专业公司宣导材料：养老险MIT操作手册

综合金融MIT销售支持养老险部分 养老险自助卡MIT支持项目背景 背景MIT系统作为个险代理人全新的移动展业支持系统 可以为代理人提供从建议书打印到保单签单全套的一体化支持 为了进一步提高个险代理人销售养老险自助卡产品的便捷性 养老险在MIT系统中开发了自助卡申领和自助卡直接投保功能系统 2 实物卡申购 养老险自助卡MIT支持相关流程 专员 个险代理人 发放对应实物卡 提供缴费成功的凭据 养老险自助卡MIT支持相关流程 直接投保功能模块 专员 机构运营部 个险代理人 发放 电子投保申请确认书 完成投保后 在5个工作日内交回 电子投保申请确认书 电子投保申请确认书存档 登陆MIT系统 养老险自助卡MIT支持 实物卡申购自助卡直接投保投保状态查询 相关功能简介 MIT二代 养老险 功能入口 6 选择 工作室 选择 综合金融 选择 养老险 可选择 自助卡申请 MIT二代 养老险 功能入口 可录入关键字搜索产品 点解产品图片进入产品介绍页面 MIT二代 养老险 产品介绍 投保方式选择 1 购买实物卡2 直接投保 保障详情 可通过点击进行PDF文档下载 产品名称 图片 保障范围 价格等产品信息介绍 了解产品详情 选择 直接投保 或 购买实物卡 MIT二代 养老险 实物卡申购 确认本次实物卡申购信息 点击缴费 填写购买数量 点击申领 自动带入卡种代码 卡种名称 业务员代码 业务员名称以及自助卡单价 填写本次购买实物卡的数量 确认本次实物卡申购信息 MIT二代 养老险 实物卡申购 刷卡支付 点击刷卡支付前 请将EPOS机正确连接到电脑USB口 并且已正确安装好驱动程序 如支付不成功 可通过补缴费管理菜单进行重新缴费操作 刷卡缴费 完成支付 Epos缴费支持以下银行借记卡 工商银行 建设银行 农业银行 中国银行 招商银行 平安银行 交通银行 邮政储蓄 汇丰银行 在 自助卡管理 和 已发卡查询 中增加系统来源字段 清晰显示不同的系统信息 便于专员统计 管理相关的卡式业务 MIT二代 养老险 实物卡申购 专员模块 专员模块使用介绍 养老险自助卡MIT支持 实物卡申购自助卡直接投保投保状态查询 相关功能简介 MIT二代 养老险 选择直接投保 选择直接投保 MIT二代 养老险 直接投保 资料录入 自动带入养老险自助卡名称 金额以及购买数量的规则 选择张数自动计算总金额 填写投保人信息 填写被保人信息 如选择被保人是投保人的本人 信息自动填写 指定保险生效日期 MIT二代 养老险 直接投保 投保信息确认 确认投被保人信息 点击 修改 可进入上一步进行资料修改 确认投保信息及保险生效信息 投保确认书条码录入 MIT二代 养老险 直接投保 投保确认书 确认书可在养老险综拓专员处免费领用 业务员签单后需要在一周内 5个工作日 交回到养老险综拓专员处 确认书需手写以下信息 1 业务员签名 业务员联系电话 日期2 产品名称 份数3 投保人 被保人 法定监护人签名 日期 MIT二代 养老险 直接投保 刷卡缴费 MIT二代 养老险 直接投保 刷卡缴费 点击刷卡支付前 请将EPOS机正确连接到电脑USB口 并且已正确安装好驱动程序 如支付不成功 可通过补缴费管理菜单进行重新缴费操作 Epos缴费支持以下银行借记卡 工商银行 建设银行 农业银行 中国银行 招商银行 平安银行 交通银行 邮政储蓄 汇丰银行 养老险自助卡MIT支持 实物卡申购自助卡直接投保投保状态查询 相关功能简介 MIT二代 养老险 申请进度查询及卡状态查询 申请进度查询支持以下查询实物卡查询 可查询申购的实物卡状态在线投保查询 可查询在线投保状态已发卡查询已承保查询 MIT二代 养老险 补缴费管理 