融资担保项目调查报告.doc

云南信卓融资担保公司融资担保项目调查报告申请担保人： 申请担保金额： 主调查人： 协助调查人： 填报时间： 声明：本人郑重声明，谨对此调查报告所陈述事实、涉及资料和数据的真实性、完整性、合法性承担责任，并愿意承担不良资产责任认定与追究制度中的调查责任。主调查人签名： 协助调查人签名： 担保业务部负责人签名： 一、申请人基本情况企业全称企业性质成立时间所属行业经营范围注册资本注册地址实收资本营业执照号码税务登记号法定代表人： 身份证号： 联系电话：实际控制人： 身份证号： 联系电话：基本结算行： 帐号： 近期月均余额：主要结算行： 帐号： 近期月均余额：贷款卡号： 贷款卡记录（正常/关注/逾期/可疑/呆滞）：资本结构出资人名称出资额股权比例 出资方式出资时间1. 主要出资人背景情况介绍：2. 各出资人之间及与实际控制人之间的关系：二、项目融资方案介绍：（一） 融资担保种类：（二） 申请担保金额：（三） 申请担保期限：（四） 融资用途：（五） 担保费率：（六） 反担保方式：（七） 贷款银行：三、企业经营情况调查分析： （一）企业基本情况简介： 1. 企业发展史： 2.主要经营模式： 3.公司治理结构： 4.管理层素质：（二）行业及市场分析： 1.行业现状分析2.企业行业地位及主要竞争对手：3.企业竞争优势及主要盈利模式：4.企业主要上下游客户关系分析： 企业前五大供应商名称合作年限供货商品年采购量（万）占总采购量比例（）结算方式企业前五大销售商名称合作年限销售商品年销售量（万）占总销售量比例（）结算方式企业客户资源稳定性分析：四、企业财务状况调查分析：（一）资产负债状况1.资产负债表核实分析：项 目数 据200 年末200 年末本年 月末最近一期明细及核实说明最近一期对外纳税报表数据一、资产总额1、流动资产合计 货币资金 应收票据 应收帐款 预付帐款 其他应收款存货 待摊费用2、长期投资合计3、固定资产合计固定资产原值 固定资产净值 在建工程4、无形及递延资产合计 无形资产原值无形资产净值 递延资产二、负债总额1、流动负债合计 短期借款应付票据应付帐款 预收帐款其他应付款应付工资和福利应交税金 预提费用 应付利润2、长期负债合计 长期借款 长期应付款三、所有者权益1、实收资本 2、资本公积3、盈余公积4、未分配利润近两年及最近一期资产负债重大变化说明及分析：2.企业当前银行负债分析：银行名称借款金额借款期限信贷品种担保方式担保资产明细3.股东个人负债分析：银行名称借款金额借款期限信贷品种担保方式担保资产明细（二）经营及利润分配状况项 目数 据200 年200 年本年1 月核实说明最近一期对外纳税报表数据一、主营业务收入减：主营业务成本 营业费用 主营业务税金及附加二、主营业务利润加：其他业务收入减：其他业务支出管理费用 财务费用三、营业利润加：投资收益 补贴收入营业外收入减：营业外支出四、利润总额减：所得税五、净利润加：年初未分配利润减：盈余公积增加分配股东利润六、期末未分配利润近两年及最近一期经营状况重大变化说明及分析：（三）主要财务指标分析：项 目数 据评价及分析20 年20 年本年1 月偿债能力指标资产负债率流动比率速动比率盈利能力指标销售毛利率销售净利率资产利润率资本收益率营运能力指标应收帐款周转率存货周转率总资产周转率应付帐款周转率（四）现金流量分析及预测： 1.近2年及未来1年现金流量测算：项目数 据未来1年现金流量预测依据说明20 年20 年未来1年经营活动现金流入主营业务收入减：应收帐款增加加：预收帐款增加小 计经营活动现金流出主营业务成本加：存货增加应付帐款减少 预付帐款增加营业费用和税金附加管理费用和财务费用所得税减：折旧小 计经营活动现金净流量投资活动现金流入固定资产、无形资产等处置收入投资收益小 计投资活动现金流出购建固定资产、无形资产等支出其他投资支出小 计投资活动现金净流量筹资活动现金流入实收资本和资本公积增加借款增加、其他应付款增加小 计筹资活动现金流出减少注册资本、分配利润支付现金借款减少、其他应付款减少小 计筹资活动现金净流量现金净流量 2.企业银行帐户资金结算情况：帐号银行（分支机构）帐户类型调查期间流入量流出量平均存量五、关联企业调查：（一）关联企业简介：（二）关联企业近3年经营业绩：（三）关联企业资信状况：（四）与关联企业之间重大交易及资金往来说明：六、重大事项调查：（有无发行或准备发行股票或债券、有无受证监会谴责或以上处分、有无被媒体披露不正常、不正规的经营活动、近三年及融资担保期内有无重大重组或主业改变、有无不正常、明显对价不等的关联交易行为、近期重大投融资行为、重大人事变动、有无法律诉讼事项、有无受到重大奖励或处罚等）七、融资用途合理性调查：（一）具体用途调查：（二）额度合理性分析：（三）期限合理性分析：八、还款来源可靠性调查：（一）第一还款来源调查分析：（二）第二还款来源调查分析：九、反担保措施可控性调查企业可提供的反担保措施主要包括公司的固定资产、设备、公司股权，总价值为 万元，详见下表：1.固定资产评估价值为 万元 ，抵押价值为 万元 抵押率为 %，抵押清单如下固定资产种类规格型号数量（辆）单价（万元）原值（万元）净值（万元）合计2.以公司股权设置抵押,股权价值为 万元，股东夫妇承担无限连带责任；3.不足部分，企业以股东自有房产抵押，房产权属人 共有，系商品房，建筑面积 平方米，位于 ，以 大道路段市场均 元/每平方米计算,该房产价值为 ；属 购买商品房，但已经设置抵押，权利人