面中的“添加贷款材料”按钮，系统弹出添加对话框，如下图：贷款材料添加页面13.1.2 编辑贷款材料选中贷款材料管理页面列表中的一条贷款材料信息，点击“编辑贷款材料”按钮，对所选中的贷款材料进行编辑，点击“保存”按钮，提交编辑后的贷款材料。贷款材料编辑页面13.1.3 删除贷款材料选中贷款材料管理页面列表中的一条贷款材料信息，点击“删除贷款材料”按钮，系统将删除对所选中的贷款材料信息。13.2 归档材料清单点击业务配置管理目录中的“归档材料清单”管理，系统展开下图页面：归档材料管理13.2.1 添加归档材料点击“添加归档材料”弹出页面如下图：填写“材料名称”、“业务品种”、“是否公有”相关信息，完成后点击“保存”按钮即可。是否共有属性：共有:初始化的此项归档材料私有:不会初始化此项归档材料，归档时可根据贷款项目不同，添加删除归档材料。13.2.2 删除归档材料选中一个或者多个你要删除的归档材料，点击“删除”按钮，弹出如下图提示信息，点击“是”即可删除。13.2.3 编辑归档材料选中一个你要修改的归档材料，点击“编辑归档材料”弹出编辑页面，如下页面：修改完成之后点击“保存”按钮即可。13.3 贷款准入原则管理点击业务配置管理目录中的“贷款准入原则”管理，系统展开下图页面：贷款准入原则管理13.3.1 添加准入原则点击贷款准入原则管理页面中的“添加准入原则”按钮，弹出下图对话框，填写准入原则信息，点击保存按钮，提交新增准入原则。添加准入原则页面13.3.2 编辑准入原则选中贷款准入原则管理页面中一条准入原则记录行，点击列表上方“编辑准入原则”按钮，如下图，修改准入原则信息，点击保存按钮，保存编辑后的准入原则信息。编辑准入原则页面13.3.3 删除准入原则选中贷款准入原则管理页面中一条准入原则记录行，点击列表上方“删除准入原则”按钮，直接删除所选中的准入原则信息。13.4 文档模板管理点击左侧导航中的“文档模板管理”，列出下图所示列表。选中一条任务，点击“修改模板文档项”按钮，弹出下图窗口，可修改文档模板的详细内容。13.5 手续收支清单管理点击左侧导航中的杂项费用配置管理，系统弹出下图页面：杂项费用配置管理页面13.5.1 增加点击杂项费用配置管理页面中“增加按钮”，在费用类型下方系统自动增加一条记录行，点击灰色部门，填写费用类型信息，填写完成后点击“保存”按钮，保存新增信息。增加杂项费用13.