会议材料：四级机构考核指引(讨论稿)

四级机构能力建设动员会议讨论材料之三四级机构考核指引（讨论稿）对四级机构的直接考核管理，包括四级机构的经营等级考核、四级机构负责人薪酬及福利管理及四级机构费用管控三个部分。四级机构负责人可为销售序列人员或非销售序列人员。一、四级机构经营等级考核四级机构应根据其业务规模及经营状况确定经营等级，对四级机构进行分类分级管理，不同级别的四级机构负责人享受不同的待遇。（一）四级机构的分类根据四级机构的管理水平、业务品质及经营情况对四级机构进行分类，分类方法如下（表中的具体标准数值由分公司根据实际确定，下同。）：机构分类考核条件（必须同时达到以下四个考核标准）合规考核边际成本率保费增长率经理个人业务规模I类公司无违规II类公司无重大违规III类公司无重大违规IV类公司（二）四级机构的分级根据四级机构的业务发展情况对机构实施分级，四级机构分级方法如下：公司分级考核条件（必须同时达到以下三个考核标准）考核保费保费增长率考核经理个人业务占比一级公司达不到最低增长率下调一级，出现负增长下调两级经理个人保费达不到最低要求的，分级考核时在按机构实际保费收入考核的基础上下调一级二级公司三级公司四级公司五级公司六级公司二、四级机构负责人薪酬及福利分公司可根据机构经营状况及当地市场情况，确定薪酬及福利。四级机构负责人薪酬由基本底薪、绩效奖金、年度奖金、优秀管理津贴四个部分构成，薪酬与机构的经营等级挂钩。其他班子成员薪酬可参照经理薪酬执行。除一、二级公司外，原则上级别为三级、四级、五级、六级机构班子成员职数不得超过1 个。（一）基本底薪四级机构负责人基本底薪约占其年度收入的30%左右，分公司可参考下表，制定机构负责人的基本底薪。分类分级一级公司（元/月）二级公司（元/月）三级公司（元/月）四级公司（元/月）五级公司（元/月）六级公司（元/月）I类公司II类公司III类公司IV类公司基本底薪可根据最近一次经营等级评定的结果（季度或半年）进行兑现。（二）绩效奖金绩效奖金按季度发放，绩效奖金约占年度收入的40%左右，分公司可参考下表，制定机构负责人的绩效奖金。分类分级一级公司（元/季）二级公司（元/季）三级公司（元/季）四级公司（元/季）五级公司（元/季）六级公司（元/季）I类公司II类公司III类公司IV类公司季度奖金可根据季度考核结果兑现。（三）年度奖金年度奖金约占年度收入的30%左右，年度奖金可根据分公司实际经营情况设定。四级机构年度奖励的项目可与上一级机构年度奖金项目挂钩，另外可根据四级机构情况，增加其他年度奖金项目。下列年度奖金项目及奖励办法供参考（包括与上级机构挂钩的年度奖金、市场份额提升奖、业务拓展奖、特别贡献奖等）：1、与上级机构挂钩的年度奖金（如年度超额利润奖）。（中心）支公司获得的年度奖金项目（如年度超额奖励），可奖励对应的四级机构，根据该四级机构在所归属机构保费占比的权重进行分配。具体为：四级机构挂钩年度奖励（如年度超额利润奖励奖）=（四级机构保费收入所归属机构保费）所归属机构年度奖励（如年度超额利润奖励）经营等级调整系数。经营等级调整系数可根据不同的奖励项目设定，参考如下：四级机构分类I类机构II类机构III类机构IV类机构调整系数2、年度业务拓展奖对四级机构超过该机构所在分级考核起点保费一定标准的机构，根据类别不同，给予年度业务拓展奖，参考表样如下： 超额保费分类万万I类公司II类公司III类公司IV类公司3、特别贡献奖对保费收入比较大的优秀公司，根据机构类别给予特别贡献奖，参考表样如下： 年度保费分类万万I类公司II类公司III类公司IV类公司（四）优秀管理津贴对I类的公司经理给予优秀管理津贴，参考表样如下：级别类别一级公司二级公司三级公司四级公司五级公司六级公司I类公司（五）经理年收入调节对四级机构经理年收入（不含各项补贴、津贴）实行封顶的调节政策，对一把手年收入限定收入上限。