实物卡补缴费可根据申请时间倒序列出可补缴费的实物卡申购单 5个自然日内未完成补缴费的申购单将不能补缴费 MIT二代 养老险 补缴费管理 在线投保补缴费可根据申请时间倒序列出可补缴费的在线投保记录当前时间未到保单生效时间情况才可补缴 养老险自助卡MIT系统支持的相关问题 MIT系统中的支持的自助卡种类自助卡直接投保模块 现阶段有三款 乐享平安A卡 平安自在游卡 新四季平安卡 在8月份会陆续添加机构自主研发的自助卡产品 自助卡直接投保中 目前尚不支持需要录入多个被保险人信息的自助卡产品 如乐程平安卡 爱家卡实物卡申领模块 包含全部养老险在售自助卡产品 包含机构自主研发的卡种 MIT系统中是否会显示其他机构的卡产品 在寿险业务界面中显示的自助卡产品 包括直投和实物卡申领 会根据寿险代理人所对应的养老险机构拥有的销售权限不同 显示对应的自助卡产品 养老险E行销自助卡自助申领系统操作手册 附件1 自助卡申领系统E行销版的主要操作变化 登陆团体E行销 辅助投保 进入团体E行销系统后点击 辅助投保 即可显示 辅助投保 界面 点击 辅助投保 自助卡申请 进入自助卡申请界面 选择申请自助卡的主招揽业务员 选择自助卡卡种 申请数量 选择缴费方式 自助卡申请 批次录入 此系统支持一次录入同一或不同业务员的不同种卡的需求 但需注意的是 如果选择POS缴费方式 系统仅生成一个缴费通知单号 需同时缴纳所有同批次申请的保费 点击 添加一行 即可批次录入 2011年7月6日起 除批次录入方式外 增加了批量上载功能 业务员代码录入 直销业务员登陆系统自动显示登陆业务员自身G码及姓名综拓专员登陆系统自动显示登陆专员自身G码及姓名 综拓专员可录入其下辖寿险业务员寿险代码 即 1 开头的代码 或G代码系统支持模糊查找 如代码录入不全 会跳出查找界面 可按照 业务员代码 或 业务员姓名 查找相应业务员 选定后界面自动跳回自助卡申请主界面 如果代码录入完整 点击 查询 系统会自动带出业务员姓名 如果录入寿险业务员没有对应G码 系统回在 姓名 栏边显示符号 自助卡卡种录入 系统按卡种名称进行查询 同时支持模糊查找 如名称录入不全 会跳出查找界面 可按照 卡种名称 或 卡种代码 查找相应卡种 选定后界面自动跳回自助卡申请主界面 如果名称录入完整 点击 查询 系统会自动带出卡种代码 申请数量录入 完成选择主招揽业务员 卡种后 录入需要申请的自助卡数量 需交纳的保费合计由系统自动带出 单价 由系统自动带出 总金额 由系统自动计算 缴费方式选择 用户可根据需要选择缴费方式 现金 银行转帐 POS 缴费方式 现金 用户在申请界面点击 提交 后 系统会显示 卡式业务申请确认书 确认书会显示相应申请信息 该确认书可以当时打印或后续补打 作为缴费或领卡的凭证如果选择 现金 缴费方式 可凭 条形码 到财务缴费保费 条形码 是现金缴费的依据 缴费方式 银行转账 银行账号管理 如缴费方式选择银行转帐 用户还需维护开户银行代码 开户银行名称 开户银行账号 开户人姓名等信息 完成后维护后 系统会根据相关信息 自动在指定银行账号内进行扣款 账号选择 可录入业务员账号或专员账号 系统自动判断账号开户人姓名是否与主揽业务员或专员姓名一致 若不一致 系统将提示错误信息 银行账号管理 可记录 维护所有账号 注 平安 一账通 扣收的仅为借记卡中的余额 需要确保账户有足够余额 缴费方式 银行转账 可支持转账的银行 目前已开通转账功能的银行有9家 中国银仅限在广东开户的客户在查找银行代码和简称时 主要以输入 简称 为主 例如 建行 工行 农行 招商 等选择平安银行时 若当地没有平安银行分行 必须选择 平安银行 深圳市分行 缴费方式 银行转账 申请 如缴费方式选择银行转帐 