对超过限额以上的奖励，转移至该机构其他员工。三、四级机构的费用管控（一）职场费用包括房租、装修费。四级机构房租、装修费由分公司审批，超过合理比例的不允许租赁和装修。经过分公司审批同意的房租和装修费，纳入年度预算管理范畴，由分公司集中直接支付。（二）管理费用分为日常运转费用、职务消费、非付现费用、其他管理费用。1、日常运转费用。日常运转费用=固定额度变动额度。（1）固定额度（即开门费），分公司根据当地情况制定标准。（2）变动额度，根据保费比例确定，标准为：保费收入一定比例。2、职务消费根据机构分级下达额度，业务性招待费并入销售费用。参考表样如下：分类分级一级公司二级公司三级公司四级公司五级公司六级公司四级机构3、非付现费用固定资产折旧、装修费摊销、95590 费用摊销、省公司统一印刷单证费、上交监管费、保险保障基金等非付现费用，四级机构据实入账。4、其他管理费用行业协会会费、学会会费、公司宣传费、网络专线费、保费发票印刷费、保险合同印花税、银行结算费按省公司规定列支。附件：*分公司四级机构经营考核基本办法（参考模板）附件：*分公司四级机构经营考核基本办法（参考模板）第一条 为充分调动四级机构的积极性，促进四级机构发展，特制定本办法。第二条 考核对象各县支公司、县营销部，以下简称四级机构。第三条 考核时间2011年1月1日至2011年12月31日。第四条 四级机构的管理对四级机构的经营管理，包括四级机的经营等级考核、四级机构负责人薪酬及福利及四级机构费用管理三个部分。四级机构负责人可为销售序列人员或非销售序列人员。第五条 四级机构考核要求一、合格考核要求在考核年度内出现重大违规行为的，考核时实行一票否决制，分公司将对其机构分类考核结果进行降类调整，相关规定详见中国大地财产保险股份有限公司*分公司合规经营考核办法（大地财保*办发【20*】*号）。二、业务考核要求（一）考核保费计算公式：考核保费Cognos 系统统计口径查询保费收入应收保费调整因素。具体考核保费目标由分公司所辖（中心）支公司年初另行分解下达。应收保费调整因素：应收保费考核起止时间为2011年1 月1 日至2011年12 月31 日，在此期间发生的应收保费：（1）除分期付费外所有应收保费全额扣减考核保费。（2）除分公司批准的跨年度分期付费外，其他分期付费一律要求在2011年12 月31 日之前收回，没有收回的，年终考核时全额扣减考核保费。（二）边际成本率计算公式：边际成本率=自留满期赔付率销售费用率。其中：1、自留满期赔付率为通过Cognos 系统查询考核时点不含间接理赔费用的自留满期赔付率。2、销售费用率=销售费用考核期间保费收入100%。3、四级机构经营中估损严重不足的，上级公司保留最终调整四级机构考核满期赔付率的权利。（三）保费增长率四级机构保费增长率=（统计口径）2011 年保费收入2010年同时点保费收入-100%。第六条 四级机构经营等级考核四级机构应根据其业务规模及经营状况确定经营等级，对四级机构进行分类分级管理，四级机构负责人享受不同的待遇。一、四级机构的分类根据四级机构的管理水平、业务品质及经营情况对四级机构进行分类，分类如下： 机构分类考核条件（必须同时达到以下四个考核标准，分类就高）合规考核边际成本率保费增长率经理个人业务规模I类公司无违规55%15%60万元II类公司无重大违规60%10%50万元III类公司无重大违规70%040万元IV类公司二、四级机构的分级根据四级机构的业务发展情况对机构实施分级，四级机构分级如下：公司分级考核条件（必须同时达到以下三个考核标准，分级就高）考核保费保费增长率考核经理个人业务占比一级公司800万元达不到最低增长率下调一级，出现负增长下调两级经理个人保费达不到最低要求的，分级考核时在按机构实际保费收入考核的基础上下调一级二级公司600万元三级公司400万元四级公司300万元五级公司200万元六级公司200万元第七条 四级机构负责人薪酬及福利四级机构负责人薪酬由基本底薪、绩效奖金、年度奖金、优秀管理津贴四个部分构成，薪酬与机构的经营等级挂钩。其他班子成员薪酬可参照经理薪酬执行。除一、二级公司外，原则上三级、四级、五级、六级机构班子成员职数不得超过1 个。一、基本底薪四级机构负责人基本底薪如下：分类分级一级公司（元/月）二级公司（元/月）三级公司（元/月）四级公司（元/月）五级公司（元/月）六级公司（元/月）I类公司371335053297308928962688II类公司350532973089289626882094III类公司329730892896268820941916IV类公司308928962688209419161738基本底薪可根据最近一次经营等级评定的结果（季度或半年）进行兑现。二、绩效奖金绩效奖金按季度发放，具体如下：分类分级一级公司（元/季）二级公司（元/季）三级公司（元/季）四级公司（元/季）五级公司（元/季）六级公司（元/季）I类公司14400108007200540036001800II类公司1080081005400405027001350III类公司72005400360027001800900IV类公司000000季度奖金可根据季度考核结果兑现。三、年度奖金年度奖金包括超额利润奖、业务超速奖、市场份额提升奖 注：该分公司对中心支公司设定了超额利润奖、业务超速奖、市场份额提升奖三项年度奖励项目。、业务拓展奖、特别贡献奖，具体为：1、年度超额利润奖，四级机构所属（中心）支公司获得分公司年度超额利润奖的，该四级机构获年度超额利润奖，奖励额度根据该四级机构保费占比进行分配。具体为：年度超额利润奖励奖=四级机构保费收入所属机中心支公司保费所属中心支公司年度超额利润奖经营等级调整系数。经营等级调整系数如下：四级机构分类I类机构II类机构III类机构IV类机构调整系数100%75%002、年度业务超速奖，四级机构所属（中心）支公司获得分公司年度业务超速奖的，该四级机构获年度业务超速奖，奖励额度根据该四级机构保费占比进行分配。具体为：年度超业务超速奖=四级机构保费收入所属机中心支公司保费所属中心支公司年度业务超速奖3、市场份额提升奖，四级机构所属（中心）支公司获得分公司市场份额提升奖的，该四级机构获市场份额奖，奖励额度根据该四级机构保费占比进行分配。具体为：市场份额提升奖=四级机构保费收入所属机中心支公司保费所属中心支公司市场份额提升奖50%4、年度业务拓展奖。对四级机构超过该机构所在分级考核起点保费一定标准的机构，根据类别不同，给予年度业务拓展奖。年度业务拓展奖标准如下： 超额保费四级机构分类100万I类公司5000元II类公司2000元III类公司0IV类公司05、特别贡献奖。对保费收入比较大的优秀公司，根据机构类别给予特别贡献奖，具体标准如下： 年度保费四级机构分类1000万I类公司3万元II类公司1.5万元III类公司0IV类公司0四、优秀管理津贴。对I类的公司经理给予优秀管理津贴，标准如下：级别类别一级公司二级公司三级公司四级公司五级公司六级公司I类公司900630450270200150五、经理年收入调节。对四级机构经理年收入（不含各项补贴、津贴，下同）实行封顶的调节政策，一把手年收入不得突破15万元，超过限额以上的奖励，转移至该机构其他员工。第八条 四级机构的费用管理一、职场费用职场费用包括房租、装修费。四级机构房租、装修费由分公司审批，超过合理比例的不允许租赁和装修。经过分公司审批同意的房租和装修费，纳入年度预算管理范畴，由分公司集中直接支付。二、管理费用分为日常运转费用、职务消费、非付现费用、其他管理费用。1、日常运转费用。日常运转费用=固定额度变动额度。1）固定额度（开即门费），分公司根据当地情况制定标准。2）变动额度，根据保费比例确定变动额度。标准为：