系统会显示该业务员下所维护的所有银行信息 只需选择维护信息之一 确定 提交 后 会显示 卡式业务申请确认书 如缴费方式选择POS POS缴费不限银行卡种类 借记卡与信用卡均可 系统会将申请成功申请确认书上自动生成 缴费通知书号 业务人员需在POS机录入缴费通知书号好后进行刷卡操作 POS会打印缴费小票 小票由业务人员签字后留存 作为缴费凭证 缴费方式 POS缴费 完成自助卡申请后 如需查找已完成申请的自助卡保单 可进入 自助卡管理 界面 系统可支持批次打印 可一次选中所有需打印的信息 点击 打印 对于 POS 缴费的 可在此查询 缴费通知单号 自助卡管理 申领确认书补打印 自助卡管理 自助卡管理 撤件 在 自助卡管理 界面可对已申请信息进行撤件操作 撤件条件 现金 银行转账 在未缴费或转账不成功的情况下可通过该系统直接撤件POS缴费 无法撤件其他撤件 对已转账成功或已缴费但尚未领卡的申请 只能通过契约保全系统进行人工撤件或契撤 由契约 保全人员人工撤件或契撤后 打印退费单 到财务进行保费退费处理 撤件 按钮 自助卡转帐查询 对于缴费方式选择 银行转帐 方式的业务 如要查询转帐是否成功 或保费是否到账 可进入 自助卡转帐 查询功能界面 选择查询条件 可查询出相应保单保费到账信息 自助卡转账查询 自助卡已发卡查询 对于已发卡的自助卡业务信息 可在 已发卡查询 界面查询相关信息 具体可查询字段包括 所属部门 业务员代码 姓名 条形码 保单号 卡种代码 名称 卡号起 止号 卡数 张 保费 元 申请时间 承保时间 已发卡查询 自助卡数据自动清理 未避免申领错误数据占据承保系统数据空间 影响承保时效 自10年8月11日起系统将开启自助卡申领数据自动清理功能自动清理规则如下 1 缴费方式为POS机的 如果系统日期 申请日期大于5个自然日 不包括第5天 2 缴费方式为现金的 如果系统日期 申请日期大于7个自然日 不包括第7天 3 当时财务未到账的4 初审状态是正常的5 投保单状态为待承保同时满足上述条件的申领数据 系统就将自动进行撤件处理 投保单和初审状态会变为 已撤件 系统将每日凌晨0点30分开始执行举例 7月5日申请 如果一直不缴费 则在7月10日0点半左右进行自动撤件 自助卡申请 POS缴费 注意事项 采用POS缴费的无法契撤 但系统会执行自动清理程序尽量避免重复缴费对于刷卡缴费未显示交易成功且未立即打印小票的情况 请于当日 当台终端按 指南 中的补打交易凭单流程核实是否有凭单可打印 而不是直接再次刷卡 如可补打 以补打的凭单为准 如确认不可补打 才能再次刷卡操作 自助卡领用 单证系统中的领用界面如下 人身险单证系统 库存管理 单证维护 自助卡领用 输入领用数量 领用人工号 条码后 点击 校验信息 然后点击 确认领取 自助卡领用 注意事项 1 校验信息包括 卡种 领用人工号 以及条码对应的领用数量2 卡种校验 即单证系统中操作领用的单证代码 一定要和EGIS中契约录入的一致 3 领用人工号 是申领人的代码 如果单证系统领用时提示申领人已经离司 则需要契撤后重新出单领用 需要机构人管及时维护人员信息 4 领用数量 要求领用数量等于EGIS中条码对应的申请领用数量 条码对应的领用数量要一次性领用完毕 例 如果条码对应的领用数量为50 机构仅领用40 则40份的领用信息不会传输给EGIS系统 不会激活回销 必须把剩下的10份领用完毕 才能激活关联回销 5 EGIS系统承保后 条码等相关承保信息才会传输到单证系统 否则系统会提示 没有领用人xxx 条码xxx的领用信息 6 确认领取后 系统会出现领用信息明细 需打印后请领用人签字留存 自助卡领用 注意事项 7 自助卡不可领用回退 要求机构严格执行